Архив рубрики: Банкротство физических лиц

Лучший арбитражный управляющий. Арбитражное управление

Что из себя представляет арбитражный управляющий и какие требования предъявлять к нему

arbitrajny luchshiyВсе об арбитре четко расписано в ФЗ «О несостоятельности». Там сказано, что управляющим должен стать человек, имеющий гражданство России, входящий в СРО арбитров. Он выполняет свои предписанные законом обязанности в частном порядке.

Есть необходимые условия, обязанные выполняться по отношению к управляющему. Без них невозможно вступить в СРО арбитражных управляющих и участвовать в делах о неплатежеспособности. К ним можно отнести: стаж работы на управленческой должности не меньше одного года, включая стажировку в должности помощника арбитра в ходе дела о подтверждении, продолжавшееся больше полугода (или на протяжении пары лет).

Человек, который собирается стать арбитром, обязан в обязательном порядке сдать экзамен по профессиональной подготовке, предоставить информацию, что он не был дисквалифицирован, а также сведения, что он никогда ранее не удалялся из числа участников СРО арбитражных управляющих.

Перечень, куда вносятся участники саморегулируемых организаций

Если человек является участником СРО арбитражных управляющих, его данные требуется занести в перечень членов СРО на протяжении трех суток с момента принятия решения о допуске человека в организацию. В дальнейшем лицо, решение о зачислении которого в организацию было принято и данные были занесены в перечень, может быть в ходе судебного заседания избран на участие в деле о неплатежеспособности в качестве арбитра. Для выполнения и осуществления контроля за мероприятиями, которые принимаются в ходе процесса признания компании несостоятельной. До того, как данные об управляющем записаны в перечень, выбрать его в кандидаты невозможно.

Ограничения, налагаемые на управляющего в ходе процесса банкротства

В ходе судебного процесса не могут быть назначены на должность управляющего любого типа в процессе признания банкротства следующие участники СРО:

  • Которые имеют личные интересы в отношении кредитора или того, кого признают финансово несостоявшимся.
  • Не возместившие полный объем убытков, нанесенных должнику или контрагенту в следствие невыполнения служебных обязанностей или их неверного выполнения.
  • Когда осуществляется процесс признания банкротом физического лица.
  • Которые в ходе предыдущих дел получили запись об отвлечении от должности или не имеют права вести управленческую или профессиональную работу.
  • Не имеющие действительного на настоящий момент договора о страховке профессиональной ответственности.
  • Которые не допущены к государственной тайне.

Что может делать арбитражный управляющий

Арбитражный управляющий в праве:

  • Осуществлять созыв собрания кредиторов.
  • Отвечать за созыв комитета кредиторов.
  • Подавать заявления и прочие иски в судебный арбитражный орган.
  • Получать материальное награждение за свои действия.
  • Привлекать для более успешной собственной деятельности третьих лиц.
  • Любыми способами защищать имущество, которым располагает компания-должник.
  • Проводить анализ финансовой состоятельности и всех его действий в любой сфере деятельности предприятия.
  • Формировать и контролировать реестр кредиторских запросов.
  • Сообщать о возможных правонарушениях или преступлениях любого характера.
  • Узнавать необходимые для ведения процесса данные о компании-должнике, представителях управленческого аппарата, людях, контролирующих его деятельность, и об имуществе, которым они располагают (а также о правах на это имущество), о кредиторах и тех обязательствах, которые должник обязан выполнить у других предприятий или лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность, госструктур, внебюджетным фондам, которые принадлежат государству, а также местным властям. Сюда же входит информация, представляющая собой тайну любого типа.
  • Через суд отказаться от дела о банкротстве путем освобождения от выполнения должностных обязанностей.

Арбитражный управляющий обязуется:

  • При помощи любых методов защищать собственность задолжавшей компании.
  • Анализировать положение должника на всех этапах признания его банкротом, проверять его хозяйственную и денежную деятельность.
  • Распоряжаться реестром требований, предъявленных кредиторами.
  • При необходимости предоставлять сведения из реестра требований.
  • Сообщать в соответствующие органы об обнаруженных правонарушениях и преступлениях.
  • Сообщать собранию кредиторов о заключенных сделках и деятельности, из-за которой некоторым лицам возможно придется понести ответственность на основе Гражданского кодекса РФ.
  • Разумно распоряжаться имуществом в ходе дела о банкротстве, делать продуманные расходы.
  • Находить признаки фиктивного или намеренного банкротства и уведомлять об этом других участников процесса.
  • Находить недочеты в исполнении обязанности о подаче судебного иска должником, привлекать провинившихся к законной ответственности.
  • Следить за соблюдением конфиденциальности информации.

Как утверждают лицо на должность управляющего

Когда в СРО управляющих поступает заявление от компании, что она признается банкротом, и там указан выбранный кандидат в управляющие или решение, которое приняли кредиторы и где зафиксирован выбранный управляющий, организация обязана подать заявление в арбитражный суд с указанием критериев кандидата на должность арбитра.

В случае, когда в заявлении компания не указывает конкретного человека на должность управляющего, СРО в праве сама выбрать подходящего кандидата на это место. Будущий арбитражный управляющий должен быть осведомлен о том, что его выбрали, и должен обязательно дать свое согласие.

Организация управляющих рассылает в суд, собранию кредиторов или его представителю, а также представителям компании-должника данные о кандидатуре арбитражного управляющего: либо подтверждает, что он может принимать участие в разбирательстве, либо представляет своего кандидата, если у предыдущего были найдены несоответствия. Кроме того, может быть указано, имеет ли кандидат в арбитры доступ к государственной тайне (если необходимо).

Как осуществляется процесс признания арбитражного управляющего

По итогам изучения предоставленных данных о том, что кандидатура подходит по критериям, в ходе судебного процесса она подтверждается.

Как застраховать действия конкурсного управляющего

Все действия, которые по долгу службы совершает арбитр, должны иметь страховку от проблем, появляющихся от наступления профессиональной ответственности (или обязательная страховка ответственности), кроме того необходимо предоставить информацию о том, что саморегулируемая организация осуществила нужные платежи. Данные должны быть предоставлены и в компенсационный фонд.

Страховой полис

Профессиональная ответственность конкурсного управляющего страхуется на 5 миллионов рублей. Это регламентирует отечественное законодательство о банкротстве (несостоятельности).

Договор о необходимой страховке ответственности за возможное нанесение какого-либо ущерба участникам дела о несостоятельности юридического лица и прочим лицам по случаю бездействия или недобросовестного выполнения вверенных арбитру законом обязанностей в ходе признания компании обанкротившейся заключается с организацией-страховщиком, которая имеет аккредитацию от СРО управляющих, на период не меньше года, при условии продления на такой же период времени.

Самый маленький объем страховой суммы на основе полиса обязательной страховки ответственности арбитра равняется 3 миллионам руб. ежегодно.

Когда наступает случай, предусмотренный страховкой, страховая компания осуществляет выплаты в размерах убытков, которые понесли участники процесса о признании банкротства. Убытки, признанные в ходе судебного процесса, не должны превышать объем страховой суммы, обязательно прописанной в договоре о страховке ответственности аукционного управляющего.

Когда СРО отказывает

Кредитор, задолжник, а также третьи лица, заинтересованные в добросовестном исполнении арбитражным управляющим своих обязанностей, могут подать прошение о смене арбитражного управляющего (либо саморегулируемой организации) в ходе конкретного процесса признания банкротства, в том случае, если СРО не предоставила свою кандидатуру на должность арбитра или не указала, что выбранный заявителем кандидат соответствует необходимым параметрам.

Что будет, если арбитражный управляющий не представлен

Если в течение трех месяцев с даты утверждения управляющего кандидатура не была представлена, суд прекращает рассматривать дело.

Когда можно заменить управляющего

Заменить кандидата на должность управляющего или саморегулируемую организацию, в которую обратился заявитель для ведения процедуры банкротства можно только при подаче ходатайства до того, как в СРО, заявленная в иске и отвечает за подбор кандидатуры арбитра или его одобрение, будет направлено определение из судебного органа о том, что заявление о банкротстве принято или на основе протокола последнего собрания кредиторов был утвержден выбранный арбитражный управляющий.

В каком порядке с арбитражного управляющего снимаются полномочия

Когда арбитражный суд отстраняет или освобождает от предписанных законодательством полномочий арбитражного управляющего в ходе признания должника банкротом, а собрание кредиторов еще не предоставило выбранную новую кандидатуру в судебные органы, СРО самостоятельно предоставляет судебным властям нового кандидата на должность арбитражного управляющего в уже начатом деле о признании компании банкротом.

Если Вы сомневаетесь в собственных силах по поводу выбора подходящей саморегулируемой организации или арбитражного управляющего, обратитесь в компанию «Банкротство плюс». Профессионалы с большим опытом работы в сфере финансовой несостоятельности всегда готовы проконсультировать клиента и помочь ему сделать правильный выбор.

Порядок утверждения арбитражного управляющего

Все подробности о саморегулируемой организации арбитражных управляющих располагаются в свободном доступе на интернет-портале partnerapk.ru. Эта организация арбитров публикует информацию о существующем членстве арбитражных управляющих.

В то же время необходимо учитывать то, что не каждый арбитр согласится участвовать в вашей процедуре банкротства. Чтобы быть уверенным, будет лучше заблаговременно связаться с избранным вами управляющим и получить согласие от него лично. Чтобы это сделать, требуется позвонить в наш офис и записаться на консультацию или просто прислать необходимые данные с контактами для связи. Сделать это будет лучше еще до подачи заявления в арбитраж.

Прописанные выше сведения НП СРО арбитражных управляющих, указанные в заявлении, направляются в арбитраж, куда вы уже подали свое заявление о банкротстве. В дальнейшем судья отправляет запрос о вариации арбитражного управляющего в указанную саморегулируемую организацию.

Получив запрос от арбитражного суда о вероятности представления кандидатуры арбитражного управляющего, саморегулируемая организация дает ответ о возможности участия управляющего по оговариваемому делу, о котором получен запрос.

В том случае, если все будет сделано правильно, саморегулируемая организация предоставит положительный ответ и вместе с тем кандидатуру арбитражного управляющего.

Оплата работы арбитражного управляющего

Управляющий обязан получить плату за участие в процедуре банкротства, учитывая компенсацию всех затрат в полной мере. Оплата производится за счет денег дебитора и состоит не только из фиксированной суммы, но и определенных процентов.

Зафиксированная оплата

Объем стандартной оплаты составляет для управляющих следующие суммы ежемесячно:

  • временный — 30 тысяч рублей;
  • административный — 15 тысяч рублей;
  • внешний — 45 тысяч рублей;
  • аукционный — 30 тысяч рублей;
  • финансовый — 10 тысяч рублей единоразово за осуществление процесса, выполняемого в деле о несостоятельности.

В то же время, на базе решения принятого советом кредиторов или в результате ходатайства людей, принимающих участие в этом конкретном банкротстве, арбитраж имеет право увеличить объемы зафиксированной оплаты, выдаваемой арбитражному управляющему. Но все зависит от объемов и тяжести производимой работы.

Если в деле о несостоятельности на арбитражного управляющего возлагаются обязанности, связанные с невозможностью утверждения другого арбитра, объем зафиксированной суммы не может составлять сумму меньше размера определяемого для того или иного процесса.

Дополнительная награда для финансового управляющего

Советом кредитодателей может быть также осуществлена вспомогательная награда для арбитра. Выплачивается она уже из средств кредиторов, принявших решение установить еще одну награду, или за счет выплат, которые причитаются им для уменьшения их задолженностей.

Немного о процентной ставке вознаграждения

Суммарное число процентной ставки по дополнительной награде арбитра выдается ему на протяжении десяти дней последующих со дня окончания процесса, осуществляемого в процедуре несостоятельности и для выполнения которого и был выбран этот арбитр.

Процентная ставка дополнительной награды временного управляющего при фиксированной цене ресурсов дебитора равняется:

  • до 250 тыс. руб. — 4% ценовой категории ресурсов дебитора;
  • от 250 тыс. до 1 млн. руб. — 10 тыс. руб. + 2% от объема общего превышения фиксированной цены ресурсов дебитора свыше 250 тыс;
  • от 1 до 3 млн. руб. — 20 тыс. руб. + 1% от объема общего превышения фиксированной  цены ресурсов дебитора свыше 1 млн;
  • от 3 до 10 млн. руб. — 45 тыс. руб. + 0,5% от объема общего превышения фиксированной  цены ресурсов дебитора свыше 3 млн;
  • от 10 до 100 млн. руб. — 80 тыс. руб. + 0,3% от объема общего превышения фиксированной цены ресурсов дебитора свыше 10 млн;
  • от 100 до 300 млн. руб. — 350 тыс. руб. + 0,2% от объема общего превышения фиксированной цены ресурсов дебитора свыше 100 млн;
  • от 300 млн. до 1 млрд. руб. — 750 тыс. руб. + 0,01% от объема общего превышения фиксированной цены ресурсов дебитора свыше 300 млн;
  • свыше 1 млрд. руб. — 820 тыс. руб. + 0,001% от объема общего превышения фиксированной цены ресурсов дебитора свыше 1 млрд.

Процентная ставка дополнительной награды административного управляющего при фиксированной цене ресурсов дебитора равняется:

  • до 250 тыс. руб. — 4% ценовой категории ресурсов дебитора;
  • от 250 тыс. до 1 млн. руб. — 10 тыс. руб. + 1% от объема общего превышения фиксированной цены ресурсов дебитора свыше 250 тыс;
  • от 1 до 3 млн. руб. — 17,5 тыс. руб. + 0,5% от объема общего превышения фиксированной цены ресурсов дебитора свыше 1 млн;
  • от 3 до 10 млн. руб. — 27,5 тыс. руб. + 0,2% от объема общего превышения фиксированной цены ресурсов дебитора свыше 3 млн;
  • от 10 до 100 млн. руб. — 41,5 тыс. руб. + 0,1% от объема общего превышения фиксированной цены ресурсов дебитора свыше 10 млн;
  • от 100 до 300 млн. руб. — 131,5 тыс. руб. + 0,05% от объема общего превышения фиксированной цены ресурсов дебитора свыше 100 млн;
  • от 300 млн. до 1 млрд. руб. — 231,5 тыс. руб. + 0,01% от объема общего превышения фиксированной цены ресурсов дебитора свыше 300 млн;
  • свыше 1 млрд. руб. — 301,5 тыс. руб. + 0,001% от объема общего превышения фиксированной цены ресурсов дебитора свыше 1 млрд.

Процентная ставка дополнительной награды внешнего управляющего рассчитывается в таких объемах:

  • 8% суммы, предназначенной для удовлетворения требований кредитодателей, занесенных в перечень условий кредиторов, при остановке производства по делу о несостоятельности;
  • 3% добавления к цене чистых ресурсов должника за время внешнего управления в ходе признания должника неплатежеспособным и начале стадии аукционного производства.

Процентная ставка дополнительной награды аукционного управляющего рассчитывается в таких объемах:

  • 7% от объема выполненных условий кредиторов, занесенных в перечень требований кредиторов, при условии выполнения свыше 75% условий кредиторов, занесенных в перечень требований кредиторов;
  • 6% от объема выполненных условий кредиторов, занесенных в перечень требований кредиторов, при условии выполнения свыше 50% условий кредиторов, занесенных в перечень требований кредиторов;
  • 4,5% от объема выполненных условий кредиторов, занесенных в перечень требований кредиторов, при условии выполнения свыше 25% и больше условий кредиторов, занесенных в перечень требований кредиторов;
  • 7% от объема выполненных условий кредиторов, занесенных в перечень требований кредиторов, при условии выполнения свыше 75% условий кредиторов, занесенных в перечень требований кредиторов;
  • 3% от объема выполненных условий кредиторов, занесенных в перечень требований кредиторов, при условии выполнения меньше 25% условий кредиторов, занесенных в перечень требований кредиторов.

Чтобы просчитать процентную ставку дополнительной награды арбитра балансовая цена ресурсов должника вычисляется по информации, содержащейся в бухгалтерских отчетах по состоянию на дату последнего составленного отчета, которая предшествует дате начала соответствующего процесса, проводимого в делах о неплатежеспособности.

Если дело о несостоятельности будет остановлено, дополнительную награду арбитражный управляющий получает в тот период и в том объеме, которые прописаны в мирном договоре.

В ходе осуществления процессов в делах о банкротстве, по отношению к конкретным категориям дебиторов контролирующей организацией может быть установлен совсем другой объем и/или период выплаты дополнительной награды для арбитражного управляющего.

Процентная ставка по дополнительной награде финансового управляющего в случае выполнения должником заверенного арбитражем плана перерасчета его задолженностей равняется 2% от объема выполненных условий кредиторов.

Процентная ставка по дополнительной награде финансового управляющего в случае начала процесса распродажи собственности должника равняется 2% от общей суммы вырученных денег:

  • от распродажи собственности физического лица;
  • денег, которые поступили по итогам взыскания дебиторского долга;
  • по итогам использования обстоятельств, наступивших по итогам обжалования сделок и признания их недействительности.

Упомянутые проценты выплачиваются управляющему уже после окончания всех выплат кредитодателям.

Юридические услуги по банкротству

Если вам грозит банкротство, помощь юридического специалиста станет гарантией по защите ваших интересов. Поделитесь с нами своей проблемой и мы поможем вам решить ее. Компания «Банкротство плюс» предоставляет полный список услуг по банкротству:

Подробные консультации по вопросам касательно банкротства

Со всеми подробностями и максимально понятным языком наши специалисты ответят на все вопросы по поводу банкротства, они гарантированно разберутся в любой связанной с ним проблеме, пояснят даже самые сложные аспекты. Вы можете обратиться в нашу компанию с любой проблемой, задать любой вопрос нашему юристу и быстро получить квалифицированный ответ, подкрепленный рабочей практикой и выдержками из законодательства. Консультация на любую касающуюся банкротства тему в наиболее удобном для вас формате: письменно, по скайпу или при телефонном разговоре. В последнем случае быстрее всего, ведь вы получите ответ практически сразу или на протяжении нескольких минут. Письменное же пояснение потребует немного больше времени — от нескольких часов до нескольких дней.

Профилактика банкротства

Финансовые специалисты с опытом и экономисты с более, чем десятилетним стажем проводят анализ показателей проблемной компании, эксперты по антикризису составляют и воплощают план по укреплению финансового состояния компаний с целью уничтожения угрозы неплатежеспособности.

Оценка развития процедуры банкротства

До того, как начать банкротство, наши специалисты сравнивают затраты и выгоду, которые понесет и получит клиент в процессе банкротства. Они собирают сведения по финансам, осуществляют расчеты, оформляют аналитический отчет со всеми подробностями. Советуют наиболее выгодную стратегию банкротства. Помощь юриста здесь заключается в подробных рекомендациях касательно поведения. В том числе, это полное избавление от непосредственного участия в процедуре.

  • Осуществление полного цикла банкротства

Надежные лицензированные арбитражные управляющие, которые состоят в «доверительном перечне» российского Центробанка осуществляют профессиональное сопровождение банкротства, оказывают юридические услуги по банкротству, что называется, «под ключ».

Банкротство можно провести как в упрощенной форме, так и в полной.

Компания «Банкротство плюс» также предоставляет услуги альтернативной ликвидации, при этом никоим образом не опасной для клиента.

  • Основные мероприятия по избавлению от банкротства

Если обстоятельства складываются так, что клиенту будет выгоднее остановить процедуру банкротства, сделать это можно будет по-максимуму безболезненно:

  • отозвав заявление о банкротстве;
  • заключив мирный договор;
  • посредством восстановительных мероприятий.

Представительство

bankrot ur licЭто полное освобождение клиента от какой-либо необходимости личного присутствия и участия в деле. Юрист самостоятельно представит интересы клиента в суде и уполномоченных органах.

Компания «Банкротство плюс» осуществляет оказание юридических услуг по банкротству и занимается проведением и сопровождением неплатежеспособности со стороны должника или кредитора.

Далее можно будет прочесть подробнее о предоставлении услуг для обеих сторон.

Для должника: спасаем финансовые ресурсы и собственность, защищаем от какой-либо ответственности

С готовностью помогаем в профилактике или же прохождении процедуры банкротства должникам — компаниям всех возможных разновидностей и форм собственности:

  • хозяйственным обществам (АО, ЗАО, ОАО, ООО);
  • застройщикам, строительным компаниям;
  • микрофинансовым организациям (или МФО);
  • страховым компаниям;
  • физическим лицам в бизнесе — индивидуальным предпринимателям.

Что же именно наши эксперты делают для должника:

  • проводят подробное изучение финансовой ситуации. Вычисляют и устраняют основные причины проблем с бюджетом. Определяют, будет ли клиенту польза от проведения банкротства и чем все закончится в итоге;
  • пытаются реабилитировать бизнес при помощи специальных антикризисных процедур, находят спрятанные денежные резервы проблемной компании;
  • проводят подготовку к банкротству;
  • находят и предлагают наиболее выгодный план действий, сводят риски к минимуму;
  • разрабатывают и воплощают в жизнь план по финансовой реабилитации компании;
  • защищают от любого из видов ответственности;
  • грамотно проводят аукционы и распределяют между кредиторами вырученные средства;
  • берут на себя подготовку всей необходимой документации и различных организационных моментов;
  • заменяют некомпетентного или заинтересованного арбитражного управляющего, в том случае, если должник уже в процессе банкротства;
  • организуют примирение должника и кредиторов посредством переговоров и обсуждения новых условий погашения задолженности.

Для кредитора: оказываем помощь в возвращении «сложных» долгов и наказываем проблемных заемщиков

Клиент должен вернуть свои деньги от должника в полном размере. Юридические услуги касательно банкротства от опытных экспертов компании «Банкротство плюс» — это результативные меры, направленные на возвращение задолженности.

Что же именно наши эксперты делают для должника:

  • в первую очередь, проводят анализ состоятельности должника;
  • со всей честностью и открытостью рассказывают о ближайших перспективах касательно взыскания задолженности;
  • сопровождают банкротство от самого начала до победного конца или же подключаются к процедуре на любом из текущих этапов;
  • замораживают банковские счета неплательщиков;
  • возвращают и включают в аукционный перечень засекреченную и даже уже реализованную собственность должника, обжалуют осуществленные сделки;
  • отстраняют заинтересованного или некомпетентного арбитражного управляющего и заменяют более лояльным (подконтрольным);
  • оказывают помощь в выгодном выкупе собственности банкрота;
  • сводят процедуру к заключению мирного договора на выгодных условиях со стопроцентной гарантией погашения задолженности;
  • осуществляют уголовное наказание главных представителей должника, вычисляют признаки преступного (то есть преднамеренного или фальсифицированного) банкротства;
  • принуждают руководителей или учредителей компании возвращать долг посредством личной собственности и финансов, при помощи привлечения к субсидиарной ответственности;
  • стимулируют деятельность должника посредством привлечения СМИ и PR-агентств;
  • осуществляют продвижение клиента на первые места в реестре требований кредиторов;
  • раскрывают заговоры, разрывают якобы законные связи должника с заинтересованными кредиторами;
  • грамотно формируют лоты и осуществляют торги, с тем, чтобы максимально удовлетворить все требования по задолженностям.

И самое важное:

Эксперты компании «Банкротство плюс» всегда оказывают помощь во взыскании задолженностей с проблемной стороны (партнера) как до подачи заявления в судебные инстанции, так и на любой стадии процесса банкротства.

Примечание для кредиторов: в случае, если должник запустил процедуру банкротства первым, взыскать с него задолженность будет уже куда труднее.

Не так уж важно кто вы: кредитор или должник. Если ситуация сложилась для вас самым ужаснейшим образом, вы не в силах контролировать процесс банкротства или непосредственно арбитражного управляющего, юристы компании «Банкротство плюс», а также квалифицированные арбитражные управляющие сделают все от них зависящее, чтобы все исправить.

Основные процедуры, направленные на выход из банкротства

bankrot i koСегодняшняя ситуация на рынке действительно крайне нестабильна, потому нет ничего удивительного в том, что плохие сюрпризы для любого бизнеса в наши дни не редкость. Упадок в доходах, неожиданные перепады в стоимости сырья и материалов, внезапный рост инвестиций, понижение спроса на товары и услуги, а также прочие плохие моменты, способные выбить из колеи даже самых успешных деятелей данной сферы.

Сосредоточьтесь на постигшей вас проблеме.

Компания «Банкротство плюс» с готовностью окажет помощь всем компаниям, руководство которых оказалось в тяжелой экономической ситуации:

  • вернуть бизнесу стабильность;
  • избежать нежелательного банкротства;
  • полностью поменять процедуру банкротства, повернув все в свою пользу.

Профессиональные эксперты в области анализирования, арбитража, юриспруденции и финансов с готовностью рассмотрят ваш случай уже сегодня, с тем, чтобы составить действенный план, заключающий в себе следующие процедуры:

  • анализирование ситуации, постановка «диагноза» для бизнеса;
  • выявление корня проблемы;
  • разработка подходящих лучше всего методик реабилитации;
  • последовательное прохождение программы по выходу из сложившейся ситуации.

Что случится, если все же не успеть? Плачевные последствия банкротства

Промедление или вовсе бездействие в вопросах, связанных с проблемами задолженности, банкротством, которое начали кредитодатели, а также в случае, если делом дебитора занимается неопытный специалист. Все это содержит серьезные риски, которые приводят в итоге к довольно печальным, а иногда даже необратимым последствиям для ослабшего бизнеса.

Если все средства по выведению компании из банкротства не будут приняты своевременно, должнику и его представителям грозит:

  1. Разрушение бизнес-репутации и потеря положительных впечатлений

В наши дни и в любом деле репутация — это самый ценный нематериальный ресурс, который формируется по крохам, но разрушается мгновенно. Банкротство компании может далеко не самым приятным образом отразиться на имидже компании в лице ее рабочих, клиентов, инвесторов и кредиторов.

  1. Утрата партнерской базы

Идеально налаженная система партнерских отношений оказывает существенное влияние на привлечение крупной прибыли, снижение уровня различных расходов, оказывает помощь в борьбе с конкурентами и еще целый перечень подобных плюсов. Подрыв доверия со стороны партнеров может привести к полному уничтожению партнерских отношений, или же потере некоторых связей и надобности предоставления дебитором дополнительных внушающих мер касательно договоров и обязанностей.

  1. Риск конфискации ценной собственности

В процессе неудачного проведения банкротства собственность должника может быть добавлена в состав аукционных товаров и распродана в порядке очереди с тем, чтобы удовлетворить требования кредитодателей.

  1. Проблемы с законом

Есть риски привлечения руководителей и учредителей компании к непосредственной материальной или, что еще хуже, уголовной ответственности.

Действенные процедуры, направленные на выход из банкротства: выбирайте для себя подходящую

В случае, если у компании-банкрота есть хотя бы маленький шанс на восстановление состоятельности, сохранение репутации и партнерских отношений, очень важно использовать этот шанс грамотно.

Компания «Банкротство плюс» предлагает своим клиентам действенные и наиболее безболезненные способы выхода из ситуации банкротства:

  1. Отзыв заявления о банкротстве

Если кредитодатели уже подали на вас заявление о банкротстве, его вполне можно обжаловать, тем самым подвергая сомнениям обоснованность условий заявителя, которые стали своеобразной базой для начала процедуры банкротства.

Итогом отзыва может стать небольшая отсрочка или же вовсе отмена начала процедуры, что дает должнику шанс выиграть немного времени и основательно подготовиться к предстоящему процессу, построить надежную и уверенную линию защиты.

  1. Мирное соглашение

Данное соглашение позволяет урегулировать все конфликты между дебитором и кредитодателями (и прочими уполномоченными организациями) без «объявления войны». Даже напротив — решить все на условиях, которые будут одинаково выгодны обоим. Подобный договор вполне реально оформить на любой из стадий банкротства, добавив в документ все обсужденные требования и условия, включая порядок и сроки удовлетворения требований кредитодателей.

  1. Реабилитация компании: внешний контроль и бюджетное «лечение»

Восстановительные процедуры для компании направлены главным образом на полную реабилитацию состоятельности, выход из долговой ямы, в то же время предоставляя кредитодателям гарантии касательно погашения задолженностей.

Бюджетное лечение может предусматривать:

  • рост действенности хозяйственной деятельности;
  • уменьшение расходов и снижение степени потери финансов;
  • стимуляция денежного оборота;
  • реструктуризация задолженности по кредитным займам и прочее.

Внешний контроль состоит из таких способов восстановления, как:

  • разнообразие производственной деятельности;
  • активную выплату по долгам;
  • частичную реализацию собственности;
  • поиск и привлечение инвестиций и так далее.

По итогам осуществления реабилитационных процессов дебитов вполне способен восстановить состоятельность своего предприятия, и таким образом продвижение дела о банкротстве завершается.

Кроме прочего, арбитраж завершает процедуру банкротства в таких ситуациях:

  • отказ всех кредитодателей, принимающих участие в процедуре, от заявленных условий;
  • полное удовлетворение абсолютно всех кредитодателей на любой из стадий процедуры;
  • недостаток финансовых ресурсов должника для возмещения затрат на судебное производство.

В каждом из конкретных случаев методики и способы действий подбираются в индивидуальном порядке.

Универсальные вспомогательные процедуры банкротства

Невзирая на то, что для любой компании причины появления бюджетного кризиса всегда являются индивидуальными, стоит упомянуть еще и об универсальных вспомогательных процедурах. К примеру:

  • понижение общих расходов;
  • стимуляция продаж и рост прибыли;
  • работа с должниками и кредитодателями, а также внесение правок в систему предоставления займов;
  • сокращение рабочего штата, правки в системе оплаты труда и прочее.

При тяжелом финансовом состоянии программа вспомогательных процедур предполагает реорганизацию дебитора в формате:

  • слияния (с партнерскими компаниями). Таким образом должник теряет статус юридического лица и организуется новое предприятие. В то же время происходит объединение денежных средств, возрастает стабильность и восстанавливается состоятельность бизнеса;
  • присоединения. Дебитор прекращает свое юридическое существование, а все его ресурсы и обязанности передаются иному юридическому лицу;
  • разъединения или же выделения. Компания образует несколько юридических лиц, между которыми делятся ресурсы и обязанности;
  • преобразования. Изменяется организационно-правовая форма юр лица. Это обеспечивает рост уставного капитала, привлечь новых партнеров и инвесторов за счет выпуска акций.

Планирование вспомогательных процедур компанией «Банкротство плюс» окажет вам помощь в поиске выхода из банкротства.

Ликвидирование компании с долгами посредством процедуры банкротства

likvidaciya-companВременами ликвидирование предприятия посредством процедуры банкротства является единственным легальным вариантом спокойно выплатить все задолженности организации. Причины возникновения задолженностей у компании всегда различные: это может быть и кризис в экономике государства, и проверка налоговой службы, и потеря доходности компании, и еще множество других. Но самые крупные потери несут те владельцы компаний-должников, кто осуществляет процедуру банкротства собственными силами или, что еще хуже, доверяет это малоопытным специалистам.

Если нет возможности расплачиваться с задолженностями — единственным методом и, одновременно, юридически легальным способом защиты акционеров и гендиректора будет ликвидирование посредством банкротства.

Юридическая компания «Банкротство плюс» поможет вам избавиться от рисков, которые связаны с непрофессиональным процессом ликвидации.

Ликвидация предприятия с задолженностями

В том случае, если юр лицо имеет сумму задолженности свыше четырех миллионов рублей (данная сумма вполне обоснована экономической производительностью банкротства), и в то же время кредитодатели ведут активные действия для взыскания этой задолженности: обращаются в суд, ведут работу с приставами или же, если это налоговая служба, накладывают арест на счет и благодаря этому полностью останавливают деятельность компании, вот когда придется кстати услуга ликвидации компании без всяких ревизий, ведь в случае с банкротством налоговая не способна осуществить проверку.

Вполне вероятно, что вы знаете о субсидиарной ответственности. Если нет, поясняем — это погашение задолженностей за счет личной собственности гендиректора и учредителей. Также, о наказании за умышленное банкротство, учитывая недавние правки в законах, риск привлечения глав компании к подобной ответственности довольно велик, и чтобы все их устранить, необходимо воспользоваться ликвидацией посредством банкротства.

Есть возможность ликвидировать компанию, не прибегая к банкротству?

Есть, если ваш случай не из тех, что описан ниже:

  1. Есть задолженность перед клиентурой или банками.

Если бросить предприятие с задолженностями (заменить директорат, адрес регистрации), то ожидаемого покоя это не принесет. Тогда кредитодатели всего лишь сами станут инициаторами банкротства, в итоге все дела компании станут известны арбитражному управляющему, которого сами же кредитодатели и назначат. Цель его состоит в том, чтобы привлечь руководство предприятия-должника к максимальной ответственности.

  1. Собственность заложена или же арестована.

В данном случае просто распродать все ресурсы не выйдет. Только при помощи банкротства появится возможность через своего управляющего контролировать процесс реализации как движимой, так и недвижимой собственности.

  1. Есть задолженность перед налоговой службой или же опасения, что в процессе проверки налог будет увеличен.

Нередко предприятия подбираются к трехлетней границе, когда появляется вполне реальная опасность налоговых проверок. Вместе с осознанием, что в процессе будут обнаружены все нарушения и в результате будут увеличены налоги. А оплачивать их, естественно, нечем.

Чтобы исключить все возможные риски, сознательные бизнесмены обращаются к ликвидированию предприятия посредством банкротства. К слову, это единственный способ и тогда, когда налоги уже увеличены.

Из чего состоит ликвидация посредством банкротства

  1. Первые шаги к банкротству

Начальный пункт, как обычно — подготовка и планирование предстоящей работы. Специалисты компании «Банкротство плюс» встречаются с главой компании и бухгалтером, чтобы составить наиболее полное мнение о происходящем на предприятии. По результатам анализирования составляется заявление, в дальнейшем направленное в арбитражный суд региона, к которому относится предприятие.

  1. Запуск процедуры судьей

Отправленное заявление судья будет рассматривать на протяжении целого месяца и по результатам активируется процесс наблюдения или же конкурсного производства (по упрощенной процедуре). В том числе происходит назначение арбитражного управляющего.

Стоит заметить, что с минуты отправления заявления, во всех процессах в суде принимают участие юристы нашей компании, потому нет никакой необходимости присутствия на директора компании на судебном разбирательстве.

  1. Процесс банкротства

Все процедуры в рамках банкротства изложены в законе о банкротстве. Говоря о конкурсном производстве, можно упомянуть, что оно состоит из: рассмотрения условий кредитодателей, инвентаризации собственности, оценки имущества, торгов. Если процедура спланирована грамотно, банкротство проходит безболезненно для владельцев и директора.

  1. Завершение процедуры

По результатам торгов судья выносит заключения об окончании процедуры банкротства. Все непогашенные задолженности списываются, а компанию исключают из ЕГРЮЛ.

Ликвидация ООО с задолженностями

likvidaciya-companiiУ глав и владельцев неплатежеспособного ООО существует риск не только в прямом смысле расплатиться личной собственностью по задолженностям бизнеса, но и быть привлеченными к уголовной ответственности. А это, на минутку, означает до шести лет тюремного заключения. Чтобы обойти эти риски, лучшим вариантом будет ликвидировать организацию с задолженностями.

Если общий долг общества с ограниченной ответственностью больше 300 тысяч рублей, а срок просрочки выплаты уже перешел за отметку в три месяца, легально распрощаться с задолженностями поможет исключительно ликвидация посредством банкротства.

Сразу после всех выплат кредитодателям в процессе процедуры банкротства ООО исключается из рядов ЕГРЮЛ, а все задолженности предприятия рассматриваются как погашенные. Это означает, что кредитодатели больше не могут предъявлять очередные претензии по долгам.

Антикризисные эксперты компании «Банкротство плюс» ведут процесс ликвидирования проблемных ООО посредством банкротства не только с выгодой, но и с минимально возможными рисками для глав и владельцев общества, а также помогают клиентам:

  • сберечь хорошую репутацию;
  • сохранить ценные ресурсы;
  • попрощаться с задолженностями;
  • защититься от нашествия рейдеров;
  • спастись не только от субсидиарной, но и от уголовной ответственности.

Провести ликвидацию можно как по полной, так и по упрощенной процедуре. Есть еще и альтернативные варианты ликвидации, которые позволяют в течение нескольких дней разорвать условную связь проблемной организацией.

Ликвидация индивидуального предприятия (ИП) с долгами

Если у ИП крупные задолженности перед партнерами по бизнесу, бюджетом и различными фондами, он вполне рискует не только лишиться личной собственности, но быть привлеченным к уголовной ответственности за ущерб, который был причинен кредитодателям.

Можно, конечно, попросту закрыть предприятие, но долг никуда при этом не денется. Владелец несет ответственность за задолженность бизнеса, как физ лицо — всей имеющейся собственностью.

Исключительно ликвидирование посредством банкротства:

  • освободит от всех задолженностей;
  • снизит риск наступления административной или уголовной ответственности;
  • защитит от нападок кредитодателей и коллекторов.

Если бизнесмен сам направит заявление на банкротство, у него будет шанс непосредственно управлять процессом и заручиться помощью своего арбитражного управляющего.

После закрытия ИП, ведомого экспертами компании «Банкротство плюс», человек считается «юридически чистым».

Сроки осуществления процедуры

Каждая из стадия ликвидационного процесса с задолженностями зависит от расписания судебных заседаний, но приблизительные сроки данной процедуры таковы:

  1. Начало банкротства — 15 дней;
  2. Введение процедуры — 1-1,5 месяца;
  3. Процесс банкротства — полгода;
  4. Завершение процедуры — 2 месяца.

Таким образом, можно сказать, что примерная длительность всей процедуры составляет до десяти месяцев. Стоит учесть и тот момент, что, если у компании имеется собственность, возможно продление срока в среднем на три месяца, чтобы провести торги.

Так или иначе, сроки не являются ключевыми показателями того, что процедура выполнена качественно. Главный аспект — планирование. Если оно было выполнено, все закончится хорошо, вне зависимости от длительности процесса.

Почему избавиться от задолженностей и ликвидировать свою компанию гораздо проще именно с «Банкротство плюс»?

Ответ прост: наша компания специализируется исключительно на проблеме банкротства.

В чем заключаются наши плюсы и почему вы можете доверять нам:

  • стратегия нашей работы отлично проработана, проверена практикой и временем. Все пункты и сроки предельно ясны;
  • мы обладаем большим арсенал методик для понижения личной ответственности руководства, вплоть до нуля;
  • у нас есть личные арбитражные управляющие, которые всегда готовы предоставить вам консультацию по любому вопросу.

Мы предоставляем клиентам гарантии итогового результата, а также защиту интересов в суде на протяжении всего года. Но не только. Кроме гарантий вы получаете еще и определенные бонусы. Среди которых:

  • бесплатное рассмотрение вашего случая, консультация по принятию решения, которое подойдет именно вам;
  • также бесплатное оказание помощи при сборе требуемого пакета документов для начала процедуры банкротства.

Подозрительные сделки

podozritКакие сделки относятся к подозрительным сделкам? Какие негативные последствия несет с собой признание сделок недействительными? И как избежать признания сделок как подозрительные? Ответы на эти вопросы вы получите, прочитав эту статью.

Начнем мы с определения: что подразумевается под подозрительными сделками.

Первое упоминание о подозрительных сделках в истории российской юрисдикции произошло в 2009 году. Тогда в закон «О банкротстве» были введены новые понятия, в том числе определение «Подозрительные сделки».

Сейчас действующий закон «О несостоятельности» гласит, что:

подозрительные сделки – это сделки, которые были совершены задолжником в течение последнего года и признаны судом, как подозрительные.

При просмотре  договоров сделок суд уделяет особое внимание условиям. В большинстве случаев сделки признаются подозрительными только тогда, когда по условиям они задолжнику не выгодны. То есть, например, занижена стоимость имущества и другое.

Какие сделки относятся к подозрительным сделкам?

Это все сделки, которые были признаны арбитражным судом недействительными, то есть подозрительным. Но перед признанием любой из сделок производится анализ их договоров.

Финансовое управляющее лицо производит анализ по следующим пунктам:

  • Как происходило ценообразование: по рыночной стоимости или нет;
  • Соответствуют ли условия сделки рыночным;
  • Какова стоимость сделки должна быть на самом деле: сравнение стоимости сделки с рыночным показателем;
  • Отклоняется ли цена и условия сделки от обычных.

podozritelnay-sdelkaПри анализе сделок в учет не берется факт: была ли заинтересована в осуществлении сделки другая сторона или нет. Анализируются только условия и стоимость каждой сделки. После анализа управляющий выносит решение: признана сделка недействительной или нет.

Бывают и разногласия. Когда управляющий не признал сделку недействительной, а суд и кредиторы требуют обратное. В таком случае кредиторы, скорее всего, потребуют от управляющего возмещение убытков за совершения этих сделок.

Именно поэтому многие управляющие для того, чтобы не платить какие-либо неустойки кредиторам, признают сделки недействительными при малейшем основании. Поэтому  задолжникам не стоит ждать того, что управляющее  лицо будет лояльно к вам.

Какие негативные последствия несет с собой признание сделок недействительными?

Когда суд постановил признать сделку недействительной, то все  объекты имущества, переданные по договору сделки, возвращаются обратно задолжнику. Все возращенное имущество сразу попадает в общую конкурсную массу.

Когда объект имущественного комплекса вернуть невозможно, то лицо, которое приобрело его, должно выплатить рыночную стоимость этого объекта.

Многие задолжники думают, что переписав однажды имущество на своих родственников, они избавятся от многих проблем. Но это совсем не так.

Родственнику, которому было передано некоторое имущество, должен будет вернуть рыночную стоимость объекта. Поэтому родственникам задолжника придётся совсем не сладко.

Когда же объект был приобретен лицом по рыночной цене, то со стороны управляющего и тем более кредиторов претензий к этой сделки нет. Так как сделка осуществлена по всем нормам, не нарушает закон и защищается ГК РФ.

И как же избежать признания сделок как подозрительные?

sdelkaЗолотое правило  для задолжников – никогда и еще раз никогда не совершать подобных сделок, так как вы знаете, чем это может закончиться и какие от этого последствия.

В некоторых случаях задолжники понимают, что это они сделали  это зря, но уже поздно.

Что же делать, когда задолжник уже совершил подобные сделки?

Мы предлагаем ознакомиться со списком решений:

  • Попытаться расторгнуть договор и вернуть проданное имущество обратно в обмен на возвращение средств, полученных с продажи. Если же объект был передан, а не продан, то попытаться вернуть сам объект или же его рыночную стоимость;
  • Ввести в конкурсную массу стоимость объектов имущественного комплекса;
  • Подготовить документацию, которая докажет в суде, что сделки были произведены по рыночной стоимости и на рыночных условиях. Но документация бездейственна, если сделка была совершена между задолжником и заинтересованным лицом;
  • Подождать пока истечет срок давности сделки, а только потом вводить процесс по банкротству. Но нужно всегда помнить, что кредиторы могут подать заявление о несостоятельности задолжника – первыми.

Услуги финансового управляющего вы можете заказать у нас на сайте. Для этого лишь нужно позвонить на номер, который указан на сайте, и уточнить некоторые тонкости.

Процедуры «Финансовое оздоровление» и «Внешнее управление»

Finansovoe ozdorovlenieСегодня в статье мы расскажем о таких процедурах банкротства, как «Финансовое оздоровление» и «Внешнее управление». Будут разобраны следующие пункты:

  1. Что такое «Финансовое оздоровление» и все, что с ним связано
  2. Кто такой административный управляющий и цель его деятельности
  3. Что понимается под процедурой «Внешнее управление» и цель ее проведения
  4. Кто такой внешний управляющий и цель его работы

Что такое «Финансовое оздоровление»  и все, что с ним связано

«Финансовое оздоровление» – это процедура в деле банкротства, которая вводится судом по заявлению самого задолжника, или других лиц, участвующих в этом деле. Целью процедуры является  полное выполнение требований перед кредиторами и восстановление платежной способности задолжника.

Лицо, которое подает заявление о введение процедуры «Финансовое оздоровление», кроме заявления, еще должно предоставить арбитражному суду следующие:

  1. План по проведению оздоровления финансового состояния задолжника;
  2. График, по которому будет происходить расчет по требованиям кредиторов;
  3. Документ, который подтверждает, что такой решение было принято собранием кредиторов или же уполномоченным органом;
  4. Список кредиторов, которые проголосовали за открытие этой процедуры;
  5. Документ, который подтверждает, что график по погашению долгов перед кредиторами, будет строго соблюдаться задолжником.

После того, как суд рассмотрел заявления подававшего лица, он принимает решение о введение процедуры или же отказывает в этом. Как показывает статистика, в большинстве случаев арбитражный суд выносит положительное решение.

Со дня, как суд постановил об открытии процедуры «Финансовое оздоровление», назначается административный управляющий. Также суд определяет срок проведения соответствующей процедуры.

upravlenieЗа деятельностью задолжника обычно следит его руководство. Но если будет подано заявления  административным управляющим или собранием кредиторов  в судебную инстанцию об отстранении руководства задолжника, то управлять его деятельностью будет административный управляющий.

После того, как управляющий начал следить за деятельностью задолжника, он (должник) не может заключать сделки без ведома административного управляющего. Особенно те, которые только увеличивают сумму задолженности должника.

Кто такой административный управляющий и цель его деятельности

Административный управляющий – это лицо, которое назначается судом после открытия процедуры «Финансовое оздоровление». Срок его работы определяет тоже суд.

Цель деятельности административного управляющего заключается в наблюдении за исполнением указов суда задолжником.

В обязанности управляющего входит введение реестра требований кредиторов, контролирование действий задолжника, организация собрания кредиторов и предоставление отчетов по запросу суду.

За 30 дней до закрытия процедуры «Финансовое оздоровление»  задолжник обязан предоставить управляющему отчет по погашению задолженностей.

После просмотра предоставленных отчетов должником административный управляющий направляет заключение кредиторам.

В случае, ели требования кредиторов не были выполнены или управляющему в течение месяца не были предоставлены соответствующий отчет, то управляющий имеет право с кредиторами подать общее заявление в суд об открытии процедуры «Внешнее управление» или о признании лица несостоятельным задолжником.

Что понимается под процедурой «Внешнее управление» и цель ее проведения

«Внешнее управление» — это процедура в банкротстве, которая назначается по заявлению административного управляющего или кредиторов. Цель проведения процедуры – восстановления платежной способности должника, то есть она схожа с целью процедуры  «Финансовое оздоровление». Управление задолжником передается внешнему управляющему.

С того дня, как была открыта процедура под названием «Внешнее управление», все руководство должника увольняется.  В течение первых трех дней после введения процедуры задолжник обязан передать административному управляющему бух. отчеты и другие финансовые документы.

Максимальный срок, на который может быть введена такая процедура,  составляет не более 1,5 года.  Она же может быть продлена на шесть месяцев.

Кто такой внешний управляющий и цель его работы

Внешний управляющий – это и есть арбитражный управляющий, который назначается по решению суда. Цель его работы – управление должником.

Внешний управляющий имеет право на распоряжение объектами имущества должника для выполнения план управления.

Управляющий обязан ввести реестр требований кредиторов и бух. отчет. Также он обязан предоставить по завершению процедуры отчет по выполненной работе.

По итоговому отчету арбитражный суд выносит решение о завершении процесса по банкротству или же об открытии процедуры «Конкурсное управляющее».

Наша компания представляет услуги внешнего и административного управляющего. Стоимость услуг вы можете узнать в разделе «Цены».

Прекращение, приостановление и завершение процедуры банкротства.

Сегодня мы поведаем вам о том, когда прекращается, приостанавливается и завершается процесс по банкротству. А также рассмотрим, кто имеет право приостановить дела по банкротству.

Прекращение дела по банкротству

Под прекращением дела по признанию лица банкротом  подразумевается  закрытие судопроизводства и возвращение прав задолжнику на объекты имущества.

Если говорить простым языком, то происходит возвращение какого-либо объекта имущественного комплекса. К примеру, производственного помещения, служебного автомобиля и так далее.

Когда же может быть прекращено такое дело?

А прекращено оно может быть в следующих случаях:

  • Когда все долги задолжника погашены;
  • Между задолжником и кредиторами заключён мирный договор;
  • Кредитор отозвал свое заявление о взыскании долга с задолжника;
  • Платежная способность компании должника восстановлена;
  • У задолжника отсутствуют средства для проведения процедуры по банкротству и оплаты услуг арбитражного управляющего.

Как показывает статистика, чаще всего из списка заключается мирный договор между сторонами.

Плюс мирного соглашения для должника в том, что он может получить отсрочку по погашению задолженностей на определённый  срок.

О прекращении дела по признанию лица несостоятельным объявляет суд.

Завершение дела по банкротству

Такое решение принимается тогда, когда:

  • У задолжника отсутствуют средства для оплаты работы арбитражного управляющего и проведения всего процесса по банкротству;
  • Задолжник погасил свои долги перед кредиторами и гос.органами.

Инициатором закрытия дела может выступать управляющий, когда у должника нет денег для оплаты его услуг. А так решение по закрытие процесса принимает арбитражный суд.

Приостановление процесса по признанию банкрота несостоятельным

Приостановление процесса по банкротству лица – это прерывание на определенный промежуток времени судопроизводства.

Процесс может быть приостановлен по заявлению любого лица, который является его участником. Но для того чтобы его остановить одного заявления не достаточно. Арбитражному суду нужно предъявить веские доказательства для приостановления судопроизводства.

Следует заметить, что приостановление не совсем замораживает процесс. Накладываются определенные ограничения на деятельность арбитражного суда в этом деле.

 Кто имеет право приостановить процесс по банкротству

Как было уже сказано, процесс может быть приостановлен по заявлению любого лица, который является участником дела.

Обычно заявление подается в случае, если какой-либо участник не согласен с решениями суда.

Также он может быть приостановлен решением суда тогда, когда:

  • Физ. лицо, являющиеся в деле ответчиком или истцом, проходит службу в армии РФ;
  • Гражданское лицо, которое являлось участником в этом деле, скончался;
  • Лицо, являющееся стороной в процессе, стало недееспособным.

Случаев намного больше, но мы выделили самые частые, по которым происходит приостановление процесса по признанию задолжника несостоятельным.  Со всеми случаями можно ознакомиться в нормативно-правовом документе — АПК РФ.

Приостановление процесса преследуется расходами. Все расходы оплачивает лицо, которое подавал соответствующие заявление в судебную инстанцию. Это может быть сам задолжник или его кредитор, а также другое лицо, участвующие в процессе.

 

 

Признаки банкротства

priznak-bankrotstvaВ статье мы разберем следующие:

  1. Какие существуют признаки банкротства?
  2. Какие обязанности имеет задолжник?
  3. Какое лицо может выступать инициатором банкротства?
  4. Какие задачи решает банкротство?
  5. Какие признаки должен иметь ИП, чтобы его признали банкротом?
  6. Какие признаки должны иметь физические лица для признания банкротом?

Какие существуют признаки банкротства?

Перед тем, как физическое или юридическое лицо признают банкротом, он должен  подходить по некоторым признакам банкротства, а точнее по всем. Все признаки банкрота прописаны в соответствующем правовом акте, то есть в законе «О банкротстве».  Еще некоторые признаки можно взять из определения несостоятельности. А что такое несостоятельность? Несостоятельность – это неспособность лица выполнять свои обязательства перед государством или кредиторами, то есть осуществлять уплату обязательных платежей.

Три основных признака банкротства:

  1. У лица существует долг по обязательным взносам, который имеет размер не менее 300 тыс. рублей. То есть, это лицо не может выполнять требования взятых на себя обязательств.
  2. Все платежи давно просрочены как минимум на  90 дней.
  3. Лицо не может полностью погасить свои обязательства или даже частично выполнить их.

В действующем нормативно-правовом  акте не прописаны случаи, каким именно образом  образовались задолженности у лица.

В нём перечислены только признаки, цели и этапы банкротства, так как это одни из важных составляющих всего процесса по признанию лица банкротом.

Какими обязанностями обладает задолжник?

Во-первых,  он должен доказать тот факт, что несостоятелен.

Во-вторых,  все доказательства должник должен предоставить в арбитражный суд. То есть, документы, подтверждающие, что у данного лица отсутствуют денежные средства для погашения своих задолженностей, а также что у него они присутствуют.

Какое лицо может выступать инициатором банкротства?

Инициатором может выступать сам задолжник, а также государственные органы, например, налоговая служба и кредиторы должника.  Если заявление о признании задолжника банкротом подает кредитор, то ему нужно доказать, что неплательщик имеет перед ним непогашенные обязательства. Так же если кредитор подает данное заявление, то с должника обязательно будет взыскана задолженность. Окончательное решение по открытию дела о признании данного лица банкротом принимает суд, в который и было подано соответствующее заявление.

Какие задачи решает банкротство?

Если вернуться к признакам банкротства, то сразу  становится понятно, какие задачи решает  начала процесса по признанию лица банкротом. Перечислим три основных:

  1. Происходит восстановление платёжеспособности задолжника, а также возвращение его к привычному роду деятельности.
  2. При помощи начала процесса по банкротству у задолжника появляется возможность расплатиться кредиторами.
  3. Происходит погашение долгов по обязательным платежам, то есть по налогам и прочим обязательным взносам.

Финансовое банкротство – это состояние, которое влияет не только на самого задолжника, а также на другие лица, например: на работников компании банкрота, гос.органы и кредиторов. Именно поэтому в начале процесса банкротства происходит восстановление стабильности в экономике предприятия.

Какие признаки должен иметь ИП, чтобы его признали банкротом?

Для того чтобы индивидуального предпринимателя признали банкротом, он должен соответствовать следующим признакам банкрота:

  1. Сумма долгов ИП должна превышать стоимость всего имущества, которое относится к бизнесу, а также быть более 10 тыс. рублей.
  2. Срок просрочки по уплате обязательных платежей должен составлять не менее 90 дней.

Какие признаки должны иметь физические лица для признания банкротом?

priznaki-bankrotstvaРаньше у гражданских лиц не было возможности стать банкротом. Теперь такая возможность присутствует у физ. лиц с первого октября 2015 года, тогда закон «О признании банкротом физ. лиц» вступил в силу.

Только есть одно НО: Для того чтобы гражданское лицо признали банкротом, сумма всех задолженностей должна составлять не менее 500 тыс. рублей. Это намного выше по сравнению с индивидуальным предпринимателем или юр. лицом.

Срок просрочки, как и у всех, должен быть не менее 3-х месяцев.

Кроме этого, всем физ. лицам, подавшие заявления о признании себя банкротом придётся доказать этот факт, а также предоставить доказательство том, что у них отсутствует собственное имущество, с реализации которого можно покрыть все задолженности.  Данная процедура нужна для того чтобы лицо доказало, что банкротство не является преднамеренным или эффективным.

Если документы, представленные для доказательства несостоятельности банкрота, являются подлинными и отражают истинные факты и сведения, то суд принимает решение о начале процесса по признанию лица банкротом, которое имеет некоторые свои особенности.

Какие особенности имеет данный процесс, мы разберём в следующей статье.

 

 

Как проходит процедура банкротства физ. лица? С чего начинать процедуру?

kak-obyavit-bankrotomСовсем недавно в Российской Федерации был принят законопроект о признании банкротом физического лица, он действуют, и по сей день. Раньше признать банкротом можно было только юридические лица.  Принятие законопроекта было совсем не случайно. Его приняли для того, чтобы избежать негативных последствий, которые могут преследоваться несостоятельностью физических лиц.  Несостоятельность физ. лиц заключается в том, что например, физ. лицо взяло кредит в финансовой организации, но не имеет возможности вернуть его в полной мере, это может быть вызвано индивидуальными причинами. Мы рассмотрим процесс по банкротству подробнее, а также, какой порядок действий он содержит.

Правовое регулирование

Банкротство физ. лица имеет тот же регламент, как и юр. лица, а регламентируются они действующим ФЗ «О банкротстве». Раньше в данном документе отсутствовали физ. лица, но теперь они добавлены туда. Добавление произошло после того, как в июле 2015 года вступил в силу закон № 476-ФЗ. Весь процесс по банкротству и его порядок прописан в законодательном акте.

В таком случае нормативные акты касаются только тех физ. лиц, у которых нет какого-либо источника прибыли, то есть они не имеют возможности осуществить расчет с кредиторами. В данных ФЗ написан весь порядок проведения процесса по реструктуризации.

Общие сведения о банкротстве физ.лиц

bankrot-priznanieПроцесс по банкротству может быть проведен только через суд, который рассмотрит представленную документацию, а также доказательства, свидетельствующие, что данное физ. лицо имеет признаки банкрота. После изучения суд примет решение: признавать ли данного гражданина банкротом или же нет достаточных оснований для этого. Суд обязан осуществить определение того, что является ли гражданское лицо или компания банкротом или нет. Если обращения суд рассмотрел, как необоснованное, то он откажет в его удовлетворении. Также может произойти и наоборот: у физ. лица существуют просроченные задолженности, что подтверждает его несостоятельность, судебная инстанция обязана вынести решения о признании данного лица банкротом. Судебное решение также является «пусковым рычагом» по началу процесса по банкротству физ. лица. Возможно, что в рамках данного процесса, будет осуществлена реструктуризация долгов банкрота.

Некоторые условия

Следует отметить, что проведение процесса по банкротству физ. лиц преследуется установлением некоторых ограничениях в их правах. Например, запрещается осуществлять сделки, связанные с имуществом, а также запрещается оплачивать любых видов задолженности. Кстати, такие ограничения распространяются не только на должника, а также на его кредиторов. Только на кредиторов налагаются другие запреты: запрещается осуществлять взыскание на имущества должника, даже, если оно выступает в качестве залога.

В нормативном документе, который был указан выше, описан весь процесс по банкротству физ. лиц, а также какие требования предъявляются претендентам. Например, в нем есть ответ на вопрос следующего содержания: «Какое лицо может быть признано банкротом?» Также выше было сказано, что процесс по банкротству физического лица, ничем не отличается от юридического. Следует сразу же заметить, что под физическим лицо понимается, что это не только обычные граждане, а также ИП и ФХ (фермерские хозяйства).

В 2015 году были добавлены определённые нововведения. Например, банкротом может быть признано физическое лицо, у которого общая сумма долгов составляет не менее 500 тыс. рублей.  Также срок просрочки должен быть не менее 90 дней, ну или не менее трех целых месяцев. Следует сконцентрировать свое внимание на отдельных, немаловажных факторах: физическое лицо, относительно которого начался процесс по банкротству, должна отсутствовать судимость, а также общая сумма долгов должна быть выше общей суммы его активов. В течение первых 5-ти лет после окончания данного процесса, лицо лишается права на повторную подачу подобного заявления в судебную инстанцию. В случае, если это лично уже привлекалось к ответственности, в связи с ложным или преднамеренным банкротство, то в принятии обращения ему будет отказано.

Как осуществляется процесс по банкротству физических лиц?

Данный процесс основывается на урегулировании правовых отношений между физ. лицом и кредиторами. Следует сделать заметку, что признать банкротом могут далеко не каждого. В Федеральном законе имеются определенные механизмы, с помощью которых можно узнать, является ли данное лицо таким или нет. Бывает, что многие указывают сложные сведения, которые выдают за достроенные. Например, суд для того, чтобы убедится в достоверности сведений, может проверить, отсутствует ли у него прибыль или нет, есть ли у него движимое и недвижимое имущество в собственности или нет. Такого рода проверки помогают определить ложные сведения.

bankrotstvo-fizicheskih-licС чего начать процесс по банкротству гражданина? – это самый главный вопрос. Как правило, сам процесс берет начала с того момента, как в полную силу вступает соответствующее судебное решение. В это же время назначенный арбитражный управляющий, который будет осуществлять процесс банкротства, на первых парах осуществляется арест имущества лица-банкрота.  Следует отметить, что такое запрет может быть наложен не на все имущество задолжника, в законе прописан список имущественных объектов, которые не могут попадать под запрет, то есть арест. После того как арест на имущество был осуществлен, а его инвентаризация закончена, происходит оценка активов должника.

Также лицо, признанное банкротом, может подать заявление в суд, в котором прописано, что он будет осуществлять погашения долгов или же готов к заключению мирового соглашения, на основании чего просит произвести снятие ареста с его собственности. Для подтверждения своих слов задолжник имеет возможность предоставить судебной инстанции ил кредиторам гарантию и поручительство какого-либо лица, не важно, юридического или физического.  При таком положительном истечении обстоятельств суд может осуществить отложение начала процесс по банкротству ровно на один месяц. За этот промежуток времени должник может заключить мировое соглашение с кредиторами. Можно подвести мини-итог, выше сказанному: для того чтобы выбрать оптимальный вариант для решения этой проблему. Нужно знать все тонкости данного процесса, а также путь его прохождения.

Когда суд не доказал, что физическое лицо, вследствие которого был начат процесс о признании его банкротом, имеет возможность погасить все свои долги, то происходит открытие конкурсного производства. В ходе данного процесса взыскиваются все задолженности с банкрота, а также происходит временное приостановление начислений пеней и штрафов. Когда некоторые кредиторы не смогли по каким-либо причинам заявить о своих требованиях в суде, то они могут подать соответствующее заявление конкурсному управляющему, осуществляющий проведение процесса по банкротству данного физического лица. После рассмотрения данного заявления он примет решения обосновано оно или нет. Следует отметить, что кредитор имеет право оспорить его решение в суде.

Инициирование дела

С чего же начинать процесс по банкротству физического лица? В первую очередь нужно дать четкое разъяснение, что инициатором данного процесса может выступать не только кредиторы должника, а также он сам. Кроме этого в качестве него могут выступать уполномоченные органы, например, налоговая инспекция и т.д. Конечно, перед тем как подать данной заявление в судебную инстанцию, нужно собрать документацию, подтверждающая тот факт, что данный гражданин имеет просроченную задолженность и является несостоятельным.  Только после того как она будет на руках, можно смело идти подавать данное заявление в суд, но при этом не забыв приложить копии данных документов.

Когда в качестве заявителя выступает кредитор или уполномоченный орган, то они должны предоставить не только ту документацию, сказанную выше, но еще и документы, которые подтверждают, что они осуществляли обращение к задолжнику с требованиями погасить долг в назначенные сроки.

Подавать такого рода заявление не имеют полномочия лица, в пользу которых осуществлялось взыскания алиментных платежей, а также выплат за вред здоровью и другого рода суммы, которые связаны с их личностью.

Порядок проведения процесса по банкротству гражданского лица осуществляется согласно действующему закону. Данный порядок, как правило, начинается с подачи соответствующего заявления в судебную инстанцию. Оно должно иметь оформление, которое отвечает всем требованиями, перечисленные в ФЗ «О банкротстве физ. лиц.». В заявлении должна присутствовать следующая информация:

  • Информация о судебном органе, в которое осуществляется подача данного заявления.
  • Информация о физическом лице, которого следует признать банкротом.
  • В случае если такое заявление подается не самим должником, а кредитом или уполномоченным органом, то они должны указать свои реквизиты.
  • Данные о сумме задолженности, а также срок ее существования.
  • Список активов, которые имеются у должника в личном пользовании.
  • На основании какой информации заявитель считает, что данный гражданин несостоятелен.

Вся эта информация указывается в соответствующем заявлении. Кроме этого к нему нужно приложить следующие сведения и документы:

  • Документ, который подтверждает факт отсутствия прибыли у должника или же ее наличие.
  • Сведения, подтверждающие, что данное лицо считается безработным, если нет, то приложить справку с места работы.
  • Сведения о составе семьи.
  • Справка с места проживания.
  • Документ, являющиеся подтверждением того, что имеются иждивенцы.
  • Письменный документ, гарантирующий оплату работы управляющего.
  • Документ, в котором прописаны требования кредиторов или уполномоченных организаций, направленные задолжнику.
  • Когда в судебную инстанцию обращается кредитор, то следует приложить отчет по проведенной оценке.
  • Документ, которые подтверждает оплату гос.пошлины.

Продажа активов при банкротстве

банкротство физ. лиц

Конечно, в каком ключе будет проходить процесс банкротства физического лица, зависит только от назначенного управляющего, от его опыта работы и определенных навыков и других влияющих факторов на ход процесса. Считается, что в данном процессе  важной стадией является продажа имущества банкрота. Это связно с тем, что от  способа ее провидения и от объема прибыли, полученная с реализации данного имущества, зависит объем погашения долгов должника перед кредиторами. Поэтому кредиторы заинтересованы в том, чтобы имущество было продано дороже. Как было сказано выше, все активы, которые имеются в собственности у должника, проходят инвентаризацию и входят в общую конкурсную массу. После того как управляющие оценил их, осуществляется  продажа с помощью аукционов. На них любой гражданин может купить, выставленное на продажу имущество должника. Полученные денежные средства с данной продажи, распределяются между кредиторами с соблюдением очереди. Распределение осуществляет конкурсный управляющий. Когда их не хватает для полного погашения долгов, то происходит пропорциональное распределение между другими долгами.

Также следует не забывать, то имущество должника, которое не может быть продано:

  • Участок земли, на котором расположено единственное жильё задолжника, а также само такое жилье.
  • Предметы, предназначенные для индивидуального пользования.
  • Медали, ордена и другие награды.
  • Денежные средства, которые представлены в виде определенной суммы, являющиеся прожиточным минимумом должника.
  • Продовольственные товары.
  • Домашние животные.
  • Бытовая техника, стоимость которой не превышает 30 000 рублей.

Не смотря на то, что на законодательным уровне предусмотрен весь порядок процесса банкротства физического лица, в том числе и продажа имущества должника, на практике встречается малое количество таких лиц, у которых в собственности есть хоть какое-либо имущества для реализации. Следует отметить, что недвижимость или любое другое имущество, которое находится в качестве залога у финансовой организации, может быть продано.

Очереди погашения долга

Мы разобрались, с чего следует начинать процесс по банкротству физ. лиц, теперь разберемся, как происходит распределение денежных средств, которые были получены от реализации активов банкрота. Расчет по требованиям кредиторов осуществляется с помощью порядка очереди. Сначала происходит расчет по требованиям в первой очереди. После того как расчет по всем требованиям в первой очереди будет завершен, происходит переход к погашению второй очереди, а потом после полного погашения второй, к третьей. Первая очередь обычно представлена кредиторами, перед которыми банкрот имеет задолженности, связанные с нанесением вреда здоровью или жизни. Кроме них, в очередь входят кредиторы по алиментам. Также происходит оплата работы управляющего и других привлеченных к данному процессу лиц. Вторая очередь состоит из лиц, которым должник имеет задолженности по заработной плате. Третья очередь состоит из требований, связанные с уплатой ком. услуг и за само жилье. В четвертую очередь входят все задолженности, не относящиеся к первым трем очередям.

Кредиторы, которые были перечислены  и их требованиям удовлетворяются в первоочередном порядке, потому что данные кредиторы являются кредиторами по текущим платежам. Для остальных кредиторов, которых управляющий включил в список требований кредиторов, существует последующие три очереди. Расчет по их требованиям осуществляет в последовательном порядке. Следует отметить, что требования кредиторов, которые находятся в одной очередности, погашаются с учетом того, кто раньше подал свои требования управляющему, то есть путем календарной последовательности.

Требования кредиторов, на которые не осталось денежных средств, полученные с реализации всех активов задолжника, как это странно не звучало, считаются погашенными.

Последствия процесса банкротства физ. лиц

Теперь мы перешли к последствиям процесса банкротства физ. лиц.  Многим интересен данный процесс, но они даже не догадываются, какие последствия преследуют банкрота после его завершения.

После того как процесс по банкротству закончился, суд налаживает на банкрота некоторые ограничения. Например, он не сможет осуществлять предпринимательскую деятельность, также занимать высокие должности в компании, получать  новые кредиты в банках.

В течение первых пяти лет после данного постановления банкротом не сможет подать заявление о признании его банкротом. Когда соответствующее заявление будет подано  в этот же срок другими лицами, то данный процесс будет проходить совсем в другом формате. Например, после того как на погашение некоторых долгов не хватило денежных средств, они не будут с него списаны. Кредиторы, которые не были погашены, получать исполнительные лист, имеют возможность продолжить взыскание долгов с банкрота.

Реструктуризация долга при банкротстве физ.лиц

В данном разделе статьи разберем кратко, что такое реструктуризация, когда ее проводят, ее особенности и другое.

Под реструктуризацией понимается проведения пересмотра графика по погашению задолженностей. Пересмотр осуществляется кредитором. Возможно, что ежемесячный платёж будет уменьшен, но срок погашения кредитора будет увеличен, или будут списаны штрафы.  Многие кредиторы, в частности финансовые организации, знают многие о процессе банкротства физического лица, а также в курсе того, что им вряд ли что достанется после его проведения. Поэтому они соглашаются с должником о реструктуризации долга.

Но для начала реструктуризации суд должен разрешить ее. Для того чтобы он разрешил ее, нужно предоставить ему четкий план  по проведению реструктуризации. В данном плане должны быть указаны все расходы физического лица, а также связанные с ежемесячным содержанием иждивенцев. Если суд  разрешил данную процедуру, то на ее выполнение отводится срок до 3-х лет.  За три года должник должен осуществить погашение всех своих долгов. Если он погасит долги по всем своим требованиям, то процесс по банкротству будет досрочно завершён, а физ. лицо не получит статус «банкрот».

Заключение

Как было сказано выше, весь порядок по проведению данного процесса  и описание самого процесса можно будет найти в соответствующем Федеральном законе. С одной стороны, проведение данного процесса поможет некоторым должникам рассчитаться по своим обязательствам. С другой стороны,  налагаемые обременения после его завершения могут доставлять проблемы отдельным  лицам. Конечно же, всегда найдутся те лица, которые хотят уйти от возращения денежных средств, для этого они пытаются признать себя банкротом.

Проведение процесса по банкротству физического лица может длиться от пару месяцев до года. Этот срок зависит от навыков и стажа работы назначенного управляющего, а также от кол-ва кредиторов должника, специфики имущества, от скорости ее продажи и других факторов, оказывающие определенное влияние на него.

 

Банкротство (несостоятельность) юридического лица: понятие и признаки, особенности, общая характеристика, правовое регулирование. Закон о несостоятельности (банкротстве) юридических лиц

stadii-nesostojatelnostiМногим известно, что подразумевается под понятием банкротства или несостоятельности юридических лиц. Возможно, что с эти понятием столкнулись студенты, которые пишут на него курсовую или даже дипломную работу. Обычно с этим термином сталкиваются в судебных разбирательствах, госорганах или же собственники неплатежеспособных организаций. Сейчас мы рассмотри более подробно некоторые особенности банкротства компаний.

Что такое банкротство?

Рассмотрим данное понятие в общепринятом виде. Если рассматривать его в таком виде, то она означает неплатёжеспособность. Под этим подразумевается, что юридическое или физическое лицо не имеет возможность рассчитаться со своими задолженностями пред налоговой инспекцией, финансовой организацией или поставщиков.

В народе данное понятие приобрело похожий смысл: банкротом считается безработный человек, у которого отсутствуют деньги на существование.

Характеристики банкротства юр. лица имеют что-то общее со стереотипами неплатежеспособности. Как был проведено выше, банкротом в народе считается человек, который не может расплатиться по своим долгам. У него либо отсутствует денежная сумма, или же она есть, только ее недостаточно для погашения. В нормативно-правовых актах есть более подробная информация по этому поводу. Сейчас мы как раз и будем говорить о ней.

Банкротство (несостоятельность) юридического лица с точки зрения законодательства

nesostojatelnostКстати, банкротство невозможно описать одним нормативно-правовым актом. В Российской Федерации самым главным актом, регулирующий и предусматривающий порядок банкротство – это ФЗ «О банкротстве». Кроме этого существует еще один нормативно-правовой акт, который описывает процесс банкротства, а также что под собой подразумевается банкротство – это Гражданский Кодекс Российской Федерации. Также он занимается регулированием процесса по банкротству, как юридических, так и физических лиц.

Конечно же, на этом нормативные акты, связанные с банкротством, не заканчиваются. Вот еще несколько, которые тоже не менее  важны:

  • Федеральный закон «О банкротстве кредитных организаций», который действует с 25.02.1999 года.
  • Федеральный закон «Об особенностях банкротства монополий, связанные с топливно-энергетическим комплексом». Он действуют с 24.06.1999 года.
  • Постановление Правительства Российской Федерации «О регулирующем органе, который осуществляет надзор за деятельностью СРО». Оно действует от 2.02.2005 года.

Это не все законы. Существует их достаточное кол-во, но они не являются такими важными, как эти.

Что входит в данные акты?

В них входят термины, которые считаются одними из основных:

  • Задолжник;
  • Кредитор;
  • Банкротство или несостоятельность юр. лиц;
  • Обязательные платежи.

Должником может быть, как физическое лицо, так и юридическое. Физическое может быть представлено в качестве гражданина или ИП, юридическое – компания или другая организация. Должником они могут быть признаны только в том случае, если они не имеют возможности выполнить все требования кредиторов.

Кредитор – в большинстве случаев представлен юридическим лицом, который выставил требования задолжнику и требует их исполнения.

Многим, скорее всего, известно, что признание юридического лица банкротом осуществляет арбитражный суд. Он признает его банкротом только в том случае, если тот не может осуществить погашение всех своих задолженностей в указанный срок.

В обязательные платежи входят, налоги, гос.пошлины, разного рода отчисления и сборы.

Можно подвести промежуточный итог. Как видно, процесс банкротства юр. лица является делом довольно сложным. Оно имеет сложную систему, обладающая определённой спецификой. Вкратце описать процесс по банкротству вряд ли получится, так как существует множество нормативно-правовых актов на этот счет и т.д.

Банкротство с точки зрения делопроизводства

В признаки и само понятие банкротство юр. лица входят большое количество разных элементов. Если рассматривать данный процесс на основе судебного права, то, как было сказано выше, последнее слово за признанием лица банкротом считается за арбитражным судом. Это сделано для того чтобы осуществлять регулирование всем процессом можно было на законных основаниях. Цель регулирование заключается в том, чтобы помочь расплатится банкроту по всем требованиям кредиторов, предварительно сделав правильное распределение имущества компании. Также суд заинтересован в удовлетворении всех сторон данного разбирательства.nesostoyatelnost

Согласно закону о банкротстве компания признается банкротом в том случае, если требования кредиторов уже не выполнялись, достаточное количество времени, а именно 90 дней или 3 месяца с даты последнего платежа.

Также в нем предусмотрена возможность, связанная с улучшением финансового положения компании, но только при условии, что финансовое оздоровление будет проводиться под пристальным наблюдением арбитражного суда, кредиторов и других важных лиц.

Банкротство с экономической точки зрения

В принципе определение с данной точки зрения имеет определенные схождения с первым определением. В таком случае под процедурой банкротства подразумевается обязательное прохождение ликвидации или же финансового оздоровления должника. К этому действию подталкивает тот факт, что задолжник не может самостоятельно осуществить расплату по своим долгам.

Такая ситуация возникает только тогда, когда у должника присутствуют симптомы болезни под названием «банкротство» Предпосылка к болезни начинается с того, что задолжник не может расплатиться с кредиторами по долгам. К симптомам можно отнести неправильное управление предприятием, за которого оно начинает нести просто колоссальные убытки, что вызывает увеличение показателей расходов над доходами. Никто не исключает, что банкротом компания может стать из-за внешних факторов. К ним можно отнести, например, падение спроса к услуге или товару, а также экономическое состояние государства или же мира в целом, курсы валют и другое. Возможно, что к банкротству подтолкнут санкции, которые были наложены на государство, вследствие его политической активности. Кстати, в данный момент это тема более актуальна, чем, например 5-10 лет назад. Не исключено, что у финансовой организации произошёл сбой в банковской системе, что повлечёт за собой отток клиентов и приближении к порогу банкротства.

В некоторых случаях к банкротству предприятия доводят сами его сотрудники. Они умышленно утаивают его активы, отклоняются от уплаты налогов и прочих гос.пошлин, а также не хотят расплачиваться с кредиторами. Если до банкротства довел подобного рода факт, что на его сотрудников будет заведено уголовное дело о мошенничестве.

Признаки несостоятельности (банкротства) юридического лица

Не может быть такого, чтобы компания или предприятие обанкротилось в один миг. Перед тем как будет начат процесс банкротства, юридического лицо входит, в так называемое предбанкротное состояние. В нем присутствуют ряд факторов.

Главный самый признак, что данное лицо банкрот – это отсутствие возможности осуществить расчет с кредиторами по их требованиям, причем не просто отсутствие, а отсутствие довольно продолжительное время (точный промежуток времени был назван выше).

Когда происходит это, то всего эффективнее рассмотреть неформальные признаки банкротства. В большинстве случаев с помощью него удается избежать не только банкротства лица, но и лишних процессов, которые связаны с фин. оздоровлением. Данные признаки обычно делятся условно на два подвида:

  • Документарные, то есть это признаки, которые, так или иначе, связаны с бухгалтерией, управленческой отчетностью и фин. отчётностью.
  • Косвенные, то есть признаки, которые имеют прямую связь с поведением руководство предприятия.

Документарные признаки  обычно становится заметны только после того, как задолженность имеет довольно большой срок или же случились резкие изменения бух. баланса. К ним можно отнести, например, задержки заработных средств, большой объем дебиторского долга. Из этого выходит, что к документарным признакам относятся все произошедшие изменения, которые связаны с финансовой составляющей компании.

nesostoyatelnost-fiz-licКосвенные признаки совсем противоположны документарным. Они появляются в ранний период. Как было сказано выше, косвенные признаки, это признаки, связанные с поведением руководство предприятия, то есть это изменения, произошедшие в их поведении. Следует заметить, что в некоторых случаях нехорошее положение дел внутри компании видны невооруженным глазом. Например, это может свидетельствовать тот факт, что один из владельцев компании вдруг решил продать свою долю в нем, или же есть присутствие каких-либо разногласий между владельцами. Также в факторы можно внести изменения направления предприятия, его стратегии развития, долгосрочных планов. Они могут довести компанию до того, что придется проводить ее ликвидацию.

Реорганизация

Сам процесс по реорганизации по своей натуре является очень важным для компании-задолжника. Его многие считают вторым дыханием для деятельности компании, так как только с помощью него можно спасти ее. Процесс состоит из двух этапов: внешнее управление и санация.

На этапе внешнего управления происходит передача всего имущества банкрота, арбитражному управляющему (кто такой арбитражный управляющий и что он делает можно узнать здесь – статья про арбитражного управляющего). Данный этап назначается и исполняется только по решению арбитражного суда. Когда «всплывает» информация, что к такому компанию довела ошибка, сделанная ее руководством в ходе управления. Если это так на самом деле, то с помощью введения внешнего управления, компанию удастся спасти от банкротства.bankrotstvo-ooo

Что такое санация? Санация – это этап в реорганизации, а точнее мера, смысл которой заключается в том, что необходимо провести финансовое оздоровление  компании.  Средства для данного мероприятия  могут быть выделены  самим государством, а также владельцем компании, не исключается тот факт, что они могут быть выделены и кредиторами. В проведении такой меры может быть заинтересовано само государство, но только тогда, когда должник является каким-либо стратегическим крупным предприятиям, важным для экономики страны.

Ликвидация

Ликвидация может быть двух типов (см. подробнее в статье про ликвидацию):

  • Добровольной;
  • Принудительной.

Под добровольной ликвидацией понимается, что сворачивание детальности должника будет происходить с помощью мирного соглашения, которое будет заключено между кредиторами и должником. Как  показывает практика, кредиторам отдается «на растерзание» часть имущества должника. Мировое соглашение может быть подписано на любой стадии банкротства.

Под принудительной подразумевается процесс, проводимый судебной инспекцией для решения спора между кредитором и должником. В таком случае будут задействованы разного рода административные рычаги, которые помогут для разрешения данного конфликта.

Виды банкротства

Многим известно, что банкротство делится на несколько подвидов, если не известно, то просим обратить ниже:

  • Реальное банкротство. Под этим подразумевается, что предприятие не имеет возможности осуществить погашения своих долгов перед кредиторами из-за того, что у него показатели расходов превышают доходы, то есть вести какую-либо деятельность является попросту невозможным. В связи с этим суд признает данное предприятие банкротом и объявляется начала процесса по его банкротству.
  • Временно банкротство. Как правило, оно связано с тем, что у предприятия существует большая дебиторская задолженность, при которой большая часть товаров было не оплачена, но при этом сохранила свою ликвидность. Зачастую это приводит к появлению задолженностей между компанией и ее кредиторами. Вообще факт временного банкротства является частым. В большинстве подобных случаев суд или кредиторы дают определённый промежуток времени должнику выполнить свои обязательства в полном объеме. Не исключено, что будет назначен управляющий, который будет осуществлять наблюдение за их выполнением.  Как показывает практика, большое количество подобных организаций восстанавливают свою деятельность.
  • Умышленное банкротство. В таком случае менеджмент компании принимает на себя самые тяжкие последствия. Обычно, под умышленным банкротством понимается скрытие активов компании, уклонение от уплаты гос.пошлин, разделение ее имущества или же его продажи и другая, нарушающая закон, деятельность. В большинстве случаев происходит заведение ряд уголовных преследований в отношение руководителей предприятия, а также выписка больших административных штрафов.
  • Фиктивное банкротство. Суть его чем-то похожа с предыдущим видом. Основная его цель заключается в получении более выгодных условий от кредиторов. Например, одни могут быть представлены в виде отсрочки платежа, а также уменьшение ставок по кредитам. Он, как и вид выше, сопутствуется тяжелыми последствиями для руководства предприятия.

Банкротство физических лиц

Банкротство физ. лиц рассматривается в другом порядке. Из этого следует, что взаимоотношения с гос.органами и кредиторами регулируется  совсем иначе. В настоящее время при проведении процесса по банкротству задействуется ФЗ «О банкротстве физических лиц. Он, многим, наверное, известно, был принят сравнительно недавно, а точнее в 2015 году. Согласно ему любое физическое лицо, будь оно  представлено простым гражданским лицом, так и индивидуальным предпринимателем, может подать заявление в суд о признании его банкротом. Для того чтобы заявление попало на рассмотрение в суд, срок долга должен превышать более 3-х месяцев, а также должны присутствовать документы, подтверждающие тот факт, что данное лицо несостоятельно. Но самым главным фактором, влияющим на принятие решения о признании гражданина банкротом – это сумма долга. Она по закону должна не менее 500 тыс. рублей.

Процесс по банкротству состоит из трех этапов. На первом этапе происходит подача заявления в суд. Кстати подать его может не только сам должник, а также его кредитор. На втором этапе происходит рассмотрения данного заявления. В случае его удовлетворения, будет происходить третий этап. Третий этап это и есть судебное разбирательство.

Возьмем пример. Физическое лицо судебным решением было признано банкротом. После чего происходит списывание с его все задолженностей или же их определенная часть. Только следует учитывать, что после завершения данного процесса банкрот будет иметь ряд ограничений. Например, он не сможет брать кредиты, а также занимать высокие должности.

Рекомендации для юридических лиц

Юридическим лицам рекомендуется не попадать в подобные ситуации, особенно когда риск для их финансового положения очень велик. В таком случае отличными помощниками могут выступить меры  профилактики против банкротства. Под мерами профилактики подразумевается соблюдение всех действующих законов, осуществление контроля над сотрудниками компании, а также провождение аудита и следить за осуществлением составления отчета.

В настоящее время существует множество компаний, представляющие услуги аудита и консалтинга. Также есть специалисты, которые работают удалённо или же могут прийти и провести аудит. Они  окажут помощь не только в предотвращении банкротства юр. лица, а также улучшат определенные показатели.

Когда предприятие все-таки  находится на стадии банкротства, то в таком случае рекомендуется действовать добровольно, без поиска путей обхода. Не следует лгать кредиторам, так как это может доставить еще ряд серьезных проблем. Возможно, что при таком раскладе дела обман может перерасти в уголовное преследование.

Если в компании есть свой юрист, то во многом облегчает ситуацию. Если нет, то нужно нанять его, которые не только поможет в  снижении судебных издержек, а также сократит время проведения данного процесса и сохранит определенную часть имущества должника.

Для физических лиц

В случае с физ. лицами все совсем иначе. Для того чтобы физ. лицо  получило статус «банкрот», ему понадобится отстаивать свою позицию в судебном разбирательстве. Да, конечно, в жизни бывают разные ситуации, но все-таки нужно сохранить свое самообладание и порядочность.

Как было сказано выше, закон о банкротстве физ. лиц был введен сравнительно не давно, что следует учитывать, так как никто не исключает создание дополнительных проблем и преград. В таком случае лучше было бы  осуществить обращение к грамотному специалисту.

В любом случае не нужно злоупотреблять данным законом, ссылаясь на его новизну и другие факторы. Когда будет известно, что была попытка обмана, то есть вероятность  остаться без имущества, репутации, никто не исключает, что придется и лишится собственной свободы.