Кредитор подал на банкротство. что делать?

Кредитор подал на банкротство. Что следует предпринять в данном случае?

dogbankrotyСтандартно, ведение бизнеса сопровождается непредсказуемыми форс-мажорными ситуациями, а значит столкнуться с проблемой скопившихся задолженностей и угрозой закрытия предприятия может каждый руководитель. Признание той или иной компании как неплатежеспособной, совершенно нередкое в наше время обстоятельство, и одной из основных причин тому, считается поверхностный контроль за ситуацией и, как итог — запоздалое принятие эффективных мер.

Так, предприниматели, у которых скопился существенный финансовый долг, зачастую признаются банкротами посредством судебного разбирательства. Процедура банкротства может иметь для компании-должника самые плачевные последствия — кредиторы абсолютно справедливо начинают выдвигать вполне закономерные требования, после чего осуществляется распродажа имущества компании-должника, соответственно, происходят изменения, влияющие на структуру бизнеса. Чем это чревато? Прекращением сотрудничества со стороны клиентов и иных лиц, приносящих хорошую прибыль фирме.

Совершенно очевидно, что ежели руководитель компании, будучи проинформирован о намерениях кредиторов, очень оперативно и правильно примет меры по предотвращению ликвидации своей компании, то таким образом существенно увеличит шансы на сохранение равновесия в бизнесе и продолжении выполнения своей деятельности.

Можно ли оставить без внимания заявление о признании банкротом?

В принципе — да, но, поверьте, это далеко не самое целесообразное решение для выхода из сложившейся ситуации с минимальными потерями. В идеале — если Вам удастся опередить кредитора и подать в суд исковое заявление о признании своей компании в качестве финансово несостоятельной. Как показывает практика, судебный орган куда более лоялен к тому, кто первым инициировал процедуру банкротства.

Эффективная стратегия по защите своих интересов в ходе банкротства по инициативе кредитора

На сегодня существует несколько вариантов по решению данной проблемы, эффективность которых напрямую будет зависеть от актуального финансового состояния той или иной фирмы и ее возможностей:

  • выполнение всех долговых обязательств (если у компании есть на то средства);
  • разработка грамотно выстроенной защиты (перевод активов, составление верной тактики для суда, сбор всей необходимой документации);
  • бездействие потенциального должника (результат более чем очевиден — открытие процедуры банкротства и сопутствующих ей действий).

mavutybankrot/ При явной угрозе ликвидации компании не лишним будет обратиться за квалифицированной помощью к грамотным специалистам в юриспруденции, и тем самым, поспособствовать изменению плачевной ситуации в позитивное русло. Высокий уровень компетенции и огромный практический опыт такого юриста запросто превратит самое, казалось бы безнадежное дело в положительный (для компании-должника) результат. Сформировав эффективную стратегию по предотвращению банкротства, а также сведя вероятные риски к минимуму, и существенно снизив финансовые расходы, квалифицированный юрист справится с любым делом, вне зависимости от его сложности. /

Итак, заявление о признании Вашей компании банкротом подано — каковы Ваши действия?

Подмечено, что за последние несколько лет участились случаи когда именно кредиторы инициируют процедуру банкротства, и это не удивительно, ведь такие действия предоставляют определенные преимущества, к примеру, полный контроль за ходом всей процедуры, стремительный и успешный поиск принадлежащего должнику имущества с целью дальнейшей его продажи.

Примечательно и то, что освобождение от долговых обязательств довольно часто зависит и от того, насколько добросовестным является и сам должника. Так, арбитражные управляющие вывели в список несколько основных правил поведения гарантирующих компании-должнику лояльное отношение и, как вариант, полное освобождение от финансовой задолженности.

На адекватную реакцию со стороны судебного органа и прочих уполномоченных лиц могут не рассчитывать компании, которые:

  • в ходе процедуры банкротства совершили преступление или административное правонарушение за что и были привлечены по всем правилам закона к ответственности;
  • напрочь отказались идти на прямой контакт с финансовым управляющим (скрыли важные сведения или предоставили информацию, не соответствующую действительности);
  • в момент оформления денежных средств в кредит, предоставили неверную информацию, или же когда образовавшийся долг – появился в следствии совершения противоправного деяния.
  1. Воспользуйтесь платными услугами квалифицированного адвоката / грамотного юриста / опытного консультанта по банкротству.

Адвокат специализирующийся на банкротстве с легкостью сориентируется в возникших обстоятельствах и не только даст ответы на все интересующие Вас вопросы, но и соберет всю необходимую для успешного ведения дела документацию.

genshin bankrotВ идеале — проконсультироваться с несколькими специалистами права и только после этого остановить свой выбор на том, кто по Вашему мнению является лучшим в свое деле. Так, в ходе получения индивидуальной консультации, а она, зачастую совершенно бесплатная, неплохо бы попросить юриста предоставить Вам для визуального ознакомления судебные акты, в которых он принимал непосредственное участие, таким образом дать оценку его компетентности Вы сможете куда более объективно.

Если сидящий перед Вами юрист дает путаные ответы, а также разбрасывается словесными обещаниями относительно быстрого решения проблемы и при этом называем совсем небольшую цену за свои услуги — это должно насторожить, как минимум. Надо ли говорить, что не стоит доверять таким субъектам?

  1. Изучите поступивший на Вас от кредитора иск.

Учтите, что уйти в полный отказ и не возвращать финансовый долг по мнимым причинам — неправильно. А вот оспаривать примененные к Вам штрафные санкции и пени — очень даже стоит!

  1. Соберите пакет документов и сформируйте свою позицию для судебного заседания (в письменном формате).
  1. Помните, в том случае если судебное решение Вас совершенно не устроило, всегда есть возможность его оспорить путем апелляции. Главное — успеть по срокам. Законодателем отведено на это целых 10 дней!
  1. Выйдите на прямой контакт с финансовым управляющим.

В принципе, инициировать диалог с данным должностным лицом абсолютно не проблематично, его контактные данные можно получить в СРО. Фамилия управляющего указана в судебных актах о назначении судебного заседания, и о введении процесса банкротства компании.

  1. Будьте предельно откровенны с финансовым управляющим, предоставьте максимум документов.

Нет, конечно, Вы имеете абсолютное право проигнорировать этот пункт, но учтите, что такие действия чреваты далеко не самыми радужными перспективами.

  1. Самостоятельно определяйте ход банкротства.

В данной ситуации Вы можете:

  • озвучить невозможность выплаты финансовой задолженности или же, уточнить, что хотите погасить ее определенную часть;
  • уточнить сроки выплат к примеру, 3 года;
  • попросить максимальной отсрочки (например, свыше 3 лет).

Поделитесь финансовым управляющим о Ваших дальнейших действиях по разрешению сложившейся ситуации. Помните, банкротство предоставляет Вам уникальный шанс по подписанию с кредиторами мирового соглашения или плана реструктуризации. Конечно, на это потребуется немало времени, в том числе и на согласование, по этой причине рекомендуем не затягивать с этим.

ВАЖНО: Мировое соглашение следует подписывать именно в ходе реструктуризации долгов. Спросите, почему? Все просто — таким образом, Вам удастся избежать статуса банкрота.

  1. Все требования финансового управляющего передавайте в максимально кратчайшие сроки, в том числе и актуальную информацию касающуюся собственного имущества для его дальнейшей продажи. Также не следует искажать факты относительно прибыли.

Знайте, в ходе продажи имущества Вы, как компания-должник, будете получать из дохода лишь сумму кратную установленному прожиточному минимуму.

  1. Уточните у финансового управляющего (предварительно, до конечного заседания, его позицию относительно освобождения от долгов).

Узнайте, будет он ходатайствовать об не освобождении? Просили ли кредиторы о таком аспекте? Если Вы с чем-то несогласны — подготовьте аргументированные и обоснованные возражения в письменном формате.

Практическое руководство к действию:

Не затягивать: все действия выполнять оперативно и своевременно

trans bankrotОчень важную роль в деле банкротства играет тот момент, когда именно к Вам поступила информация относительно признания Вашей компании как финансово несостоятельной, то есть такой, что не может справится с финансовыми обязательствами. Совершенно очевидно, что когда процесс банкротства подходит к своему логическому завершению, а требования кредиторов удовлетворены в полном объеме, то на какие-либо отсрочки по платежам не стоит и рассчитывать.

Наиболее выгодная позиция — узнать, о предстоящем процессе еще на стадии подачи иска в Арбитражный суд.

Обратите внимание: со дня подачи иска против Вас и до момента открытия процедуры банкротства может пройти достаточное количество времени, минимум месяц, максимум — больше года (да, в юридической практике бывали и такие случаи). Соответственно, Вы можете воспользоваться имеющимся временем и истратить его на урегулирование конфликта (найти компромисс, устраивающий обе стороны).

Понять, кто и что из себя представляет

Всех кредиторов можно разделить на две категории: основной вид и прочие.

После того, как Вам стало известно о предстоящем банкротстве субъекта, стоит понять, достаточно ли у Вас требований для перехода в первую категорию (основных кредиторов), ведь у такого лица на порядок больше полномочий. В частности — выбор арбитражного управляющего, согласование последовательности реализации всех сопутствующих данной процедуре мероприятий, а также контроль за подписанием мирового и соглашения об отступном.

Подмечено, что основной кредитор практикует выкуп долгов остальных кредиторов с целью увеличения собственного влияния.

Подумайте над тем, получится ли у Вас, в случае чего, продать долг другим кредиторам, для этого необходимо заранее поинтересоваться наличием имущества у должника.

Выполните проверку имущественное состояние должника

Несмотря на то, что сейчас можно без особого труда найти нужную информацию, находящуюся в открытом доступе, далеко не каждый знает, где именно ее нужно искать. Так, ежегодно все предприятия предоставляют отчетность в органы статистики, соответственно, посетив один из такого рода ресурсов, к примеру, тот же Контур.Фокус Вы увидите бухгалтерский баланс и отчет о доходах и расходах должника. Рекомендуем обратить особое внимание на графы с наименованиями: «основные денежные средства», «финансовый запас», «задолженность по кредиторским и дебиторским счетам».

Также имеется и платная функция благодаря которой можно получить доступ к финансовой отчетности — через Росстат. Впрочем, вышеупомянутый нами сервис предоставит всю необходимую информацию по первому-же запросу, следовательно, нет смысла переплачивать за то, что можно получить совершенно безвозмездно.

После того, как у Вас получится проанализировать актуальный баланс, можно заняться разработкой плана дальнейших действий. В том случае, когда у должника имеется кое-какое имущество, а текущий долг несущественен, то это повышает шансы предприятия совладать с кризисным периодом и выйти из трудностей. Когда же имущество есть, а долг крайне велик, следует быть готовым к тому, что от банкротства с огромным числом кредиторов не получится устраниться.

Впрочем, бывают и ситуации, когда у должника нет абсолютно никакого имущества, и при этом погасить задолженность он отказывается, то единственно верным решением здесь будет привлечение директора к субсидиарной ответственности и, как итог — уголовному преследованию.

Назначьте встречу непосредственному руководителю должника

После сбора реальных сведений касающихся финансового состояния должника, Вам следует встретиться с его руководством. Это принесет определенные плоды, в частности увеличит вероятность возврата денежного долга.

Bankrot goodЗдесь важную роль сыграет психологический аспект, согласитесь, крайне проблематично при визуальном контакте вымолвить: «Выполнять свои долговые обязательства мы не намерены». Таким образом, становится очевидным, что встреча в реальном времени с определенным субъектом увеличивает шансы на возвращение денежных средств.

Уж поверьте многолетней практике юристов — даже в канун грядущей процедуры банкротства запросто можно найти законные методы по возвращению финансов. Вариантов существует огромное множество, и тут все будет зависеть от обоюдного желания идти на компромиссы.

ВАЖНО: Хотелось бы предостеречь от соглашательской позиции в тот самый момент, когда непосредственный руководитель должника захочет предложить Вам погасить долг раньше, чем это сделают другие кредиторы. Ни в коем случае не стоит принимать такого рода предложение. Так, в ходе банкротства подобная сделка будет признана ничтожной (утратившей юридическую силу), а это уже приведет к тому, что требование о взыскании задолженности переадресуют уже именно Вам. Хм, Вы сейчас можете изумленно воскликнуть: как же так? Как я могу добровольно отказываться от финансовых средств? Поверьте, отказ — целесообразное решение, при таких обстоятельствах, ведь возместить вместо должника деньги может и иное лицо, а Вы, при этом, сможете себя обезопасить от потенциального преследования в дальнейшем.

Внесите предложение о выкупе долга коллекторской организации

Откройте всемогущий Гугл и займитесь изучением актуальных объявлений на предмет «выкупаем долги», после чего выберите то агентство, которое (на Ваш взгляд) внушает наибольшее доверие. Последние запросто соглашаются выкупить даже очень безнадежные долги, поскольку умеют эффективно воздействовать на недобросовестных должников.

При очевидном нежелании тратить время и силы на стребование своих же денежных средств, рациональным действием станет пожертвование определенной части долга с целью увеличения шансов на возврат хоть какой-то суммы. Учтите, что осуществлять продажу долга коллекторской компании допустимо лишь в том случае, если процедура банкротства хоть и неизбежна, но еще не начата. Только при таком раскладе вероятность убедить покупателей заплатить немного больше вполне выполнима.

Перечень мероприятий, желательных к выполнению в ходе банкротства

Сделаем небольшое отступление, и обратимся к статистике: среднестатистический кредитор пишет один запрос в неделю, подает один иск в течение одного месяца, посещает абсолютно все собрания кредиторов и имеет злободневную привычку — выражать протест по малейшему поводу. То есть можно с уверенностью утверждать, что цель такого субъекта — изрядно портить нервы арбитражному управляющему, и, как итог — основному кредитору.

«Вам порядком поднадоели наши жалобы? — выкупите нас», — вот примерное мнение такого кредитора которое он прямо или завуалировано озвучивает подходящему собеседнику. Суть, в принципе ясна, а значит что предпринять в дальнейшем более чем очевидно.

На этом, пожалуй, стоит остановиться и перейти к следующей части нашей статьи — определению понятий и детальному рассмотрению ситуаций по привлечению к ответственности должника.

Субсидиарная ответственность в банкротстве

Что, по сути, подразумевают под понятием «Банкротство предприятия»? — это есть не что иное, как доказательство некомпетентности владельца компании. И тут возникает вполне закономерный вопрос: а с какой, собственно говоря стати, компания должна претерпевать неудачи по причине неграмотности?

Bankrotsto ooipДействующим законодательством предусмотрена тройка ситуаций, при возникновении которых привлечь непосредственного руководителя компании не составит абсолютно никакого труда. К ним относится:

Первая: Владелец компании по каким-то, известным лишь ему причинам, не пожелал подать заявление о банкротстве тогда, когда должен был.

Так, в соответствии с п. 1 ст. 9 ФЗ «О банкротстве» где черным по белому сказано, что руководитель должника должен обратиться с

соответствующим заявлением тогда, когда должник отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам нехватки имущества. Проще говоря, даже если фирма не выплатила свои скопившиеся долговые обязательства в течение 3-х месяцев и при этом сумма долга превышает цифру в 100.000 тыс. руб., то на руководителя автоматически возлагается обязанность оповещения о потенциальном банкротстве. И здесь совершенно не играет роли факт подтверждения долга судебным постановлением.

Вторая: Руководитель (или непосредственный учредитель) собственными деяниями спровоцировал открытие процедуры банкротства в отношении должника.

Впрочем, здесь имеются и подводные камни, в частности это касается сложности в доказательной базе — Вам доведется изрядно постараться, чтобы доказать причинно-следственную связь между подписанием тех или иных соглашений (договоров) и тем, что именно они стали реальной причиной возникновения банкротства. Даже если Вы начнете взывать к совести и логике, тем самым апеллируя к тому, что ответчик обязан быть осмотрительным, добросовестно выполнять свои должностные и иметь разумный подход, то судебный орган зачитает ст. 2 ГК РФ: «к предпринимательской деятельности относится любая самостоятельная, выполнимая на собственный риск деятельность».

Третья: Руководитель перестал направлять финансовые отчетности в налоговый орган, а также не предоставляет бухгалтерскую и первичную учетную документацию конкурсному управляющему, либо же умышленно предоставил недостоверные сведения.

Как показывает судебная практика, наиболее вероятный способ привлечь руководителя к ответственности перед законом — применить к нему определенные меры наказания за проступки.

Нередки случаи, когда руководитель делает вид, что «затерял» первичную учетную документацию, а без нее, как нам известно, взыскать задолженность не представляется возможным. Это и есть тот самый случай, когда и наступает субсидиарная ответственность.

Становится совершенно очевидно, что невозможно предугадать надежного и совестливого заемщика, никто не может предоставить абсолютно никаких гарантий, соответственно, одалживая денежную сумму тому или иному лицу, необходимо быть готовым к тому, что для их возврата придется изрядно побегать потратив на это не только время, но и свои нервы.

Переходим к третьей, заключительной части нашей статьи, где выделим в небольшие, но логичные советы те методики, которые широко применяются в тот самый момент, когда иск о банкротстве к Вам уже обращен:

  1. Регулярно осуществлять мониторинг заявлений на специальном ресурсе. Очень часто можно столкнутся с тем, что кредиторы поступают не совсем по совести и инициируют подачу заявления о банкротстве в обход урегулирования конфликта на досудебной стадии. Для того, чтобы всегда быть в курсе событий и получать актуальные новости, рекомендуем подписаться на интернет-рассылку «Электронный страж», являющейся неотъемлемой частью государственной системы «Мой арбитр».
  2. Изучить истца с целью понимания какой именно перед Вами находится человек, и возможно ли с ним найти компромисс. О том, на какие две категории разделить можно кредиторов, мы говорили выше. Таким образом, видя что именно из себя представляет кредитор, Вы сможете распланировать дальнейшие действия и выйти из ситуации с наименьшими (для себя) потерями.
  3. Обдумать способы оплаты. Согласно положительной статистике по выигранным делам касающимся возврата денежных средств, наиболее действенный и эффективный способ считается — подача иска в арбитражный суд с требованием о признании банкротства.
  4. Уменьшить сумму долга или период просрочки. Помните, что процедура банкротства будет осуществлена лишь при наличии одновременно пары условий: долг должен быть больше чем 300.000 тыс. руб., а просрочка — больше 3-х месяцев (90 календарных) дней. То есть если Вы частично погасите скопившийся долг и его сумма станет ниже, чем 299 999, то банкротство не грозит.
  5. Ознакомьтесь со всей имеющейся документацией. Действительно, законом предусмотрено право кредитора на требование о признании должника банкротом, но, это возможно только в том случае, если: долг перерос планку в 300.000 тыс.руб., (без учета неустойки или упущенной выгоды), а также то, когда долг не погашался вообще никак на протяжении последней декады (три месяца). Законодательство нам говорит следующее: абсолютно все кредитные и налоговые организации имеют право предъявлять требования о признании должника банкротом вне зависимости от того, имеется ли предварительное судебное постановление на предмет взыскания.
  6. Прибегнуть к процедуре реорганизации. Не секрет, что большинство владельцев тех предприятий, которые по ряду причин оказались на грани банкротства, не хотят того, чтобы этот процесс завершился ликвидацией компании, а значит пробуют метод реорганизации путем слияния с другой, схожей по своей деятельности компанией. Новоиспеченная фирма обзаводится не только новым сайтом, но телефонным номером.
  7. Bankrotstvo zaprosПойти на прямой диалог с кредитором. В принципе, подписание мирового соглашения о рассрочке или отсрочке это тот самый способ, когда можно решить текущие проблемы пойдя по пути наименьшего сопротивления. Главное здесь — желание второй стороны выслушать собеседника, и, конечно же, подборка весомых доводов способных убедить любого субъекта в том, что предоставление должнику отсрочки или рассрочки пойдет на пользу.
  8. Самолично обратится в судебный орган с просьбой признания себя банкротом, то есть таким, кто не способен и дальше выполнять взятые на себя долговые обязательства. Единственное, на что тут стоит обратить внимание — своевременность. Ведь ежели иск стороннего кредитора уже подан в арбитражный суд, однако вопрос принятия его к производству находится не в стадии рассмотрения, то у должника есть преимущественное право сделать это первым и опередить остальных. Такое преимущественное право даст Вам ряд других положительных моментов, к примеру, выбрать арбитражного управляющего.
  9. Предпринять все усилия для того, чтобы оставить в сохранности имущество и важную документацию. Как показывает юридическая практика, а канун грядущего банкротства большинство должников спешно переоформляют имущество на третьих лиц (родственники, друзья, вновь созданные фирмы) и выводить денежные средства со счетов путем оформления фиктивных сделок. Является ли это хорошим решением? Да нисколько. А все потому, что тот же судебный орган в ходе рассмотрения дела возьмет и объявит сделку о продаже имущества ничтожной, то есть такой, что не имеет под собой никакой юридической силы. Впрочем, это становится возможно только тогда, когда цена за проданное имущество окажется ну очень низкой в сравнении с рыночной. Уничтожение документации также невозможно отнести к правильным действиям, поскольку чревато, как мы знаем, привлечением к субсидиарной ответственности.
  10. Грамотно составить отзыв. По закону, на момент первого судебного разбирательства должник обязуется предоставить отзыв в котором он письменно изложит оценку финансовому состоянию своей компании, а также опишет доводы, говорящие о том, стоит ли сохранять статус компании и давать второй шанс на решение возникших проблем. Допустим, если ответчик будет апеллировать наличием подписанного контракта сулящего хороший доход или же достаточным количеством активов, то таким образом повысит свои шансы на право осуществлять свою деятельность в дальнейшем. Несомненно, трудности бывают у всех и здесь должнику предстоит доказать то, что он может и обязательно справится с текущими проблемами носящими временный характер.
  11. Инициировать предложение по проведению реструктуризации. Имеется ввиду то, когда у должника отсутствует какая-либо возможность погасить скопившиеся долги или подписать соглашение, то в ходе судебного разбирательства он обязуется озвучить всем участникам процесса схему реструктуризации долга на конкретный срок. Благодаря выполнению всех условий реструктуризации, получится уйти от банкротства.
  12. Разузнать максимум информации об управляющем. Стандартно, в момент подачи заявления кредитор одновременно с этим уведомляет судебный орган о выбранной кандидатуре на должность временного управляющего в должностные полномочия которого входит тщательный анализ финансового состояния должника, созыв на собрание кредиторов, а также согласование дальнейших сделок. В идеале, такой управляющий должен быть самим по себе, то есть не принимать ничью сторону, а рассматривать ситуацию беспристрастно.
  13. Выдвинуть просьбу касающуюся финансового оздоровления. В случае когда банкротство введено, будет целесообразным обратиться к первому собранию кредиторов и ходатайствовать о введении финансового оздоровления, если такая возможность имеется (к примеру, у компании сезонные трудности или у индивидуального предпринимателя возникли крайне тяжелые семейные обстоятельства).

ЗАКЛЮЧЕНИЕ:

Bankrotstvo irtyfКак видите, законным способом избежать неприятностей характерных процедуре банкротства не просто можно, но и нужно. Если действовать с холодным рассудком и прежде чем что-то делать — хорошо все обдумать, то и результат не заставит себя долго ждать. Главное, не совершать распространенных ошибок, и не пытаться спустить все на тормозах, понадеявшись на то, что все само по себе пройдет.