Юридическая защита банкротство

Юридическая защита при банкротстве

tema bankrotНе стоит считать банкротство негативным процессом, ставящим крест на ваших дальнейших перспективах. Оно является отличной возможностью перезапустить деятельность, избавившись от невыполнимых долговых обязательств. При этом одним из наиболее важных аспектов является получение грамотной юридической поддержки, при которой минимизируются всяческие риски, связанные с возможными нарушениями закона.

Защита может быть связана как с юридическими, так и с физическими лицами. При этом сопровождению подвергаются и международные процедуры, затрагивающие ситуации, когда должник, кредитующие организации и имущество располагаются в различных юрисдикциях. Данный вариант является наиболее сложным для рассмотрения, так как он практически не регулируется законодательством.

Услуги юристов при прохождении процедуры банкротства

Мы оказываем услуги по предварительному консультированию и оценке перспективности дела в компаниях, у которых есть признаки невозможности удовлетворения долговых обязательств. В рамках сотрудничества проходит реструктуризация долга, проверка возможности инициации процедуры банкротства. В случае наличия такой перспективы мы оказываем полное юридическое сопровождение компании. В него входит:

  • Подача заявления в Арбитражный суд;
  • Рассмотрение кандидатуры управляющего и надзор за его работой;
  • Проверка реестра требований кредиторов на наличие неправомерных запросов;
  • Защита должника и оспаривание решений суда;
  • Взыскание долга;
  • Сопровождение процесса продажи имущества.

Нередко компании располагаются под юрисдикцией нескольких государств. В таком случае необходимо осуществить процедуры международного банкротства, которая достаточно сложна в своем выполнении. Мы можем оказать поддержку иностранной кредитной организации в деле о взыскании денежных средств с отечественного должника, а также помочь российскому кредитору при наличии претензий к должнику, расположенному в другой стране. Кроме того, мы можем исполнить постановление международных заключений путем признания иностранного банкротства.

В случае незаконных действий со стороны какого-либо из участников процесса мы можем привлечь их к административной или же уголовной ответственности путем подачи искового заявления в судебные органы. Сюда входят как неправомерные действия со стороны управляющего, так и попытка проведения фиктивного банкротства.

Стоимость юридических услуг

Услуги юриста в сфере банкротства подразделяются на несколько этапов, каждый из которых оплачивается по различным тарифным ставкам. Их перечень выглядит следующим образом:

  • Сначала проводится первичная консультация, во время которой определяется кредитная ситуация должника и изучаются основные документы. В ходе нее клиент получает информацию о правилах поведения при контактировании с кредиторами, а также понимание дальнейшей стратегии ведения дела. Зачастую юридические компании делают первичную консультацию потенциальных клиентов бесплатной;
  • Далее организация может предоставить клиенту финансового управляющего. Первичная консультация осуществляется именно им с целью изучения обстоятельств предстоящей работы и оценки ее стоимости. Кроме того, данный факт означает отсутствие необходимости поиска арбитражного управляющего, что экономит время и деньги. Стоит учесть, что работа сотрудника должна быть оплачена наперед как минимум за 10 месяцев. Стоимость одного месяца работы специалиста начинается от семи тысяч рублей;
  • Затем наступает непосредственно процедура банкротства. Во время консультации перед ее инициацией юрист разъясняет все негативные последствия, которые она повлечет за собой. Компания соберет всю документацию и направит ее в судебные органы вместе с исковым заявлением. Вам не придется участвовать в заседаниях, а также взаимодействовать с кредитующими организациями. Стоимость полного ведения процедуры банкротства составляет от 10 тысяч рублей в месяц.

Последствия становления банкротом

tochki bankrotstva oooСуществует целый перечень ограничений, направленных против банкрота. Наиболее весомыми из них являются:

  1. Невозможность работы на руководящей должности в течение трех лет;
  2. Трудности при кредитовании, так как в течение ближайших пяти лет вам будет необходимо сообщать о наличии статуса банкрота;
  3. Еще раз запустить процедуру банкротства вы сможете не ранее, чем через 5 лет.

Риски при проведении банкротства

После подачи искового заявления в судебные органы, должник несет массу рисков. Среди них стоит отметить:

  • Вероятность выбора арбитражного управляющего, действующего в интересах кредитующих организаций;
  • Возможность признания некоторых сделок недействительными;
  • Включение в перечень требований кредиторов пунктов, которые не несут под собой никакого основания;
  • Привлечение руководителей компании к субсидиарной ответственности.

Таким образом без должной юридической поддержки должник рискует понести куда большие убытки, чем мог бы в сопровождении грамотного юриста. Статус должника дает юридическому или физическому лицу определенные процессуальные права. Их реализация может уберечь от потери собственности, изымаемой в пользу кредитующих организаций.

Порядок действий при процедуре банкротства

В первую очередь вам необходимо узнать, какой именно процессуальный акт был утвержден. Существует два варианта развития событий: судебный приказ и заочное судебное постановление. Каждое их них может быть отменено, однако существуют некоторые отличия в последствиях данного поворота событий. При отмене судебного приказа дальнейшее рассмотрение дела будет отложено. В таком случае кредитующей организации придется подавать исковое заявление в суд. В случае отмены заочного решения разбирательство будет продолжено. В итоге вам придется продолжить удовлетворять кредитные обязательства вне зависимости от вашего текущего статуса.

В данной ситуации стоит учесть нормы конституции. Вам стоит оплачивать лишь те счета, которые касаются непосредственно средств, выданных банком. Это обеспечивается применением 333 статьи Гражданского кодекса Российской Федерации, по которой штрафные взыскания снижаются, а страховые платежи возвращаются.

В той ситуации, когда отношения между вами и кредитором перерастают из деловых во враждебные, стоит первому сделать шаг и подать заявление на основании одного из действующих законов. В противном случае вы рискуете упустить момент, и с подобным заявлением обратится сам банк, что повлечет за собой финансовые потери. В итоге вы сможете уменьшить и сумму задолженности и успешно выполнить долговые обязательства.

Являясь начинателем судебного разбирательства, у вас будет возможность контролирования хода дела. Кроме того, вы избежите неожиданного начала исполнительного производство, имея возможность подготовки к нему. По этой причине самостоятельная инициация рассмотрения дела является наилучшим вариантом развития событий.

Тем не менее, многие люди боятся идти в суд с заявлением против кредиторов. Мы же хотим вас заверить, что зачастую суды зачастую занимают сторону должника, давая тому всяческие послабления. Самое главное заключается в том, чтобы не бояться банк. Если же вы считаете, что у вас не хватит сил на борьбу, то обратитесь за услугами юридических организаций.

Часто задаваемые вопросы о банкротстве

Каков наилучший момент подачи заявления в суд?

Если вы начинаете понимать, что в течение ближайшего времени вы уже никаким образом не сможете удовлетворять текущие обязательства перед кредиторами, то смело идите в суд, а не копите бесконечные письма от банковских организаций, которые загонят вас в долговую яму.

Что делать, если у меня только одна квартира?

Согласно статье 446 Гражданского кодекса Российской Федерации, единственное жильё не может быть подвержено взысканию. Исключение составляет лишь та жилая площадь, которая на данный момент взята в ипотечный кредит.

В течение какого времени меня признают банкротом?

Согласно законодательству, вы можете прийти к мировому заключению, самому банкротству или же реструктуризации кредита. Наиболее приоритетным вариантом является банкротство, позволяющее полностью избавиться от долгов за 6 месяцев.

Взыскание долгов при помощи банкротства

tovarish bankrotЕсли должник никаким образом не может удовлетворить кредитные обязательства, то одним из немногих эффективных способов взыскания денежных средств является банкротство. Не стоит ожидать стадии исполнительного производства, так как она редко дает положительный результат. Это обусловлено тем, что сейчас многие могут избегать требования приставов, что прекращает выполнение запросов, указанных в исполнительном листе.

В случае, если должник пытается избежать выплаты денежных средств, мы можем представлять ваши интересы по возвращению денежных средств в рамках финансовых договоров, а также подготовить список претензий в перечне конкурсных кредиторов и подтвердить их обоснованность. Если же в процессе банкротства были выявлены неправомерные действия, мы поможем обжаловать их и привлечь к последующей ответственности.

Наиболее показательное дело о банкротстве

Поступило заявление от клиента, в рамках которого он просил помочь выбраться из крайне сложной ситуации. Против него было возбуждено три арбитражных процесса. Их инициаторами являлись основные поставщики, а общая сумма их требований превысила один миллиард рублей. Несмотря на явную возможность претендовать на долю в имуществе, один из поставщиков отказался от претензий еще в самом начале процесса. Против клиента было направлено два судебных иска по взысканию денежных средств за поставленное оборудование. Причем оба дела рассматривались в различных судах, но в рамках одного и того же договора. В итоге одним из судов был наложен арест на банковские счета клиента. При этом он являлся районным, но рассматривал дело в экономической сфере. В итоге истец решил действовать обманным путем и предоставил подложный документ о поручительстве между поставщиком и представителем клиента. В результате экспертизы почерка договор был признан фальшивым, а сам истец отказался от иска. В итоге было возбуждено уголовное дело о мошенничестве. Тем не менее, другой суд удовлетворил требования истца, однако впоследствии постановление было отменено апелляционным судом. В итоге клиент смог сохранить 300 миллионов рублей.

Сложность распознавания предстоящего банкротства

Одной из главных составляющих для любого предпринимателя является его репутация. Многие компании в течение длительного срока работают с одними и теми же контрагентами. Безусловно, таких же как он, у нее много. Естественно, за время сотрудничества неоднократно возникали какие-либо проблемы и недопонимания, однако все они были разрешимыми. Несколько раз его платежи были просрочены, но в итоге все расчеты полноценно осуществлялись. В итоге контрагенту удалось заработать положительную репутацию.

И вдруг возникает неожиданная ситуация. Тот самый контрагент в течение месяца не осуществил ни одной транзакции. При этом в заключенном соглашении максимальный срок задержки составляет всего лишь две недели. Представитель компании, находясь в недоумении от происходящего, решает выяснить, что же на самом деле происходит. Во время телефонного звонка ему рассказывают о небольших трудностях. По словам контрагента, деньги есть, но на данный момент они переводятся от основных заказчиков. В итоге компания продолжает выполнять обязательства перед своим контрагентом, продолжая поставки продукции, ведь подобная ситуация возникает не в первый раз, а раньше все заканчивалось благополучно.

Приоритет собственных интересов

Компания получила словесные гарантии осуществления платежей. Спустя неделю перевод все еще не произведен, при этом новых заказов также не поступает. Представитель в очередной раз связывается с контрагентом, а ему все также рассказывают ту же самую историю про скорейшую выплату денежных средств. В лучшем случае контрагенту удастся получить платежи и рассчитаться с компанией. Далее, скорее всего какая-либо компания, перед которой у контрагента огромные задолженности, не выдержит и начнет процедуру банкротства. В конечном счете будет составлен список кредиторов, а рассматриваемое нами юридическое лицо окажется в конце этого списка, таким образом никогда больше не увидев своих денег. И это наилучший исход, который только может быть. В противном случае компания несет серьезные риски, о которых речь пойдет далее.

Риски для партнеров при банкротстве

tramuk bankrotВ первую очередь при наступлении ситуации, когда компания больше не может рассчитываться по своим обязательствам, ее руководители предпринимают попытку вывода активов, чтобы иметь возможность продолжения деятельности. Зачастую подобная ситуация возникает при контролируемом банкротстве, используемом для избавления от имеющихся задолженностей.

Нередко компании оспаривают долги перед кредитором во время проведения банкротства. Только вчера контрагент мог являться надежным партнером, однако сейчас он изо всех сил говорит о том, что ваши претензии неправомерны. При этом адвокаты контрагента будут докапываться до любых мелочей, которые могут доказать его правоту. Здесь свою роль могут сыграть небольшие ошибки в документации, отсутствие каких-либо соглашений, нехватка подписей в актах. Никакие устные договоренности не являются весомыми с юридической точки зрения. Вам останется лишь рассчитывать на грамотность собственных юристов.

Достаточно часто о факте банкротства контрагента компании узнают лишь после свершения данного факта. В таком случае уже наверняка начато конкурсное производство, во время которого юридическим лицом управляет конкурсный управляющий. В его обязанности входит управление должником, поэтому все претензии к прошлому руководству не будут нести в себе никакого смысла. Чем раньше вы узнаете об инициации процедуры банкротства, тем больше у вас будет шансов на возврат денежных средств.

Как вернуть собственные деньги

Доля удовлетворенных запросов от кредиторов во время банкротства совсем невелика. Согласно исследованиям, она не превышает 1/5 от общего количества требований. На самом же деле, ситуация обстоит еще хуже, так как в расчетах не учитываются некоторые немаловажные факторы.

Опыт ведения процедур банкротства говорит о том, что пассивное поведение кредитора во время банкротства неизменно приведет его к краху. Более активные кредитующие организации захватят контроль за проведением процедуры. Именно у них и будут реальные шансы на возврат своих денег.

Безусловно, контроль может быть захвачен лишь после того, как будет сформирован список всех требований со стороны кредиторов. Таким образом они смогут получить большинство во время всеобщего голосования кредиторов. Для этого не нужно выкупать долг у других организаций, хотя иногда к подобному шагу и можно прибегнуть. Достаточно найти союзников и вместе продвигать свои интересы в отношении обанкротившегося контрагента.

С целью взыскания долгов во время банкротства, любая крупная государственная или же частная организация обладает целым отделом, специализирующимся на возврате денежных средств. Они могут быть как самостоятельными, так и относиться к структуре, специализирующейся на взимании задолженностей. Тем не менее, необходимость наличия такого отдела обоснована регулярными процессами банкротства среди партнерских организаций.

Началом процедуры банкротства является появление предпосылок к ней. Именно их исследование является методом предотвращения денежных потерь в результате банкротства контрагента. Существует масса методов прогнозирования ликвидации контрагента. Большая часть из них подробна изложена в учебниках по экономике. К сожалению, большинство этих книг было написано зарубежными писателями, что делает их неподходящими в условиях отечественного рынка. Кроме того, немаловажным фактором является учет экономического законодательства, которое может быть абсолютно разным в различных государствах.

Стоит понимать, что прогнозирование возможного банкротства является крайне важным занятиям для компаний, действующих на территории России. Почти 9/10 отечественных компаний испытывают финансовые трудности, поэтому выявление кризисного состояния не является выходом из положения, нужно осознавать реальные риски, которые может нести в себе процедура банкротства.

В любом случае имеющиеся предпосылки приводят к тому, что в Арбитражном суде появляется соответствующее заявление. Инициатором банкротства может быть как сама компания, так и ее кредиторы, цель которых заключается в возврате собственных денежных средств. Необходимо учитывать аспекты процедуры, в зависимости от того, кем она была начата. В дальнейшем Арбитражный суд начнет дело о банкротстве, в соответствии с действующим законодательством.

Заметим, что требования кредиторов, появившиеся до начала процедуры банкротства, будут включены в реестр, согласно которому организации будут иметь право голоса на собраниях. В свою очередь, долги, появившиеся после подачи заявления, являются текущими. Они не включаются в список требований, однако выплаты по ним осуществляются в первом порядке.

После проверки правомерности начала процедуры банкротства, Арбитражный суд инициирует этап наблюдения. Стоит учесть, что он пропускается при проведении упрощенной процедуры банкротства, в рамках которого предприятие добровольно ликвидируется. Во время данной стадии составляется реестр требований кредиторов. В свою очередь арбитражный управляющий осуществляет финансовый анализ компании с целью выявления фиктивного характера процедуры банкротства. Кроме того, в его обязанности входит контроль за собственностью должника до начала этапа конкурсного производства.

Итогом работы арбитражного управляющего является заключение, в котором указана возможность продолжения деятельности юридическим лицом, или же ее полное отсутствие. Введение следующего этапа определяется собранием кредиторов по окончании стадии наблюдения. Голоса распределяются пропорционально текущим требованиям кредиторов.

Существует три варианта дальнейшего развития событий:

  • Финансовое оздоровление, во время которого будут предприняты попытки продолжения деятельности юридическим лицом с последующим выполнением долговых обязательств. В данном случае арбитражный управляющий осуществляет контроль за работой руководителей компании;
  • Переход под внешнее управление также подразумевает восстановление финансовой самостоятельности организации, однако руководящую должность при этом занимает арбитражный управляющий. На нем будет лежать ответственность за все дальнейшие процедуры, осуществляемые компанией;
  • При начале конкурсного производства все имущество компании реализуется в рамках аукциона, а вырученные денежные средства идут в счет погашения задолженностей перед сотрудниками и кредиторами.

udin bankrotКроме вышеперечисленных этапов кредиторы могут прийти к мирного соглашению с компанией. В нем будет предусмотрен новый график погашения задолженности. При этом оно может быть заключено на любом из этапов банкротства.

Необходимо знать, что на первичном собрании кредиторов также лежит обязанность по выбору арбитражного управляющего, который займется дальнейшим ведением процедуры банкротства. Фактически, данной возможностью обладает кредитующая организация, имеющая наибольшую долю в реестре требований кредиторов.

В случае, если попытки вернуть должника к полноценному функционированию не увенчались успехом, компания признается банкротом, с последующим началом этапа конкурсного производства. По его итогам организация будет исключена из ЕГРЮЛ, что является фактическим окончанием ее существования.

Контроль над процедурой банкротства имеется в случае влияния на следующие факторы:

  • Выбор арбитражного управляющего;
  • Избрание предстоящего этапа банкротства;
  • Определение порядка продажи собственности.

Влияние на вышеперечисленные пункты определяет, сможет ли кредитор вернуть свои денежные средства. Решающее влияние имеется лишь в том случае, если доля требований организации в реестре превышает 50%. Доля влияния может быть завоевана при осуществлении активных действий, которые компенсируют недостаток в перечне требований кредиторов.

Существуют альтернативные способы влияния на решения собрания кредиторов, но они будут учитывать лишь существующие между кредитующими организациями договоренности с Арбитражным управляющим, которые не запрещены российским законодательством. Надежность данного метода также весьма сомнительна. Более того, управляющий может быть отстранен от ведения дела.

Разница в вероятности удовлетворения ваших требований превышает двухкратный размер, в зависимости от выбора пассивной или же активной стратегии ведения процедуры банкротства. Наиболее выгодное положение занимает крупнейший кредитор, но если ваша компания не является таковой, то это не значит что нужно выбирать пассивный подход.

Своевременное распознание банкротства контрагента

Система предотвращения финансовых потерь в случае банкротства контрагента базируется на том, чтобы вовремя выявить скрытое банкротство, а также как можно раньше получить соответствующую информацию. Таким образом вы сможете изменять политику отношений с партнером.

Безусловно, раннее выявление скрытого банкротства может вызвать затруднения, так как зачастую даже официальные финансовые бумаги не дают полноценного видения ситуации. Кроме того, нередко контрагенты не предоставляют отчетность. При этом ни в коем случае нельзя верить партнеру на слово. Если дело касается банкротство, то руководители компании будут действовать исключительно в собственных интересах.

Обращайте внимание на косвенные признаки, которые укажут на состояние скрытого банкротства. Среди них могут быть:

  • Уменьшение количества покупаемой продукции;
  • Задержка выплаты денежных средств, свидетельствующая как о временном их отсутствии, так и о возможном постоянном недостатке денег. При этом любая подобная ситуация говорит о проблемах с финансовым управлением;
  • Составляйте полноценную картину текущего финансового положения контрагента, исходя из имеющейся и предоставляемой информации. Не забывайте использовать в своих целях внутренний регламент.

Достаточно разумно включить в схему управления долгами элементы риск-менеджмента. Путем распределения контрагентов по группам вы сможете определить наиболее надежных из них. Исследования гласят, что именно из-за проблем в работе с дебиторской задолженностью возникают финансовые проблемы, нарастающие с огромной скоростью.

Кризис может возникнуть как из-за ошибок в управлении, так и по причине обстоятельств, не зависящих от руководства компании. Список факторов, говорящих о потенциальном банкротстве контрагента выглядит следующим образом:

  • Снижение объемов производства;
  • Превышение уровня задолженности перед прибылью компании;
  • Дефицит денег в обороте;
  • План предприятия рассчитан на краткосрочный результат;
  • Проблемы с сотрудниками;
  • Отсутствие слаженной системы менеджмента;
  • Отказ в кредитовании со стороны банков;
  • Проблемы с продажей продукции;
  • Взятие кредитов на невыгодных условиях.

uprostit bankrotstvoДругим не менее важным направлением является своевременное получение данных о банкротстве или закрытии компании. Законодательством установлено функционирование реестра, в котором указываются юридические лица, находящиеся на этапе банкротства. Информацию в нем может получить любой желающий через соответствующий запрос в интернете.

Альтернативой реестру является газета Коммерсантъ. В ней указаны все компании, в отношении которых начата процедура банкротства. Стоит учесть, что именно с даты публикации информации и ликвидации компании в печатном издании и начинается срок принятия требований от кредиторов. Также вы можете воспользоваться изданием Вестник государственной регистрации, где указываются данные о формировании и ликвидации юридических лиц.

Большинство предприятий создают системы менеджмента дебиторской задолженности. Тем не менее, важна ее эффективность, ведь зачастую дальше распределения контрагентов по группам и слежения за текущим уровнем долга дело не заходит. В итоге по факту систему нельзя считать созданной, так как руководство не имеет никакого желания ее применять. Кроме того важна своевременная реакция на выявление проблем у контрагента.

С течением времени вероятность возврата денежных средств снижается по причине различных обстоятельств. Современная экономическая обстановка требует все более продвинутой системы управления компанией. Не забывайте помимо анализа собственного финансового состояния исследовать деятельность партнеров.