Архив рубрики: Адвокат банкротство

Смена директора и участников ООО

Предлагаем Вашему вниманию услугу по смене директора и участника в организации.

Данная смена осуществляется путем нотариальной сделки по купли-продаже доли. Одновременно оформляется и смена директора. Этапы работ:

1. Формирование заказа. Включает в себя сбор всех необходимых для нотариальных действий документов. Сюда обязательно входят оригиналы следующих документов:

  1. Устав
  2. Свидетельство ИНН
  3. Свидетельство ОГРН
  4. Решение о создании организации
  5. Приказ о назначении текущего директора.
  6. Все иные решения участников организации, которые принимались
  7. Договоры по купле-продаже долей, их перераспределению в организации, наследование долей и любые иные документы, связанные с переходом права собственности.
  8. Свидетельства по изменениям, указанным в предыдущих двух пунктах
  9. Нотариальная доверенность на осуществление купли-продажи доли на нашего специалиста. Это позволит продавцу доли избежать личного посещения нотариуса в другом регионе, а значит сэкономит время и деньги.
  10. Нотариальное согласие супруга (если продавец в браке) на куплю-продажу доли.

2. Отправка этих документов на электронную почту для подготовки нами необходимых документов и для подготовки оформления у нотариуса.

3. Мы сообщаем, на какой день назначено посещение нотариуса.

4. Отправка необходимых документов нам в оригинале курьерской службой.

5. Наша работа с нотариусом по нотариальному оформлению всех необходимых документов.

6. Направление всего пакета документов Вам для сдачи в регистрирующий орган. Сроки работ (в рабочих днях):

  • Этап 1 и 2 зависит от того, как быстро мы получим от Вас отсканированные документы. Можно предположить, что на это потребуется не более 1-2 дней.
  • Как правило (если все документы в порядке), нотариус отводит себе 3-5 дней на запрос о подтверждении данных из ЕГРЮЛ. После получения такого подтверждения через 1-2 дня нотариус оформляет все документы.
  • В день нотариального оформления или не позже следующего дня мы отправляем Вам все документы. Стоимость работ и порядок оплаты: Стоимость работ составит от 100 000 рублей. В эту сумму входят все наши расходы.

Единственной дополнительной затратой с Вашей стороны станет стоимость пересылки нам оригиналов документов.

Если Вас заинтересовало предложение, оставьте контакты и наши эксперты свяжутся с Вами.

С уважением, «Банкротство Плюс»

Финансовое оздоровление управляющий

kombinaciya bankrotПроцесс финансового оздоровления – это один из этапов процедуры банкротства юридического лица. Ее введение контролируется судебным постановлением, с тем, чтобы выполнить специализированные меры, направленные на реабилитацию платежеспособности компании и выплаты всех его задолженностей по заранее составленному долговому графику. На период осуществления финансового оздоровления руководитель юридического лица не отстраняется от рабочей деятельности. Однако арбитражный суд назначает управленца, который ведет контроль над всей деятельностью компании.

Базовое понятие банкротства

Банкротство (признание собственной несостоятельности) означает неспособность компании выполнить свои обязательства перед имеющимися кредиторами. Перед которыми у задолжавшей компании имеются определенные обязательства – финансовые либо имущественные. Чтобы признать юридическое лицо обанкротившимся, требуется пройти через несколько определенных этапов.

Процесс признания задолжника несостоятельным может быть спровоцирован именно компанией-задолжником, одним из кредиторов этой компании или же уполномоченным лицом из представителей госслужбы.

Базовая нацеленность банкротства (в большинстве случаев) – это реабилитация состоятельности задолжника. А также реструктурирование долгов перед кредиторами и выполнение базовых требований последних за счет собственности, которое находится в собственности у задолжавшего юридического лица. Банкротом может стать не только частная, но и государственная компания.

Когда начинается этап финансового оздоровления

Санация (она же финансовая реабилитация) в качестве стадии банкротства вводится на основе судебного постановления. И идет за стадией наблюдения, на протяжении которой ведется решение вопроса об осмысленности осуществления реабилитационных мер, а также поиска денежных источников для оздоровления компании.

На момент наступления данной стадии задолжник еще не успел получить статус полноценного банкрота. Это означает, что у него еще имеются шансы преодолеть кризисную ситуацию.

Для того чтобы начать этап оздоровления, одному из участников процесса признания несостоятельности требуется направить прошение на первое заседание совета кредиторов. Следует учесть, что к обращению следует приложить документальные обоснования, которые подтвердили бы рациональность начала санации.

Дополнительно к прошению следует добавить такие бумаги:

  • гарантию обеспечения;
  • график выплат задолженностей юридического лица;
  • план проведения оздоровительных мер.

kndsdf bankrotКопии ходатайства отправитель должен также отправить и прочим лицам, участвующим в деле о банкротстве.

В графике выплаты долговых обязательств срок начала проведения выплат должен быть намечен не позже месяца с того момента, как будет введено финансовое санирование. А завершение выплат – также не позже одного месяца до завершения процедуры. Все выплаты кредиторам требуется проводить пропорционально равными суммами в течение всего обозначенного периода.

Правовое контролирование этапа финансового оздоровления

Для финансового санирования юридических лиц отведена целая глава закона №127 «О несостоятельности». Она идет под номером 5.

Соответственно с п. 1 статьи 75 федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», в том случае, если ничего другого не предусматривается, на базе решения первого кредиторского собрания арбитраж должен вынести определение о введении либо этапа санации, либо внешнего контролирования. В некоторых случаях выносится постановление о том, чтобы признать задолжника неплатежеспособным и сразу начать стадию аукционного производства. Также судья может утвердить мирный договор и на этой основе полностью завершить производство по текущему делу.

Нюансы подачи прошений о введении финансового оздоровления описываются в статьях 76-78 вышеупомянутого закона.

Порядок введения стадии санации четко прописан в статье 80. В частности, в п. 1 статьи 80 прописано, что финансовое оздоровление арбитраж вводит на базе кредиторского решения. За исключением отдельных случаев, которые предписаны в п. 2-3 статьи 75 ранее упомянутого закона. Также, в соответствии с п. 3 статьи 80, в определении о начале санации требуется упоминать сроки проведения оздоровления.

Юридические последствия проведения финансового санирования перечисляются в статье 81.

Арбитражный управленец, который принимает участие в проведении процесса санирования, может также называться административным руководителем. Все его права и обязанности на данной стадии банкротства перечислены в статье 83.

Детали касательно оздоровления и графика выплаты долгов описываются в статьях 84-85. В п. 1-2 статьи 84 упомянуто, что план финансового оздоровления прорабатывается в случае, если нет обеспечения выполнения задолжником долговых обязательств. План по оздоровлению должен быть подготовлен компанией-должником, включая собственника имущества задолжника. Затем должен быть утвержден кредиторским собранием и подписан уполномоченным человеком.

Все вопросы, которые могут возникнуть по поводу завершения стадии санации, освещены в статьях 86-88.

Нюансы правильного перехода к стадии внешнего контролирования, содержатся в статье 92 закона №127 «О банкротстве».

Когда стадия санации введена

Начало оздоровления юридического лица приводит в конечном итоге к конкретным последствиям для тех, кто также принимает участие в признании задолжника несостоятельным. Так, например, со дня вынесения судебного постановления о введении финансового санирования происходит следующее:

  • арест и прочие ограничения, наложенные на собственность задолжника, могут быть наложены исключительно в рамках арбитражного процесса;
  • все мероприятия, направленные на выполнение кредиторских требований, которые были приняты до оздоровления, должны быть отменены;
  • оплата процентов и прочих выплат по ценным бумагам задолжника не проводится;
  • и так далее.

В дополнение, самое основное, что требуется от задолжника в процессе финансового оздоровления – расплатиться со всеми кредиторами, соответственно заранее составленному графику выплат задолженностей. В то же время, контролирующие органы юридического лица продолжают рабочую деятельность и выполняют свои руководящие обязанности. Однако, им придется соблюдать все же определенные ограничения. Так, к примеру, у них не будет возможности без согласия кредиторов либо кредиторского совета предоставлять поручительства либо гарантии, а также самостоятельно выдавать деньги в долг или кредит.

Чем санация отличается от внешнего контролирования

Процесс оздоровления отличается от стадии внешнего контролирования тем, что в ходе проведения санирования руководители юридического лица не отстраняются по закону от рабочей деятельности. Руководство имеет право, как и раньше, управлять работой компании, но все же будут введены некоторые ограничения.

lejas bankrotДалее, в ходе выполнения финансового оздоровления, юридическому лицу придется рассчитаться по всем своим задолженностям. Иначе кредиторы самостоятельно подадут прошение о начале последующего этапа банкротства.

По результатам этапа наблюдения, судья имеет право ввести по отношению к задолжнику одну из восстановительных процедур: санацию либо внешнее контролирование. И между этими двумя стадиями действительно есть разница.

Оздоровление, по сути своей – это процесс более мягкий, в сравнении с контролированием (управлением). К примеру, уже упоминалось, что в первом случае руководители продолжают работать. Но в случае с внешним управлением, руководство юридического лица отстраняется от дел, а все права и обязательства передаются внешнему управленцу (арбитражному управляющему). С того момента, как будет утвержден план управления, арбитражный руководитель составляет целый комплекс мероприятий, направленных на оздоровление компании. И начинает воплощать их на практике.

Также в процессе внешнего контролирования погашение долга перед кредиторами со стороны задолжавшей компании недопустимо. Проведение выплат может осуществляться исключительно по итогам данного этапа или уже после введения этапа аукционного производства.

Таким образом, можно сделать вывод, что санирование – это так называемая рассрочка для выполнения финансовых обязательств должника перед кредиторами. Тогда как внешнее управление представляет собой целый перечень мероприятий, задача которых – устранить долг.

Стоит обратить внимание, какой именно стадии судья отдал предпочтение. Если выбор пал на оздоровление, это может означать, что судья увидел перспективы для того, чтобы восстановить состоятельность юридического лица, и пытается не доводить компанию до реального банкротства. По итогам санации судья может принять решение о завершении основного процесса, благодаря тому, что компания выплатила все долги.

Однако судья также может выбрать внешнее управление либо аукционное производство. В большинстве случаев это означает, что при рассмотрении дела во внимание принято соответственное прошение от совета кредиторов.

Финансовое оздоровление, как стадия банкротства

Как уже можно понять, санация в процессе банкротства – это этап не обязательный. Его судья может ввести лишь в том случае, если у юридического лица, рискующего стать банкротом, имеются хотя бы небольшие шансы устранить кризисную ситуацию и возвратить себе платежеспособность. Важно отметить, что в успехе именно этой стадии основного процесса заинтересованы все добропорядочные участники процесса банкротства. Это значит, что инициатором способен быть любой из этих участников.

И действительно, если юридическое лицо погрязло в задолженностях, но все же есть хотя бы небольшой шанс на восстановление состоятельности, а также хорошей репутации и соответственного имиджа, необходимо как можно скорее начать процесс банкротства. Чтобы со всей выгодой применить реанимационные этапы данного процесса для финансового восстановления дела.

Финансовая санация, в качестве стадии банкротства может позволить:

  • на время освободиться от всех финансовых обязательств;
  • оптимизировать поручительства и залоги;
  • освободить компанию от груза подозрительных задолженностей;
  • получить защиту от кредиторских требований;
  • реструктурировать или немного отсрочить возвращение кредитов, взятых в банковских организациях;
  • сосредоточить все силы на решении проблем с финансами и управлением;
  • убрать аресты с собственности.

С большой долей вероятности удастся не только восстановить состоятельность юридического лица, оказавшегося под угрозой банкротства, но и вдохнуть новую жизнь в погибшее, казалось бы, дело.

В чем заключается сама суть санации

mastr bankrotНекоторые источники объединяют санацию и этап внешнего контролирования в единое целое. А точнее, в комплекс из двух процедур, которые идут последовательно, одна за одной. И хотя между ними есть разница, в их объединении есть определенный смысл. Ведь, в конце концов, оба этапа ведут к выполнению одной и той же нацеленности – избавить задолжавшую компанию от долгов. И достаточно часто задолжнику для реабилитации работоспособности достаточно исключительно санации.

Сама суть финансового санирования заключена в стремлении помочь задолжнику преодолеть кризис компании. И одновременно с этим предоставить кредиторам определенную гарантию. Коей выступает в данном случае график выплаты задолженностей. Который, к слову, должен быть в обязательном порядке утвержден арбитражным судьей. В дополнение, если стадия финансовой санации завершится в положительном ключе, в плюсе сможет оказаться даже общественность. Поскольку, именно стабильность бизнеса способствует тому, что в стране повышаются экономические показатели.

И хотя менеджмент предполагаемого банкрота продолжает вести работу в стандартном режиме, большая часть его деятельности тесно контролируется не только административным (арбитражным) управленцем, но и кредиторским собранием.

В то же время, административный управленец, находящийся на стороне задолжника, по факту способен оставить контроль над компанией ее владельцам и руководящим лицам.

Подробнее о том, как проходит порядок воплощения стадии

Получив соответственное прошение, арбитражный судья принимает решение начать финансовое оздоровление и вместе с тем назначает административного руководителя. В своем постановлении судья обязан упомянуть сроки процедуры, порядок выполнения обязательств, а также информацию о лицах, которые обеспечивают юридическое лицо.

После наступления санирования:

  • дальнейшие претензии кредиторов, помимо уже действующих для компании обязательств, принимаются исключительно в законодательно установленном порядке;
  • ограничиваются выплаты владельцам компании;
  • останавливается начисление штрафных выплат по невыполненным финансовым обязательствам;
  • отменяются ранее введенные меры, направленные на обеспечение кредиторских требований;
  • притормаживается зачет встречных претензий, которые не включены в утвержденный график выплат долгов.

После того как санирование введено, управление всеми процессами переходит к административному управляющему, которого назначил судья. Руководители юридического лица все еще продолжают работать. Но заключать сделки, результатом которых может стать повышение долга либо уменьшение ресурсов компании, они уже не способны. Кроме того, владельцы компании не имеют права выполнять реорганизацию без согласия на то административного управляющего.

Чтобы выполнить восстановление компании, инициатор должен предоставить судье пакет определенных документов. Прошение будет рассмотрено после того как будут представлены сразу два пакета документации – один для арбитражного судьи, а второй – для арбитражного руководителя. Список необходимой документации указан в законе «О банкротстве». Туда входит:

  • гарантия обеспечения финансовых обязательств (она может быть банковской, государственной либо муниципальной);
  • график выплат долга в соответствии с реестром задолжников;
  • план финансовой санации.

Кроме уже упомянутых лиц, копии упомянутых бумаг требуется отправить для ознакомления тем, кто состоит в совете кредиторов.

Примечательно, что сам процесс финансового оздоровления точно также проходит в несколько стадий.

Первая стадия. Судебное постановление о введении процедуры санации юридического лица

Финансовое оздоровление считается начатым, когда выходит соответственное судебное постановление.

Вторая стадия. Арбитражный судья назначает подходящую кандидатуру административного управляющего

В настоящий момент у арбитражного управляющего имеются такие права:

  • контроль над соблюдением графика выплат задолженностей;
  • становление посредником между действующими участниками дела;
  • формирование собственного заключения о результатах стадии санирования.

Кроме того этот участник дела о банкротстве должен:

  • вести реестр кредиторских требований;
  • изучать отчеты о процессе выполнения плана по оздоровлению финансовой санации;
  • контролировать полноценность и своевременность выполнения задолжником кредиторских требований;
  • контролировать своевременность проведения текущих выплат;
  • собирать кредиторский совет;
  • требовать от лиц, которые финансируют задолжника, выполнить кредиторские требования за него.

Также управленец имеет полное право требовать от задолжника любые сведения касательно его текущего вида деятельности. И, кроме того, принимать участие в ревизии, согласовывать сделки задолжника в случае необходимости. Дополнительно, обращаться к судье с прошениями о том, чтобы:

  • аннулировать некоторые уже заключенные сделки задолжника;
  • отстранить руководство будущего банкрота;
  • принять специальные меры для обеспечения сохранности собственности задолжника.

административного управляющего могут отстранить от должности буквально автоматически, по итогам окончания непосредственно стадии санации, либо же досрочно, на основе прошения кредиторов.

Третья стадия. Удовлетворение кредиторских требований в соответствии с графиком выплат

mental bankrotДалее компании приходит время начать удовлетворение кредиторских требований: то есть, выплату задолженностей перед кредиторами по заблаговременно установленному графику выплат. В рамках процесса выплачиваются задолженности, которые удалось подтвердить до начала оздоровительных процедур.

Так самые первые выплаты проводятся уже спустя один месяц после начала этого этапа. После денежные переводы вводятся каждый месяц равными частями на протяжении года. В самом начале требуется озаботиться тем, чтобы первоначально выплачивались основные долги, а затем уже – начисленные на них штрафные выплаты. Неустойки рассчитываются в качестве умножения ставки рефинансирования на сумму задолженности из расчета за каждый день.

Кредиторские требования первых двух очередей требуется закрыть полностью на протяжении первого полугодия после санирования. Все задолженности выплачиваются как минимум за месяц до окончания упомянутого этапа.

Четвертая стадия. Подготовка отчетности по итогам процедуры санирования

Когда все выплаты будут сделаны, задолжавшей компании необходимо подготовить отчетную документацию, где будут описаны все итоги проведения этой процедуры. Свои выводы о действенности процесса оздоровления требуется подготовить и административному управляющему. Заключение руководителя (управляющего) об итогах финансового оздоровления, должно быть передано судье вместе с бухгалтерскими отчетами не меньше, чем за десять дней до окончания этапа.

Комплекс оздоровительных мероприятий для бизнеса

Стадия финансового оздоровления направлена на реабилитацию состоятельности компании и призвана, в общем и целом, очистить компанию от лишнего балласта, чтобы тем самым повысить продуктивность рабочей деятельности.

Санация являет собой целый комплекс различных мероприятий, которые подбираются в любом случае индивидуально. Базируясь на ситуации и особенностях данного конкретного юридического лица.

Так, к примеру, если одному юридическому лицу вполне хватит изменений в производственных делах и грамотной работы с кредиторскими долгами, то другому вполне могут потребоваться более кардинальные пути. Между тем, существуют и методы оздоровления, которые вполне можно назвать универсальными. Они прекрасно доказали свою действенность в рамках признания несостоятельности практически любой разновидности бизнеса.

Финансовое санирование – это, по сути своей, целый перечень восстановительных мер. И каждая из них обязана первым делом способствовать выплате задолженностей юридического лица.

К комплексу таких мероприятий можно отнести:

  • обязательную замену менеджмента;
  • окончание всех незавершенных дел;
  • опись собственности компании;
  • оптимизацию технологий;
  • повышение профессионального уровня работников компании;
  • покупку нового оборудования;
  • расчеты по дебиторским долгам;
  • реализацию устаревшей продукции и ненужного оборудования, которые просто занимают место на складе;
  • реализацию филиалов, а также части собственности юридического лица;
  • уменьшение затрат производства;
  • уменьшение количества штатных работников.

Вся основная ответственность за проведение оздоровительных мер ложится на руководство предполагаемого банкрота. Если компания неспособна рассчитаться с обязательствами согласно составленному плану управляющий должен обратиться к сторонним лицам, которые предоставляли финансирование задолжнику. То есть, к его инвесторам.

План санации юрлица

Финансовое санирование проводится по индивидуально созданному для каждой компании плану. Тот, в свою очередь, являет собой подробное описание обобщенной стратегии и отдельных тактических приемов денежного санирования. И, кроме того, приблизительные показатели ожидаемой действенности.

План оздоровления – это весьма действенный инструмент, который способен предоставить возможность увидеть самую полную картину действующего и предстоящего экономического состояния задолжника, а также управлять процессом выполнения выбранных реабилитационных мер. А также корректировать их по требованию.

Lovushka bankrotНе позже, чем за месяц до завершения процесса финансового оздоровления задолжник обязан показать административному управленцу отчетность, которая подтверждена сведениями из бухгалтерских документов. В соответствии с установленными нормами законодательства, план по оздоровлению предполагаемой компании-банкрота должен составлять именно сам задолжник.

План оздоровительных процедур можно назвать основополагающей документацией для всего процесса. Поскольку именно в нем, как можно понять, закреплен механизм восстановления юридического лица.

Если изучить план поближе, можно заметить, что он довольно сильно напоминает стандартный бизнес-план. Потому у должника вряд ли возникнут сложности с проработкой этого документа. Структура плана оздоровления состоит всего из восьми пунктов:

Первый – это информация о задолжнике, самое подробное досье о его рабочей деятельности, резервах и перспективах вероятного развития. Обязательными данными здесь также можно назвать реквизиты задолжника, сведения об основателях фирме и составе собственности.

Второй – описывает информацию о сроках выполнения установленной через суд процедуры, времени выполнения обязательств по задолженности, а также определенных запланированных показателях. Которых требуется достичь в ходе воплощения восстановительных мер, направленных на реабилитацию платежеспособности предполагаемого банкрота. Среди таких показателей:

  • действующий спрос на ресурсы;
  • доходность компании;
  • получаемая прибыль.

Третий – посвящается проведению комплексной проверки рабочей деятельности, а также финансовой стабильности задолжника. Позволяет вычислять так называемые «маркерные» точки и определять базовые причины, которые превратили деятельность компании-должника в убыточную. Даже небольшая коррекция рабочей деятельности способна позволить достичь впечатляющих улучшений в финансовой сфере.

Четвертый – включает в себя несколько подпунктов:

  • список запланированных оздоровительных мер;
  • оценку потребности в разнообразных активах, включая наличие оборотных средств и рабочих кадров;
  • обоснованность мер, запланированных для улучшения финансовой ситуации, сложившейся у задолжника.

И, наконец, восьмой – описывает прогнозирование развития юридического лица. Наиболее действенные варианты уравновешивания его экономической ситуации – это понижение расходов и получение вспомогательного канала доходов. Выполняемая в данном пункте проверка также принимает в расчет возможность привлечения вспомогательных денежных средств.

Контролирование над тем, как выполняется план, осуществляет административный руководитель.

Подробнее об условиях введения стадии финансового оздоровления

Процесс финансового оздоровления вводится исключительно с условием предоставления для кредиторов гарантий на обеспечение задолжника. Они обязаны составить не меньше 20% от обязательств. В качестве гарантии может быть залоговая собственность, банковское поручительство либо государственное удостоверение.

К отчетности о выполненных на протяжении стадии оздоровления мерах прилагается бухгалтерская документация. Административный руководитель выполняет проверку финансового положения компании, после чего направляет заключение кредиторам. Которые затем и принимают решение о том, чтобы восстановить юридическое лицо.

Оздоровительные меры вводятся на базе прошений задолжника либо прочих лиц, законодательно обозначенных, как участники банкротства. Документ должен быть направлен первому кредиторскому собранию либо арбитражному судье в законодательно установленных случаях.

Упомянутое прошение, а также прилагаемые к нему бумаги должны быть переданы временному управленцу, а также в арбитраж не позже, чем за пятнадцать суток до дня проведения кредиторского собрания.

Решение обратиться с прошением ввести следующую стадию банкротства (в данном случае, финансовое оздоровление) должно быть принято на общем сборе за счет большинства голосов: учредителей задолжника, которые приняли участие в упомянутом собрании, либо же органом, уполномоченным владельцем собственности задолжника-объединенной компании.

Решение о направлении ходатайства с предложением начать санацию обязано содержать информацию о предлагаемом обеспечении выполнения задолжником обязательств соответственно с графиком выплат долгов. А также предложенные сроки оздоровления.

Помимо уже упоминавшихся оздоровительного плана, а также графика выплаты долгов, к документу требуется дополнительно добавить такие бумаги:

  • информацию о предлагаемом обеспечении выполнения задолжником обязательств по графику долговых выплат (если такое обеспечение имеется);
  • протокол общего собрания учредителей компании-задолжника либо решение уполномоченных органов;
  • список всей учредителей задолжника, которые голосовали за прошение о введении финансового оздоровления.

Этап финансового санирования может быть, кроме прочего, намечен на основании прошения, которое могло поступить от сторонних лиц. Подобное прошение обязано содержать в себе всю доступную информацию о предполагаемом сторонними лицами обеспечении выполнения задолжником обязательств, соответственно с графиком выплат по долгам, приложенным к прошению.

Каковы права и обязанности каждого из участников этапа санации

Напомним, что процесс оздоровления выполняется при участии таких лиц:

  • административный управляющий;
  • задолжник;
  • кредиторы.

У каждого из них есть следующие права и обязанности, которые далее будут рассмотрены более подробно.

Административный управляющий

Основные права:

  • запрашивание любой информации у задолжника;
  • обращение с прошениями в судебную инстанцию;
  • согласование сделок задолжника.

Обязательства:

  • контроль над выполнением плана по финансовой санации;
  • составление заключения по итогам оздоровления;
  • составление реестра кредиторских требований.

Должник в банкротстве

Основные права:

  • выполнение рабочей деятельности с учетом законодательно введенных ограничений;
  • обращение в судебную инстанцию для обжалования итогового судебного постановления;
  • подача прошения о введении стадии финансового оздоровления.

Обязательства:

  • подготовка отчетности для административного управленца;
  • соблюдение всех установленных сроков, а также сумм для проведения выплат;
  • создание плана оздоровительных мероприятий.

Кредиторы в банкротстве

Основные права:

  • возвращение личных средств соответственно с очередью, установленной в реестре кредиторов;
  • направление прошения об отстранении от дела руководства задолжавшей компании либо административного управленца;
  • ознакомление с отчетностью задолжника, а также итоговым заключением управленца.

Обязательства:

  • соответственно положениям, прописанным в законе №127 «О несостоятельности».

Какие ограничения применяются к руководству юрлица

maks bankrotНевзирая на то, что руководители компании сохраняют собственные полномочия после начала стадии финансового оздоровления, в отношении компании задолжника законодательно решено применить такие ограничения:

  1. Все имущественные сделки, которые заключаются руководителями задолжавшей фирмы в период санирования, а также методики санирования обязаны быть заранее согласованы с административным руководителем.
  2. Деятельность руководства не должна нарушать прав прочих участников процесса банкротства.
  3. Руководству требуется придерживаться заблаговременно утвержденного плана мер, направленных на оздоровление экономического состояния компании.

Каковы сроки введения стадии финансового оздоровления

Всего срок санации в процессе банкротства равняется двум годам. За один месяц до окончания процесса, юридическое лицо обязуется предоставить арбитражному руководителю такую отчетность:

  • баланс компании;
  • бухгалтерскую отчетность;
  • документацию по долговым обязательствам.

Если на протяжении всего этапа оздоровления у задолжника так и не получилось выполнить каждое кредиторское требование, их придется возмещать третьим лицам, предоставившим необходимое финансирование еще в начале процесса банкротства.

Какова полная роль арбитражного управляющего в процедуре санации юрлица

Стадией финансового оздоровления руководит административный (арбитражный) управляющий. С самого начала его выбирает арбитражный судья из кандидатов, предложенных саморегулируемой организацией арбитражных управляющих. Это может быть тот же самый человек, который руководил этапом наблюдения, или уже совсем другой. Назначение происходит с началом этапа санирования и управленец сразу же приступает к своим непосредственным обязанностям. В частности, он должен контролировать следование плану оздоровительных мер, а также рабочую деятельность юридического лица.

За полторы недели до завершения процесса арбитражный руководитель должен составить отчетный документ, который, вместе с другими важными бумагами, требуется направить в арбитраж. Если по окончанию процесса задолжник не предоставил отчетность арбитражному руководителю, специалисту предстоит вынести на совет кредиторов вопрос о последующих действиях.

Сразу стоит уточнить вот что:

  • административный управленец назначается тогда, когда принято решение о начале финансового оздоровления юридического лица. То есть, восстановления стабильной экономической ситуации;
  • внешний – для этапа внешнего контролирования;
  • конкурсный (аукционный) – для этапа конкурсного (аукционного) производства.

Как уже упоминалось, все эти должности одну за одной при необходимости может занимать одно и то же лицо. Но стоит учесть, что для этого уровень профессионализма арбитражного управляющего, а также его рабочий опыт должны быть достаточно велики. Чтобы он смог должным образом выполнять различные обязанности на разных этапах процесса банкротства юридического лица.

В частности, административное руководство обязано придерживаться определенных законодательно установленных правил. И не сметь отступать от ответственности, которая на него возложена. Все детали и тонкости выполнения должности указаны в ст. 45 отечественного закона «О банкротстве».

Стороны деятельности арбитражного управляющего на этапе санации устанавливаются спецификой непосредственно самого этапа. Финансовое оздоровление, по сути своей, означает перерасчет задолженности перед заимодавцами на период максимум до двух лет. Однако данный этап все же вводится не в каждый процесс банкротства. Чаще всего кредиторы требуют сразу же перейти к стадии конкурсного (аукционного) производства.

На этапе проведения оздоровительных процедур, арбитражный управляющий обязан исполнять деятельность, преимущественно связанную с контролем руководства юридического лица. Для сравнения, если говорить об этапе внешнего контролирования, там арбитражному управляющему приходится полностью перенимать на себя руководство компанией. А руководители юридического лица полностью отстраняются от работы. А если говорить об аукционном управляющем, то он и вовсе имеет полное право распоряжаться имуществом должника по собственному желанию. Чего административный управляющий позволить себе неспособен.

Как проходит утверждение и отстранение управляющего административного типа

Назначение арбитражного (административного в данном случае) управляющего происходит соответственно с судебным постановлением. Он избирается из СРО, обозначенных задолжником либо кредиторами в качестве рекомендуемых. Его права и обязанности действительны с начала этапа санации и до самого сложения полномочий по завершению этапа или же до преждевременного отстранения.

Утверждение кандидата на эту должность производится с учетом, что у упомянутого кандидата нет никаких личных интересов к результатам процесса банкротства, а также вполне достаточно и профессионализма, и рабочего опыта.

В общей сложности права арбитражного управляющего данного типа действительны не дольше, чем два года – максимум, который может продлиться стадия финансового санирования. Он должен сложить свои полномочия, когда будет объявлено о начале внешнего контролирования либо конкурсного производства.

Может случиться такая ситуация – задолжавшая компания в ходе санации погасит все долги перед кредиторами раньше намеченных сроков. В данном случае процесс банкротства официально завершается. А значит и последующие услуги административного (и в принципе арбитражного) управленца уже не нужны.

В дополнение арбитражный управленец может оставить свою должность в таких случаях:

  • по собственному желанию, направив в арбитраж специальное прошение;
  • по ходатайству СРО, членом которой он является. К примеру, поводом может послужить исключение из рядов этой СРО;
  • по иному поводу.

nervy bankrotstvoТак, к примеру, административного руководителя на этапе финансового оздоровления могут отстранить от должности на основе жалобы. Та, в свою очередь, может поступить как от компании-задолжника, так и от кредиторского совета. Жалоба может поступить, например, на то, что управляющий плохо выполняет свои обязанности либо же не выполняет их вовсе. А также, если он нарушил условия членства в СРО, где состоит на данный момент.

Утверждение кандидата на должность административного управляющего либо его смещение с должности полностью остается во власти арбитражного судьи.

Подробнее о том, какие права есть у административного управляющего

Абсолютно все права административного управленца указаны в законодательстве. А конкретно, в законе №127 «О несостоятельности». Среди них упоминаются следующие:

  • возможность сделать запрос от лица руководителя предполагаемого банкрота на получение данных о текущем финансовом положении, а также всех требуемых бумаг;
  • осуществление переговоров с кредиторским советом, в качестве официального представителя стороны компании-задолжника;
  • подача прошения в арбитраж об отстранении главного руководителя юрлица;
  • подача в арбитраж прошения об отмене незаконных либо подставных сделок, заключенных юрлицом за недавний период;
  • принятие непосредственного участия в ходе процесса описи собственности, если она проводится по прямой инициативе задолжавшей компании на данном этапе процесса банкротства;
  • принятие участия в обсуждении сделок, а также решений, которые собирается принять задолжник. В случае необходимости – передача кредиторам данных, которые могут оказать влияние на ход процесса банкротства;
  • принятие всех необходимых вспомогательных мер, направленных на сохранение активов и имущества.

Все остальные права указаны в федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве)».

Подробнее о том, какие обязательства есть у административного управляющего

Помимо прав, разумеется, у арбитражного управленца на данной стадии имеется также и целый перечень обязательств, некоторые из которых указаны в списке ниже:

  • ведение отчетов перед кредиторами о том, как проходит воплощение плана финансового оздоровления;
  • контроль текущих расходов юридического лица, а также процесса поступления инвестиций;
  • принятие непосредственного участия в создании специального плана по проведению выплат задолженностей, а также утверждение графиков, предложенных руководством компании;
  • проведение кредиторских собраний;
  • составление и ведение кредиторского списка;
  • требование к инвесторам выполнить за должника его долговые обязательства, если сам задолжник не сможет или откажется выполнять свои обязательства перед перечнем кредиторов.

За дополнительными подробностями можно обратиться к закону №127.

В чем состоит основная ответственность административного управляющего

В том случае, если итоги рабочей деятельности управленца административного типа покажутся арбитражному судье или кому-либо из участников процесса банкротства неудовлетворительными, и в конечном итоге принесут одни только убытки, этому управленцу придется принять на себя такие варианты ответственности:

  • возмещение ущерба, нанесенного другим участникам процесса собственной деятельностью либо полным бездействием. Например, если для возврата задолженности были использованы не все возможности или же были закрыты глаза на заключение поставных договоров и так далее;
  • отстранение от рабочей деятельности;
  • официальное лишение членства в СРО по причине нарушения правил либо плохого выполнения законодательно установленных обязанностей;
  • применение любых других видов ответственности. В том числе, административное либо уголовное наказание, если урон был нанесен участникам процесса в особенно крупных размерах.

Любая ответственность этого арбитражного управляющего должна быть в обязательном порядке застрахована. Сумма страховых выплат должна равняться не менее одного миллиона рублей.

Какие действия обязан выполнять арбитражный управляющий

Осуществляя свою работу в условиях санирования, арбитражный (в данном случае административный) управленец должен руководствоваться особыми бумагами. Такими, как планы оздоровительных мер и реструктурирования долгов. В упомянутых бумагах прописана такая информация:

  • базовые характеристики юридического лица, являющегося предполагаемым банкротом;
  • каких результатов планирует добиться управляющий;
  • перечень мер, направленных на восстановление платежного баланса фирмы;
  • план проведения выплат задолженностей с перечислением определенных дат и сумм с распределением по кредиторам;
  • подробное описание финансовой ситуации на фирме в данный момент;
  • продолжительность действия планов, сумма задолженности, сумма государственных скидок, а также гарантий от банков (если такие есть);
  • осмысленность стратегий маркетинга и плана продаж;
  • оценивание необходимости в привлечении заемных средств;
  • экономический план.

Административный управленец, а также кредиторский совет обязаны пристально следить за тем, как проходит выполнение установленных планов. В случае необходимости оба эти участника имеют право составить и отослать в арбитраж прошение о том, чтобы отстранить руководство банкротящейся компании от контролирования данной компании.

Какие расходы понесет административный управляющий на данной стадии банкротства

mistyka bankrotovВсе расходы арбитражного управленца на этапе санации, направленные конкретно на проведение самого процесса, должны быть обязательно компенсированы. И, конечно же, это может быть сделано только за счет денежных средств задолжника. Среди таких растрат можно выделить, например, траты на судебные заседания, а также публикацию информации, относящейся к процессу банкротства. Публикация может быть осуществлена как в тематических печатных изданиях, так и на различных интернет-сайтах. К статье расходов управленца также можно отнести привлечение сторонних специалистов для проведения финансовых анализов, оценивания активов либо проведения описи собственности в процессе признания несостоятельности.

Если количество расходов административного управляющего вдруг покажется другим участникам процесса чрезмерным, и рискующим привести лишь к ухудшению сложившейся финансовой ситуации задолжника, эти расходы можно обжаловать. Поскольку чрезмерно крупные расходы не только ухудшают положение задолжника, но и серьезно снижают его шансы на выполнение долговых обязательств перед кредиторами. Тогда арбитражному управленцу не останется ничего больше, как частично возместить выполненные затраты из своего же кармана.

Отчетные документы административного управляющего

Официально закончив свою рабочую деятельность на данной конкретной стадии банкротства, арбитражному управляющему обязательно требуется предоставить кредиторскому совету, а также арбитражу конечную информацию. В документации должны быть указаны все подробности о результатах рабочей деятельности, которая как раз и направлена на выполнение долговых обязательств перед заимодавцами.

Включительно, там должна быть прописана следующая информация:

  • данные о результатах требований в пользу лиц, которые являются для задолжника гарантами и поручителями;
  • данные о срыве заранее установленных сроков, которые были намечены в плане выплат задолженностей;
  • предположения в отношении последствий для задолжника. Что ожидает его дальше: начало стадии внешнего контролирования либо конкурсного производства. Либо данная стадия уже будет последней за весь процесс банкротства, поскольку все проблемы будут разрешены, а все долги кредиторам – выплачены;
  • сведения о продвижениях в плане оздоровления, соблюдении графика выплаты задолженностей, перечне уже выполненных мер;
  • сведения обо всех ходатайствах управленца, которые были направлены в арбитраж. Например, это было прошение признать недействительной конкретную сделку, заключенную задолжником;
  • список кредиторов с указанием сумм задолженностей, которые уже были выплачены.

Как правильно пожаловаться на деятельность административного управляющего

Причин для обжалования действий арбитражного управляющего на стадии санации может быть довольно много. Это, например, и совершенно бесполезная рабочая деятельность, и сильное злоупотребление личным положением, чрезмерные затраты и так далее. Все это может спровоцировать участников процесса подать жалобу на административного управленца. По результатам рассмотрения жалобы арбитражным судом, этого арбитражного управляющего ждет один из вариантов наказания:

  • абсолютная дисквалификация;
  • отстранение от должности;
  • привлечение к ответственности.

Помимо прочего, свои жалобы задолжник и кредиторы могут направить не только в арбитраж, но и в прокуратуру. Конечно же, для последнего действия должен быть серьезный повод. В частности, признаки уголовного преступления в деятельности административного управленца. Дополнительно пожаловаться можно в СРО, где состоит управленец, а также в налоговую или Росреестр.

Оплата услуг арбитражного управляющего

За свою работу административный управленец получает обязательную оплату. Примечательно, что она состоит из фиксированной ставки и бонусов. Фиксированная ставка – это 15 тысяч рублей в месяц. Эти деньги юридическое лицо выплачивает из прибыли, которая была получена в ходе стадии.

Также часть оплаты управленец получает, основываясь на балансовой цене ресурсов компании. Именно от нее по большей части зависима степень сложности работы управляющего в ходе признания юридического лица несостоятельным.

Суммы бонусного вознаграждения таковы:

  • 4% при стоимости балансовых активов в пределах 250 тыс. руб.;
  • 9 тыс. руб.+1% от суммы более 250 тыс. руб.;
  • 17,5 тыс. руб.+0,5% от суммы сверх 1 млн. руб.;
  • 27,5 тыс. руб.+0,2% от суммы свыше 3 млн. руб.;
  • 41,5 тыс. руб.+0,1% от суммы сверх 10 млн. руб.;
  • 131,5 тыс. руб.+0,05% от суммы более 100 млн. руб.;
  • 231,5 тыс. руб.+0,01% от суммы более 300 млн. руб.;
  • 301,5 тыс. руб.+0,01% от суммы более 1 млрд. руб.

Собрание кредиторов имеет право предоставить для арбитражного управляющего вспомогательные бонусы. Однако выплачиваться они будут уже за счет самого кредитора, а не должника.

Подробности обеспечения исполнения обязательств задолжника его учредителями

national bankrotСоответственно с п. 3 ст. 77 федерального закона №127 учредители задолжавшей компании, которые отдали свои голоса за то, чтобы обратиться к первому кредиторскому собранию с прошением начать этап финансовой санации, имеют право предоставить гарантию выполнения задолжником долговых обязательств. Соответственно с составленным графиком выплат долгов в том порядке и суммах, которые предписаны действующим законодательством. Либо организовать предоставление этого обеспечения.

Согласно п. 1 ст. 79 вышеупомянутого закона, выполнение задолжником долговых обязательств соответственно оговоренному графику выплат, может обеспечиваться залогом, независимой гарантией, государственной либо муниципальной. А также поручительством или любыми другими вариантами, которые не противоречат действующему законодательству. В то же время, выполнение долговых обязательств юрлицом соответственно установленному графику не может обеспечиваться задатком, неустойкой либо удержанием.

Согласно п. 3 ст. 79 закона «О несостоятельности», договоренность об обеспечении долговых обязательств задолжника соответственно графику выплат должна быть заключена в письменной форме до того дня, когда должно быть принято решение ввести этап санирования. Подпись должна быть поставлена лицом или лицами, которые предоставили финансирование. А также временным управленцем.

Каковы причины кризиса, и какие есть пути оздоровления для юрлица

Санация направлена на то, чтобы задолжник смог выплатить все свои долги перед кредиторами, а после восстановить свою платежеспособность. Для этого существует несколько вероятных путей. Но выбор направления для преодоления кризиса полностью зависит от самой специфики рабочей деятельности компании, а также итогов этапа наблюдения.

Причины, которые приводят компанию к неплатежеспособности, зачастую являются результатом взаимодействия факторов внешних и внутренних.

Внешние:

  • инфляция;
  • падение покупательской способности среди потребителей;
  • падение спроса либо перемены предпочтений потребителей;
  • падение экономики;
  • перемены в действующем законодательстве;
  • повышение стоимости сырья и рабочего оборудования;
  • политическая ситуация в стране;
  • рост конкуренции;
  • цепное банкротство (когда юрлицо становится несостоятельным вслед за своими партнерами).

Внутренние:

  • бесполезная политика инвестирования;
  • большой дебиторский долг;
  • износ рабочего оборудования и падение уровня производительности;
  • крупный управленческий штат;
  • неопытные руководители;
  • открытие дочерних компаний;
  • полное отсутствие маркетинговых стратегий.

Часть всех процессов признания несостоятельности начинается именно «благодаря» внутренним проблемам юридического лица. Потому, кроме путей погашения долгов, чтобы избежать повторения кризисной ситуации в дальнейшем, требуется ввести меры, направленные на устранение внутренних факторов.

К таким мероприятиям можно отнести:

  • замену руководства;
  • перераспределение обязанностей;
  • понижение затрат;
  • создание системы сбыта;
  • сокращение дебиторского долга;
  • сокращение штата сотрудников;
  • устранение некоторых отделов и производств, которые не приносят прибыли.

Пути осуществления санации для каждой определенной компании-задолжника, а также способ выплаты имеющихся долгов – все это должно быть во всех подробностях описано в плане оздоровительных процедур административного управляющего. Далее подробнее описаны мероприятия, которые чаще всего используются юридическими лицами.

Избавление от неприбыльных ресурсов

Проще говоря, это те ресурсы, которые можно назвать непрофильными. Они не принимают участия в основных производственных процессах, либо используются не в полной мере. К примеру, это пустые помещения или рабочее оборудование, которое уже нельзя отремонтировать. От подобных элементов можно избавиться совершенно без сожаления. Ведь очевидно, что они не приносят прибыли, а иногда даже требуют излишнего финансирования.

В процессе санации также требуется выполнить опись собственности, определить неприбыльные ресурсы, чтобы затем избавиться от них. Если они не подлежат ремонту, их остается только выбросить. Но если они еще в нормальном состоянии, их можно продать или же просто сдать в аренду. Это принесет фирме дополнительную пользу.

Оптимизация организационных структур и проверка бизнес-процессов

off bankrtoИменно от стабильной работы оргструктуры и эффективности бизнес-процессов зависима способность компании к конкуренции, а также степень ее прибыльности. В процессе финансовой санации оргструктура способна серьезно перестроиться. Могут быть пересмотрены основы для взаимодействия уже имеющихся отделений и созданы совершенно новые отделы. По итогам подобной оптимизации можно будет не только на порядок снизить расходы, но и повысить производительность. А также упростить процесс контроля над компанией.

В отдельных случаях задолжнику все же приходится «срубить» организационную структуру буквально под корень. Чтобы затем создать что-то совершенно новое. Более соответствующее обновленной стратегии развития текущего бизнеса.

Понижение затрат

Максимально сократить бесполезные траты – это одно из базовых условий выживания для бизнеса любой категории.

В процессе осуществления реабилитационных процессов выполняется проверка расходов задолжника, на базе чего и определяются возможности для их снижения.

Всегда существуют статьи расходов, которые можно сократить и это пройдет практически незаметно для любого юридического лица. К примеру, это:

  • имиджевые траты (требуются для поддержания «статуса» и их можно с легкостью сократить, отказавшись от некоторых излишеств. К примеру, посредством перехода к более доступным предметам обихода или переноса основного помещения в не такой дорогой район, и так далее);
  • лишние (это касается выплат помимо обычной зарплаты – премий или бонусов);
  • производственные (на топливо, электричество, производственное сырье и прочее. Сократить можно, введя режим так называемого «экономного» производства);
  • скрытые (неучтенные расходы).

Также разрешается пересмотреть затраты на содержание штата сотрудников. Урезать расходы в данной статье можно, вовсе не используя сокращения должностей. Так, например, можно урезать траты на посещение сотрудниками различных секций, тренингов и других мероприятий, так или иначе относящихся к компании. Кроме того, можно снизить сумму командировочных. К понижению заработных плат нужно обращаться только в самом крайнем случае. Это действительно последнее, что можно использовать, при этом оставив количество сотрудников прежним.

И самое важное – запланировав сокращение той или иной статьи расходов, не стоит переоценивать свои возможности. Иначе сотрудники могут покинуть фирму уже по собственному желанию.

Увеличение прибыли

Повышение размеров прибыли – это главная нацеленность оздоровительных процедур.

Повысить прибыль можно не только за счет уменьшения расходов. Но и посредством специальных мер, направленных на повышение действенности применения тех ресурсов, что уже имеются в наличии у компании.

В процессе признания несостоятельности задолжник способен разработать и воплотить именно те мероприятия, которые подходят конкретно для него. Среди таких мер можно выделить:

  • внесение разнообразия в производственную линию;
  • повышение объемов выпускаемой продукции;
  • понижение себестоимости продукции, благодаря рациональному применению имеющихся ресурсов всех категорий (временных, материальных и трудовых);
  • привлечение новых клиентов;
  • увеличение качества предлагаемых товаров либо услуг;
  • увеличение рынка сбыта.

Это может показаться парадоксом, однако «ноги» у отдельных источников прибыли растут именно из кризисной финансовой ситуации. Если подробнее – из тех обстоятельств, которые стали причиной для урона, нанесенного компании. Тут можно отметить:

  • единоразовую прибыль от успешного взыскания платежного долга;
  • штрафные выплаты, которые можно стребовать с тех, кто нарушил заключенный договор.

Повысить прибыль можно, кроме прочего, с помощью антикризисных маркетинговых исследований. Например, можно ввести оригинальные и несложные пиар-акции, а также стратегии.

Разновидности санации, предписанные законом о неплатежеспособности

Восстановление собственной состоятельности для юридического лица всегда осуществляется сразу через несколько стадий. Необходимо:

  • определить внешние причины нарушения стабильности юрлица;
  • проверить влияние кризисной ситуации;
  • реструктурировать отношения с другими сторонами.

На базе полученной информации будет гораздо проще сформировать план последующих действий, направленных на восстановление состоятельности компании. В то же время, оздоровительные процедуры следует прогнозировать, основываясь не на внешних, а на внутренних резервах компании. В частности, требуется составить программу досудебного оздоровления. Требуется проверить ресурсы компании, сформировать цели, а затем соответственно им вычислить методики для реабилитации состоятельности юридического лица.

Санация юридического лица без банкротства

olando bankrotВ некоторых случаях есть вероятность выполнить процедуру оздоровления без того, чтобы начитать процесс признания несостоятельности. Здесь основная цель – это привлечение в компанию сторонних вложений. Идея реорганизовать компанию способна сделать юридическое лицо более привлекательным для инвесторов.

Моделей для реорганизации существует сразу несколько:

  • поглощение с дальнейшим преобразованием в дочернюю компанию либо структурное отделение;
  • создание дочерних фирм (перевод структурных отделений в статус автономных);
  • слияние с другими юридическими лицами.

Подробнее о завершении, а также последствиях этапа санации

С того момента как была введена стадия оздоровления экономической ситуации юридического лица, наступают такие правовые последствия:

  • аресты, наложенные на собственность задолжника, а также прочие ограничения по части распоряжения собственностью, которая принадлежит задолжнику, могут быть наложены исключительно арбитражем в ходе дела о признании юрлица несостоятельным;
  • введение особенного, законодательно предписанного порядка предъявления кредиторских требований к задолжнику;
  • задолжник обязан передавать собственность в бесплатную аренду;
  • любой вид реорганизации компании возможен исключительно с согласия кредиторов;
  • наложение запрета на завершение обязательств задолжника посредством зачета встречных претензий;
  • наложение запрета на выделение доли участия задолжавшей компании;
  • наложение запрета на выкуп задолжником своих же собственных ценных бумаг;
  • наложение запрета на выплату процентов и прочих выплат по эмиссионным акциям;
  • начисление процентов на сумму кредиторских требований, а также сумму обязательных выплат. Начисление происходит в объеме ставки рефинансирования, которая была установлена отечественным Центробанком к дате введения финансовой санации;
  • остановка выполнения всех исполнительных документов;
  • отмена ранее введенных мероприятий, направленных на обеспечение кредиторских требований;
  • погашение всех штрафных выплат начинается исключительно после выплат всех основных кредиторских задолженностей.

Базовый контроль над задолжавшей компанией выполняется соответственными контролирующими органами задолжника. Административный управляющий в процессе этапа финансового санирования также обязан контролировать ситуацию, проявляя особое внимание к ходу оздоровительных процедур. Кроме того, он обязан вести наблюдение за показателями рабочей деятельности задолжавшей компании.

Финал процедуры банкротства

Не позже, чем за тридцать дней до завершения установленных сроков этапа денежного санирования, задолжник обязан предоставить административному (арбитражному) управленцу отчетность и все требуемые документы, относящиеся к бухгалтерии.

В свою очередь, управленец рассматривает отчетность задолжника о завершении вышеупомянутой оздоровительной стадии и составляет собственное заключение. Которое позже и попадает к кредиторам предполагаемого банкрота.

Если кредиторские требования не были выполнены в полной мере либо же отчетность не была предоставлена административному руководителю, в свою очередь арбитражный руководитель созывает кредиторское собрание. Данное собрание необходимо, чтобы принять решение о подаче прошения в арбитраж о том, чтобы ввести стадию внешнего контролирования. Или же о том, чтобы окончательно и бесповоротно признать задолжника несостоятельным и начать этап аукционного производства.

По результатам стадии, на которой проходили оздоровительные процедуры, арбитражный судья может вынести одно из таких постановлений, о:

  • завершении производственного процесса по делу о признании несостоятельности. При условии, что все кредиторские требования выполнены, как положено;
  • начале стадии внешнего контролирования, в том случае, если еще возможно реабилитировать денежное состояние задолжника;
  • признании задолжавшей компании несостоятельной и о начале аукционного производства. В том случае, если не будет никаких оснований для начала внешнего контролирования. И, разумеется, при наличии явных признаков банкротства.

Законодательством были установлены исключительно максимально возможные сроки продолжительности стадии оздоровления задолжавшей компании. Это два года с момента, как стадия финансового оздоровления была введена. Однако это еще не означает, что стадию можно завершить раньше, чем через пару лет.

Сделать это можно, если:

  • гарантии выполнения обязательств арбитражному судье были предоставлены с нарушением положенных сроков;
  • задолжник вносит платежи по задолженностям, однако задержки по проведению выплат составляют две недели и дольше;
  • юридическому лицу удалось ликвидировать обозначенные долги с опережением намеченного заранее графика.

Окончание процесса оздоровления, как и сам процесс, складывается из нескольких стадий:

Первая стадия. Сам задолжник должен отчитаться перед административным управляющим о том, каковы результаты оздоровления. К отчету должен быть приложен баланс и другие сопутствующие документы.

Вторая стадия. Далее арбитражный управляющий составляет собственный отчет о том, насколько хорошо был выполнен намеченный план, соблюдался ли график погашения кредиторских задолженностей. Документ затем передается кредиторскому совету и в арбитраж, где решается, что же делать с задолжником дальше.

Стоит отметить, что судебная статистика демонстрирует весьма низкий уровень действенности реабилитационных процедур, которые были применены к юридическим лицам в условиях современности. Таким образом, большая часть процессов банкротства завершается аукционным производством и закрытием компании.

Подведение итогов банкротной процедуры

В настоящих условиях своевременное диагностирование угрозы несостоятельности имеет огромную важность. И чтобы вычислить ее, также можно воспользоваться различными готовыми моделями. Использование любой из них поможет с максимальной адекватностью оценить перемены в финансовом равновесии юридического лица. Но примечательно, что информация, полученная в результате каждой из них, будет отличаться. За счет этого существует крупный риск принять неправильное решение – это повлечет излишние затраты.

Прогнозирование, к тому же, не предоставляет страховки от наступления банкротства. Однако в отдельных ситуациях помогает подметить признаки, которые приведут к падению состоятельности. Это очень важно, поскольку, подметив перемены в экономической ситуации, владельцы получают реальный шанс вовремя среагировать и принять все необходимые меры, чтобы спасти компанию.

Добровольное банкротство должника

gigi za bankrotstvoДобровольное банкротство – это ликвидация (в данном конкретном случае, юридического лица), проводимая непосредственно самим задолжником, у которого нет возможности целиком и полностью выполнить все кредиторские требования. Ликвидация выполняется при условии, что у кредиторов не имеется никаких протестов в ответ на любую деятельность задолжника, в процессе которых используются общие законодательные положения. За исключением этапа расчетов с кредиторами, который базируется на законе «О несостоятельности».

Соответственно со статьей 8 упомянутого закона, задолжник имеет право послать в арбитражную судебную инстанцию соответствующее заявление. Если наблюдает обстоятельства, которые очевидно говорят о том, что юридическое лицо будет неспособно выполнить обязательство либо обязательства по проведению необходимых выплат в обозначенные сроки.

Какие задачи поставлены перед процессом банкротства

Проведение банкротства юридического лица позволяет разрешить всего-навсего две (но очень важные) задачи:

  • обеспечение для задолжника защиты от нападок кредиторов, чьи требования он не способен уже выполнить;
  • защита интересов каждого из кредиторов от незаконной деятельности задолжника и прочих кредиторов. Обеспечение сохранности собственности и его справедливое разделение между кредиторами.

Какую цель преследуют юрлица при объявлении банкротства

istoruya bankrotstvoОсновная нацеленность банкротства – это закрытие компаний, которые являются ненадежными и не приносят дохода. Достигается она благодаря результатам деятельности всех участников банкротства в комплексе, включая правовые органы.

Базовая цель специалистов в сфере несостоятельности – это максимально действенное применение производственного потенциала подконтрольной компании, чтобы вывести его из состояния неплатежеспособности. Но не тогда, когда банкротства желает сам владелец юридического лица.

Кто участвует в банкротстве юрлиц

В процессе признания юридического лица несостоятельным принимают участие:

  • арбитражная судебная инстанция;
  • арбитражные руководители;
  • вкладчики;
  • владелец юридического лица;
  • задолжник;
  • кредиторы;
  • сотрудники компании;
  • уполномоченные органы.

Причины, приведшие к банкротству

К добровольному признанию собственной несостоятельности могут привести следующие обстоятельства:

  • денежная несостоятельность, когда затраты юрлица превышают ее прибыль. В связи с чем, компания просто перестают окупаться и, в конце концов, начинает приносить серьезные убытки;
  • в компании назревает развитие кризисной ситуации;
  • владельцы юридического лица решили сменить направление развития своей бизнес-деятельности;
  • владельцы юридического лица самостоятельно приняли решение о завершении работы компании;
  • у представителей юрлица скопились крупные суммы задолженностей перед кредиторами, которыми, в свою очередь, могут выступать уполномоченные госорганы (к примеру, налоговая служба) либо такие же субъекты бизнес-деятельности (поставщики, банковские организации и так далее).

Как осуществляется добровольное банкротство

Порядок осуществления добровольного банкротства контролируется действующей на территории РФ законодательной базой. Процесс происходит в несколько стадий:

  1. Задолжник (юрлицо) самостоятельно принимает решение о том, чтобы ликвидировать компанию.
  2. Об этом решении сразу же уведомляются все кредиторы, перед которыми у компании имеются долги.
  3. Кредиторы обязаны дать в ответ письменное согласие на добровольное признание несостоятельности задолжником.
  4. В специализированную прессу направляются объявления о банкротстве задолжника и начале рассмотрения дела.
  5. Выполняются предварительные ликвидационные меры. В частности, проверяется рабочая деятельность юридического лица, закрываются банковские счета, компания снимается с учета в органах контроля, а также во внебюджетных фондах.
  6. Вопрос о добровольном признании несостоятельности рассматривается на судебном заседании.
  7. После того как арбитражный судья примет решение в пользу юридического лица, субъект бизнес-деятельности официально снимается с государственной регистрации.

Стоит немного подробнее рассмотреть пункты, предшествующие рассмотрению в судебной инстанции.

Стадия первая. Принятие решение о закрытии компании-задолжника. Решение должно приняться уполномоченным в данной компании лицом либо владельцем собственности задолжника – объединенного юрлица. Основания для принятия описываемого решения могут быть совершенно любыми. Включая те, что установлены частью 2 пункта 2 статьи 61 отечественного Гражданского кодекса.

Стадия вторая. Сообщение кредиторам о намерении компании-задолжника признать собственную несостоятельность добровольно. Разумеется, сообщение это невозможно без предварительно принятого решения. Сообщение обязаны получить абсолютно все кредиторы. Иначе это упущение станет настоящим поводом для того, чтобы привлечь к ответственности конкретных людей.

Conec bankrotstvoВ сообщении для кредитора юридическое лицо стандартно должно оповестить кредитора, что банкротство является неизбежным, но решить проблему можно не через принудительное, а через добровольное банкротство. Стоит отметить, что законодательство касательно банкротства не предписывает указывать в сообщении какие-либо сроки. Что предоставляет кредиторам размышлять свободно. Разумеется, можно указать определенные сроки для ответа. Но если его не поступит в указанный задолжником период, этот факт не должен быть рассмотрен как молчаливое согласие кредитора.

Стадия третья. Получение задолжником письменного согласия от кредиторов. Если выдвинуть предположение, что этот этап все же требуется преодолеть, в таком случае представляется довольно спорным право задолжника упомянуть в сообщении, что отсутствие ответа от кредитора можно считать согласием. Поскольку исключительно обоюдное соглашение сторон обеспечит молчанию правоустанавливающую значимость, а вовсе не одностороннее заявление со стороны задолжника. Это означает, что письменное согласие от кредитора всегда имеет место быть. Лишь если эти ответы будут получены от каждого из кредиторов, тогда и только тогда можно будет начинать очередную стадию процесса добровольного банкротства.

Очень важно заметить, что согласие от кредитора на проведение процесса добровольного банкротства, предоставленное на этой стадии, все еще оставляет за кредитором право поменять свое мнение и отозвать согласие.

Стадия четвертая. Публичное объявление о начале добровольного банкротства. Это объявление обязано сделать руководство задолжавшей компании. Обязательное условие в данном случае – присутствие законодательно установленных признаков банкротства. Иначе говоря, конкретной суммы долга и сроков невыполнения финансовых обязательств перед кредиторами.

На данной стадии руководство задолжника должно опубликовать объявление о банкротстве задолжавшей компании и его добровольном закрытии. Предписана важность публикаций в двух обязательных периодических изданиях. Это «Вестник высшего арбитража РФ» и «Вестник ФСФО РФ». Обе публикации оплачивает задолжник. В публикации может быть упомянут не меньше чем двухмесячный период, в течение которого кредиторы могут указать свои требования. Важно упомянуть, что срок начинается с момента выхода в печать объявления о банкротстве.

Окончательного ответа на вопрос о том, с какого именно момента задолжник начинает считаться банкротом, закон о несостоятельности не предоставляет. Однако из самой сути этого закона можно сделать вывод, что с этим моментом можно считать день выхода в печать объявления о признании задолжником несостоятельности.

Стадия пятая. Выполнение ликвидационных мер. Упомянутые мероприятия выполняются соответственно с требованиями отечественного законодательства.

У кредиторов банкрота, который решил добровольно признать собственную несостоятельность, есть всего один, но весьма эффективный рычаг воздействия на процедуру. Он заключается в том, что, если кредитор чем-то недоволен, он имеет полное право прервать добровольность процесса и перевести его в категорию судебных дел.

На протяжении периода, обозначенного задолжником в сообщении о добровольном признании неплатежеспособности, кредитор имеет право отослать задолжнику протест, возражающий против осуществления банкротства в добровольном порядке. Протест обязательно должен быть в письменной форме. И направить его он может, даже несмотря на то, что ранее уже дал согласие. Как упоминалось немного ранее в этом пункте, кредитор имеет право данное согласие нарушить.

Последствием протеста кредитора против начала процесса добровольной ликвидации может стать появление целого комплекса прав и обязанностей задолжника. Ведь подать в арбитраж заявление о банкротстве – это первое, что должен сделать руководитель задолжавшей компании.

В ходе проведения добровольного банкротства любой из кредиторов все еще может подать в арбитраж собственное заявление о банкротстве задолжавшей компании. Данным правом можно воспользоваться до тех пор, пока не закончился сам процесс. Который, соответственно с законодательством, считается официально завершенным с того момента, как в госреестр юрлиц внесена запись о ликвидации соответственной компании.

Таким образом, в случае с добровольным банкротством не возникнет никаких конфликтов. Которые чаще всего неизбежны, если речь идет о принудительном варианте банкротства. Если вспомнить п. 2 статьи 149 Закона о несостоятельности, после того как арбитражный судья вынесет постановление о завершении аукционного производства и до вычеркивания юрлица из госреестра может пройти около недели.

После этого можно сделать предположение, что именно от кредитора зависит, будет ли процедура банкротства добровольной или же принудительной (то есть, судебной). В этом, к слову, можно увидеть разницу между правовым контролированием добровольного банкротства в современности и тем контролированием, каким оно было в прошлом.

О субсидиарной ответственности

index bankrotstvoНа этой почве требуется отметить, что версия закона «О банкротстве» конца девяностых устанавливала особые последствия окончания добровольного банкротства. Если случалось так, что задолжник нарушал какие-нибудь из установленных нормативов, которые закрепляли общие правила добровольного оповещения о банкротстве задолжника, и в дополнение скрывал свою собственность или же незаконным образом передавал его сторонним людям, то на него налагалась субсидиарная ответственность. Или, иначе говоря, ответственность перед кредиторами.

Субъектами, которые несли данный вид ответственности, были:

  • владелец собственности задолжника – объединенной компании;
  • любой из владельцев компании-задолжника;
  • руководство юридического лица.

Объемы такой ответственности – это кредиторские требования, которые остались невыполненными после окончания всех процессов добровольного банкротства. Это означает, что каждый кредитор, чьи требования были выполнены не полностью, может предъявить их любому из выше перечисленных лиц. Данные кредиторские требования предъявлялись обычно в порядке общей подсудности. Можно было начать и аукционную процедуру в отношении кого-либо из обязанных, которые не исполнили назначенное требование.

Нарушения норм ранее действительного Закона, особенно сокрытие собственности, разумеется, зачастую обнаруживалось далеко не сразу же. И, чтобы защитить кредиторов, законодательно срок исковой давности был продлен до десяти лет с момента банкротства задолжника.

Таким образом, можно сделать вывод, что добровольное банкротство – это весьма привлекательная процедура для честного задолжника, которому полностью доверяют его кредиторы. Однако в настоящее время осуществление этого процесса осложнено по той причине, что в сегодняшнем законодательстве о несостоятельности нет прямого закрепления оснований, условий и порядка самостоятельного объявления задолжника о банкротстве.

Каковы тонкости добровольного банкротства

В отдельных случаях задолжавшее юридическое лицо вполне может рассчитывать на упрощенный вариант проведения процедуры признания собственной несостоятельности. Произойти это может, когда:

  • в процессе выполнения рабочей деятельности руководители компании не покидали границ обозначенных деловых рисков;
  • вся задолженность по кредитам уже списана и имеется официальное документальное подтверждение этому факту;
  • задолжник самолично подберет для себя арбитражного управляющего.

В том случае, если арбитражный управляющий для задолжавшего юридического лица выбирался кредитором (среди которых могут быть банковские организации, такие же юридические лица или государственные организации), то руководство компании-должника может нести ответственность (административную либо финансовую).

Какие затраты предстоят должнику

Первым делом стоит упомянуть о том, что задолжавшей компании придется в обязательном порядке оплатить специальные сборы, установленные на сегодняшний день действующим отечественным законодательством. В частности это:

  • государственная пошлина. Оплата этого сбора производится в самом начале процесса банкротства. Поскольку квитанция о проведенной оплате должна быть приложена к пакету документов для государственного регистратора;
  • стоимость публикации в тематической прессе (уже упоминавшиеся периодические издания);
  • судебные издержки. Сумма этого сбора устанавливается непосредственно арбитражным судьей;
  • услуги арбитражного управляющего, который возьмется вести процесс добровольного банкротства;
  • услуги архивариуса. Соответственно с отечественным законодательством отдельные бумаги юридические лица, получившие статус банкрота, обязаны сдавать на хранение. Примечательно, что сдавать бумаги можно как в частный, так и в государственный архив – здесь разницы нет;
  • услуги эксперта узкого профиля, на случай, если в ходе выполнения ликвидационных мер начались конфликты, связанные с юриспруденцией.

Преимущества добровольного банкротства юрлица

Решение о закрытии юридического лица не всегда может быть добровольным. Но именно в таком случае процедура становится гораздо проще и может принести задолжнику впечатляющую выгоду.

indigo bankrotК примеру, если сумма общего долга существенно превышает общую стоимость собственности компании, тогда стадии наблюдения и внешнего контролирования можно сразу же опустить. И перейти сразу к аукционному производству. Это поможет задолжнику сэкономить не только внушительный отрезок времени, но и большие суммы денег.

Основное отличие (оно же и преимущество) добровольного банкротства от принудительного – это наличие права выбора кандидатуры арбитражного управленца, который и будет контролировать ситуацию.

В ходе добровольного банкротства этого управленца выбирает непосредственно задолжник. Благодаря чему довольно высока вероятность, что и владельцы, и руководители задолжавшей компании смогут уйти от субсидиарной ответственности. Однако это вряд ли представится возможным, если управленца выберет кредитор.

На любой из стадий признания несостоятельности задолжник и кредитор могут подписать мирный договор. Этот ход не только сможет снизить общую сумму задолженности, но и сможет завершить процесс ликвидации с сохранением собственности задолжавшей компании.

Подробнее непосредственно о банкротстве

Официальное признание несостоятельности юридическим лицом – это единственный доступный способ полностью рассчитаться со всеми долговыми обязанностями перед кредиторами через оздоровление компании и проведение расчетов либо через полноценное закрытие фирмы.

В соответствии с нормами действующего отечественного законодательства, исключительно проведение процесса банкротства может предоставить задолжнику и его кредиторам определенные гарантии. А также позволит сохранить, по возможности, хотя бы какую-то часть ресурсов. И заодно предупредить наступление субсидиарной ответственности, которая наступит неизбежно, если банкротство будет принудительным.

Важно отметить, что признать юридическое лицо банкротом можно не всегда. А лишь в случае соблюдения перечня определенных требований. Все они указаны в Законе №127 «О банкротстве».

Правовая сторона банкротства юрлица

Способ законного закрытия компании-задолжницы, которая приносит только убытки, является актуальным для тех учредителей, которые попросту неспособны рассчитаться по всем своим долгам. Соответственно со ст. 2 закона №127, несостоятельность (или неплатежеспособность) означает невозможность выплатить полные суммы для окончательного расчета с кредиторами, налогами, взносами и так далее. Включая также штрафные начисления.

Само понятие банкротства компании предполагает совершенную невозможность выплатить задолженности по возникшим финансовым обязательствам. В то же время, причины, которые привели к этой неспособности, могут совершенно отличаться: от кризиса и инфляции до неправильной внутриценовой политики или неэффективного контроля. Сам процесс признания несостоятельности позволит задолжнику не только рассчитаться со всеми имеющимися кредиторами (с составлением плана выплат и рефинансированием обязательств), но и на правовом уровне защитит банкрота от внешней агрессии.

В свою очередь кредиторы должника получают гарантию возврата финансов, в том числе и путем реализации ресурсов задолжника. Помимо прочего, утверждение графика выплаты финансовых обязательств устанавливает очередность выплат и может предотвратить единовременное обращение всех кредиторов сразу. Что неизбежно приведет юридическое лицо к разорению.

В ст. 65 Гражданского кодекса описано, что признать юридическое лицо банкротом официально можно только на основе судебного постановления. Последствием можно назвать официальное закрытие компании, а также ее вычеркивание из Единого государственного реестра юридических лиц.

Однако банкротами не могут стать такие категории компаний:

  • компании или организации государственного уровня – их неплатежеспособность можно признать лишь на основе законодательных требований о создании подобных субъектов;
  • публично-правовые структуры – религиозные объединения и так далее;
  • фонды различного характера.

Законодательная база для признания юридических лиц неплатежеспособными, стадии процесса и порядок их осуществления, очередность кредиторских требований – все эти аспекты контролируются на государственном уровне. Иначе говоря, объявить себя банкротом может далеко не каждая компания. А только та, которая соответствует конкретным условиям.

Каковы условия для банкротства компании

Признать компанию банкротом можно, подтвердив неплатежеспособность бизнеса. Если говорить о неофициальных условиях, среди них можно перечислить:

  • блокирование расчетных счетов;
  • выставление контролирующими органами решений и требований о проведении налоговых выплат;
  • начисление штрафных выплат;
  • непрерывное повышение кредиторской задолженности (включая инвесторов, штат сотрудников и так далее);
  • перемены в структуре баланса компании со снижением количества оборотных ресурсов.

Однако, данные условия являются приблизительными. Тогда как в третьей статье закона «О несостоятельности» перечислены четкие критерии того, какие именно юридические лица можно отнести к несостоятельным.

Среди них:

  • минимум суммы совокупной задолженности перед всеми кредиторами – 300 000 (триста тысяч) рублей, включая налоговые обязательства;
  • срок невыполнения требований – не менее девяноста дней от крайней даты выполнения, по каждому отдельному кредитору.

isolyaciya bankrotЕсли задолжник самостоятельно начнет процесс признания собственной несостоятельности, это предоставит ему все шансы на законодательном уровне пересмотреть установленные условия выплаты задолженностей, утвердить график проведения выплат, а также на какое-то время отсрочить выполнение финансовых обязательств. Обанкротившаяся компания не считается полностью свободной от нужды рассчитываться с кредиторами, однако решить проблему с задолженностью можно будет и другими вариантами – то есть, не только наличными деньгами.

Если наличных средств для проведения выплат не хватает, вполне возможно использовать собственность компании и другие ресурсы, доступные для распродажи. Но даже если после того, как юридическое лицо лишилось всех доступных средств, которые можно было использовать для погашения задолженности, а долг все равно еще остался, остаток долга попросту списывается, а сама задолжавшая компания ликвидируется.

Как компании-должнику подать на банкротство

Чтобы получить возможность добровольно объявить свое банкротство, уполномоченный представитель юридического лица обязан направить заявление в местный арбитраж. Однако таким же правом, кроме задолжавшей компании, обладают и прочие участники вероятного процесса банкротства.

Обычно банкротство компаний-должников провоцируется заявлениями кредиторов, налоговых служб, прокуратуры и так далее. То есть, любым субъектом, у которого имеется финансовый интерес к данной конкретной компании. Кредиторы обладают правовой защитой со стороны законодательства и имеют право отправить судебный иск для того, чтобы получить гарантию хотя бы частичного возврата долга. А к задолжнику такая обязанность предъявляется, чтобы восстановить состоятельность бизнеса и возвратить возможность нормального функционирования и принесения прибыли.

Начать процедуру банкротства по собственному желанию задолжник может, если:

  • выяснилось, что у юридического лица не хватает необходимого количества денежных средств, чтобы полностью рассчитаться по всем финансовым обязательствам, которые составляют сумму выше 300 тысяч рублей и просрочены уже более 90 дней;
  • в процессе закрытия неприбыльного предприятия обнаружился факт неплатежеспособности с признаками несостоятельности, соответственно с законом №127 «О банкротстве».

Если развитие событий пошло по второму путы, задолжник обязан обратиться в арбитраж на протяжении месяца с того дня, как были вычислены упомянутые признаки. Довольно часто это происходит в процессе составления годовой отчетности, выполнения аудиторских проверок независимыми экспертами, а также распределении процентов от прибыли за отчетный период.

Как происходит процесс банкротства юридического лица

Все тонкости процедуры банкротства компаний контролируются, как уже упоминалось, на законодательном уровне. А конкретно – законом №127. И стоит отметить, что совершенно нет разницы, кто именно спровоцировал начало процесса – задолжник, его кредиторы и так далее – суть от этого никак не меняется.

Банкротство состоит из нескольких стадий. Часть услуг судебной инстанции, а также деятельность арбитражного управленца – все это оплачивает задолжник. Дела берутся на рассмотрение только после предоставления всей необходимой документации, которая предупреждает наличие невыполненных финансовых обязательств.

Стадии процесса признания несостоятельности следующие:

  1. Наблюдение. Проводится под контролем арбитражного руководителя ради беспристрастной проверки текущего состояния дел юридического лица, вычисления объемов задолженности, а также списка кредиторов и исключения вероятности ложного банкротства. Продолжительность этой стадии не должна превышать семи месяцев.
  2. Финансовая санация. Тут проводится рассмотрение возможности реабилитировать платежеспособность задолжника, утвердить программу соответственных мер с тем, чтобы погасить всю задолженность. Максимальная продолжительность стадии оздоровления – два года.
  3. Внешнее руководство. На данном этапе контроль над компанией переходит к внешнему руководителю. И объявляется отсрочка для проведения выплат по задолженностям. Стадия может длиться до полутора лет. В среднем – около года.
  4. Аукционное производство. Это завершающий этап официального признания юридического лица несостоятельным. Сюда входит свободная распродажа активов для проведения последних выплат. По завершении данного этапа компания-задолжник официально считается полностью ликвидированной, ее работа завершается, а сама компания вычеркивается из ЕГРЮЛ.

Важно обратить внимание на один момент. Подписание мирной договоренности по согласию обеих сторон разрешено на любом из перечисленных этапов процесса. Стоит учесть, что заключение такого договора означает завершение процесса признания задолжника несостоятельным. Однако, если банкрот нарушит обозначенные в документе условия, дело будет возобновлено.

Каковы нюансы процедуры банкротства, зависимо от категории

У данного процесса имеются определенные особенности, которые зависят, преимущественно, от того, какого профиля юридическое лицо подвергается банкротству. Далее об этом немного подробнее:

  • коммерческая организация. Нюансы проведения процесса банкротства в подобных компаниях предписывают прохождение всех обязательных процессов, в соответствии с законом №127. В перечне основных этапов такие – наблюдение, санация (оздоровление), внешнее контролирование, аукционное производство и подписание мирного договора;
  • компания малого бизнеса. В начале процесса банкротства обладают рядом преимуществ перед всеми остальными категориями юридических лиц. Причина заключается в том, что у субъектов малого бизнеса, по обыкновению, действительно небольшие обороты. Потому этап оздоровления упрощен, и по итогам им несколько проще рассчитаться со всеми кредиторами. Именно поэтому процесс банкротства редко заканчивается закрытием компании. Чаще это – реабилитация бизнеса;
  • корпоративное юрлицо. Неплатежеспособность данной категории юрлиц признается по общепринятым условиям, которые действуют для стандартных категорий компаний. Условиями для признания банкротства являются, в данном случае, задолженность с совокупной суммой больше 300 тысяч рублей, а также просрочка по проведению выплат больше трех месяцев. В то же время, если корпорацию можно отнести к одной из категорий юрлиц, перечисленных в законе №127, процесс признания несостоятельности контролируется с учетом определенных требований;
  • кредитная компания. В соответствии с законом №127 «О несостоятельности», кредитная компания может быть признана неплатежеспособной в случае невыполнения финансовых обязательств на протяжении двух недель с даты, когда они должны были быть выполнены. Процесс может быть выполнен исключительно после того, как отечественный Банк отзовет лицензии на свершение банковских процедур. Полномочия для выполнения процедуры получает на протяжении шести месяцев временный контролирующий орган, которого выбрал Банк России. В качестве альтернативы разрешена реорганизация либо слияние;
  • стратегическое предприятие. В соответствии со статьей 190, подобные структуры могут быть признаны неплатежеспособными при невыполнении финансовых обязанностей на протяжении полугода с даты их образования. При этом совокупная сумма долгов должна превышать один миллион рублей. Зачастую процесс банкротства в данном случае состоит из санации и внешнего контролирования. Иначе говоря, основная цель здесь – не закрытие предприятия, а его восстановление;
  • страховая компания. Многие задаются вопросом, может ли вообще страховая компания быть признана неплатежеспособной? Об этом также упоминается в статьях закона «О несостоятельности». Условием могут стать совокупная сумма непогашенных задолженностей, которая должна составлять минимум сотню тысяч рублей, либо невыплата присужденных обязательств погасить долг (вне зависимости от совокупной суммы) не позже, чем через две недели, после установленной по договору даты. А также нехватка финансовых активов либо полное отсутствие пунктов для реабилитации состоятельности юрлица за время правления временного руководства. Признание банкротства осуществляется при наличии хотя бы одного из упомянутых условий;
  • субъект естественной монополии. В соответствии со ст. 197 уже упомянутого закона, подобные юридические лица могут быть признаны неплатежеспособными, если не выполнили финансовые требования на протяжении полугода. В арбитраже дело о банкротстве будет возбуждено, если минимальный совокупный размер задолженности составляет не менее миллиона рублей, с документальным подтверждением;
  • унитарная компания. Поскольку их можно отнести к одной из разновидностей коммерческих предприятий, признание неплатежеспособности выполняется на общих основаниях, соответственно с условиями статьи 3 закона «О банкротстве». Преимущественно банкротство унитарных компаний провоцируют муниципалитеты, поскольку собственником ресурсов является не владелец юрлица, а местная администрация. По итогам закрытия объекты собственности не делятся на доли;
  • финансовая компания. Нюансы признания данной категории юрлиц несостоятельными отличаются условиями, продиктованными законом. В статье 183.16 описывается, что, прежде всего, совокупная сумма долгов должна составлять минимум сотню тысяч рублей. Кроме того, в расчет берется невыполнение официальных постановлений о взыскании финансов без учета суммы задолженности, недостаточный объем ресурсов юрлица для выполнения обозначенных обязательств либо негативные итоги мер временного контроля ради реабилитации состоятельности.

Можно сделать вывод, что основной критерий для осуществления процесса банкротства – совокупная сумма долга (стандартно от 300 тыс. руб.) и просрочка расчетов (стандартно более 90 д.). Процесс признания несостоятельности юридического лица может быть начат как по заявлению задолжника, так и по заявлению кредитора. Чтобы дать ход делу, достаточно направить соответствующий пакет документов в подразделение арбитражной судебной инстанции по месту расположения предполагаемого банкрота.

В чем состоит разница между банкротством и ликвидацией юрлица

istorii bankrotovОсновные отличия между этими двумя понятиями состоит в задачах и процессах. Но в то же время результат у них один и тот же – это присвоение соответственного статуса в налоговых реестрах.

Процесс банкротства не обязательно должен завершиться закрытием юридического лица. В то время как ликвидация является крайней мерой. И используется лишь тогда, когда все возможное уже сделано и шансов сохранить работоспособность компании не осталось. Если в ходе процесса признания юридического лица банкротом задолжник имеет возможность реабилитировать бизнес, тогда компания сможет работать и дальше, просто разобравшись, наконец, со всеми долгами.

Еще одна разница между этими двумя процессами – наличие субъекта, к которому переходят права и обязательства компании-должника. Речь о том, что принятие мер, которые связаны с несостоятельностью задолжника, не исключает возможность выполнения реорганизации. По итогам задолжник либо поменяет свой правовой статус (то есть компания преобразуется) или же его права и обязательства перейдут к другому юрлицу. К примеру, в результате подсоединения либо слияния. Что касается ликвидации, то здесь для правопреемника не остается шансов. Компания попросту завершает свою рабочую деятельность.

Процедура банкротства – это шанс для кредитора получить гарантию выполнения своих законных требований и получить от задолжавшего лица, если не полную сумму задолженности, то хотя бы какую-то ее часть. Основой для начала дела о банкротстве становится соответственное заявление, отправленное в арбитраж одним из участников предстоящего процесса.

Как поможет адвокат в ходе реорганизации либо закрытия компании

Зачастую в реально имеющихся условиях основать собственное дело гораздо проще, чем закрыть компанию либо частное предпринимательство. Процесс этот отнимает большое количество времени и сил. Если все-таки задолжнику не уйти от признания собственной неплатежеспособности, в некоторых случаях не лишним будет обратиться в юридические компании, которые предоставляют профессиональные услуги конкретно по банкротству.

Для юрлиц:

Под влиянием определенных обстоятельств может быть принято решение реорганизовать компанию через ее подсоединение, преобразование, разделение или же слияние. В каждом из упомянутых случаев требуется не только особенный подход, но и конкретные знания в сфере юриспруденции. Ликвидация компании выполняется чаще всего по причине желания владельца покончить с деятельностью путем банкротства компании. И не так важно – в добровольном либо принудительном порядке. Отсюда следует, что процесс может быть начат и самим владельцем юридического лица, и его заимодавцем.

Для предпринимателей (физлиц):

Предприниматели, которые являются физическими лицами, отвечают по финансовым обязанностям всей своей собственностью. Потому не стоит даже надеяться на то, что закрыть ФОП будет совершенно нетрудно, даже если бизнес маленький и финансовый оборот небольшой. Если же разговор ведется о принудительном завершении рабочей деятельности по причине невозможности выполнить все обязательства по долгам, предпринимателю-должнику необходимо со всей тщательностью подготовиться к долгому и утомительному процессу, который отнимет большое количество не только времени и сил, но и денежных средств.

Когда может потребоваться адвокат

Не обойтись без помощи со стороны юриста, если требуется разрешить моменты, относящиеся к перемене организационно-правового формата, полной либо частичной замены владельцев корпоративного права. А также в ситуациях, если речь идет о:

  • закрытии ООО (добровольном либо принудительном);
  • закрытии ФОП;
  • предъявлении претензий к задолжнику;
  • сборе пакета документации и составлении соответственного заявления в арбитраж о начале дела касательно банкротства компании.

Разновидности банкротства в условиях современности

loverin bankrotПервое, что стоит заметить, банкротство – это самый важный институт рыночной экономики. И стабильное функционирование этого института в переходных условиях может быть осложнено по причине неимения его полноценных концептуальных оснований, не полностью проработанной и развитой правовой системы. Что ведет, в свою очередь, к характерной для Российской Федерации недооценке значения института неплатежеспособности и непосредственно содержания механизма банкротства.

Систематизация имеющихся разновидностей несостоятельности в условиях настоящего неимения общего классифицирования банкротства требуется для того, чтобы привлечь внимание к проблематике изучения методических основ обсуждаемого института. Что может в дальнейшем поспособствовать самому действенному розыску решений в области практического классифицирования.

Требуется брать в расчет, что предполагаемая классификация является условной за счет взаимозависимости факторов, и распределить их возможно только условно по преимущественному критерию, который и определяет его природу.

Так, зависимо от причин, которые привели юридическое лицо к факту несостоятельности, условно выделяют три базовых разновидности банкротства. Среди них банкротство:

  1. Бизнеса. Связанное с некачественным контролем компании, плохой маркетинговой стратегией либо неэффективным применением имеющихся ресурсов.
  2. Владельца. Прежде всего, такая несостоятельность вызвана нехваткой у владельца сторонних активов, которые требуются для выполнения расширенной, а иногда и стандартной вариации воспроизводства при наличии стабильных материальных и трудовых активов, хорошего маркетинга и нормального спроса на продукцию.
  3. Производства. Когда под влиянием уже перечисленных пунктов, а также устаревшей техники либо ужесточенной конкуренции, производство изготавливает товары, которые нельзя назвать конкурентоспособными.

Переменить сложившееся положение дел можно только благодаря полному или хотя бы частичному перепрофилированию производственной базы. Также стоит учесть, что прочие меры, вроде замены руководства либо повышения инвестиций в действующее производство, не принесут желаемых результатов.

С учетом современности, с экономической точки зрения, перечисленные пункты кажутся вполне обоснованными. Важно заметить, что большая часть специалистов, изучающих этот вопрос, при разграничении разновидностей несостоятельности берут в качестве основы законодательство, а также юридическое определение признания юридического лица банкротом через суд. Что вполне логично, если учесть проявление интереса к банкротству в юридической литературе именно как правовому институту.

Подобное утверждение подтверждает и история мирового аукционного права. В ходе которой, начиная еще с 19-го века, выполнялось распределение несостоятельности на разновидности. Среди классификационных параметров упоминались:

  • характер причин, которые привлекли банкротство;
  • характер рабочей деятельности задолжника.

Невзирая на приближенность первого параметра, который связан с причинами несостоятельности, к уже перечисленной классификации, связанные с ними разновидности банкротства в то время были четко указаны в законодательстве. Примечательно, что сейчас нельзя сказать того же.

Вполне очевидно, что на сегодняшний день традиции отечественного законодательства прошлых лет почти полностью утрачены. На замену им заступила более распространенная классификация, которая предлагается в финансовой практике, как основная. В частности, ее предлагают специалисты, занимающиеся антикризисным управлением. Они также предлагают три разновидности банкротства:

Реальное. Компания становится неспособной реабилитировать свою состоятельность по причине существенных растрат, как личных, так и одолженных денежных средств. В этом случае подразумевается юридическое объявление юридического лица банкротом.

Временное (оно же – условное). Предполагает, что несостоятельность юридического лица спровоцирована слишком долгой просрочкой проведения выплат по долгам на фоне крупных размеров дебиторского долга, закупки готовой продукции. По итогам сумма активов компании на порядок превосходит объем задолженностей. Юридического признания несостоятельности можно избежать через выполнение требуемых антикризисных мер, а также оздоровления компании.

Криминальное. Его цель – это намеренное овладение имуществом компании, которая стала должником «благодаря» руководителям. Примечательно, что те могут действовать не только в личных интересах, но и под давлением нечестных заимодавцев. В подобном случае банкротство превращается в условный вариант криминального бизнеса, что, стоит признать, весьма явно прослеживается в РФ. В особенности на начальных этапах становления рыночной экономики. По обыкновению криминальный вид банкротства связан с образованием либо приобретением ложных задолженностей, и затем с отстранением бывшего руководства от контроля над компанией.

В чем выгода банкротства для кредиторов и самого задолжника

Процесс признания юридического лица несостоятельным требуется для разрешения конфликтной ситуации, связанной с долговыми обязательствами компании перед заимодавцами. Он начинается лишь в том случае, когда у юрлица нет денежных средств, которых было бы достаточно для погашения долгов. Это возможность решить все финансовые проблемы цивилизованно и без неприятных последствий.

Юрлицо признается банкротом, если он неспособен отдать своим кредиторам все долги. Тем, в свою очередь, признание задолжавшей компании несостоятельной, позволит взять ситуацию под контроль. Когда процесс будет окончен, вся собственность задолжника будет распродана.

Для кредиторов выгода банкротства состоит в следующем:

  • возможность возвратить одолженные средства после реализации собственности;
  • возможность приобрести собственность по заниженной стоимости;
  • гарантия, что должник не выведет свои активы.

Для задолжника процесс также имеет определенную выгоду. Поскольку он вполне законным образом сможет избавиться от бизнеса, который совершенно не приносит прибыли. А в большинстве случаев именно так и происходит.

Начать процесс имеют право:

  • владельцы юрлица либо его руководители. Сделать это не только возможно, но даже необходимо, если после проверки выяснилось, что расчет с кредиторами невозможен;
  • кредиторы. Если задолженность не выплачена на протяжении девяноста дней со дня крайнего срока выплаты;
  • прокуратура и госорганизации, куда не поступают налоги за сотрудников юрлица.

Как проходит банкротство по упрощенной процедуре

istoryay bankritПризнание несостоятельности в упрощенной форме позволяет значительно сократить продолжительность процесса. Вместо пары-тройки лет на него уходит от полугода до восьми месяцев. Такой процесс начинается сразу с аукционного производства, без осуществления мер, направленных на реабилитацию состоятельности задолжника. То есть, по максимуму соответствует нацеленности задолжника на избавление от требований кредиторов.

Все признаки банкротства определяются еще на этапе промежуточного ликвидационного баланса. Когда процесс завершается, все непогашенные долги списываются, а неудовлетворенные кредиторские требования аннулируются. Юридическое лицо в официальном порядке вычеркивается из Единого госреестра юрлиц.

Алгоритм проведения банкротства по упрощенной схеме следующий:

  1. Принятие решения компанией-задолжником о проведении добровольной ликвидации юрлица.
  2. Подготовка компанией промежуточного ликвидационного баланса.
  3. Направление заявления о банкротстве в арбитраж.
  4. После принятия заявления, начало процесса банкротства.
  5. Исключение компании из ЕГРЮЛ после завершения процесса.

Полноценный процесс банкроства подробно контролируется законодательством и предписывает юридически сложный и экономически затратный процесс, который состоит из следующих мероприятий:

  • наблюдение;
  • санация;
  • внешнее контролирование;
  • аукционное производство.

Все меры, кроме последней, направлены больше на поддержание интересов кредиторов. Ведь их цель – восстановление состоятельности задолжника и восстановление работы юридического лица. Если арбитражный руководитель понимает, что компания все еще может работать, он назначает реабилитационные процедуры.

Однако нацеленность задолжника в большей части случаев – избавление от кредиторских требований. Желание обойтись «малой кровью» без получения угроз со стороны и отрицательных последствий. И в таком случае именно упрощенный вариант банкротства способен помочь.

Как уже можно было понять, упрощенный вариант признания несостоятельности начинается сразу с этапа аукционного производства. Что позволяет сэкономить не только время, но и деньги на оплату услуг арбитражного руководителя. Арбитражный судья должен утвердить аукционного управленца из состава членов СРО арбитражных руководителей.

Как только процесс завершается, проводится списание всех долгов и невыполненных требований. И после исключения из ЕГРЮЛ, владельцы бывшего уже юридического лица получают соответственное свидетельство.

Детали упрощенного варианта банкротства

Прежде всего, эта процедура будет интересна тем юридическим лицам, которые не имеют возможности выплатить свою задолженность (независимо от суммы) перед кредиторами. И сделать этого они не могут три месяца и дольше.

Также на этот процесс стоит обратить внимание тем организациям, у которых есть невыполненные кредиторские требования, и которые опасаются риска назначения налоговой проверки.

Стоит признать, что в настоящее время упрощенный процесс банкротства, хотя и действенный, однако связан с конкретными рисками. Из-за того, что в соответствующем федеральном законе уже вступил в силу целый перечень определенных правок. В частности, задолжник, который и провоцирует процесс признания собственной несостоятельности, не способен выбрать арбитражного управленца. Данный участник процесса назначается исключительно арбитражным судьей. Это означает, что процедура упрощенного банкротства на сегодняшний день целиком и полностью зависима от честности и непредвзятости арбитражного руководителя (управленца). Именно это чаще всего и ставит задолжников в неловкое положение.

Из всего этого можно сделать вывод, что самой действенной фигурой в банкротстве становится кредитор, у которого имеется исполнительный лист. На базе этого документа он обращается с требованием признать задолжника неплатежеспособным. В результате именно кредитор получает право выбрать арбитражного управленца, а значит, и контролировать в дальнейшем процесс банкротства.

Каковы последствия процедуры банкротства

Признание юридического лица несостоятельным оказывает влияние на каждую из сторон процесса.

Для должника

izdegat bankrotsvaС того момента как компания исключена из ЕГРЮЛ, она прекращает свою рабочую деятельность и больше ничего не должна кредиторам. Нет и правопреемников, поскольку в банкротстве их участия не предусмотрено.

И все же есть несколько положительных результатов, которых удается достичь именно благодаря банкротству. Это:

  • избавление от неблагополучного бизнеса;
  • избежание ответственности руководителями (при конкретных условиях);
  • списание задолженностей;
  • шанс спасти ценную собственность (при работе грамотного управленца).

Все вышеперечисленное – последствия банкротства уже после этапа аукционного производства. Однако не стоит забывать и о том, что в данном процессе есть и другие этапы. К примеру, санация и внешнее контролирование. По прошествии этих стадий юридическое лицо вполне способно восстановить собственную работоспособность, реструктурировать задолженности и выйти на совершенно новый уровень развития компании.

Для сотрудников обанкротившейся компании

Последствия для сотрудников юридического лица, ставшего неплатежеспособным, нельзя назвать столь же позитивным. Поскольку с той самой минуты как будет вынесено судебное постановление о банкротстве юрлица, все сотрудники должны быть уволены.

С другой стороны, если работники долгое время не получали заработную плату, вероятно, это будет единственный шанс получить эти деньги. Поскольку финансовые обязательства задолжника перед сотрудниками должны быть удовлетворены первоочередно. К тому же, в юридической практике существует много случаев, когда именно работники компании-должника подавали судебный иск, чтобы работодателя признали несостоятельным.

Для кредиторов

Что касается последствий для кредиторов, здесь ситуацию точно также можно рассмотреть сразу с двух сторон.

Прежде всего, когда кредитор самостоятельно подает в суд заявление, чтобы задолжник был признан банкротом, разумеется, он рассчитывает на возврат, по крайней мере, большей части одолженных денег. При этом у них есть право выбрать арбитражного руководителя, и получить возможность контролировать процесс.

С иной стороны, когда уже сам задолжник решил признать себя несостоятельным, кредитор рискует не получить совсем ничего. Поскольку далеко не всегда в этом случае есть возможность управлять происходящим. В дополнение, обычно собственности недостаточно, чтобы удовлетворить требования всех кредиторов. А иногда собственности для этих целей может не оказаться вовсе.

Таким образом, решив начать процесс признания несостоятельности, стоит быть заранее подготовленным к любому результату. Но будет не лишним заранее продумать все вероятные пути развития событий, чтобы в конечном итоге получить желанный результат.

Как предотвратить банкротство

bankrotnaya diferenciaБанкротство — это подтверждение неспособности к ответственности за кредитные и долговые обязательства. Банкротство признается только в судебном порядке после специальной процедуры, подтверждающей определенное финансовое положение физического или юридического лица.

Риск банкротства — это ситуация, при которой финансовая несостоятельность лица или предприятия наступает внезапно, то есть сложилась не по умышленным действиям предпринимателя или руководства предприятия, а по объективным (внешним и внутренним) причинам. В общем и целом, риск банкротства — это увеличение кредитных ставок и коммунальных платежей, дефолты и инфляция, скачки курса валют, ухудшение общего экономического и политического положения государства, недостаточная квалифицированность персонала, ошибки в деятельности.

Виды банкротства

С правовой точки зрения банкротство бывает: влекущее за собой уголовную ответственность (умышленное или фиктивное) и ненаказуемое уголовно. Фиктивным считается банкротство, при котором предприниматель предоставляет суду и кредиторам заведомо ложную информацию о своем текущем финансовом положении. Умышленным (преднамеренным) называют банкротство, для признания которого собственник доводит свои дела до соответствующего состояния.

При реальном банкротстве должник находится в ситуации полной невозможности расчета по кредиторским задолженностям.

Еще один вид банкротства — техническое, когда предприниматель не имеет возможности рассчитаться только с текущими претензиями кредиторов и организаций.

Каковы причины банкротства?

bankrotnue resheniyaБанкротами считаются лица, у которых отсутствуют финансовые средства для расчета с кредиторами, и которые не изыскали возможности найти такие средства в срок до трех месяцев. По прошествии этого срока Арбитражный суд в соответствии с направленным кредиторами заявлением может признать индивидуума банкротом. Лицу, имеющему проблему платежной несостоятельности, рекомендуется явиться в суд по доброй воле и самому подать такой иск.

Каковы же причины, ведущие к банкротству?

  • Непредвиденные обстоятельства. В этом случае финансы, которые должник предполагал пустить на покрытие долгов, пошли на восстановление после какого-либо природного катаклизма, кризисного явления, разорения тех лиц, которые были должны самому обанкротившемуся. Нестабильная финансовая ситуация в стране и на рынке. Например, товар, который производила компания-банкрот, потерял конкурентоспособность и спрос. То же самое можно сказать о купленном в кредит жилье, которое, допустим, было разрушено из-за стихийного бедствия. Все такие случаи принято считать в юриспруденции «несчастными».
  • Неосторожность. Если индивид склонен необдуманно рисковать при совершении каких-либо финансовых или иных сделок, то велика вероятность, что очередная такая попытка закончится банкротством. Именно поэтому так важен анализ рисков и трезвая оценка положения, в котором находятся дела физического лица или фирмы. Неосторожности как причины банкротства можно избежать, потому что такая ситуация всегда развивается постепенно, есть шанс ее проанализировать и постараться предотвратить.
  • Необходимо заметить, что финансовая несостоятельность не всегда истинна. Нередки случаи, когда индивид практикует так называемое ложное банкротство из-за нежелания платить по счетам. Делается это через сокрытие доходов и имущества.

Когда внешние и внутренние причины объединяются, риск банкротства многократно увеличивается.

Внешние причины:

  • кризисная ситуация в экономике. Критическое удорожание сырьевых ресурсов, следствием которого является обесценивание товаров и услуг, неизбежно ухудшает положение большинства фирм и увеличивает процент компаний-банкротов. Антикризисное планирование и меры предосторожности в какой-то степени могут помочь выправить положение, однако нельзя сбрасывать со счетов и такой фактор, как неожиданность. Например, резкий обвал российского рубля спровоцировал банкротство многих предприятий;
  • утрата экономической стабильности вследствие нарушения связей между бывшими предприятиями-партнерами. Невозможность дальнейшего сотрудничества. Разрушение договорных соглашений. Изменение условий импорта и экспорта. Особенно негативно кризис сказывается на небольших фирмах;
  • конкуренция и утрата спроса на товар вследствие вывода на рынок аналогичной продукции с более низкой стоимостью. В таких ситуациях спасти предприятие путем анализирования ошибок, как правило, не удается. К примеру, центр, оказывающий услуги в сфере образования, может потерпеть крах из-за появления в сети Интернет большого количества бесплатных или недорогих курсов обучения;
  • демографические показатели тоже играют немаловажную роль. Падение рождаемости, ухудшение условий жизни влекут за собой и уменьшение спроса на многие виды товаров и услуг.

Внутренние причины:

  • отсутствие свободных оборотных средств. К этому приводит неграмотная коммерческая деятельность, неадекватное инвестирование. Примером может служить приобретение большого пакета акций, которые вскоре одномоментно обесцениваются на бирже. В таких случаях банкротство весьма вероятно;
  • износ оборудования его поломки при отсутствии финансов для ремонта или замены новым. Ведение производства с использованием малоэффективных средств негативно отражается на объеме и качестве продукции;
  • ошибки в использовании внутрипроизводственных ресурсов. При этом стоимость товаров и услуг растет, покупатели выказывают недовольство и отказываются от предложений данной компании. Предприятие несет серьезные убытки;
  • фактор перепроизводства, когда образуется большое накопление нереализованного продукта. Скорость оборота снижается.
  • ненадежность деловых партнеров. Не только собственные долги предприятия могут привести к банкротству, но и нестабильность партнерского сотрудничества, недобросовестность партнеров в своевременной оплате полученного от компании оборудования, сырья или услуг. Компания из-за этого непременно работает в убыток себе;
  • неоправданно большое количество заемов для расширения производства. К примеру, кредиты на закупку средств производства, набранные компанией, которая только начинает свою деятельность и еще не наладила деловых контактов и не определилась с арендой помещений.

Физические лица банкротятся в основном по тем же причинам, что и компании.

Банкротство физических лиц

bankrotstvo fizlocБанкротство отдельного индивидуума встречается не реже, нежели банкротство фирмы либо компании. И физическому лицу разориться, в принципе так же легко. Факторы банкротства в этом случае аналогичны вышеописанным. Выйти из такой ситуации крайне тяжело. Что для этого возможно предпринять?

  1. Разработать для себя своего рода инструкцию, тщательно проанализировав все риски. Лучше сделать это на перспективу, с учетом всех возможных негативных событий, которые могут стать следствием финансовой несостоятельности: лишение квартиры, изменение семейного статуса, ухудшение состояния здоровья и др.
  2. Позволять себе только те займы и кредиты, которые не приведут к финансовому краху даже при самом неблагоприятном развитии событий.
  3. Прежде чем взять кредит, необходимо внимательно изучить все условия банка, поинтересоваться возможностью отсрочек платежа при условии возникновения форс-мажорных ситуаций.

Возможность «законного банкротства» физического лица появилась в нашей стране в 2015 году, после утверждения положения «О банкротстве». Именно тогда государство впервые признало законным и возможным банкротство отдельно взятого гражданина. Сразу после этого пышным цветом расцвели псевдоюридические организации, обещавшие за немалую плату «легко и быстро» посодействовать гражданам в избавлении от долгов. Такие организации предлагают не только услуги по освобождению от долговых обязательств, но и спасение имущества гражданина от процедуры взыскания.

Некоторые мифы о банкротстве физических лиц

  1. Если объявить себя банкротом, то это автоматически избавит от долгов. На самом деле все гораздо сложнее: заемщику придется предоставить доказательства, что до самого момента банкротства он добросовестно исполнял все платежи, а также при выдаче кредита указал о себе только достоверные сведения. Часто при заполнении банковской анкеты заемщик указывает о себе много ложных фактов: размер доходов, право на владение имуществом, вымышленное место работы и др., эти действия попадают под уголовную статью 159 о мошенничестве в сфере кредитования. Помимо этого, признанный банкротом гражданин получает избавление не от всех долговых обязательств. Не удастся списать такие долги как: алименты; возмещение нанесения ущерба чужой собственности или морального ущерба; текущие платежи, например, коммуналка; зарплата своим работникам (если это владелец фирмы). Часто арбитражные суды признают физическое лицо банкротом, но не освобождают от долгов. Вполне вероятен приговор по реструктуризации долгов, когда гражданин обязан будет ежемесячно выплачивать фиксированную сумму в счет погашения задолженности. После вынесения судом такого решения сокрытие доходов станет невозможным.
  2. Ошибочное мнение о том, что процедура банкротства—дело недорогое. Заявление в суд действительно стоит всего триста рублей. Кроме того, придется заплатить определенные суммы финансовому управляющему и оплатить опубликование информацию о банкротстве. А на самом деле финансовые управляющие предпочитают выполнять свою работу по ведению дела о банкротстве физического лица по рыночным расценкам и всегда преследуют лишь свои интересы.
  3. Неверное представление о том, что процедура банкротства сохранит имущество должника. На самом деле список имущества, не подлежащего изыманию, весьма ограничен, а все остальное финансовый управляющий вправе реализовать по своему усмотрению и вырученные средства раздать кредиторам. Надеяться на то, что имущество удастся «пристроить» самому еще до подачи иска о банкротстве, не стоит. Финансовый управляющий признает все эти сделки недействительными.

Итак, на самом деле процедура банкротства несет в себе очень много негативных последствий:

  • трехлетний запрет на ведение дел юридического лица: невозможность открытия своего бизнеса, учреждения фирмы;
  • пятилетний запрет на умалчивании собственного банкротства при запросе кредитов; мало того, что банк откажет в кредите, но еще и факт сокрытия послужит достаточной причиной для возбуждения уголовного дела;
  • информация о банкротстве в открытом доступе во многих местах, таких, как сайт арбитражного суда или реестр банкротов. Из-а этого могут возникнуть большие проблемы, например, с устройством на работу;
  • банкротство не спасает от преследований коллекторов;
  • банкротство не отменяет задолженностей за коммунальные услуги и не обязывает коммунальщиков их подключать, если они были отключены за долги;

Поэтому, прежде чем принять решение о подаче иска на признание банкротства, стоит взвесить, насколько она будет полезной, какие негативные последствия повлечет за собой, хватит ли средств для оплаты процедуры, реально ли можно избавиться от долгов после процедуры, не окажется ли это пустой тратой денег и, наконец, заслуживает ли доверия организация, куда обратилось физическое лицо для ведения процедуры банкротства.

В большинстве случаев банкротство приемлемо только как самая крайняя мера.

Что предпринять в случае банкротства юридических лиц

businessman is bankrotОрганизации и компании, дабы избежать банкротства, должны регулярно подвергать деятельность предприятия всестороннему и глубокому анализу, вести просчет всех возможных рисков, изучать ситуацию на рынке товаров и услуг и не просрочивать предоставление финансовых отчетов и деклараций в органы налогового контроля.

Если предстоит крупная сделка, надежность и состоятельность партнерской компании следует проверить по всем параметрам. Если после этого остаются хотя бы малейшие сомнения в целесообразности сотрудничества, рисковать не стоит. Очень важно также обращать внимание на все внешне- и внутриполитические перемены в стране. Соблюдая все эти меры предосторожности, степень риска удается снизить, но до конца избежать его в принципе невозможно в силу всех вышеперечисленных обстоятельств.

Проведение процедуры банкротства

Чтобы объявить себя банкротом, следует обратиться в арбитражный суд. Далее следует ряд процедур.

Подача иска с обозначением в нем:

  • информации о банкроте;
  • основных причин банкротства и сумме долга.

Заявление должно быть сделано на имя конкретного судебного органа с приложением документов, подтверждающих задолженность и отношения с кредиторами.

Если сумма долгов больше 100 000 рублей, заявление о банкротстве обязано подать само предприятие-должник. Если первыми это сделают кредиторы, то он вправе выбрать финансового управляющего по своему усмотрению. Нужно заметить, что имущество должника часто распродается по низким ценам, что не может покрыть сумму задолженности. В таких случаях банкроту грозит отчуждение имущества.

Когда суд утвердит начало процесса объявления банкротства, за этим следуют такие процедуры:

  • наблюдение за истинным положением дел должника. При этом руководить своей компанией и финансами он пока еще имеет право. Совершать сделки должник на этом этапе тоже может. Процедура наблюдения необходима для выяснения, насколько серьезна и безнадежна ситуация;
  • должник может рассчитывать на получение нового кредита, если это сочтут целесообразным для выхода компании из кризиса. Эта процедура носит название «оздоровления» и имеет целью помочь банкроту восстановиться. На период «оздоровления» ведение судебного дела временно приостанавливается;
  • жесткий контроль над деятельностью предприятия-должника и вмешательство в управление;
  • когда процесс достиг этой стадии, должнику наверняка будет присвоен статус банкрота;
  • Если стороны смогли прийти к мирному соглашению и договориться, они отказываются от взаимных претензий и дело о банкротстве прекращается.

Банкротство—это всегда закономерный итог финансового дисбаланса. Казалось бы, выход можно найти в привлечении инвесторов, но это срабатывает далеко не во всех случаях.

Самый радикальный способ предотвратить возможное банкротство—иметь запасы наличных средств. Только это может гарантировать, что кризис будет успешно преодолен. Поэтому перед совершением любой сделки запас финансов должен был таким, чтобы этой суммы хватило для покрытия расходов фирмы до момента получения прибыли. Если данный пункт соблюден, то следующие шаги будут такими:

  • оптимизация прибыли. Она заключается в тщательной проработке всех реальных путей к увеличению доходов. Например, если компания занимается продажами, то требуется срочное их увеличение, но это нужно делать не сбросом цен, а, наоборот, за счет увеличения торговой наценки, конверсии и заинтересованности новых слоев целевой аудитории, совершенствования рекламы, и т.д.;
  • умение договориться с клиентами насчет предоплаты. Это поможет покрыть расходы;
  • постараться сделать так, чтобы партнеры и клиенты погасили свои неоплаченные счета как можно скорей;
  • оптимизация расходов. Отмена или перенос на более поздний срок несрочных закупок. Необходимо оставить лишь те стать расходов, которые тем или иным образом способствуют извлечению прибыли. Причем в самое ближайшее время, а не в долгосрочной перспективе;
  • наведение порядка в делопроизводстве компании, контроль над своевременной оплатой и оформлением всех счетов. Возможна отсрочка доходов по халатности бухгалтерии;
  • договориться со всеми должниками компании об ускорении выплат. Если это проделано успешно, то часто банкротства удается избежать;
  • пересмотр маркетинга компании. Нужен диалог с персоналом, четкое понимание ситуации всеми сотрудниками и необходимость прицельных ходов;
  • пересмотр и оптимизация штата сотрудников. Это не означает немедленного увольнения всех «лишних» иной раз действует лишь слух о возможном увольнении некоторого количества персонала—это стимулирует работников трудиться более эффективно и старательно. Возможно, положительное действие окажут разъяснительные беседы с персоналом о перспективах предприятия, ведь о банкротства не желает никто;
  • пересмотр налоговых издержек фирмы. Рассмотрение варианта альтернативной системы налогообложения.
  • предотвращение паники. Хаос приводит к банкротству гораздо быстрее, чем хладнокровное тщательное обдумывание ситуации.

Банкротство индивидуального предпринимателя

arenda bankrotЭтот вид банкротства — сочетание характерных признаков двух видов банкротства (физического и юридического лица). Но есть и индивидуальные особенности.

ИП подлежит процедуре банкротства лишь в том случае, когда срок задолженности составляет три и более месяца и долг не меньше чем на 40% больше, чем стоимость всего имущества ИП (сюда относится и личная собственность лица, и средства ведения бизнеса). Кредитные задолженности должны быть только по займам на бизнес (а не личным) и сумма их по каждому кредиту должна быть более 10 тыс. рублей, а в совокупности — больше 500 тыс. Натуральная форма долга (продукция или материальные ценности) в расчет не принимается. После признания банкротства бизнесмен лишается права регистрации ИП сроком на пять лет.

Банкротство ИП—это утрата им способности нести ответственность за долговые обязательства, возникшие в ходе коммерческой деятельности. Процедура банкротства ИП, так же, как в отношении физических и юридических лиц, может быть проведена только арбитражным судом.

Виды задолженностей, служащие основанием для признания ИП банкротом

  1. Финансовая задолженность. Чаще всего это сделки между ИП и банками (кредиты) или сделки между ИП и контрагентом ( взятие под «реализацию» оптовой партии товара).
  2. Просрочка обязательных платежей (налогов, платежей в различные фонды и др.).

В дополнение к этому, процедура банкротства ИП может быть основана на нестабильности общих финансовых дел предпринимателя, когда после внесения всех обязательных выплат (и по кредитам также) денежных средств на ведение бизнеса уже не остается: невозможно совершать закупки, выплачивать зарплату рабочим и т.д. Перед подачей иска о признании ИП банкротом, бизнесмен должен всесторонне проанализировать свою хозяйственную деятельность и составить убедительный отчет. Рассмотрев этот отчет, арбитражный суд выносит заключение об исключении факта фиктивного банкротства.

Подача заявления на банкротство ИП

Возможность подачи такого заявления в арбитражный суд находится в прямой связи с типом задолженности. Подать заявление могут:

  • сам индивидуальный предприниматель, если он понимает, что оплатить долги он не в состоянии, причем он даже обязан сделать это в месячный срок;
  • кредиторы ИП, которым он не платит долги;
  • «уполномоченный орган» (налоговая служба), если ИП не платит налоги или имеет задолженности;
  • представители органов местного самоуправления, перед которыми ИП не исполняет обязательства.

Как оформить банкротство ИП

Порядок действий следующий.

  1. Подача уведомления о намерении начать процедуру банкротства. Уведомление ИП должен опубликовать на специальном портале Федерального ресурса минимум за 15 дней до подачи иска в арбитражный судебный орган. Это могут сделать все юридические лица самостоятельно либо через нотариуса. В таком случае оповещения кредиторов и налогового органа уже не требуется. Без такого уведомления арбитражный суд заявление о процедуре банкротства отклонит.
  2. Подача заявления в арбитражный судебный орган. Делается это в двух экземплярах.

Предприниматель должен приложить к заявлению документы:

  • документ о регистрации ИП;
  • копию ИНН;
  • перечень кредиторов;
  • список сумм долгов каждому из кредиторов (с актами расчетов). В случае, когда кредитор не согласен с предоставленной должником информацией, он имеет право оспорить ее после начала работы финансового управляющего;
  • список имущества, которым владеет должник, включая средства на расчетных счетах. В случае отсутствия имущества должник предоставляет доказательства способности оплатить процедуру банкротства путем предоставления гарантий от третьих лиц;
  • копии свидетельств о сделках за трехлетний период, если их сумма превышает 300 000 рублей.
  • копии свидетельств о доходах и выплаченных налоговых обязательствах за трехлетний срок;
  • копии документов, подтверждающих семейное положение;
  • копия квитанции об оплате госпошлины;
  • финансовые средства в сумме оплаты одной процедуры, необходимой для ведения процесса банкротства.

Рассмотрение судом заявления ИП о банкротстве

Срок рассмотрения такого заявления судом — 15-90 дней. Возможны три вида судебных решений по этому вопросу.

  1. Положительное решение. Его итоги: начало реструктуризации долгов или распродажи имущества должника. Неплатежеспособность должника при этом требуется подтвердить документально.
  2. Вынесение решения о необоснованности заявления и отклонение процесса банкротства. Обычно это происходит из-за несоблюдения должником ряда условий: наличие другого заявления о банкротстве того же должника, неподтвержденные требования кредиторов, недоказанная неплатежеспособность и др.
  3. Необоснованность заявление и отказ в ведении процесса. Аналогично предыдущему пункту за исключением второго заявления о банкротстве.

Если в процессе ведения дела арбитражный суд выявит наличие признаков фиктивного (умышленного) банкротства с возможного причинения кредиторам ущерба в крупных размерах, на должника может быть заведено уголовное дело согласно статье «Преднамеренное банкротство». Если размеры возможного ущерба средние, на ИП налагается штраф или дисквалификация на трехлетний срок.

Финансовый управляющий

При принятии положительного решения арбитражный суд назначает финансового управляющего из той организации, которая указана должником в заявлении. Финансовый управляющий принимает участие во всех этапах процесса банкротства, причем переназначается на каждый последующий этап. Финансовый управляющий имеет право:

  • оспаривать требования кредиторов;
  • подавать заявления от лица должника на признания сделок недействительными, если они совершены с нарушениями закона;
  • участвовать в заседаниях суда по вопросам реструктуризации долгов на стороне должника;
  • иметь доступ к информации об имуществе ИП и его расчетных счетах;
  • получать от должника сведения о выполнении последним намеченных планов реструктуризации;
  • собирать кредиторов и обсуждать с ними сделки ИП;
  • подавать ходатайства в арбитражный судебный орган о сохранности имущества ИП в целях исключения возможности его тайной продажи должником;
  • подавать заявление на отказ от исполнения сделок ИП;
  • привлекать третьих лиц для участия в процессе и исполнения своих обязанностей за счет средств должника (с одобрения суда).

Финансовый управляющий обязан:

  • предпринимать действия по сохранению имущества должника и делать невозможным умышленную его продажу, влекущую уменьшение вероятности возвращения долгов кредиторам;
  • вести анализ финансового положения ИП;
  • оповещать арбитражный суд и кредиторов о замеченных попытках умышленного (фиктивного) банкротства;
  • вести учет кредиторских требований, назначать и вести встречи с кредиторами;
  • оповещать кредиторов и банки, в которых у должника открыты счета, о начале процесса реструктуризации долгов и распродаже имущества последнего;
  • вести контроль за четким исполнением должником пунктов плана реструктуризации;
  • Предоставлять кредиторам отчет о ходе процесса признания банкротства ИП минимум 1 раз в квартал.

Финансовый управляющий получает вознаграждение за каждую процедуру в сумме 25 тысяч рублей. Выплата вознаграждения за первую процедуру осуществляется при подаче заявления в арбитражный суд, однако суд может дать отсрочку до завершения процесса.

Собрания кредиторов

bankrorstvo na iziНа собрания и встречи, созываемые финансовым управляющим, приглашаются кредиторы и должник. При этом должник права голоса не имеет. Такие собрания могут проводиться и заочно, с выдачей опросных листов для процедуры голосования. Уведомления о таких собраниях должны быть разосланы минимум за две недели до них. На собраниях решаются вопросы: планы реструктуризации долгов и внесение в них изменений; ходатайства об отмене реструктуризации в случае невозможности ее выполнения; ходатайства о продаже имущества должника; заключение мирового соглашения.

Реструктуризация долгов ИП

Лучшим вариантом является миновать данный этап и сразу перейти к распродаже имущества. Но очень часто ситуация не считается безнадежной, и выносится решение об оздоровлении бизнеса. Непогашенных задолженностей при этом у ИП оставаться не должно, но и кредиторы имею право на суммы, подлежащие возвращению, только в пределах плана реструктуризации. Кредитор обязан внести свои претензии в реестр долгов, иначе они недействительны. Снимаются ограничение с имущества. Останавливаются начисления процентов, пеней, штрафов и неустоек. Прекращают свое действие исполнительные листы.

План реструктуризации составляется самим должником и выносится на рассмотрение собрания с участием финансового управляющего и кредиторов. Если план одобрен собранием, то финансовый управляющий перенаправляет его в арбитражный суд. Если суд сочтет, что итоги плана дают шанс на погашение долгов ИП, особенно долгов первой и второй очередей, то план, как правило, утверждается. Наибольший срок для его исполнения — три года. Если план выполнен, то за месяц до его окончательного завершения финансовым директором готовится соответствующий отчет. При вынесении судом решения об эффективном выполнении плана процедура банкротства завершается, а деятельность ИП прекращается. В случае невыполнения плана начинается распродажа имущества должника.

В случае не утверждения собранием плана реструктуризации арбитражный суд имеет право признать должника банкротом и начать распродавать его имущество; утвердить план, невзирая на решение собрания, если сочтет его эффективным.

Преимущества реструктуризации

Возможность договора должника с кредиторами о списании определенных сумм или продлении срока рассрочки; отмена процентов, пеней и штрафов; должник не лишается своего имущества.

Минусы реструктуризации

Необходимость оплаты всей процедуры без учета ее итогов; высококвалифицированные финансовые управляющие соглашаются работать за гораздо более высокое вознаграждение, нежели обозначенные 25 000, тем более если у должника отсутствует значительное имущество.

Распродажа имущества ИП—банкрота

На эту процедуру судом отводится полгода, но по ходатайству кредиторов срок может быть увеличен. Проводит процедуру финансовый управляющий, который получает полные права на распоряжения имуществом, финансовыми счетами и ценными бумагами должника. Должник обязан сдать финансовому управляющему все свои банковские и кредитные карты. Если финансовый управляющий подозревает, что должник может покинуть страну, он накладывает на него ограничения права выезда. Распродаже подлежит перечень имущества ИП, аналогичный перечню физического лица. Имущество должника оценивается с привлечением независимых оценщиков. После этого имущество выставляется на торги по банкротству. Информация о торгах публикуется на портале Федерального ресурса. Аукционы ведутся на электронных площадках в сети Интернет. Имущество, которое не удалось реализовать на аукционах. Возвращается должнику. Вырученные от продажи средства получают кредиторы. В первую очередь эти средства направляются на погашение платежей по процедуре банкротства; выплату зарплаты работникам ИП; кредиторам, чьи требования обеспечены залогом; погашение обязательных выплат фондам; прочее.

Если после распродажи имущества вырученных средств все-таки недостаточно, долги ИП списываются, за исключением долгов по алиментам и компенсации морального ущерба.

Подписание мирового соглашения

bankrot ekonomistМировое соглашение — это альтернативный вариант, предусматривающий послабления должнику со стороны кредиторов, когда они понимают, что такой шаг более эффективен для возврата долгов. Кроме того, такое соглашение подписывается при согласии третьего лица погасить долги ИП. Этот документ предоставляется суду финансовым управляющим. Мировое соглашение охватывает все долги, указанные в реестре. Если мировое соглашение удовлетворяется судом, то дело о банкротстве закрывают, а финансовый управляющий складывает свои полномочия. По истечении срока действия мирового соглашения должник обязан направить в судебный орган отчет о выполнении. В случае нарушений дело возобновляется.

Подводя итоги

Банкротство и его признание — длительная и неприятная процедура, к тому же достаточно дорогая. Должник избавляется от долгов далеко не в каждом случае. Требуется обязательное выполнение всех пунктов, предусмотренных законодательством. Кроме того, итоги процедуры очень часто невыгодны для должника. И все-таки это шанс начать все с чистого листа. Как бы то ни было, лучше всего не доводить ситуацию до банкротства и заранее самостоятельно ликвидировать имущество. Также является разумным тесное общение предпринимателя с кредиторами и хорошие отношения с ним, позволяющие в случае возникновения кризисной ситуации иметь шанс на дополнительную рассрочку или более мягкие условия выплат. Что касается банков, то им намного важнее заставить должника выплатить кредиты в полном объеме, чем вынудить его прекратить свою деятельность в качестве ИП.

Финансовое оздоровление предприятия

Финансовое оздоровление юридического лица

startup bankrotФинансовое оздоровление предприятия является одной из стадий общего процесса банкротства юридического лица и предваряет саму санацию предприятия, направленную на то, чтобы восстановить финансовое благополучие компании и восстановить возможность совершать платежи по установленному графику работникам, кредиторам и контрагентам. Именно оздоровление в большинстве случаев поможет компании вернуться к привычному ритму работы и начать нормальную деятельность. Расскажем в этом коротком обзоре о самом понятии финансового оздоровления юридического лица в рамках проходящего процесса банкротства, его основных этапах, принятых на законном уровне видах и особенностях при различных ситуациях.

В ходе процедуры внешнего наблюдения за деятельностью компании должник, основываясь на решениях, принимаемых его управленческим составом, имеет утверждённое законом право на обращение к общему собранию кредиторов по поводу организации на предприятии процедуры финансового оздоровления. Решение о начале этого процесса принимается арбитражным судом, а в его постановлении чётко устанавливаются временные рамки процедуры финансового оздоровления, после прохождения которого предприятие должно найти внутренние резервы или внешнюю финансовую помощь для решения своих проблем. Судья устанавливает при этом и график погашения задолженности, которого предприятие обязано придерживаться.

По факту вынесения положительного решения об начале финансового оздоровления юридического лица, тем же судом назначается временный административный управляющий, отвечающий за выполнение графика платежей и иные мероприятия, комплекс которых поможет предприятию вернуться к нормальному ритму работы. Управляющий обязан дать каждому кредитору возможность ознакомиться с решением суда и графиком платежей.

Как проходит введение на предприятии финансового оздоровления

Вопрос об этом решается на общем собрании кредиторов с присутствием на нём представителя должника. При этом с ходатайством могут выступать следующие лица: само руководство компании-должника, один из его официальных учредителей, а также иное уполномоченное лицо, заинтересованное в возвращении юридического лица к нормальной деятельности.

Решение, которое позволяет обратиться с запросом к собранию кредиторов, обязательно должно содержать в себе следующие моменты:

  • график погашения текущей задолженности, предлагаемый предприятием-должником с учётом реального своего финансового положения;
  • сроки проведения процесса финансового оздоровления юридического лица;
  • сведения об обеспечении процесса возврата долгов — тут важно показать кредиторам источники, которые позволят гарантированно выплачивать задолженность в ходе финансового оздоровления.

К решению, представляемому на обсуждение собранием кредиторов, прилагаются следующие важные на этом этапе документы, составленные представителями компании-должника:

  1. Подробный план проведения процесса финансового оздоровления, в котором расписываются все возможные варианты для возврата компании к стабильному финансовому состоянию.
  2. График погашения текущей задолженности — в нём должны быть максимально учтены все требования кредиторов, возникшие на стадии обсуждения.
  3. Протокол общего собрания учредителей юридического лица, проходящего процедуру банкротства, либо официальное решение уполномоченного государственного органа, принявшего такое решение и подавшего заявление в арбитражный суд.
  4. Полный перечень тех представителей собрания учредителей или совета директоров предприятия, которые проголосовали за составление запроса к собранию кредиторов об начале процесса финансового оздоровления.
  5. В случае, если процесс возврата долгов обеспечен каким-либо имуществом должника, то собранию кредиторов также предоставляется максимально полный перечень этих активов компании.
  6. Иные документы, наличие которых требуется законом.

strong bankrotВведение процедуры финансового оздоровления по сути даёт компании ещё один весомый шанс избежать финальных стадий банкротства — ликвидации юридического лица и продажи его активов на открытых торгах при наступлении стадии конкурсного производства. Чтобы в итоге перейти к этой спасительной в большинстве случаев стадии, компания-должник должна разработать реалистичный и выполнимый для неё план оздоровления (с учётом реальной финансовой ситуации), а также график погашения текущей задолженности, подкреплённый реальными источниками, позволяющими неукоснительно его соблюдать. План подписывается лицом, уполномоченным со стороны должника на принятие решений и обладающий официальным правом подписи.

Обеспечение исполнения графика платежей со стороны компании-должника

Для того, чтобы обеспечить гарантированное выполнение графика платежей, юридическое лицо, находящееся на стадии финансового оздоровления, должно предоставить гарантии, выражающиеся в виде официального обеспечения. В качестве такого могут выступать:

  • залог активов или ипотека, которая в случае невыполнения обязательств в порядке переуступки права может уйти в пользу одного или нескольких кредиторов;
  • банковская официальная гарантия — когда финансовая организация в случае невыполнения обязательств со стороны юридического лица начнёт выплату задолженности за него, а затем организация будет выплачивать эти средства уже банку;
  • муниципальная или государственная гарантия — как правило, применяется в случае, когда часть пакета акций юридического лица принадлежит государству либо предприятие, находящееся на этой стадии банкротства, принадлежит к числу градообразующих или жизненно важных для региона;
  • поручительство или иные варианты, предусмотренные требованиями 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Лица или компании, предлагающие выступить в качестве поручителя, обеспечивающего график платежей юридического лица, могут нести ответственность в случаях, когда должник не выполняет график.

Есть ряд вариантов, которыми не может быть обеспечено соблюдением должником графика погашения задолженности. К ним, в частности, относятся неустойка, задаток или удержание средств. В качестве обеспечения графика погашения задолженности ни в коем случае не могут быть задействованы активы компании или права имущественного характера, которыми предприятие владеет на правах частной собственности или хозяйственного владения.

Важные моменты, которые стоит знать про процедуру обеспечения графика погашения задолженности юридическим лицом

Обеспечение официально продолжает быть активным и после завершения стадии финансового оздоровления компании. Обязанности и права юридического или физического лица, предоставляющего обеспечение графика погашения задолженности, актуальны с момента вынесения арбитражным судом официального решения о начале финансового оздоровления.

Соглашение, на основании которого начинается обеспечение выполнения графика платежей по долгам в адрес кредиторов, должно быть заключено в письменном виде в течение 15 рабочих дней от даты, когда было введено на официальной основе финансовое оздоровление по решению арбитражного суда. Подписывается документ представителем организации (или руководителем компании), представляющей временное обеспечение, а также назначенным судом временным управляющим. Поэтому законом определено требование об передаче подписанного сторонами соглашения и иных сопутствующих документов в течение 20 календарных дней после его официального подписания и начала работы организации с учётом начала процедуры финансового оздоровления.

Лицо, предоставившее обеспечение по факту выполнения юридическим лицом своих финансовых обязательств, может нести ответственность в случае, когда график платежей по долгам не выполняется. Сумма, которая в таком случае может быть наложена в виде штрафа, соразмерна стоимости активов юридического лица и сумме обеспечения договора, предложенной финансовой организацией.

trebo bankrotstvoБенефициаром в такой ситуации признаётся на момент финансового обеспечения исключительно административный или временный управляющий, назначенный арбитражным судом. Именно это лицо подписывает график погашения текущей задолженности и в полной мере следит за тем, чтобы все платежи исполнялись своевременно и в полном объёме в чётком соответствии с графиком в адрес всех кредиторов.

В случае, если в качестве обеспечения выступает ипотека, то её официальное оформление проводится не позднее, чем через 45 календарных суток с момента введения финансового оздоровления по решению арбитражного суда, в которое подавалось соответствующее заявление.

Последствия ввода финансового оздоровления и порядок процедуры

Одновременно с тем, как суд принимает официальное решение об начале стадии финансового оздоровления юридического лица по решению, утверждённому общим собранием всех кредиторов, этим же судом принимается решение о назначении временного управляющего, на которого возлагаются все административные обязанности. В официальном определении указываются сроки, в течение которого будет проводиться финансовое оздоровление, а также график погашения долгов, официально утверждённый также постановлением арбитражного суда. В случаях, когда финансовое оздоровление обеспечивается сторонней компанией или лицом, то определение в обязательном порядке также должно содержать сведения о компании или физическом лице, которые предоставляют такое обеспечение.

ВАЖНО: Принятое арбитражным судом решение о начале финансового оздоровления должно быть исполнено немедленного сразу после того, как официально утверждено. Вводится оно на срок не более, чем 24 месяца. С момента, как только было введено финансовое оздоровление, наступают следующие последствия:

  1. Все требования, которые предъявляются со стороны кредиторов в адрес должника после того, как появился официальный документ, могут быть предъявлены только так, как определено законом. Исключены меры силового и противозаконного воздействия, а также варианты, в которых пытаются быть налаженными прямые связи с представителями должника.
  2. Ранее принятые меры по выполнению законных требований со стороны кредиторов полностью отменяются и прекращают своё действие.
  3. Аресты, накладываемые на банковские счета или иные активы должника, а также иные ограничения, предполагающие изменение статуса должника, могут далее накладываться исключительно в рамках идущего процесса об банкротстве.
  4. Также приостанавливается действие исполнительных производств по взысканиям имущественного характера за исключением того, что уже было ранее наложено в плане задолженности по заработной плате перед штатными работниками предприятия, выплате различных вознаграждений по авторскому праву и договорам, требовании возврата активов или имущества, которое находится в чужом владении на незаконном основании, возмещении физического или морального вреда работникам.
  5. Запрещено требование одного из учредителей об выкупе доли другого учредителя в компании, выкуп размещённых ранее на продажу акций и ценных бумаг, а также выплата реальной стоимости пая или доли во владении компанией.
  6. Прекращается в полном объёме выплата всех видов платежей по ценным бумагам, находящимся в эмиссионном владении.
  7. На основную сумму долга, которая имеется на момент начала финансового оздоровления, не накладываются никакие штрафы или пени, а также иные дополнительные санкции и проценты, возникающие вследствие неполноценного выполнения своих финансовых обязательств перед кредиторами и всех иных моментов, возникших по решения арбитражного суда по факту начала процедуры финансового оздоровления.

Проценты начисляются только в том случае, когда в соответствии с фактически утверждённым графиком обязательных платежей есть требования со стороны кредиторов об уплате обязательных платежей в установленные сроки. Проценты такого рода начисляются с того момента, как будет вынесено постановление о начале финансового оздоровления со стороны арбитражного суда до полного выполнения всех требований, предъявленных со стороны кредиторов. В случаях, когда полностью задолженность не была погашена до момента полного окончания процедуры банкротства и признания юридического лица банкротом и распродажи его имущества на торгах — до даты принятия такого решения и признания его на официальной основе.

Все виды неустоек и штрафов (пени, штрафные санкции, упущенная выгода) начисляются и подлежат обязательной выплате в том случае, когда все иные требования, предъявленные со стороны кредиторов уже удовлетворены в строгом соответствии с графиком, утверждённым представителем заказчика и арбитражным судом. Все расчёты по текущим обязательствам со стороны должника, срок которых наступил до момента официального начала финансового оздоровления, осуществляются чётко по требованиям, установленным в ФЗ-127. Требования, которые включены в официальный реестр требований кредиторов, должны быть удовлетворены в течение 30 календарных дней в строгом соответствии с графиком, утверждённым судом.

В каких случаях может быть введено финансовое оздоровление

Во время общей процедуры банкротства, применяемой в отношении юридического лица вне зависимости от количества работников и специфики деятельности, позволяет компании получить возможность для решения своих финансовых проблем и возврата к нормальному режиму работы после того, как будет предпринят ряд последовательных действий, позволяющих найти свободные средства и заняться выплатой задолженности по заработной плате и долгам в адрес кредиторов. Именно благодаря таким моментам компания может восстановить докризисное состояние и режим работы. Успешное прохождение компанией такого этапа может быть выгодным для всех участников процесса, вне зависимости от того, на какой стороне он находится.

Основные положения, которые определяют правила прохождения процесса банкротства и именно стадию финансового оздоровления, указаны в гл. 5 ФЗ-127. Там описаны также моменты, связанные с назначением лица, ответственного за процедуру, полномочий, которыми он обладает, а также последствий процесса для юридического лица.

Когда может быть введено финансовое оздоровление юридического лица

yvolnenie bankrotФинансовое оздоровление может быть введено на официальной основе сразу после стадии наблюдения — важно понимать, что это не обязательная стадия, а только один из вариантов дальнейшего развития ситуации. Переход от стадии внешнего наблюдения к финансовому оздоровлению происходит по официальному решению арбитражного суда по месту регистрации юридического лица, в отношении которого идёт процесс банкротства. Выносится такое решение по факту поступления в него ходатайства от одной из сторон процесса — от должника, от одного или нескольких кредиторов, а также от контролирующего государственного органа, регулирующего такие моменты.

Ходатайство о начале такой стадии допускается к обсуждению и последующему введению в общую процедуру банкротства при наличии своевременной подачи таких документов на рассмотрение общему собранию кредиторов. Документы должны быть поданы не позднее, чем за 2 календарных недели до момента первого собрания кредиторов. При этом готовится 2 абсолютно равноценных пакета документов — один для временного управляющего, назначенного арбитражным судом, а второй — для самого суда. Общие требования к документации определено в ст.77-78 ФЗ-127 «О несостоятельности (банкротстве)». Общими документами при этом являются:

  • график погашения официальной задолженности перед кредиторами, определённый арбитражным судом и внесённый в общий реестр;
  • в случае, если есть возможность обеспечения, то прилагаются документы, гарантированно подтверждающие этот момент (поручительство, залог, государственная, муниципальная или банковская гарантии);
  • план по финансовому оздоровлению, предлагаемый самим юридическим лицом или его официальными представителями.

Управление организацией-должником в ходе процедуры финансового оздоровления

Органы управления компании-должника работают в момент финансового оздоровления с рядом ограничений, связанными с их полномочиями. На основании официального ходатайства со стороны собрания всех кредиторов или временного управляющего, в котором есть подтверждение факта ненадлежащего выполнения требований кредиторов или неоплаты задолженностей по установленному графику, а также в случае, если руководитель компании-должника любых действий, которые нарушают законные действия или права кредитора или организации, которая предоставила финансовое обеспечение, может быть принято решение арбитражного суда об увольнении руководителя и освобождении занимаемой им должности. Определение руководителя от занимаемой должности — это стандартное судебное определение, которое может быть обжаловано на официальной основе.

Должник не имеет права, не получив согласие от собрания кредиторов, проводить сделки, в которых он односторонне заинтересован, несущие финансовую выгоду, а также такие:

  • связаны с изменением статуса (отчуждением, приобретением и иными вариантами) активов компании на валовую сумму более 5% от общей балансовой стоимости на дату последней официальной бухгалтерской отчётности, которая прошла перед началом процедуры банкротства;
  • сделок, которые могут повлиять на статус активов должника, а именно оформление кредитов и залоговых обязательств, выдачу финансовых гарантий и иных форм официальных поручительств.

Предприятие, которое подвергается процессу финансового оздоровления в рамках единой процедуры банкротства, не может быть реорганизовано по собственному усмотрению, если не было предупреждено и официально извещено собрание кредиторов. Все сделки, которые могут повлечь за собой ухудшение финансового состояния компании или увеличение общей суммы её задолженности, утверждаются только общим собранием кредиторов (это требование актуально при случае, когда общая сумма задолженности в денежном эквиваленте более или равна 20% от общей суммы, входящей в требования со стороны кредиторов, включённой в единый реестр задолженности).

Без согласия временного управляющего, назначенного арбитражным судом, не могут совершать единичные или целые группы сделок в следующих случаях:

  1. Сделка предполагает для своего выполнения получение кредита, рассрочки или иной формы финансовых обязательств, предполагающих под собой внесение платежей на ежемесячной или другой периодичной основе.
  2. Сделка несёт под собой переуступку всей суммы или части имеющихся финансовых обязательств другой компании или физическому лицу, а также предполагается уступка права на истребование задолженности в пользу третьих лиц.
  3. Сделка связана с отчуждением или продажей любого имущества или активов должника, кроме продукции, которую он изготавливает или предоставляемых им услуг.
  4. После проведения сделки размер задолженности предприятия вырастет более, чем на 5% от общей суммы задолженности перед всеми кредиторами, сумма которой внесена в официальный реестр, утверждённый и актуализированный на общем собрании кредиторов с представителем должника.

Должники имеют право на передачу имущества другому лицу или организации, его отчуждение или продажу, а также иные действия с ним только в случаях, когда дано согласие со стороны кредитора, задолженность в адрес которого обеспечивается именно этими активами. Обременение такого имущества залогом или обязательствами иной формы возможно тоже исключительно должником при соблюдении вышеуказанного условия.

Проведение процедуры финансового оздоровления предприятия

zarabotok bankrotstvoМомент, когда процедура идёт в ход на официальной основе и начинает своё действие, стартует тогда, когда соответствующее постановление выносит арбитражный суд. В этом документе прописываются помимо основного решения о вводе процесса на стадию реализации такие моменты: информацию о времени, которое потребуется организации для полного финансового оздоровления согласно предварительно разработанного плана, график погашения долгов перед кредиторами, выдвинувшими свои требования на момент начала процесса банкротства юридического лица, а также выбранный судом временный управляющий, которому на период финансового оздоровления предстоит принимать практически все решения управленческого и финансового характера на предприятии.

Основная задача, которая должна быть решена в процессе финансового оздоровления — полное избавление юридического лица от накопившихся долгов (вне зависимости от причин и сроков их появления), а дополнительно также может решать задача, связанная с возвратом работоспособности предприятия к показателям, соответствующим докризисному уровню.

Долги, которые имеются у компании на момент начала процесса оздоровления его финансового состояния, а также зафиксированные в специальном реестре, должны погашаться в соответствии со сроками, установленными в утверждённом судом графике погашения долгов. Первые платежи кредиторам при этом должны начать поступать уже через 1 календарный месяц с момента начала финансового оздоровления. График платежей по долгам, который в дальнейшем должен находиться под постоянным контролем административного временного управляющего, предусматривает равномерные выплаты в адрес всех кредиторов на ежемесячной основе в течение календарного года с момента внесения первого платежа. Как только основные суммы задолженности погашены, начинается выплата пеней и штрафов, ранее наложенных на основные суммы долга. Сумма актуальной неустойки может быть рассчитана путём умножения основной суммы долга на ставку официального рефинансирования.

В списке кредиторов определяются кредиторы 1 или 2 уровня, долги в отношении которых обязательно должны быть полностью погашены в течение 6 календарных месяцев с начала оздоровления финансового положения компании. Крайний срок, в течение которого должны быть погашены эти долги определяется 1 календарным месяцем до момента официального завершения процедуры по решению арбитражного суда. Должником в это время готовится официальный отчёт, в котором отражаются официальные результаты проведения оздоровления, а арбитражный управляющий подводит итоги, выносит решение о результативности принятых мер и доводит результаты до собрания кредиторов.

Руководство компанией при этом не теряет своих рабочих полномочий, но ряд решений финансового характера принимается ими в строгом соответствии с требованиями закона. Есть несколько вариантов сделок, по которым положительное решение может быть принято исключительно после того, как его утвердит временный арбитражный управляющий. К ним относятся:

  • сделки, проведение которых увеличит совокупную задолженность компании на 5% или большую сумму;
  • процессы, связанные с продажей, дарением или отчуждением части активов юридического лица или права владения его акциями (уставной долей);
  • сделки, в ходе которых будет проведён процесс передачи части или всего долга предприятия третьему лицу;
  • займы и кредиты.

Пути, позволяющие проводить финансовое оздоровление даже в сложных случаях

Восстановление нормальной хозяйственной и рабочей деятельности компании после возврата всех имеющихся долгов кредиторам — вот основная цель процесса финансового оздоровления. Выбор итогового варианта, по которому финансовое оздоровление будет идти в конкретном случае, зависит от специфики деятельности юридического лица, от текущей экономической ситуации на самом предприятии, в регионе, стране и мире, а также от ряда других факторов, обуславливающих необходимость индивидуального подхода в каждом случае вне зависимости от степени его сложности.

В любом случае, причины финансового кризиса условно можно разделить на 2 больших группы — внешние и внутренние факторы, каждый из которых может оказывать воздействие определённой силы на юридическое лицо. Расскажем о них подробнее.

Внешние факторы:

  1. Различные изменения в региональном и федеральном законодательстве. Они могут вызывать значительное увеличение или же снижение значимости определённых отраслей промышленности и производства, усиливать или ослаблять малый и средний бизнес, давать больше возможностей для развития в различных сферах деятельности. Часто изменения в законодательстве могут оказывать огромное влияние на предприятия и компании, в зависимости от их профиля работы и формы собственности, которая позволяет их владельцам руководить компаниями на единоличной основе. Нередко случается так, целые отрасли производства разоряются или, наоборот, увеличивают обороты после принятия федеральных законов или распоряжений регионального правительства.
  2. Спад в экономике страны, повышение инфляции, рост закупочных цен на сырьё и производственное оборудование. Макроэкономические процессы, связанные с глобальными изменениями мировой экономики или снижением роста ВВП страны оказывают серьёзное влияние как на отдельные предприятия вне зависимости от направления их деятельности, так и на положение в стране в целом. Особенно это касается промышленных предприятий, обеспечивающих выпуск продукции различного рода. Производственные процессы тут зависят от большого количества факторов, среди которых наличие и стоимость сырья, без которого невозможно выполнять работу, а также наличие исправного и качественно работающего промышленного оборудования, обеспечивающего предприятию возможность вести работу в формате полного цикла. В случаях, когда резко возрастают закупочные цены на сырьё, а также в разы вырастает стоимость оборудования и комплектующих, даже крупному предприятию сложно оставаться на плаву и вести работу в прежнем, докризисном формате. Компания может сначала начать работать себе в убыток, а затем погрузиться в затяжной финансовый кризис, могущий в итоге даже обанкротить крепкое ещё несколько лет назад производство.
  3. zavod anti krizisТак называемое «цепное банкротство». Увы, но такие случаи также нередки. Часто банкротство контрагентов способно напрямую повлиять на работу даже крупной компании, особенно в случаях, когда производственные циклы были налажены с учётом поставок сырья или заготовок, предлагаемых небольшим количеством компаний и сервисов, а закупка этого у других поставщиков не представляется возможной ввиду значительной их удалённости, недостаточного качества сырья или поставляемой продукции, а также по ряду иных факторов. В случае, если производство в компании невозможно без того, что позволяло ранее его организовать, а закупить другое оборудование для перепрофилирования компании на выпуск иной продукции не представляется возможным по причине специфики работы или недостатка финансов, то предприятие может очень быстро пойти на процедуру банкротства. В таких случаях может помочь только оперативно организованное финансовое оздоровление, во время которого могут быть привлечены инвестиции, могущие спасти компанию от разорения.
  4. Политическая обстановка в стране или напряжённость в регионе. В условиях, когда происходит непонятно что, кратко характеризуемое, как «полный бардак», может произойти разрыв связей с поставщиками, особенно находящимися в других регионах или сопредельных государствах, а решения, принимаемые руководством государства, могут быстро развалить даже крепкую и устойчивую промышленность. В таких условиях особенно сложно приходится предприятиям и компаниям, относящимся к числу малых или средних по размеру и объёмам производства. Быстро теряя финансовую подпитку и связи с контрагентами, такие компании могут разориться в рекордные сроки, часто при этом могут потянуть за собой зависящие от них компании и сервисы, вызвав явление цепного банкротства, описанное ранее. Поэтому нередко начавшаяся в стране политическая нестабильность вызывает необратимые для бизнеса последствия — ярким примером тут могут стать начало 90х годов прошлого века в Российской Федерации и на постсоветском пространстве.
  5. Рост количества конкурентов и качества выпускаемой ими продукции. Такой вариант может послужить причиной разорения и банкротства компании, работающей в любой сфере. Особенно такое явление может затронуть небольшие или средние предприятия, когда в регионе появляется крупный игрок, работающий в том же направлении или выпускающий сходную продукцию. Безусловно, что практически невозможно тягаться с производственными мощностями предприятия, которое способно выпускать большее количество продукции высокого качества, а также демпинговать ценами, не испытывая при этом проблем. Поэтому в подобных случаях компании, которые не смогли проявить гибкость и перепрофилировать свою работу, одна за другой уходят с рынка, не выдержав недобросовестной, зачастую, конкуренции со стороны огромной компании. В таких случаях помочь может выбор иной стратегии развития или полное изменение сферы деятельности предприятия в попытке избежать конкуренции в явно проигрышных условиях.
  6. Серьёзное снижение спроса и покупательской способности со стороны населения. Причин тут может быть огромное количество — этот фактор редко появляется в одиночку. Как правило, причинами для его возникновения могут стать любые из вышеописанных моментов — от появления крупной компании, которая заберёт основную часть потребителей, привлекая их внимание скидками и высоким качеством продукции или услуг, до общей ситуации в стране политического или экономического уровней.
  7. Изменение предпочтений со стороны покупателей. Продукция, выпускаемая вашей компанией может перестать быть нужной людям — особенно это касается IT-сферы и смежных направлений деятельности. Технологии идут вперёд семимильными шагами и, в случаях, когда действует ряд смежных факторов (санкции, высокая цена на оборудование для производства и обновления ваших мощностей, а также снижение покупательского спроса), может быстро произойти моральное устаревание выпускаемой продукции уже на моменте выпуска. Поэтому важно следить за всеми тенденциями рынка, чтобы не столкнуться с проблемами такого рода — активы предприятия мгновенно будут потрачены на поддержание его работоспособности, а при таком режиме работы надолго не хватит никаких денег.

Внутренние факторы:

  1. Некомпетентность и непрофессионализм руководства. Здесь речь идёт не о профессиональных навыках, связанных именно со стилями руководства и умением следить за работой персонала компании. Тут, скорее, можно говорить о том, что часто причинами банкротства или ведущего к нему финансового кризиса становятся невнимательность руководства компании при принятии важных управленческих решений стратегического характера, направленных именно на долгосрочную перспективу и планирование работы компании на несколько лет вперёд. Часто неспособность принимать такие решения и нежелание советоваться с профессионалами в области стратегического планирования приводят к тому, что предприятие банкротится быстро без видимых на первый взгляд причин. Поэтому важно пользоваться опытом профессионалов своего дела, когда планируете работу компании на долгий срок.
  2. Чрезмерно раздутый управленческий и бюрократический аппарат. Нередко арбитражным управляющим приходится на своей практике сталкиваться с компаниями, в которых на 1 реально работающего на производстве человека приходится 2 или 3 руководителя отдела, службы, департамента или сотрудника смежного отдела, в которых часто дублируются должности и функциональные обязанности. Поэтому очень важно следить за тем, чтобы управленческий состав компании не был чрезмерно увеличен и не «съедал» таким образом большую часть реальной прибыли, идущей в таком случае на выплату заработной платы и премий всяческого рода. В случае, если есть такая возможность, можно перевести бухгалтерию и IT с HR отделами на аутсорсинг, что позволит значительно сэкономить при выплате вознаграждения штатным сотрудникам в этих отделах. Также подумайте о том, есть ли смысл в сокращении количества заместителей и всевозможных руководителей/начальников/старших специалистов — сокращение каждой такой должности сильно уменьшит ваши ежемесячные и ежегодные затраты.
  3. Высокий уровень дебиторской задолженности перед предприятием. Этот пункт чаще всего напрямую зависит от первых двух видов проблем в этой группе. В случаях, когда не ведётся регулярный контроль за тем, чтобы уровень задолженности контрагентов и клиентов не превышал разумного уровня, накопившаяся задолженность может привести к тому, что у компании не останется свободны финансовых активов для выплаты зарплаты и своих долгов. Поэтому важно отслеживать уровень задолженности и требовать своевременного погашения, либо поддерживать её на определённом уровне, чтобы не потерять своих позиций на рынке и не получить проблемы, связанные с этим фактом. Обычно в компании назначается ответственное лицо, которое следит за этим моментом на регулярной основе и предоставляет отчёты — следите за этим постоянно и контролируйте.
  4. Непродуманная инвестиционная политика организации. Напрямую связана с некомпетентностью руководящего состава компании. Крайне важно иметь рядом с собой людей, с которыми можно посоветоваться по этому поводу. Неграмотный и непрофессиональный подход здесь может привести как к медленному ухудшению финансового положения вашей компании, так и к быстрому падению доходов или прекращению поступления денег от продаж и иных источников получения средств. Главное правило тут банальное — не уверены, не беритесь. Не стоит пускаться во все тяжкие даже в случаях, когда инвестиционные предложения кажутся вам привлекательными. Воспользуйтесь консультацией с профессиональными юристами и экономистами, которые смогут дать объективный и беспристрастный совет. На конкурентных ранках инвестиции часто скрывают за собой недобросовестных дельцов, которые в итоге таким образом хотят устранить вашу компанию из числа конкурентов на рынке. Так что тщательно изучайте предложения перед тем, как их принимать.
  5. zavodik antikrizisНенужное на текущий момент времени открытие филиалов в регионах. До сих пор большинство руководителей думает почему-то, что чем больше филиалов, тем престижнее. Нет, это вовсе не так. От количества филиалов, особенно открываемых в трудные в экономическом плане время, не зависит ровным счётом ничего. При этом каждое открытие обойдётся вам в кругленькую сумму, ведь тратить деньги придётся на аренду или покупку помещения, найм персонала, закупку офисной или промышленной техники — во время финансового кризиса эти траты являются необдуманными и необоснованными ничем, кроме амбиций. Поэтому, если вы понимаете, что положение компании реально не позволяет сейчас заниматься открытием филиалов — отложите этот момент на потом, когда сможете реально без проблем выделить на это нужную сумму денег. Открытие филиала во время финансового кризиса вашего бизнеса может привести к тому, что в ближайшее время вы будете вынуждены закрыть его, а может и начать банкротство своей компании, так как перестанете из-за вливания средств в филиал платить по долгам в адрес своих кредиторов.
  6. Снижение производительности на вашем производстве из-за износа техники. Большинство предприятий, производящих товары и продукцию, обладают изношенным фондом оборудования, которое может выйти из строя. Запасные части на промышленное оборудование, особенно зарубежного производства, стоят очень дорого, а достать их зачастую крайне сложно. Поэтому многие предприятия пытаются пойти дедовским путём — из нескольких единиц оборудования методом проб и ошибок собирается одна работающая, а остатки неработающих станков и агрегатов постепенно растаскиваются или ржавеют где-то на складе. Не стоит так делать — помните о том, что именно работающее оборудование вместе с адекватными специалистами, управляющими им, является залогом успешности работы вашего бизнеса. Поэтому не жалейте на него денег и старайтесь при случае выделять деньги на его ремонт или закупку нового в первую очередь. Тогда вам не придётся в итоге столкнуться с тем, что работающего оборудования в общем не осталось.
  7. Отсутствие маркетинговой и сбытовой долгосрочной стратегии. Ни одна компания, особенно производящая что-либо, не может надеяться на то, что покупатели возьмутся откуда-то сами. Именно для этих целей стоит озаботиться поиском нормальных маркетологов, которые помогут в продвижении и рекламе товара, а также в формировании долгосрочной стратегии в этих направлениях. Чётко налаженная система взаимодействия между отделом маркетинга и производством позволит найти новых клиентов быстро, так как они получат информацию о необходимом им товаре в полной мере, подаваемую с использованием специальных маркетинговых технологий и способов продвижения. Также не получится продать весь товар и ждать нового — в стратегии по сбыту продукции планируются объёмы поставок и необходимого производства, принципы взаимодействия с ключевыми контрагентами и иные моменты, позволяющие забыть об этом моменте, отдав его в работу профессионалам своего дела.

Причины внешнего и внутреннего характера редко появляются по одиночке. Арбитражному управляющему, как правило, приходится в своей работе на стадии финансового оздоровления компании сталкиваться с целым ворохом проблем, вызванных совокупностью факторов, приведших предприятие к такому положению. Огромное количество процессов по банкротству юридических лиц начинается именно из-за вышеописанных факторов. По этой причине кроме выполнения графика платежей кредиторам и следования плану финансового оздоровления, нужно также разработать и чётко следовать план по устранению тех причин, которые можно убрать без особых последствий. Нередко именно устранение различных внутренних факторов, негативно влияющих на компанию, позволяет быстро добиться положительного эффекта и найти деньги на решение проблем с кредиторами. Расскажем об основных моментах, которые помогут начать решать вопросы финансового оздоровления быстро и с заметным сразу эффектом.

  1. Смена руководства предприятия. В ряде случаев назначение новых людей может заметно оживить обстановку, они принесут идеи о том, как спасти положение и вернуть компании докризисные показатели производства и работы. На определённых этапах процедуры банкротства отстранение руководства компании является обязательным моментом, но и на этой стадии после согласования этого момента с арбитражным управляющим и собранием кредиторов может быть произведена смена руководства на более компетентных и энергичных менеджеров.
  2. Сокращение ряда должностей в штатном расписании. Нередко арбитражные управляющие сталкиваются с тем, что штатное расписание юридического лица серьёзно раздуто и в нём есть определённое количество людей, сокращение должностей которых никак не повлияет на работоспособность компании. В первую очередь под сокращение попадают работники, чьи функциональные обязанности дублируются на других позициях, а также те, выполнение обязанностей которыми на данный момент нерентабельно из-за остановки производственных линий и сокращения производства в целом.
  3. Перераспределение рабочих обязанностей. В условиях идущего на предприятии финансового оздоровления ряд работников (в целях сохранения ставок и рабочих мест) временно начинают выполнять иные обязанности. К примеру, переводятся на иные производственные линии на временной основе с изданием отделом кадров соответствующего приказа по предприятию. Списки сокращаемых и переводимых на временную работу другого профиля сотрудников формируются руководством предприятия, а затем просматриваются, анализируются и утверждаются арбитражным управляющим.
  4. Ликвидация отдельных департаментов компании и производства, не приносящего на этом этапе прибыли. Увы, но такой вариант тоже возможен. В случае, когда финансовое положение компании совсем уж плачевное, могут быть сокращены и закрыты целые производственные линии, а персонал, работавший на них сокращен по правилам, установленным Трудовым кодексом. То же правило может быть применено к смежным подразделениям — кадровой и бухгалтерской службам, к примеру, вместо которых их функционал временно будет выполняться аутсорсинговыми компаниями на основе заключённого договора.
  5. Разработка новой или доработка имеющейся системы сбыта и маркетинга. Именно разумное сочетание планов и систем маркетинга и сбыта производимой продукции позволит значительно увеличить объёмы производства и повысить рентабельность компании, в ряде случаев без проблем вернув её доходы на докризисный уровень. Увы, но не все современные руководители понимают значимость спланированного и качественного маркетинга на предприятии, полагаясь на постоянных заказчиков. Потеря даже одного из таких контрагентов может нанести предприятию существенный урон, ударив по его финансовому положению. Поэтому на стадии финансового оздоровления огромное внимание уделяется планированию маркетинговых активностей, продвижения продукции и поиску новых рынков сбыта, в том числе и там, где до этого никто не пытался этого делать — в соседних регионах, других областях страны и даже за рубежом.
  6. znaniya bankrotСнижение всех видов расходов. По решению арбитражного управляющего производится сокращение всех расходов, кроме тех, наличие которых помогает компании работать. Это касается всех статей расходов — запуска новых линий производств, рекламных услуг, меценатства, закупки ненужного оборудования или сырья. Что называется, экономия начинается буквально на всём — нередко этот этап становится определяющим для судьбы ряда должностных лиц, так как на нём выявляются траты, которых быть точно не должно.
  7. Выявление всей имеющейся дебиторской задолженности и взыскание её с контрагентов. Практика показывает, что сумма дебиторки часто сопоставима с задолженностью самого предприятия перед кредиторами. На этом этапе юристы связываются с представителями организаций, которые имеют задолженность перед компанией, находящейся на стадии финансового оздоровления, и законными способами требуют оплатить долги в минимально возможные сроки. На этой стадии возможна переуступка части дебиторской задолженности кредиторам.

План финансового оздоровления юридического лица

Этот документ входит в список обязательных, в нём определяются механизмы для точного выполнения обязательств перед кредиторами и действия, которые будут предприняты для быстрого вывода компании из финансового кризиса. Все требования, по которым должен со стороны должника составляться этот документ, определены в ст.84 127-ФЗ. Обязанность возложена в полной мере на должника, который обязан предложить реальный план выполнения финансовых обязательств перед кредиторами.

План такой по своей структуре очень напоминает обыкновенный бизнес-план, предлагаемый для создания и обоснования рентабельности новой компании. Изменения только в том, что меры предлагаются для уже существующего юридического лица с учётом реальной ситуации финансового кризиса и необходимости решения существующих проблем. В структуру документа включаются следующие пункты:

  1. Обзор хозяйственной деятельности компании, её основных особенностей и краткая характеристика юридического лица.
  2. Актуальная на момент представления плана о текущем положении дел в финансовом и административно-хозяйственном аспектах.
  3. Анализ финансового состояния, а также работы отделов маркетинга и сбыта — в этом пункте также указываются все моменты, которые предлагаются для улучшения этого аспекта.
  4. План мероприятий, предлагаемых для улучшения положения компании и возврата её рабочих показателей к докризисному состоянию.
  5. Источники дополнительного финансирования и возможных инвестиций в работу компании.

Контролирует и следит за всеми аспектами выполнения этого плана лицо, назначенное на период финансового оздоровления арбитражным судом — независимый финансовый управляющий. Он приступает к непосредственному выполнению своих функциональных обязанностей непосредственно после вынесения судом соответствующего решения. Выбор кандидатуры находится в ведении суда, а выплата заработной платы производится должником во время всего периода финансового оздоровления. Управляющий следит за выполнение графика платежей по долгам, выступает в качестве медиатора во взаимоотношениях должника и кредиторов, а также формирует итоговый отчёт об результатах оздоровления, который им представляется на общем собрании кредиторов. Заключение, содержащее в себе также официальную бухгалтерскую отчётность предприятия-должника, передаётся управляющим в арбитражный суд не позднее, чем за 10 дней до момента прекращения стадии финансового оздоровления. Арбитражный управляющий на этой стадии слагает с себя все полномочия по факту её завершения либо при заявлении им самоотвода.

Сроки проведения процедуры финансового оздоровления юридического лица

Максимальное количество времени, выделяемое на эту стадию процесса банкротства, проводимого в отношении компании любого профиля деятельности и формы собственности, определено законом и не может превышать 2 календарных лет. В течение этого времени должны быть выполнены все финансовые обязательства перед кредиторами, а нормальная работа и способность к платежам должны вернуться на докризисный уровень.

Стадия финансового оздоровления может быть прекращена на досрочных условиях в следующих случаях:

  • нарушение установленных законами сроков, в течение которых должно быть в арбитражный суд предоставлено соглашение о гарантиях выполнения финансовых обязательств перед кредиторами;
  • задержка платежей по графику погашения задолженности идёт с просрочками более 15 календарных дней;
  • компания выплатила все имеющиеся задолженности раньше установленного арбитражным судом срока.

Официальные последствия процедуры финансового оздоровления юридического лица

zoomik bankrotПо итогам заключения, предоставляемого временным финансовым управляющим в арбитражный суд, может быть принято одно из следующих решений:

  1. В случае, если все обязательства выполнены в полном объёме, долги выплачены всем кредиторам в строгом соответствии с графиком погашения задолженностей или даже раньше установленных сроков, претензий у кредиторов и работников компании не имеется — процедура банкротства прекращается в полном объеме путём вынесения соответствующего постановления арбитражным судом по месту регистрации юридического лица.
  2. Если финансовые обязательства выполнены не на 100%, но при этом арбитражный суд усматривает признаки, по которым ещё есть возможности для того, чтобы восстановить нормальную работу и полную платёжеспособность предприятия, то банкротство переходит на следующую стадию — введение в компании внешнего управления, когда вся полнота власти и принятия управленческих либо финансовых решений переходит от нынешнего руководства арбитражному управляющему, назначаемому арбитражным судом.
  3. Если все попытки восстановить нормальную работу и состояние компании исчерпаны и иных вариантов просто не остаётся, то открывается конкурсное производство, итогом которого становится продажа активов компании на торгах и банкротство юридического лица с исключением его из ЕГРЮЛ.

Финансовое оздоровление при должном профессионализме юристов и нормальном подходе может спасти предприятие даже в ситуации, кажущейся критической. Главное — правильно принять меры, направленные на восстановление платёжеспособности компании.

Отзыв на исковое заявление о банкротстве

xurma bankrotИсковое заявление о признании физического или юридического лица несостоятельным может подаваться не только самими должниками, но и третьей стороной. В связи с этим происходит множество случаев, когда суд принял к рассмотрению такое прошение, но сторона не согласна с необходимостью получения статуса банкрота. Спасением в такой ситуации может стать поданный отзыв, в котором ответчик указывает на свои возражения относительно заявленных требований истцом. При этом несогласие должно быть обоснованным, а документ соответствовать законодательным нормам.

После вынесения определения о принятии искового заявления к рассмотрению, лицо, в отношении которого будет рассматриваться вопрос о признании банкротом, имеет право подать отзыв на исковое заявление о несостоятельности. Это процессуальный документ, с помощью которого должник выражает свое принципиальное несогласие с заявленными в иске требованиями. Законодатель не дает наиболее обширного и точного толкования термина, поэтому его понятие может быть сформировано исключительно с помощью проведения правового анализа норм действующего Законодательства РФ.

Для грамотного составления можно найти образец, составленный профессиональными юристами и взять его за основу. Однако прежде чем приступать к изучению информации о самом документе, правилах его оформления и других важных сведений, необходимо получить представление о самой процедуре банкротства. Не обязательно изучать полностью Федеральный закон и погружаться во все тонкости и нюансы процесса, но иметь хотя бы общее представление о нем необходимо.

Банкротство: понятие, условия наступления и виды

Все вопросы, касающиеся порядка проведения процедуры, ее особенностей, регулируются Федеральным законом №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве). В соответствии с данным Федеральным законом лица, признанные финансово несостоятельными в судебном процессе, получают статус банкротов. Само понятие подразумевает под собой невозможность должником (физическим или юридическим лицом) исполнить в полном объеме требования кредиторов в области имущественных отношений.

yashka bankrotПризнание человека или организации несостоятельными может состояться только в судебном порядке. Суд проводит разбирательство по делу, в ходе которого выясняет все важные обстоятельства, заслушивает позиции двух сторон и проводит этапы, необходимые для признания должника банкротом. Такой длительные и непростой процесс необходим для того, чтобы суд мог убедиться в отсутствии признаков фиктивного банкротства, когда должник влез в долговые обязательства, но хочет избежать их исполнения таким путем.

Прошение о признании физического или юридического лица финансово несостоятельным подается в Арбитражный суд. В качестве заявителя может выступать не только сам должник, но и его кредиторы, уполномоченные государственные органы (налоговая инспекция).

Условия, при которых возможно получение статуса банкрота для граждан и предприятий различные. Так, в случае с юр. лицами заявление принимается к рассмотрению при следующих обстоятельствах:

  1. Общая сумма задолженности достигла 300 000 (триста тысяч) рублей (в эту сумму включается как основная сумма долга, так и начисленные по ней штрафные санкции — пеня, проценты и т.п.).
  2. Период просрочки исполнения долговых обязательств превысил 3 месяца неуплаты.
  3. У фирмы образовался долг перед сотрудниками (просрочки по выплате заработной платы или по другим обязательным выплатам).

Для обращения в суд не обязательно наступление всех перечисленных обстоятельств, достаточно того, что одно из них будет существовать. Такие требования предъявляются только к юридическим лицам, для граждан условия немного отличаются:

  1. Наличие безнадежного долга в размере 500 000 (пятьсот тысяч) рублей.
  2. Просрочка по платежам достигает 3 и более месяцев.
  3. Отсутствие источника заработка для погашения образовавшейся задолженности.

При этом законодательством разрешается подавать обращение не только в отношении тех долгов, по которым срок оплаты уже наступил. Но и по тем, для которых срок внесения денежных средств еще не наступил, но ожидается (когда присутствует объективное понимание того, что платеж не может быть внесен своевременно, а долг выплачен в полном объеме).

По итогу рассмотрения дела и вынесения решения о признании должника несостоятельным в Единый федеральный реестр вносится соответствующая запись. Нужно понимать, что проведение процедуры и получение статуса не позволяет должнику отказаться полностью от финансовых обязательств и не освобождает от их исполнения. Прохождение процесса лишь позволяет найти и реализовать альтернативные способы выхода из сложившейся ситуации. В качестве таких способов может выступать полное освобождение от долговых обязательств после их исполнения (в данном случае разрабатываются определенные планы и тактики по выплате долга) либо частичное освобождение (например, кредитор может пойти навстречу и списать начисленные проценты/пеня). Что касается юридических лиц, то с них не могут быть сняты никакие обязательства до тех пор, пока на балансе находятся любые активы. При этом, большинство организаций признают себя неплатежеспособными с целью провести реорганизацию либо ликвидировать бизнес и развить новую предпринимательскую деятельность либо присоединиться к уже имеющейся.

Несостоятельность бывает нескольких видов:

  1. Реальная. При таком виде банкротства платежеспособность должника перед заимодавцами действительно утрачивается. В такой ситуации невозможно своими силами решить финансовые вопросы и погасить образовавшуюся задолженность. У юридических лиц такие обстоятельства возникают в том случае, если прибыль небольшая, а убытков возникают в большом количестве.
  2. Условная. Финансовая несостоятельность, имеющая временный характер, может являться условной. Чаще всего такой вид несостоятельности можно наблюдать у организаций, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере торговли. Возникновение обусловлено стремительным ростом активов, необходимых для реализации и уменьшением общего пассива. Такие обстоятельства приводят к тому, что на складах фирмы скапливается множество активов, продать которые в таком количестве становится слишком трудно, и предприятие несет не только убытки, но и скапливает огромные долговые обязательства перед кредиторами.
  3. Умышленная. Такой вид банкротства не является законным, поэтому при выявлении признаков умышленной несостоятельности на руководителя предприятия может быть наложена уголовная ответственность. Происходит это в тех случаях, когда первое лицо фирмы делает все для того чтобы специально привести ее к неплатежеспособности и в личных целях воспользоваться чужими денежными средствами. Делается это благодаря тому, что в период процедуры компания не может исполнять возникшие финансовые обязательства.
  4. Ложная. Несостоятельность ложного вида схожа с умышленной, но не наказывается уголовно, а также фактически отсутствует. Это означает то, что руководитель организации не приводит компанию умышленно к неплатежеспособности, а лишь создает ее видимость. Целью таких действий чаще всего является получение некого «послабления» перед заимодавцами. В случае получения статуса несостоятельности у должника могут быть немного уменьшены кредитные обязательства, а на оставшиеся перестают начисляться штрафные санкции за неуплату.

Законодательство

Федеральный Закон №127 «О несостоятельности (банкротстве)» — единственный нормативно-правовой акт, регулирующий порядок составления и предъявления в суд отзыва ответчика по делу о несостоятельности. Некоторые вопросы, касающиеся оформления и его подачи также регулируются следующими документами:

  • Гражданский кодекс РФ;
  • Гражданско-процессуальный кодекс РФ;
  • Арбитражно-процессуальный кодекс РФ;
  • Федеральный закон «О несостоятельности дебитора».

popalsy bankrotГоворя об отзыве на исковое заявление необходимо руководствоваться статьей 47 ФЗ №127. Именно она предоставляет ответчику возможность выразить свои возражения относительно прошения истца и сдать их в Арбитражный суд для рассмотрения. Сама статья включает в себя три пункта.

Эта статья схожа со ст.131 АПК, но более кратко описывает порядок формирования и подачи. Правовая норма раскрывает несколько важных аспектов:

  1. Порядок подачи отзыва на исковое заявление о признании должника банкротом.
  2. Список информации, подлежащей раскрытию в процессуальном документе.
  3. Возможные дальнейшие шаги суда при отсутствии отзыва.

При любых сомнениях в правильности начала процедуры или при наличии обоснованного несогласия должнику необходимо составлять отзыв и подавать его в суд, так как именно это действие признается способом защиты своих законных прав. Зачастую в бизнесе слишком высокая конкуренция и из-за этого недобросовестные владельцы организаций пользуются возможностью признать конкурента неплатежеспособным. Для этого в суд подаются необоснованные претензии от третьих лиц в отношении гражданина или юридического лица. И в такой ситуации единственный законный вариант защититься — составить грамотный отзыв в котором четко изложить свою позицию и подкрепить ее доказательствами.

Подать процессуальный документ может ответчик в лице физического или юридического лица, предпринимателя, руководителя предприятия или другого лица по доверенности.

Поступивший в суд отзыв от ответчика будет рассмотрен, факты и пояснения указанные в нем приняты во внимание, и в случае признаниях их обоснованными отклонено исковое заявление кредитора. В случае, если ходатайство все равно было принято к производству, а отзыв отклонен, ответчик может обратиться с ним в суд высшей инстанции.

Подача иска о признании должника банкротом и его опровержение

Заявление в Арбитражный суд может быть подано не только самим банкротом, но также и кредиторами либо государственными органами. Работники предприятия, трудящиеся в данный момент или осуществляющие свою трудовую деятельность на данном предприятии ранее, перед которыми у работодателя имеется задолженность по выплате заработной платы, также являются кредиторами. Поэтому распространены случаи, когда заявление подается из плохих побуждений, с целью навредить или принести дополнительные проблемы человеку. Субъект в таких обстоятельствах имеет право подать встречный процессуальный документ и возразить относительно заявленных требований. Возражения могут быть поданы лично в суд или с помощью услуг почтовой связи.

Обязательно стоит помнить, что дебитор в случае несогласия с иском и составлении возражений на него, обязан известить все стороны, участвующие в деле, о своих намерениях. Поэтому, по аналогии с подачей иска, нужно разослать копии всем заимодавцем, при этом получить подтверждения о получении. Получить его возможно следующими способами:

  1. Если документы направлялись почтой, то в судебный процесс предъявляется извещение с подписью получателя. Кроме этого можно предоставить в суд опись вложения с почтовым штампом или чеки для оплаты пересылки.
  2. Если копии отзыва вручались кредиторам нарочно, то необходимо получить с них подписи, подтверждающие факт получения.

Право на подачу процессуального документа у дебитора возникает с момента принятия заявления о признании субъекта несостоятельным и прекращается по истечении 10 дней. Однако, по мнению некоторых специалистов, негативные гражданско-правовые последствия не наступят в том случае, если документ будет подан за пределами 10-дневного срока. Такие профессионалы утверждают, что любые сведения, поступившие от участников процесса, должны быть приняты во внимание и не важно когда именно они поступили. Несмотря на это рекомендуется соблюдать процессуальные сроки и действовать в четком соответствии с законодательными нормами.

Важно так же знать, что подача возражений не является обязанностью ответчика. Это право, которое предоставляется законодателем для защиты своих интересов. Согласно Федеральному закону №127-ФЗ ходатайство может быть рассмотрено и без других процессуальных документов, а их отсутствие не будет препятствовать инициированию процедуры банкротства. Однако такое игнорирование процесса может быть расценено, как признание дебитором кредиторских претензий обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Обязательно ли подавать на банкротство?

Право на составление процессуального документа есть у каждого субъекта, обвиняющегося в финансовой несостоятельности. Ключевым моментом является то, что это право, но не обязанность. Если возражения не будут представлены в суд в установленные сроки, то процесс просто продолжится, а судья воспримет молчание ответчика, как выражение согласия на проведение процедуры.

Если субъект действительно выражает такое согласие и понимает, что нет необходимости тратить время или денежные средства на обращение к профессиональным юристам за услугами по написанию отзыва, то в судебный процесс можно не предоставлять документацию либо написать ходатайство в котором попросить рассмотреть дело без возражений стороны. Это не обязательно, но может ускорить процесс по переходу дела на новый этап.

Однако если у должника имеются возражения относительно заявленного иска, то не выдвинуть их — означает не воспользоваться своим шансом по защите собственных прав и интересов.

Порядок подачи на банкротство

prokat bankrotПосле подачи искового заявления о признании дебитора несостоятельным, судья выносит определение о его принятии к рассмотрению или об отказе в рассмотрении. Если был вынесен отказ, то должник не должен предпринимать никаких действий, а в случае получения кредитором положительного решения, ответчику нужно в течение 10 дней с момента вынесения определения написать и предоставить суду отзыв на иск. Кроме этого возражения должны быть получены следующими участниками процесса:

  • конкурсному кредитору;
  • сотруднику предприятия или бывшему сотруднику (если принимает участие в деле);
  • государственному органу (если является стороной по делу);
  • представителю учредителя дебитора;
  • владельцу имущества должника.

Процессуальный документ обязательно должен быть составлен в письменном виде и представлен суду. К отзыву, направляемому в Арбитраж прикладываются копии возражений, отправленные другим участникам процесса с отметкой Почты России либо их подписями.

Текст составляется с учетом требований, указанных в ст.47 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». В статье перечислены сведения, которые должны быть обязательно отражены, но в случае необходимости, ответчик может дополнить текст другими имеющимися ходатайствами.

Образец отзыва на иск о неплатежеспособности

Каждый ответчик в отношении которого было подано исковое заявление, может возразить относительно заявленным в нем требованиям с помощью грамотно составленного процессуального документа. Образец оформления возражений в письменном виде представлен на официальном сайте Арбитража в открытом доступе. Любой желающий может скачать образец и взять его за основу для описания собственных объективных причин несогласия с иском.

Шаблон для составления юридической документации можно также попросить в канцелярии Арбитража (работники канцелярии не обязаны выдавать по запросу такие формы, однако чаще всего они имеются уже распечатанные, поэтому сотрудники редко отказывают в помощи). Кроме того, при органах государственной власти часто работают юридические фирмы, осуществляющие свою деятельность по некоторым вопросам на безвозмездной основе в рамках государственных программ. Услугу по выдаче шаблонов можно получить по всей стране бесплатно и в таких организациях тоже. Получив образец можно самостоятельно справиться с написанием возражения, придерживаясь его структуры и последовательности изложения свой позиции.

Сформировать возражения, обличенные в процессуальную форму, можно самостоятельно, без помощи подготовленных форм. Если у дебитора отсутствует возможность лично обратиться в органы власти или частные компании для получения помощи, посетить сайт Арбитража и найти шаблон на нем, то не нужно бить тревогу. Необходимо открыть Федеральный закон №127-ФЗ, а именно статью 47, и изучить информацию, которую раскрывает законодатель. В этой статье указаны самые главные нюансы и особенности, которые следует учесть при написании возражений. При работе без шаблона нужно быть наиболее внимательными, чтобы не допустить ошибки и указать именно те сведения, которые будут необходимы для правильного и всестороннего рассмотрения дела. В противном случае выраженные несогласия будут рассмотрены, но в последствии отклонены судьей из-за отсутствия достаточных оснований для прекращения дела о неплатежеспособности.

Сведения, раскрываемые в возражениях на иск о банкротстве

Несогласие, выраженное в соответствии с нормами действующего законодательства и составленное юридически грамотно должно содержать в себе следующую информацию:

  1. Отношение к выдвинутым в сторону заимодавца требованиям (согласие или опровержение).
  2. Общую сумму задолженности перед заимодавцами, коими могут являться контрагенты, поставщики, уполномоченные органы, работники или бывшие сотрудники предприятия, которые вправе признать неплатежеспособным дебитора.
  3. Информация обо всех банковских счетах, зарегистрированных на компании.
  4. Сведения о ранее возбужденных исполнительных производствах, об ИП, которые длятся по настоящее время (номера таких производств, наименование стороны взыскивающей денежные средства, кем был выдан судебный приказ, в каком Отделе судебных приставов находится исполнительное производство и каким приставом-исполнителем ведется). Лучше указать исчерпывающую информацию для того чтобы у органа государственной власти не возникало дополнительных вопросов.
  5. Сведения, которые могут выступать доказательствами необоснованности требований (если таковые имеются). В роли таких доказательств могут выступать бухгалтерские отчеты, подтверждающие отсутствие долга, превышающего 300 тысяч рублей (в случае с физическим лицом 500 тысяч рублей) или доказывающие факт оплаты по долговым обязательствам в течение последних трех месяцев. Кроме того, ответчик также может опровергнуть и факт наличия задолженности перед истцом, если таковая отсутствует или является недостаточной для возможности предъявления таких требований. В качестве доказательств, служащих для подтверждения отсутствия долговых обязательств перед заявителем могут выступать копии договоров, квитанции, справки или выписки, выданные государственными органами (если заявителем является уполномоченный орган). Спасением для дебитора также может стать мировое соглашение или соглашение о предоставлении рассрочки, заключенное между сторонами до момента обращения в Арбитраж. Если такая документация будет приложена в качестве доказательств, то судья может посчитать возможным отклонить обращение истца, и дать возможность фирме расплатиться по долгам в рамках действующих договоренностей.
  6. Любые другие данные, которые по мнению ответчика могут повлиять на ход рассмотрения иска.

Для того чтобы подтвердить изложенные факты, следует ссылаться на законы и отдельные нормативно-правовые акты, служащие доказательством заявленной позиции. Сам документ должен быть составлен по общим правилам и нормам документооборота, но с обязательным раскрытием сведений, на которые законодатель указывает в Арбитражно-процессуальном кодексе и ст.47 ФЗ №127-ФЗ.

radost bankrotstvaПомимо самого несогласия, оформленного в письменном виде, к нему следует приложить копии документации, фиксирующей факт обоснованности или необоснованности требований заимодавцев. Также стоит помнить о подтверждении факта пересылки всей документации другим сторонам процесса. Как говорилось ранее, подтверждением могут являться чеки за отправку или подписи, собранные при личной передаче.

Кроме всего вышеперечисленного, дебитору нужно составить опись документации, прикладываемой в качестве доказательств действительности изложенных фактов, а также подтверждающей отсутствие правовых оснований для предъявления иска о признании неплатежеспособности, и раскрывающую реальное финансовое положение дел в организации. Последнее можно сделать благодаря предоставлению следующих финансовых бумаг:

  • опись имущества, находящегося в собственности юридического или физического лица;
  • сведения о доходах за последний год и предыдущие два года;
  • справка по состоянию расчетного счета, открытого в банке, на момент обращения и сведения о движении на счету денежных средств в течение последних трех лет;
  • информация о дебиторской задолженности, которая может быть погашена заемщиками самостоятельно или взыскана в принудительном порядке;
  • данные об активах, числящихся за предприятием.

К опровержению фактов, изложенных в иске, разрешается приложить другие имеющиеся ходатайства (о прекращении процедуры, о введении конкретного вида процедуры, о снятии обеспечительных мер). Завершить рассмотрение дела и вернуть иск заявителю судья может и без ходатайства о прекращении процедуры, если для этого будут иметься значительные основания, однако такое ходатайство может послужить для Арбитража вспомогательным. С помощью него можно будет понять, что отвечающая сторона не только не согласна с обращением истца, но и намерена прекратить начатое разбирательство, так как для него нет правовых оснований.

Если дебитор наоборот, выражает свое согласие на получение статуса, то он может ходатайствовать о пропуске некоторых видов процедур и о введении сразу той, которая по его мнению необходима. Все эти просьбы, конечно, должны быть обоснованы. Необходимо разъяснить и доказать судье, что такие действия нужны для определенных целей и объяснить чем они могут помочь в рамках рассмотрения дела о неплатежеспособности.

Структура отзыва о банкротстве

Как и у любой другой бумаги, у несогласия выраженного в письменном виде имеется своя структура, состоящая из нескольких частей:

  • вступительная;
  • описательная;
  • заключительная;
  • прилагательная.

Вступительную часть принято называть «шапкой» обращения. В нее включается общая информация о суде (наименование и месторасположение), в котором слушается дело о неплатежеспособности, ФИО, адрес для почтовой корреспонденции и контактные сведения о сторонах по делу, номер дела в рамках которого составляется процессуальная документация и ее наименование (например, ходатайство об отложении, отзыв на исковое заявление, ходатайство о приобщении сведений к материалам дела и т.д.). Указание ФИО и контактных данных в большей степени относится к истцу и ответчику. Они являются главными действующими лицами, поэтому информация обязательно должна фигурировать в официальных прошениях. При формировании возражений, как и любой другой юридической документации, лучше всего применять уже подготовленные образцы. Таким образом можно избежать наиболее распространенных и типичных ошибок при ее составлении. Наиболее часто такие ошибки проявляются из-за того, что лицо, составляющее обращение, плохо изучило законодательные нормы или они были не правильно применены из-за отсутствия профильного образования.

Описательная часть подразумевает под собой вольное толкование сути дела, в соответствии с которым нужно провести судебное заседание. Именно в описании отвечающая сторона выражает свое согласие или несогласие с требованиями о признании дебитора финансово несостоятельным, предъявленными заявителем. Кроме высказывания своей позиции в описательном разделе должна быть раскрыта следующая информация:

  • сведения об истце и ответчике, а именно их наименование (если в качестве сторон заявлены юридические лица);
  • номер дела;
  • выражение своего согласия или несогласия по существу рассматриваемого дела;
  • при наличии указание имеющихся возражений, относящихся к сути дела;
  • факты, которые могут подтвердить или опровергнуть факт наличия признаков неплатежеспособности у дебитора;
  • обоснование нормами закона или отдельными нормативно-правовыми актами;
  • сведения о кредитных и расчетных счетах, имеющихся у предприятия;
  • информация о закрытых исполнительных производствах, возбужденных ранее, и обо всех открытых исполнительных производствах;
  • указание двух сумм кредитных обязательств (общая сумма по старым ИП и общая сумма по действующим ИП).

Завершающим этапом при написании несогласия с иском является заключительная часть. Все факты, отраженные по тексту и указанная информация заверяется подписью лица, которым они были написаны. В конце обязательно должна быть проставлена дата составления. Чуть ниже в левой стороне листа указывается фамилия и инициалы дебитора, а в правой стороне ставится его подпись. Проще говоря, дойдя до заключительной части, представитель органа государственной власти должен понять от какого числа были написаны замечания, кем они были написаны и должен удостовериться в их подлинности.

Прилагательная часть или как ее можно назвать по другому, дополнительная часть, составляется из документальных приложений. В качестве таких приложений не только могут, но и должны выступать копии документа, предназначенные для всех участников процесса, бумаги, подтверждающие доводы заявителя об отрицании или согласии с требованиями истца (их копии по числу заявителей) и другие.

Бумаг, приложенных к официально оформленному опровержению может быть множество, никем не установлено ограничение по их численности. Их количество зависит только от различного рода обстоятельств и желания должника. При этом стоит помнить, что весомое количество доказательств собственной правоты, будет являться решающим фактором при рассмотрении материалов дела и вынесении решения.

Специфика составления заимодавцу

reiting bankrotУведомление участников процесса (сторон) о выражении несогласия является обязательным в соответствии с нормами действующего законодательства РФ, поэтому обязательно должно быть направлено уведомление. Ответчиком делается количество экземпляров равное количеству заинтересованных лиц и направляются они почтовой пересылкой либо вручаются под роспись нарочно.

Все опровержения указанных в иске фактов оформляются в письменном виде. Сначала оповещаются участники процесса, держатели кредитных обязательств, а только потом судья.

Особенности составления отзыва о банкротстве в Арбитраж

Для судьи тоже формируется пакет документов. В него необходимо добавить ксерокопии писем, направленных всем участникам разбирательства. Документацию можно предоставить лично, через представителя (по доверенности) либо подать удаленно через портал Арбитражного суда. Не все знают, но орган государственной власти, осуществляющий правосудие в предпринимательской и иной экономической деятельности, постепенно переходит к режиму онлайн-правосудия. Были созданы специальные платформы через которые граждане и организации вправе обращаться с исками, подавать различные ходатайства, приобщать документы к делу и осуществлять другие действия, предусмотренные законодательными нормами для реализации своих гражданских прав.

Может ли повлиять отсутствие отзыва на решение суда?

При рассмотрении дела о банкротстве и изучении материалов, отсутствие несогласия дебитора, оформленного в письменном виде, не может прямо повлиять на решение. Этот документ не является обязательным, а значит его отсутствие юридически не может повлечь за собой какие-либо правовые последствия.

В обычных судах ответчики составляют возражения на заявленные требования истцом, а в Арбитраже составляется отзыв, но фактически он является их аналогией. Если документация не была сформирована и предоставлена для ознакомления, то судья воспринимает отсутствие как согласие должника со всеми требованиями выдвинутыми заимодавцем.

Бывают и такие случаи, когда человек или фирма самостоятельно подали прошение о признании себя неплатежеспособными, а после принятия его к рассмотрению ситуация неожиданно изменилась в лучшую сторону или нашелся другой выход из сложившейся ситуации. При таких обстоятельствах дебитор также может выдвинуть свои возражения относительно заявленного иска, но несмотря на их наличие судья все равно рассмотрит дело, а решение вынесет исходя из исследованных в судебном заседании доказательств. Из этого делаем вывод, что выносится решение не только на основании одного документа, а исходя из совокупности всех сведений, полученных в ходе разбирательства.

Что происходит после подачи процессуального документа, какие наступают правовые последствия?

Самый простой и быстрый вариант — заимодавец самостоятельно отзовет свое обращение путем направления ходатайства о прекращении производства по делу. Такой вариант имеет место в том случае, если его полностью удовлетворит представленная документация и приложения к ней.

Однако, несмотря на согласие истца или его несогласие с доводами дебитора, судья все равно будет рассматривать дело о неплатежеспособности. Только после того, как судебными органами будут проанализированы материалы, проверены доводы сторон, может быть вынесено определение о присвоении соответствующего статуса ответчику или о непризнании его банкротом.

Параллельно с изучением представленных возражений органы государственной власти тщательно проверяют сам иск, для того чтобы понять к какому виду можно отнести отсутствие возможности расплатиться по счетам и характер возникновения таких обстоятельств. Такое доскональное изучение информации позволит понять, какие необходимо осуществить дальнейшие действия и правильно составить план работы.

Любая неплатежеспособность обладает несколькими признаками:

  1. Формальными. К таким признакам относится очевидное плачевное положение предприятия. Характеризоваться оно может одним самым главным фактором — серьезная нехватка денежных средств не только для погашения долгов, но даже и для покрытия собственных нужд организации. Доходы компании в такой ситуации постоянно уменьшаются, а расходы увеличиваются. Спустя некоторое время последние начинают сильно превышать доходы.
  2. Неформальные. Фактически к неформальным признакам можно отнести любые события, происходящие в фирме, которые прямо влияют на ее деятельность. Такие изменения влекут за собой исключительно негативные последствия. К примеру, в качестве таких событий могут быть: совершение множества ошибок в бухгалтерском учете, корректировка ценовой политики, изменение или сокращение баланса организации.

При любых обстоятельствах, самостоятельная подготовка и подача процессуального документа займет много времени у человека, не подкованного юридически. Человек без профильного образования, знаний и минимальных навыков может не учесть какой-то важный нюанс или забыть об особенностях, он также может собрать недостаточное количество доказательств. В таком случае вся работа будет проделана зря, так как судья не сможет принять во внимание то, что не достаточно отрицает требования истца.

Принимая участие в любых правовых разбирательствах, лучше найти профессионального юриста, и доверить ему решение важных вопросов и задач. Специалисты, работающие в этой сфере на протяжении долгих лет не только теоретически подкованы и всегда смогут найти выход даже из самых неоднозначных ситуаций, но еще и приобрели колоссальный опыт за все время своей трудовой деятельности. Именно их обширные знания законодательных норм, практические навыки помогают им грамотно и юридически верно выстраивать позицию по делу, составлять любые процессуальные документы, а также заранее побеспокоиться о сборе дополнительных сведений, которые могут стать ключевыми в судебных тяжбах.

Последствия банкротстве

Для развития дальнейших событий имеется всего три варианта:

  • пакет документации изучается судьей, впоследствии выносится решение и дело о неплатежеспособности не имеет дальнейшего продолжения;
  • из-за нехватки доказательств, предоставленных стороной, орган государственной власти выносит определение о продолжении судебного разбирательства;
  • вопрос о несостоятельности субъекта закрывается и производство прекращается.

По итогам разбирательств выносится решение, с которым стороны могут быть согласны или могут выразить свое принципиальное, а главное обоснованное несогласие. Для оспаривания решения суда применяются свои нормы и правила, а сам процесс требует наиболее тщательной и долгой подготовки нежели написание возражений.

restage bankrotПредоставляя право дебитору на предъявление в процессе аргументов, выступающих в качестве доказательства собственной правоты, законодатель проявляет гибкость правовой системы государства. Когда даже дебитор, нарушивший условия договора и задолжавший денежные средства может отстоять свою позицию, такой признак именуется демократической защитой прав всех действующих лиц в процессе. Возможности, предоставленные ответчику по самостоятельному доказыванию своей позиции, не позволяют заявителям злоупотреблять своими правами и специально сфабриковать дела в свою пользу. Кроме этого, благодаря таким возможностям становится наиболее прозрачной и справедливой наша законодательная система. Заявление несогласия во время разбирательства означает готовность дебитора воспользоваться правом на защиту своих прав и не дать возможности заявителю предпринимать нечестные действия в условиях рыночной конкуренции.

Процедура банкротства

Если субъект не смог доказать свою финансовую состоятельность и возможность исполнять договорные обязательства, то Арбитраж признает его неспособным решить финансовые вопросы, и начинается проведение процедуры несостоятельности. Процесс состоит из множества этапов, являющихся последовательными и обязательными для всех физических и юридических лиц.

Часто заявители оказываются недобросовестными и злоупотребляют своими правами, для того чтобы уменьшить свои кредитные обязательства с помощью получения такого статуса. Факты мошенничества раскрываются постоянно, выясняется, что люди таким способом пытаются избежать лишних трат в период погашения долгов. В связи с этим дела, относящиеся к данной категории, всегда рассматриваются с особенной внимательностью для того чтобы не упустить ни одной важной детали.

Сама процедура может реализовываться в нескольких вариантах. Первый вариант подразумевает полное или частичное восстановление предприятия и сохранение платежеспособности. В такой ситуации назначается специальный комплекс мер, направленных на улучшение положения фирмы. Проводимые мероприятия позволяют организации постепенно начать возмещать непогашенные обязательства, тем самым удерживая ее на плаву до того момента, пока требования заимодавцев будут удовлетворены в полном объеме, а фирма вернет свое лучшее финансовое состояние за все время осуществления предпринимательской деятельности.

Во втором случае предприятие закрывается и происходит полная его ликвидация. Делается это только тогда, когда сохранить и восстановить дееспособность уже не представляется возможным. Делается это также с помощью определенных этапов, направленных на скорейшую реализацию имущества дебитора и погашение хотя бы части кредитов. Для этого все активы фирмы распродаются на торгах, а вырученные денежные средства направляются заимодавцам в порядке очереди в счет погашения суммы основного долга. Кроме того, если какая-либо собственность не может быть реализована, то кредиторам предлагается забрать ее в качестве оплаты за кредит. Все эти процедуры осуществляются под руководством конкурсного управляющего, назначаемого судьей.

Восстановлением дееспособности фирмы занимается арбитражный управляющий. Этим специалистом может быть как наемный человек с профильным образованием либо эксперт, назначенный судом. Роль арбитражного управляющего заключается не только в том, чтобы помочь предприятию быстрее вылезти из долговой ямы и вернуться в работу в прежнем режиме, но еще и в изучении самой деятельности, ознакомление с нюансами и особенностями бухгалтерии, заключенными договорами и выявление всех долгов перед заимодавцами. Его главная цель — подобрать вариант, который поможет улучшить финансовое состояние компании. Для достижения этой цели он может использовать любые методы.

Отзыв должника на заявление о банкротстве

dolzhnost bankrotНаправить в арбитраж заявление для признания юридического лица финансово несостоятельным вполне способен не только сам задолжник. Также это могут сделать за него кредиторы (что происходит гораздо чаще), а также уполномоченные органы.

Если соответственное заявление было подано не задолжником, а другой стороной, в таком случае задолжавший имеет полное право защищать собственные интересы. В частности, он способен выразить собственное несогласие с выдвинутыми претензиями посредством отправки отзыва на соответствующий документ.

Судья обязан все изучить и принять официальное решение. Признать убедительность фактов и доказательной базы, предоставленных задолжником (ответчиком) подтверждений, и отклонить кредиторское заявление. Или же, напротив, отклонить отзыв должника и принять сторону заявителя. Примечательно, что, в том случае, если возражения задолжника судья отклонил, он имеет полное право обратиться к суду высшей инстанции.

Но чтобы лучше понять суть возражений, стоит подробнее рассмотреть само понятие неплатежеспособности (банкротства).

Что законодательство говорит о несостоятельности

Банкротство являет собой факт неплатежеспособности как физических, так и юрлиц. Проще говоря, факт их совершенной неспособности вернуть долги всем своим кредиторам.

Признать неплатежеспособным одного человека либо огромную организацию способна, в любом случае, исключительно судебная инстанция. Для этого в суде организуется специальное заседание. Которое направлено, в том числе, на выявление незаконного банкротства. Некоторые должники пользуются им, чтобы не выплачивать навалившиеся денежные обязательства. И не важно – речь идет о физическом или юридическом лице.

Предполагаемый банкрот – это тот человек, у кого имеется непогашенный долг либо же есть факт несоблюдения условий выплат по кредитному договору на протяжении девяноста дней и больше. Однако, кроме упомянутого срока, чтобы официально признать задолжавшего неплатежеспособным, можно задействовать и сумму невыплаченного долга. В частности, для физических лиц эта сумма складывается в 500 тысяч руб., а для фирм и компаний (о которых и пойдет речь в дальнейшем) – 300 тысяч руб.

istoriya bankrotaТот, кого на официальной основе признали банкротом, автоматически заносится в ЕФР. Но в то же время, даже если его признали банкротом, это все еще не освобождает субъекта от выплаты невыполненных денежных договоренностей. Процесс банкротства в данном случае лишь становится альтернативным вариантом помощи. Возможностью найти выход из сложившейся неприятной ситуации.

Таким образом, можно или совершенно избавиться от всякой ответственности перед кредиторами через полную выплату задолженностей, или же хотя бы частично разобраться с ними. Юрлицо обязуется выплачивать свои задолженности в порядке заранее определенной очередности, пока на его счету имеются хотя бы какие-то материальные средства. Нередко юрлица самостоятельно признают себя несостоятельными, чтобы полностью избавиться от имеющегося бизнеса или для реорганизации компании – создания совершенно нового юридического лица.

Всего существует несколько разновидностей банкротства:

  1. Действительное. Под этим видом несостоятельности законодательство понимает абсолютную несостоятельность юрлица перед кредиторами компании. Которая, в свою очередь, становится последствием крупных растрат при условии довольно маленькой прибыли. В конечном итоге наступает момент, когда компания уже неспособна собственными силами исправить собственное положение дел и выплатить все имеющиеся долги кредиторам.
  2. Относительное. Под ним понимается денежная несостоятельность непостоянного характера. К примеру, условное банкротство чаще всего можно встретить у фирм, ведущих деятельность в сфере торговли. Ресурсы (продукция) компании, предназначенные для реализации, постоянно увеличиваются. Но в то же время спрос на эти ресурсы в какой-то момент понижается. В результате все приводит к тому, что в хранилище предприятия оказывается большое количество продукции, которую не получается продать. По этой самой причине, компании становится нечем платить по счетам перед кредиторами.
  3. Умышленное. Сразу же стоит отметить, что банкротство подобного характера – это уголовно-наказуемое деяние. Которое со всей строгостью преследуется на законодательном уровне. Оно вполне способно произойти тогда, когда руководство компании специально доводит ее до мели, чтобы взять в долг деньги у кредиторов, но задействовать их сугубо в личных интересах. В этот период компания становится неспособной оплачивать ли собственные счета, ни выплаты по кредитным договоренностям.
  4. Ложное. Еще одна разновидность обманного банкротства. Оно бывает необходимо руководителям для того, чтобы получить некоторое послабление перед кредиторами. Речь идет о том, что самостоятельное признание собственного банкротства способно в определенной степени понизить суммы долгов. В то же время не начисляются ни пени, ни штрафные выплаты за имеющиеся финансовые обязательства.

У любого из вышеперечисленных разновидностей несостоятельности имеется сразу несколько ключевых признаков.

  1. Формальные. Прежде всего, к ним нужно отнести явную несостоятельность компании. Одновременно с этим можно заметить и постоянную нехватку денег для уплаты не только образовавшихся долгов, но и для оплаты собственных нужд фирмы. В данном случае затраты компании существенно начинают превосходить прибыль, которая с каждым разом уменьшается все сильнее.
  2. Неформальные. Среди них можно выделить любые перемены, которые происходят в компании и оказывают огромнейшее влияние на ее рабочую деятельность. В качестве примера можно взять перемену в ценовой политике, корректировку либо упразднение баланса компании, а также большое количество различного рода ошибок в бухучете.

Как бы там ни было, отсылка своими силами отзыва на заявление о банкротстве обязательно займет определенное время. У несведущего в юридических нюансах человека может не получиться подготовить достаточно дополнительной документации, опровергающей заявление кредитора. Либо он может с легкостью не заметить определенную деталь, которая на деле имеет большую важность.

Вот почему, решив взяться за разбирательства подобного характера, будет идеальным решением обратиться к хорошим специалистам в данной сфере. Юрист с опытом окажет помощь в решении любых вопросов. Он сможет не только составить юридически правильный отзыв, но и озаботится сбором вспомогательных сведений. В вопросах банкротства на уровне судебного разбирательства любая мелочь может оказаться действительно важной.

Что говорится в законе об отзыве на заявление о банкротстве

Все дела, так или иначе относящиеся к банкротству, контролируются на уровне Федерального закона. В частности, это ФЗ №127 «О несостоятельности». В данном законе, а также в административно-процессуальном кодексе очень четко очерчены все тонкости и необходимая терминология.

inform bankrotОтзыв на заявление о банкротстве – это бумага, которую может отправить задолжник, если он получил исковое заявление о признании неплатежеспособным. В данном случае речь идет о банкротстве юридического лица. Судья обязан изучить направленный документ. И, если всей предъявленной доказательной базы и пояснений от кредитора будет все еще не хватать, в принятии заявления о банкротстве от кредитора судья имеет право отказать.

Отослать отзыв в ответ на заявление способен не только владелец юрлица. В отдельных случаях это способны сделать его руководство, представитель или же адвокат кого-либо из перечисленных лиц. Кроме того, это может быть другой законный представитель, но сделать это он сможет только при наличии соответствующей доверенности.

Кто и как должен направить отзыв

В соответствии с законодательно установленными правилами, направить отзыв в ответ на заявлении о признании должника неплатежеспособным имеет официальное право только должник. Этот отзыв имеет статус официального документа. Потому может быть направлен только после завершения судебного разбирательства о признании юридического лица несостоятельным.

В ходе оформления отзыва на заявление задолжник обязан принять во внимание целым перечнем отечественных законодательных актов. К примеру, это административно-процессуальный кодекс и некоторые другие законы. Если все установленные нормы не будут четко соблюдены, отзыв на заявление о признании задолжника банкротом судья не примет к рассмотрению.

Для того, чтобы отзыв приняла судебная инстанция, необходимо, в том числе, учитывать законодательно прописанные сроки подачи. У задолжника имеется всего десять дней, чтобы отправить данный документ. Этот срок начинается с той минуты, как было вынесено судебное постановление о банкротстве конкретного юридического лица.

Задолжник имеет право подать этот документ в суд одним из удобных для него способов:

  • обратиться в канцелярию арбитражного суда самостоятельно;
  • отправить документ почтой.

Дополнительно к переданной в судебную инстанцию бумаге требуется добавить доказательства того, что о наличии этого отзыва знают остальные участники намечающегося процесса банкротства. Это означает, что прежде чем подать документ в суд, его копии требуется передать всем субъектам, которые планируют принимать участие в данном разбирательстве.

Если бумагу планируется отправить почтой, доказательством для суда станут чеки об оплате отправки. Если же документ будет доставлен самостоятельно, стоит взять с каждого получателя подпись о том, что они обо всем знают.

Отзыв на отправленное кредитором заявление судья обязательно примет к рассмотрению в том случае, если будут четко выполнены нюансы оформления, а также соблюдены сроки и правила отправки.

Процесс отправки отзыва

Важно не забыть отправить вместе с документом-отзывом бумаги, которые станут доказательной базой для описанных в отзыве фактов.

Процедура отправки отзыва складывается из нескольких этапов:

  1. Сначала кредитор оправляет в арбитраж официальное заявление о признании конкретного задолжника неплатежеспособным.
  2. Затем судья уведомляет об этом самого задолжника и предоставляет ему определенный период времени для составления и отправки протеста.
  3. Должник пишет отрицание и собирает необходимый пакет документов.
  4. Которые затем передаются в соответственную судебную инстанцию.
  5. Судья рассматривает принятую документацию и в ближайшее время выносит окончательное постановление о том, быть ли процессу банкротства.

Что собой представляет отзыв на заявление о банкротстве для суда

Отзыв от задолжника обязан быть готов уже к началу судебного разбирательства. В этом документе юридическое лицо, кроме прочего, выполняет оценку своего материального состояния. Чтобы сделать вывод (и для себя включительно) о том, стоит ли продолжать действующий бизнес.

Если в наличии имеется договор, обещающий или уже приносящий хорошую прибыль, или же крупные объемы ресурсов, предназначающихся для рабочей деятельности фирмы, то вполне имеет смысл бороться за дальнейшее существование.

В шапке документа необходимо прописать наименование и адрес расположения арбитражного суда, ФИО отправителя и контактные данные. Внизу, кроме повторного ФИО с инициалами отправителя нужно также указать дату и поставить подпись отправителя.

Кроме прочего требуется в обязательном порядке добавить пакет документов, которые должны подтверждать безосновательность заявления кредитора. А также содержать информативные данные о действительном положении дел в компании, которую намереваются объявить банкротом.

Дополнительно к отзыву нужно приложить:

  • информацию о доходах;
  • банковские выписки о движении по имеющимся счетам за определенный период.

Ответный отзыв на заявление кредитора всегда подается в письменной форме. Его копии, включая пакет приложений, необходимо отправить всем участникам предстоящего процесса. Если же отзыва не поступит в ответ на заявление в положенные сроки, судья официально начнет процесс признания упомянутого задолжника банкротом.

Закон №127: содержание статьи 47

generaling bankrotСтатья 47 федерального закона №127 предполагает наличие возможности для отправки ответа на заявление от кредитора, которое поступило на имя задолжника. Она состоит всего из трех пунктов.

Эта часть закона №127 перекликается со статьей Административно-процессуального кодекса 131. Однако порядок составления и отправки документа описан в данном случае более компактно. В статье освещаются такие нюансы процесса отправки ответа:

  • порядок отправки отзыва;
  • список информации, которая обязательно должна упоминаться;
  • действия суда, если ответ на заявление так и не будет отправлен.

Ответ задолжника – это один из законодательно установленных способов защитить собственные права. Ведь нередко можно встретить ситуацию, когда сторонние лица направляют требования признать задолжника неплатежеспособным совершенно без всяких на то оснований. Просто для того, чтобы причинить ущерб юридическому лицу. Именно в области бизнеса подобные ситуации повторяются чаще всего. В данном случае направление заявления о банкротстве становится оружием бесчестной конкуренции.

О чем конкретно говорится в статье 47 ФЗ №127

  1. На протяжении десяти дней с момента получения постановления о наличии кредиторского заявления задолжник обязуется отправить в арбитраж, а также всем заинтересованным лицам и уполномоченным органам ответ на упомянутое заявление. К ответу, отправленному в арбитраж, требуется приложить доказательство отправки копий документа заявителю и всем будущим участникам процесса банкротства.
  2. Вместе с информацией, предписанной отечественным Арбитражным процессуальным кодексом, в ответе задолжника, который планируется отправить заявителю и в судебную инстанцию, необходимо прописать:
  • наличие у задолжника возражений в отношении требований кредитора, подавшего заявление;
  • общую сумму финансовых обязательств задолжника перед всеми имеющимися кредиторами, а также по оплате рабочей деятельности сотрудников задолжавшей компании и обязательным выплатам;
  • информацию обо всех банковских счетах задолжника;
  • данные о том, существуют ли в отношении задолжника уже возбужденные исполнительные производства;
  • сведения, доказывающие безосновательность заявления кредитора, если таковые имеются.

К ответу от задолжника, которые будут отправлены в арбитраж и кредитору, ставшему заявителем, дополнительно можно приложить прошения, которые есть у задолжника.

  1. Если должник решит не присылать отзыв, не успеет в положенный срок или по любой другой причине не направит документ в арбитраж, это не станет препятствием для банкротства. Арбитражный судья все еще имеет право назначить процедуру наблюдения.

Дополнение: в старой редакции закона о банкротстве в данной статье присутствовал еще один пункт. В нем говорилось следующее. Если задолжник не выполнит свою обязанность по предоставлению отзыва, и не отправит его копии кредиторам, на него может быть наложен штраф. Сумма штрафа может доходить до нескольких сотен законодательно установленных на данных момент минимальных зарплат. По поводу взыскания штрафа выносилось специальное постановление, которое, впрочем, задолжник мог обжаловать. Штраф перечислялся на счет арбитража и именно из него покрывались все судебные издержки касательно дела о признании несостоятельности должника.

Направить отзыв имеет право непосредственно тот, о ком идет речь в заявлении о признании неплатежеспособности. Сторонний субъект это может сделать только при наличии доверенности.

Каков на сегодня порядок отправки ответа на заявление о банкротстве

Ответ на признание юридического лица несостоятельным направляется исключительно в письменной форме в ту арбитражную инстанцию, где ведется рассмотрение вопроса о признании денежной несостоятельности данной конкретной организации (фирмы).

На отправку полного пакета документов у задолжника есть всего десять дней с момента получения заявления о банкротстве. И об этом задолжнику также обязан сообщить в письменной форме непосредственно тот кредитор, который и направил заявление в суд. В частности, задолжнику отправляется письменная копия заявления о банкротстве.

Однако, в соответствии с мнением некоторых современных экспертов, отправка ответа даже с нарушением законодательно установленных сроков (то есть, уже спустя десять дней) не навлечет на задолжника какие-либо отрицательные гражданско-правовые последствия. Судья, так или иначе, не имеет права игнорировать информацию, поступившую от основного участника процесса банкротства. В какой бы срок данная информация ни поступила.

Копии пакета документации направляется следующим лицам, помимо заявителя: уполномоченным органам, официальному представителю задолжника, а также владельцу собственности задолжавшей компании. Факт отправки копии задолжник должен в обязательном порядке подтвердить для суда. Сделать это можно, приложив почтовую квитанцию или взяв у получателей письменное подтверждение.

Вся информация в основном документе обязана быть достоверной и полностью обоснованной. Вот почему так важно добавить к отзыву приложения, в которых содержатся ключевые сведения по поводу финансового состояния юридического лица. Именно им предстоит доказать безосновательность поступивших претензий.

В то же время стоит принять во внимание, что на сегодняшний день подача такого отзыва является не обязательством со стороны задолжника, а его правом. В соответствии со ст. 47 федеративного закона №127, если эта бумага не будет получена, процессу банкротства все равно могут дать ход. Основанием для этого станет следующее – отсутствие отзыва от задолжника арбитражный судья расценит как то, что задолжник полностью признает обоснованность поступивших от кредитора претензий.

Состав заявления кредитора о банкротстве задолжника

frikase bankrotНаправленное в арбитраж заявление кредитора о признании задолжника неплатежеспособным (далее — заявление) должно быть подписано его руководством либо представителем.

В заявлении должно быть прописано:

  • полное наименование арбитражной судебной инстанции, куда был подан документ;
  • наименование и адрес расположения задолжавшего юрлица;
  • наименование и адрес расположения кредитора;
  • сумма кредиторских требований к задолжнику с добавлением суммы штрафных выплат и неустоек;
  • финансовое обязательство, из-за которого возник конфликт, и сроки когда это обязательство должно было быть выполнено;
  • вступившее в силу постановление судебной инстанции, рассматривавшей требования кредитора;
  • доказательство отправки исполнительных бумаг в службу судебных приставов. А также копии для должника;
  • доказательство оснований для появления задолженности (накладные, счета-фактуры и так далее);
  • название и адрес СРО, откуда должны назначить арбитражного управляющего;
  • объемы награды для управляющего;
  • список документов, которые прилагаются к заявлению от кредитора.

В своем заявлении кредитор имеет право прописать проф-требования к кандидату, который должен занять пост управляющего от СРО. В заявлении также могут быть прописаны и другие данные, которые имеют отношение к обсуждению дела о неплатежеспособности задолжавшей компании.

При желании кредитор может дополнить свое заявление какими-либо прошениями к суду, касательно должника.

Кредитор, отправивший заявление, обязан отправить задолжнику копию документа.

Кроме прочего, заявление кредитора может базироваться на объединенных долгах по разнообразным обязательствам. Несколько кредиторов вполне имеют право объединить свои требования к задолжнику и направить в арбитражный суд одно общее заявление. В данном случае документ должен быть подписан всеми кредиторами, чьи требования в нем упомянуты.

Какие бумаги должны быть приложены к заявлению от кредитора

Помимо пакета документов, которые предусматриваются отечественным Арбитражным процессуальным кодексом, кредитор должен приложить к своему заявлению следующие бумаги:

  • которые подтверждают обязательства задолжника перед кредитором, включая наличие и сумму долга по упомянутым обязательствам;
  • накладные либо прочие документы, которые могут стать базой для кредиторского заявления.

Если кредиторское заявление подписано представителем кредитора, а не им самим, тогда необходимо добавить к документу доверенность. Этот документ подтверждает у подписавшего наличие полномочий для отправки заявления.

Дополнительно требуется добавить судебные постановления (арбитражного или третейского суда), вступившие в законную силу. Доказательства предъявления к выполнению исполнительных бумаг в службу судебных приставов, а также доказательства, что копия этого документа направлена задолжнику.

Прием в суде заявлений о банкротстве

В том случае, когда заявление об объявлении компании-должника банкротом составлено с учетом всех условий законодательства, суд не может не принять его для рассмотрения.

Это должно быть отражено в специальном определении. Оно принимается не позже пяти дней с момента приема заявления в суде.

Суд отправляет определение всем, кто заинтересован в этом деле: самой компании-должнику, ее кредиторам, а иногда еще в налоговые инстанции и прокуратуру.

Важно помнить: в случае, если заявление о банкротстве компании-должника составлено не корректно, и не отвечает букве закона, суд не станет принимать его к рассмотрению, и вернет заявляющему (статья 44 ФЗ «О несостоятельности/банкротстве»).

Кроме того, когда к заявлению о признании должника банкротом не прикреплены его бухгалтерская отчетность или иные документы, суд имеет право потребовать недостающие бумаги у заявителя.

Должник обязан предоставить бухгалтерскую отчетность в суд не позже пяти дней с момента вынесения определения о требовании представить документы в суд.

Часто суд до того, как состоится заседание, принимает заявления от иных лиц о признании банкротства должника. Суд принимает эти заявления к рассмотрению в качестве вступления в дело по банкротству. Все эти заявления рассматриваются за 15 дней с момента проведения заседания о проверке корректности требований первоначального заявителя.

Суд имеет право отказаться принимать заявление о признании банкротства должника. Это может произойти по следующим причинам:

  • заявление подается в отношении должника, по которому уже ведется процесс банкротства;
  • у данного должника не наблюдается признаков банкротства (минимальная задолженность и срок неуплаты по требованиям).

Рассмотрение обоснованности заявления о банкротстве задолжника

Это одна из недавно появившихся процедур, которая предусматривается отечественным законодательством о несостоятельности (ст. 48 ФЗ №127). Суть заключается в том, что исключительно судья способен удостовериться в правомерности кредиторских требований и вынести постановление о начале процесса наблюдения. Если же судья решит, что кредиторские требования являются неправомерными, в принятии заявления будет отказано.

Кредиторские требования, по которым не было возражений ответчика, арбитраж рассматривает для проверки правомерности и присутствия оснований для занесения должника в реестр кредиторских требований. По итогам рассмотрения арбитраж выносит постановление о занесении требований в реестр либо об отказе кредитору в выполнении его требований. Упомянутые требования также могут рассматриваться без привлечения участников процесса.

Соответствующее заседание арбитража проводится судьей в законодательно установленном порядке (который прописан в отечественном Арбитражным процессуальным кодексом). С нюансами, установленными действующим законодательством.

О дате, времени и месте проведения заседания арбитражный судья уведомляет заявителя, задолжника, а также владельца собственности задолжника – главное предприятие и представителя владельцев юридического лица. Если кто-либо из них решит не являться на судебный процесс, это не создаст никаких препятствий для обсуждения вопроса о начале полноценного процесса банкротства и введении процедуры наблюдения.

По итогам рассмотрения правомерности заявления о том, чтобы признать задолжника несостоятельным, арбитраж может в итоге вынести одно из следующих постановлений:

  • отказать в процедуре наблюдения и оставить заявление без рассмотрения;
  • отказать в начале процедуры наблюдения и завершить производство по делу о признании должника банкротом;
  • признать требования заявителя законными и объявить о начале процедуры наблюдения.

Любое из перечисленных судебных постановлений может быть обжаловано кредитором.

От чего зависит решение суда

lenin bankrotПостановление об отказе в начале процедуры наблюдения и оставлении обсуждаемого заявления без рассмотрения выносится в том случае, если существует другое заявление о признании задолжника неплатежеспособным либо при наличии одного из перечисленных далее факторов:

  • на дату заседания в арбитраже было зафиксировано отсутствие условий, предписанных п. 2 ст. 33 действующего закона о банкротстве;
  • на заседании арбитража требование кредитора было признано неправомерным;
  • кредиторское требование выполнено задолжником;
  • кредиторские требования не подтвердились вступившим в силу судебным актом. Кроме тех случаев, которые прописаны в п. 2 ст. 7 действующего закона №127;
  • не удалось установить ни одного условия из тех, что прописаны в статьях 8-9 ФЗ №127.

Постановление об отказе начинать процедуру наблюдения и о завершении производства по делу о несостоятельности выносится в том случае, если ко дню проведения заседания по проверке правомерности кредиторских требований все упомянутые требования задолжник выполнил, а официальных претензий от других кредиторов не поступало. Либо кредиторские требования были признаны неправомерными. Или же в поданном заявлении не нашлось хотя бы одного условия, прописанного в вышеупомянутых законодательных актах.

Постановление о признании кредиторских требований правомерными и о начале наблюдения выносится в том случае, если упомянутые требования полностью соответствуют условиям действующего законодательства, признаны правомерными и остались неудовлетворенными на момент заседания.

В том случае, если арбитражный суд официально признает заявление о признании задолжника несостоятельным полностью правомерным, требования других кредиторов, которые обратились с аналогичными заявлениями, судья будет рассматривать в порядке, прописанном в ст. 71 закона о банкротстве.

В том случае, если заявление кредитора будет официально признано неправомерным, а также при наличии других аналогичных заявлений арбитраж будет рассматривать эти заявления в порядке, установленном действующим законом №127.

Подробнее о том, какие конкретно данные нужно прописать в отзыве

Любой юрист скажет, что, занимаясь подготовкой данного документа к отправке в судебную инстанцию, требуется опираться на положения, изложенные в ст. 47 закона №127. В соответствии с ней, предполагаемый банкрот обуется указать следующую информацию:

  • мотивированный протест на денежные претензии кредитора, который отправил заявление о банкротстве;
  • доказательную базу, которая достоверным образом подтвердит безосновательность выставленных кредитором требований. Данный пункт обязательным не является и указывается лишь, если такая информация имеется;
  • обобщенную сумму всех задолженностей перед всеми своими кредиторами. Задолженностей, которые сам должник считает полностью обоснованными. Как, к примеру, долги по зарплате сотрудникам или другие виды обязательных выплат;
  • информацию о каждом имеющемся у задолжника банковском счете;
  • информацию о каждом исполнительном производстве, которые были начаты в отношении задолжника. Если таковые имели место;
  • любые другие дополнительные факты, которые способны подтвердить безосновательность иска, направленного кредитором.

Кроме прочего, чтобы подтвердить всю упомянутую информацию, юридическому лицу требуется указать в тексте отзыва отсылки на те или иные статьи законов и нормативно-правовые акты. Это послужит доказательством на законодательном уровне и поможет укрепить позицию защиты.

В остальном же ответ составляется на основе стандартных сведений о документообороте и должен содержать всю обязательную информацию, на которую ссылается АПК. Кратко, в шапке ответа прописывается название и адрес расположения судебной инстанции, фамилия, имя и отчество отправителя отзыва (то есть самого задолжника), плюс его достоверные контактные данные.

После основного блока, который прописывается с оглядкой на положения уже упомянутой статьи закона «О банкростве» также указывается ФИО должника, его личная подпись и обязательно официальная печать юридического лица, если таковая имеется. В некоторых случаях вместо должника может быть указан его уполномоченный представитель. Тогда ставится его подпись, а не должника.

В дополнение будущему банкроту потребуется составить перечень документации, которая будет приложена к ответу для утверждения достоверности описанных фактов. А также подтверждения отсутствия законных оснований для отправки кредитором заявления о банкротстве.

В частности, приложить можно следующую документацию:

  • выписку из банковского учреждения, где у задолжника имеется счет, о движениях финансов на этом счету за последние годы;
  • информацию о наличии ценных ресурсов;
  • информацию о прибыли, полученной за последние годы;
  • информацию о том, имеется ли у должника действующий дебиторский долг;
  • подробную опись собственности, принадлежащей задолжнику.

Разрешено приложить к отзыву и прошение задолжника к арбитражному судье. К примеру, это может быть закрытие процесса банкротства, снятие мер обеспечения либо начало какой-то конкретной процедуры в деле о банкротстве.

Детали о самом отзыве и правилах оформления документа

korporete bankrotЮридическое лицо может быть признано неплатежеспособным в соответствии с установленными правилами, прописанными в Федеральном законе № 127 «О несостоятельности». Руководитель компании обязаны самостоятельно обратиться в арбитраж при следующих условиях:

  • невозможно выплатить задолженность перед кредиторами на протяжении трех месяцев минимум;
  • задолженность по оплате труда сотрудников также невозможно погасить уже более трех месяцев;
  • совокупная сумма всех задолженностей превышает 300 000 рублей;
  • есть возможность погасить задолженность по крайней мере перед одним кредитором, но это не оставит шансов на выплату всех остальных задолженностей. Поскольку у юридического лица не хватает собственности для выставления на продажу.

При этом направить заявление о банкротстве должника может не только сам задолжавший. Это, как известно, могут сделать и его сотрудник (действующий или уволенный), кредитор либо уполномоченные органы. Но в то же время данным правом могут воспользоваться лица, у которых на самом деле недостаточно оснований на то, чтобы направлять в суд подобную претензию.

В таком случае задолжнику нужно направить собственный документ, протестующий против признания его неплатежеспособным. Очень важно перечислить в составленном отзыве все имеющиеся возражения против аргументов заявителя. А главное, нужно пояснить – как все обстоит на самом деле.

Опытные юристы всегда советуют ответчикам в ходе подготовки отзыва опираться на требования, установленные Административно-процессуальным кодексом и законодательством о банкротстве.

Нельзя забывать, что готовый отзыв нужно размножить на несколько экземпляров, ведь отправлять его придется сразу на несколько адресов. В частности:

  • арбитражному судье;
  • всем кредиторам;
  • дебитору;
  • представителю задолжника, который состоит в учредительной комиссии.

Отзыв на заявление является, хоть и не обязательным, но все же официальным процессуальным документам. И при его составлении важно соблюдать определенные правила. Надо прописать:

  • адрес и полное название арбитража, куда будет отправлен документ;
  • информацию о субъекте, который отправил на имя должника заявление о банкротстве. Данные обязаны совпадать с написанными в заявлении. Если это не отдельный человек, а целая организация, необходимо прописать ее полное название, адрес расположения, идентификационный номер, а также основной государственный регистрационный номер и данные для связи;
  • информацию о задолжнике, который отправляет ответ на полученное заявление. Описать необходимо те же сведения, что и в предыдущем пункте;
  • номер дела;
  • перечислить в самом отзыве причины, по которым необходимо прекратить дело о признании юридического лица несостоятельным.

Кроме вышеперечисленных общих требований по оформлению, установленных в Административно процессуальном кодексе, задолжнику следует учесть дополнительные законодательные предписания. Например:

  • отзыв необходимо отправить на протяжении десяти дней с момента, когда задолжник получил уведомление о поступившем заявлении;
  • если ответчик по какой-либо причине не станет отправлять отзыв, судья продолжит рассмотрение дела о признании задолжника неплатежеспособным (банкротом).

В основной части ответа задолжнику следует написать, почему считает претензии кредитора неправомерными. Однако в том же блоке следует упомянуть:

  • какой именно из кредиторов обратился в арбитражный суд, чтобы начать дело о банкротстве;
  • в какую дату пришло заявление;
  • чем кредитор обосновал выдвинутые требования, и на какие документы опирается.

И уже после расписывать собственные аргументы. Задача ответчика состоит в том, чтобы убедить арбитраж в том, что кредитор направил заявление о признании его банкротом совершенно безосновательно или просто не вовремя.

К примеру, кредитор подумал, что задолженность, сумма которой уже превышает 300 тысяч рублей, поскольку в данную сумму включаются штрафные начисления, пени, компенсирование ущерба и так далее. В свою очередь, задолжник имеет право написать, что основное условие банкротства в данном контексте – сумма основного долга, превышающая 300 тысяч, которая не погашается более девяноста дней. Сумма штрафных начислений учитываться не должна. И об этом упоминается в статье 4 закона «О несостоятельности».

К тому же сам задолжник имеет право, основываясь на собственных аргументах, попросить арбитраж отклонить кредиторские требования либо не давать развития делу о признании несостоятельности.

И наконец, следует упомянуть о доказательствах, что все заинтересованные лица получили копии рассматриваемого отзыва и удостовериться, что присутствуют все законодательно требуемые документы. Дополнительно, если отзыв на заявление составляется представителем компании, к документации следует приложить копию имеющейся доверенности и добавить ее к списку приложений.

Какие конкретно дополнительные бумаги требуется собрать для отзыва:

  • банковские выписки о состоянии открытых счетов;
  • копию исполнительного листа (если в отношении банкрота уже открыто исполнительное производство);
  • подтверждения отсутствия задолженностей перед кредиторами (к примеру, это могут быть квитанции об оплате, копии договоров, акты уполномоченных органов);
  • свидетельства об отсутствии задолженностей перед третьими лицами.

Возможность воспользоваться шаблоном

manyal bankrotОтветчики, которые не знакомы с правилами оформления отзыва на иск о признании его банкротом, либо ознакомлены, но все равно не уверены, что смогут составить такой документ правильно, могут легко найти и распечатать образец документа, заглянув на официальный сайт судебной инстанции, куда нужно будет затем отправить отзыв.

Кроме того, шаблон можно получить, если обратиться в приемную упомянутой судебной инстанции или же пойти в бесплатную юридическую консультацию. Такие обычно находятся неподалеку от судебных учреждений по всей территории страны.

Если искать готовый шаблон нет возможности или желания, составить его собственными силами будет нетрудно. Достаточно лишь внимательно изучить положения полного текста статьи 47 закона №127 «О банкротстве». В нем перечислены основные сведения и информация, которую задолжнику необходимо будет включить в ответ на кредиторское заявление.

Наглядный пример отзыва задолжника на заявление о признании банкротом

Далее представлен пример протеста должника на заявление от кредитора о признании его несостоятельным. Для удобства и соблюдения правильности составления в сети можно найти множество шаблонов.

В Арбитражный суд ________области

Кому: Судье Николайчук А. В.

Дело №НХХ-ХХХХ/20ХХ

От: представителя _____________-

Адрес: 000000 Москва ул. Дом.

Емильченко Д. А.

Отзыв на заявление о банкротстве

В связи с тем, что в Арбитражный суд Ростовской области поступило заявление от ООО «Изумруд» о том, чтобы признать ОАО «Топаз» банкротом, считаем необходимым сообщить суду, что заявление ООО «Изумруд» рассматриваем, как неправомерные и безосновательные. А потому – не нуждающимися в выполнении. Основания для протеста таковы:

В соответствии со ст. 6 закона №127 «О банкротстве», производство по делу о признании должника неплатежеспособным может быть начато арбитражем с условием, что требования к юридическому лицу, которое является должником, в общей сумме должны составлять не меньше 300 000 (триста тысяч) рублей. Кроме того в наличии должны быть признаки банкротства, прописанные в ст. 3 действующего федеративного закона: задолженность не была погашена на протяжении трех месяцев с даты, когда она должна была быть выплачена, а также сумма задолженности превышает общую цену принадлежащей должнику собственности.

В соответствии с платежным поручением №ХХХ от 18.04.20ХХ г. ОАО «Топаз», займ по договору №ХХХХ/Х-ХХ от 03.02.20ХХ г. был частично погашен на сумму 24 000 (двадцать четыре тысячи) рублей.

В соответствии с решением арбитражного суда от ХХ.ХХ.20ХХг. по делу №НХХ-ХХХХХ/20ХХ, размер долга ОАО «Топаз» перед ООО «Изумруд» составляет 312 000 — 24 000 = 288 000 рублей. Эта сумма ниже 300 тыс. рублей, которые предусматриваются статьей 6 закона №127 «О банкротстве».

Дополнительно, в соответствии с расшифровкой дебиторского долга, задолженности прочих компаний перед ОАО «Топаз» составляют 800 000 (восемьсот тысяч) рублей. А это явно превышает сумму установленных требований.

На базе вышеописанного, просим арбитражный суд признать безосновательным заявление ООО «Изумруд» о признании банкротом ОАО «Топаз» и завершить производственный процесс.

Приложения к отзыву (копии документов):

  • баланс;
  • движения по банковскому счету;
  • платежное поручение №ХХ;
  • расшифровка дебиторского долга и основных финансов;
  • уставная документация.

Представитель ОАО «Топаз»

Емильченко Д. А.

ХХ.ХХ.20ХХг.

Каковы основные последствия подачи отзыва

Направление возражений на кредиторское заявление является едва ли не ключевым элементом в ходе защиты интересов задолжника. Если никаких возражений от ответчика на кредиторский документ не поступит, суд сочтет это добровольным согласием с требованиями, указанными в заявлении.

Когда отзыв будет получен арбитражным судьей, дальнейшие события могут развиваться по нескольким сценариям:

  • изучив полученные бумаги, суд вынесет решение, что предъявленных аргументов недостаточно и протест должника будет отклонен;
  • просмотрев предъявленные ответчиком возражения, судья может признать их полностью законными, и признаки несостоятельности будут исключены;
  • исполнительное производство в отношении должника будет прекращено.

Любой из перечисленных пунктов может оказаться выгодным либо невыгодным для каждой из сторон. В отечественном законодательстве сказано, что и кредитор, и задолжник имеют право обжаловать судебное постановление, которое было вынесено, как результат рассмотрения протеста. Однако следует принять во внимание вот что. Для того, чтобы в этот раз исход вышел удачным, требуется привести серьезные доказательства. Более существенные, чем были приведены в первый раз, когда судья отклонил позицию должника либо его кредитора.

Отсюда следует, что подобные возражения способны помочь юридическому лицу, против которого была начат процесс, не допустить фактического развития банкротства еще «в зародыше».

Порядок отправки отзыва и общие требования к составу и датам прописаны в ст. 47 закона «О несостоятельности». Этот документ, как видно, способен обеспечить должнику серьезную защиту от непорядочных кредиторов. По сути, в нем ответчик рассказывает собственную версию происходящего, в ответ на ту, что была первоначально изложена заявителем.

mozhet bankrotОтправка такого отзыва – отличная возможность не дать ход процессу еще до того, как он успеет начаться. И должнику действительно стоит использовать этот шанс. Если же по какой-то причине он не отправит протест в арбитраж в установленные сроки, процесс банкротства получит развитие и тогда ответчику придется отстаивать собственные интересы уже в процессе судебных разбирательств.

Существование в судебной системе такого документа, как отзыв должника на заявление о банкротстве, позволяет сделать судебную систему более справедливой. А также, защищает должника от разного рода манипуляций со стороны кредиторов, которые могут попросту желать причинить ему вред. Ведь, изучая протесты задолжника, судья также начинает проверку обоснованности заявления кредитора.

Юридическое сопровождение банкротства

Юридическое сопровождение банкротства — услуга от нашей компании и порядок проведения процесса

soobhenie bankrotКажется, что в законе 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» всё изложено предельно чётко и понятно даже для тех, кто никогда не сталкивался с процедурой банкротства напрямую. Однако часто выходит так, что компании-должники или кредиторы, желающие получить свои средства обратно, сталкиваются с различными сложностями при нюансах, возможных при проведении этого процесса. В любом случае, при проведении банкротства важно воспользоваться услугами профессионального юриста, который поможет в сопровождении юридического лица на всех стадиях этого процесса.

Если не хотите в случае инициации в отношении компании процедуры банкротства юридического лица, то стоит заранее подготовиться к этому моменту — найдите профессионалов своего дела, которые помогут в организации процесса по всем его правилам. Только специалисты в этой сфере знают все особенности процесса и возможные подводные камни, которые могут появиться в ходе этапов этого мероприятия. Несмотря на кажущуюся высокой цену, поверьте, что ошибки, которые могут быть допущены в ходе процедуры, проводимой без юридического сопровождения, могут вылиться в гораздо более высокие финансовые затраты и проблемы для компании.

Сопровождение процесса банкротства на профессиональной основе оказывают сотрудники специализированных юридических сервисов, которые имеют опыт такой деятельности. Обратиться за поддержкой и помощью при этом лучше всего в тот момент, когда заявление только готовится к подаче в арбитражный суд. С использованием квалифицированной и профессиональной помощи юристов, которые специализируются на процедурах банкротства, вашему сервису удастся минимизировать возможный урон для вашей компании, как в материальном плане, так и в плане репутационных затрат. А грамотная организация всего процесса позволит также значительно уменьшить общий срок прохождения процедуры.

Профессиональный юрист поможет уладить все спорные моменты, связанные с прохождением процедуры банкротства, чтобы все стороны, принимающие участие в процессе, получили полное удовлетворение требований и остались при своём. Кредитор сможет получить удовлетворение своих финансовых требований, а юридическое лицо останется работающим и не потерпит репутационных потерь.

Понятие банкротства

spor bankrotstvoИнституту банкротства юридических лиц в нашей стране всего лишь около четверти века. Самые первые попытки разобраться в хитросплетениях этого процесса и начать им заниматься на государственном уровне были сделаны в начале 90х годов прошлого века. Именно в то время, когда юридическое лицо могло перейти из рук в руки в любой момент, а долги часто выбивались буквально раскалённым утюгом, и возникла необходимость правового регулирования этого процесса, чтобы перевести его в законное русло. Первые федеральные законы в этой сфере датируются 1992 годом. В связи со значительными изменениями в экономической сфере и во многих смежных отраслях, законодательство уже несколько раз кардинально менялось. На данный момент актуальным является 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», в который ежегодно вносятся разнообразные изменения.

С октября 2015 года есть возможность для физического лица быть признанным банкротом на официальном уровне. До этого момента процедура могла быть проведена только в отношении юридического лица.

Признаки, говорящие о банкротстве юридического лица

Есть ряд обязательных признаков, признаваемых основными согласно требованиям 127-ФЗ:

  • юридическое лицо накопило долгов более, чем на 300 тысяч ₽;
  • очередные платежи по кредитам или заработная плата работникам своевременно не выплачиваются в течение 3 месяцев или более.

При наличии таких признаков руководство предприятия в обязательном порядке само должно в течение 1 календарного месяца заявить в арбитражный суд по месту своей регистрации о признании себя официальным банкротом со всеми вытекающими обстоятельствами. В случае, если это не будет выполнено, предприятию угрожает начисление большого штрафа.

Заявление об признании банкротом можно официально подать и до того момента, как вышеописанные признаки наступили. В случае, если финансовое положение предприятия еле позволяет ему сводить концы с концами и после оплаты всех ежемесячных расходов прибыли вообще не остаётся, а вы по сути работаете себе в убыток, то не стоит затягивать. Лучше начать процедуру раньше и выйти из этой ситуации с минимально возможными потерями и с сохранением своей репутации перед партнёрами или контрагентами.

Есть ряд неформальных признаков, позволяющих понять, что до банкротства недалеко:

  • при проверке бухгалтерской или управленческой отчётности обнаруживаются несоответствия или значительные ошибки, связанные с некорректно отображаемым балансом или заниженными цифрами доходов;
  • активы компании начинают уменьшаться без видимых на первый взгляд причин;
  • по выплате заработной платы есть регулярные задержки или она вообще не выплачивается на протяжении длительного периода времени;
  • инвесторы и кредиторы не получают средства по регулярным платежам или же платежи проводятся со значительными задержками, вне графика, установленного по соглашению сторон.

При обнаружении таких моментов стоит поспешить с подачей заявления, потому, что право на его подачу имеют и кредиторы, которые могут опередить предприятие в этом вопросе и получить на руки определённые козыри.

Цели процедуры банкротства в отношении юридического лица

sheta bankrotВажно понимать, что даже официальное банкротство не является панацеей от всех бед и долгов компании. Часть задолженности даже при полностью прошедшей процедуре не получится списать, как бы этого не хотелось. Речь тут идёт об официальной зарплате персоналу компании, их выплатах по алиментам, а также выплатам, которые начисляются людям вследствие вреда их жизни или здоровью. Такие долги не подлежат списанию по требованиям, установленным законом.

Также знайте, что банкротство вовсе не ставит своей целью обязательную ликвидацию вашей компании и попытку выжать из неё совершенно все деньги и иные активы. Для начала всё будет делаться для того, чтобы восстановить нормальную работу и платёжеспособность вашей компании. В случае, если получится найти резервы и высвободить средства для нормального решения проблемы, можно не переживать — банкротства не будет, всё обойдётся мировыми соглашениями сторон и решением финансовых вопросов на переговорах с кредиторами. Главной целью процедуры банкротства является спасение вашей компании и решение её проблем, а не уничтожение и ликвидация.

В случаях, когда вы обращаетесь с заявлением о банкротстве, когда фирму точно уже ничего не спасёт, целями процедуры становятся следующие моменты:

  • распродажа всех оставшихся ценных активов на открытых электронных аукционах — полученные средства пойдут на оплату долгов в адрес основных кредиторов;
  • выплата части задолженности за счёт полученных активов, а затем списание оставшихся долгов, которые так и останутся невыплаченными;
  • ликвидация юридического лица на законных основаниях и полное прекращение деятельности;
  • защита должника юридически законными способами от требований кредиторов об возврате средств.

ВАЖНО: До тех пор, пока у компании-должника есть хотя бы какое-то ценное имущество, их будут пытаться спасти от банкротства всеми возможными законными способами, которые могут быть применены на одном из этапов процесса банкротства. Если же такой возможности нет — то выход один, официальное банкротство юридического лица.

Цели различных сторон, волей или неволей принимающих участие в процессе банкротства, могут быть различными. Нередко руководство предприятия принимает решение об банкротстве для того, чтобы избавиться от долгов и перестать выполнять требования кредиторов. В кризисные времена многие люди не рассчитали своих сил, вследствие чего выполнение финансовых обязательств является невозможным по ряду причин. Доходы быстро снижаются, расходы растут, а стоимость работы и управления предприятиями резко повысилась. Большое количество различных компаний закрываются именно по банкротству на официальной основе.

Основные виды официального банкротства согласно требованиям законодательства

Есть 4 вида банкротства, каждый из которых работает при наличии определённых признаков финансовой несостоятельности и признаках, говорящих о плачевном состоянии компании. Вкратце расскажем о них:

  1. Реальное банкротство. Применяется в случаях, когда руководители компании самостоятельно не могут решить возникшие у их компании финансовые проблемы, не способны выплатить зарплату работникам и оплатить долги перед кредиторами. Часто такое случается вследствие неправильной финансовой политики, когда на счетах компании нет денег и взять их неоткуда.
  2. Временное или условное банкротство. Такая процедура применяется в случаях, когда пассивов у компании много, а активов, увы, нет. К примеру, завод произвёл огромное количество деталей по специальному заказу без предварительной оплаты, а реализовать её не получилось. В итоге взять денег на выплату зарплаты и возврат долгов по дебиторской задолженности просто негде, а при этом склады забиты продукцией, реализовывать которую просто некуда.
  3. Ложное или фиктивное банкротство. Увы, но такое также нередко случается. Руководство компании, имея в своём активе достаточное количество свободных денежных средств, вводит кредиторов или свой рабочий персонал в заблуждение, утверждая, что возможности рассчитаться с долгами нет. Попытки поступить таким образом, как правило, пресекаются арбитражным управляющим на различных стадиях банкротства. Виновные лица преследуются законом и могут сесть в тюрьму на срок до 6 лет в зависимости от тяжести преступления.
  4. Преднамеренное или умышленное доведения предприятия до банкротства. Такое случается, когда руководитель финансово благополучной компании вступает в преступный сговор с третьими лицами для того, чтобы, совершая сделки, которые влекут за собой финансовый урон компании, разорить её и сделать неплатёжеспособной. В случае, если такой сговор будет выявлен, ст. 196 УК РФ предусматривает такие же меры наказания для виновных лиц, как и в ситуациях фиктивного банкротства.

Основная задача арбитражного суда на момент проведения процедуры банкротства — принятие правового решения, соответствующего типу банкротства в каждой конкретной ситуации.

Для чего может потребоваться помощь юристов при процедуре банкротства

shtyrm bankrotУвы, но 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», как и любой другой нормативный акт, не является идеальным. Слишком большое количество частностей может случиться в процессе, поэтому установленные федеральным законодательством общие нормы не всегда могут оказаться исчерпывающими. Слишком уж разными могут оказаться условия об признании предприятия несостоятельным в каждом конкретном случае. Именно по этой причине огромное количество процессов банкротства юридических лиц проводится на грани федерального законодательства с учётом конкретных особенностей предприятия или определённого юрлица.

Подавляющее большинство этапов и стадий процедуры банкротства проводятся в арбитражном суде, находящемся на месте регистрации юридического лица по уставным документам. Они регулируются, в том числе, и нормами применяющегося только здесь процессуального Арбитражного кодекса. Поскольку ни один руководитель предприятия или кредитор, ожидающий уплаты ему долгов, не знает его норм, то банкротство может значительно затянуться и продлиться от 2 до 3 лет. При этом всё это время предприятие обязано оплачивать услуги арбитражного управляющего, что при затяжном финансовом кризисе может больно ударить по и так изрядно «похудевшим» банковским счетам.

Чем выгодно профессиональное юридическое сопровождение для должника

Не существует единого мануала или алгоритма, по которому будет со стопроцентной гарантией проходить банкротство юридического лица. При начале процедуры просто невозможно учесть все нюансы, большая часть из которых появляется уже во время самого процесса, на одном из его этапов. Каждый конкретный случай является индивидуальным, поэтому крайне важно скрупулезно рассмотреть все обстоятельства дела именно с профессиональной позиции практикующего юриста, который сможет подобрать схему действий и этапов, исходя из конкретного случая и специфики работы предприятия.

Каждый некорректно продуманный и реализованный при этом шаг во время процедуры банкротства может значительно осложнить жизнь должника, прибавив ему проблем, а также значительно повысив расход времени, сил и, что немаловажно, средств, которых и так нет. Поверьте, что защитить себя от нападок кредиторов, а также от сопряжённых с этим финансовых проблем, когда вы находитесь в состоянии стресса, просто не получится. Поэтому идеальным вариантом станет возможность переложить эти проблемы на плечи профессионального юриста, который позволит разгрузиться и выдохнуть.

Сопровождение процесса банкротства полностью снимет с вас груз ответственности за принятие сложных процессуальных и управленческих решений, а также с высокой долей вероятности позволит вам сохранить свой бизнес в целости и сохранности, не понеся при этом значительных репутационных и финансовых потерь. Юрист-профессионал беспристрастен и объективен, он поможет разобраться во всех хитросплетениях процедуры банкротства, не принимая в ней ничью сторону. Юрист будет вместо вас коммуницировать на постоянной основе со всеми участниками процесса — с различными кредиторами, с арбитражным управляющим и с судьёй, который будет заниматься рассмотрением заявления. Также в его ведении будет сбор необходимых для рассмотрения всех аспектов дела документов, соберёт различные доказательства вашей финансовой несостоятельности, а также будет присутствовать на всех судебных заседаниях и собраниях кредиторов, при этом (в отличие от самого должника) имея на них полное право голоса.

Кто имеет право воспользоваться услугой юридического сопровождения банкротства

Эти услуги актуальны как для руководителей крупных компаний, так и для ИП или вообще физических лиц, подающих в арбитражный суд заявления о банкротстве. Такое заявление в обязательном порядке сопровождается большим количеством сопутствующих документов, начиная от выписок с банковских счетов, подтверждающих наличие задолженности, заканчивая бумагами об владении недвижимостью или иными активами. В ходе процесса также может потребоваться большое количество документов, справиться с быстрым и корректным оформлением которых сможет только грамотный профессиональный юрист. Также быстро смогут быть восстановлены утерянные документы, которые без помощи специалиста восстановить очень не просто. Адвокат, сделав запросы в соответствующие инстанции, быстро получит ответы и копии нужных бумаг.

В чём именно заключается услуга оказания помощи юридического характера при проведении банкротства

sityacia bankrotЮридическое сопровождение процесса банкротства предприятия или компании включает в себя ряд обязательных моментов, которые положительно сказываются как на сроках рассмотрения дела, так и на его итогах. Расскажем об основных из них и перечислим несомненные плюсы, которые вы получите обратившись за помощью юристов нашей компании.

  1. Правовая защита вашей компании на всех стадиях процесса банкротства. Важно понимать, что нередко, особенно в случаях, когда заявление подаётся со стороны крупных кредиторов (банков, микрофинансовых организаций, профсоюзов работников), документы подкреплены работой и действиями целой группы профессиональных юристов. Поэтому крайне важно, чтобы на всех стадиях и этапах проведения процесса ваша компания была прикрыта профессионалом своего дела, способным быстро ориентироваться в меняющейся обстановке и реалиях. Именно такая помощь способна значительно уменьшить время на все этапы процесса банкротства, а также значительно увеличить вероятность нормального исхода, при котором все долги будут выплачены, мировые соглашения заключены, а предприятие останется работать и дальше без значительных финансовых и репутационных потерь. Также не стоит забывать о том, что некоторые кредиторы по-прежнему могут действовать не в рамках правового поля, поэтому стоит заранее себя обезопасить от возможности таких моментов.
  2. Составление всех форм обязательной отчётности. Вы не поверите, с каким количеством всевозможных отчётов вам предстоит столкнуться на различных этапах процедуры банкротства юридического лица. Причём отчёты бывают как единовременные, так и те, которые нужно предоставлять в суд, арбитражному управляющему или собранию кредиторов на постоянной основе. Поэтому лучше всего сложить эти обязанности на профессионального юриста, который займётся этим и снимет с вас рутинные задачи. Это позволит вам сосредоточиться на более важных задачах и начать спасение своего бизнеса, чтобы ускорить процесс банкротства или, наоборот, быстро вернуть компании финансовую состоятельность и возможность платить по долгам и иным статьям расходов.
  3. Взимание сумм по дебиторской задолженности. Часто случается так, что бедственное положение вашей компании напрямую зависит от того, что по долгам не платят вам. Поэтому профессиональный юрист в первую очередь займётся тем, что на законных основаниях начнёт процессы истребования средств с контрагентов, которые не платят вам. Нередко именно такие моменты помогут быстро вывести компанию из кризиса и заплатить по долгам, которые уже принадлежат вам. Тут применяются различные средства из многочисленного арсенала, являющегося оружием профессиональных адвокатов. Можете быть уверены в том, что при наличии такой задолженности, после обращения к профессионалам нашего сервиса, вы быстро получите свои деньги и вернёте в компанию финансовое благополучие, которое позволит оперативно получить ресурсы для выхода из финансового кризиса и прекращения даже мыслей об банкротстве вашего предприятия.
  4. Участие в процессе корректного составления списка требований со стороны кредиторов, его оформление и подача сведений в арбитражный суд. Взаимодействие с кредиторами, вне зависимости от их статуса и суммы задолженности, является одним из важнейших на всех стадиях процедуры банкротства. Некорректное взаимодействие может привести к тому, что мировое соглашение не будет заключено. Поэтому профессиональный юрист будет учитывать все требования с их стороны, регулярно общаться с ними, уточняя изменения в статусе востребования долга, а также участвовать в составлении перечня, предоставляемого в арбитражный суд.
  5. Составление описи имущества, которое находится в собственности вашего предприятия. Часто, особенно на ранних этапах процедуры банкротства, можно избежать его доведения до финальной стадии конкурсного производства, когда всё имущество компании продаётся на торгах, а она совершенно точно прекращает своё существование. Поэтому, чтобы избежать этого варианта развития событий, возможно продать часть имущества или переуступить его в адрес основных кредиторов для уменьшения или полного погашения задолженности. Корректный и полный список недвижимости, автопарка предприятия, а также иных имущественных активов позволит понять, от чего можно безболезненно избавиться без нарушения нормальный работы вашей компании. В случаях же, когда всё-таки начнётся конкурсное производство, такой список значительно уменьшит сроки выполнения этой печальной задачи.
  6. Установление актуального размера задолженности перед кредиторами и наличествующей дебиторской задолженности. Нередко большинство финансовых проблем вашей компании можно решить в ходе переговоров с кредиторами, на которых юрист поможет вам официально переуступить имеющуюся у других контрагентов перед вашей компанией дебиторскую задолженность кредиторам. После этого проблемы, связанные с востребованием денежных средств, переходят к кредиторам, а ваша компания сразу избавляется от двух глобальных проблем — от требований кредиторов по погашению задолженности и от дебиторской задолженности, которую взимать всё равно пришлось бы, ведь вы не хотели бы упустить свои средства. Поэтому лучше всего совместить решение сразу двух проблем и, немного потеряв в возможной прибыли при взимании дебиторской задолженности с контрагентов, разобраться с требованиями своих кредиторов об возврате долгов, просроченных по различным причинам.
  7. Все остальные мероприятия, которыми без найма профессионального юриста, должнику пришлось бы заниматься самому. На различных этапах процедуры банкротства может возникнуть большое количество нюансов, разобраться в которых самостоятельно не получится, если у вас нет необходимых профессиональных знаний и навыков. Поэтому лучше использовать профессионализм юриста, который точно решит любой вопрос и сделает это без проблем, а также значительных временных и финансовых затрат.

Пригласить юриста можно не в самом начале процесса банкротства, а на этапе, на котором вы столкнулись с проблемами. Самый оптимальный вариант, впрочем, на самом раннем этапе — до подачи заявления в арбитражный суд. Главным тут становится выбор оптимального варианта фирмы, в которую вы обратитесь для оказания этих услуг.

Основные стадии прохождения официальной процедуры банкротства юридическими лицами

smotriny bankrotПроцедура эта проходит в несколько этапов с обязательным соблюдением очерёдности и с возможностью в ходе процесса банкротства исключить одну или несколько стадий либо значительно сократить их срок. Тут всё зависит от статуса предприятия (ИП или полноценное юридическое лицо), формата и основ его деятельности, а также от реальной финансовой обстановки в момент подачи заявления.

Естественно, что для юридических лиц, особенно для крупных предприятий с собственным производством и сбытом, процесс банкротства будет проходить гораздо сложнее, чем для небольших компаний и сервисов. Расскажем только об основных этапах, характерных даже при проведении банкротства с различными нюансами.

Этап 1. Подготовка и официальная подача заявления в арбитражный суд по месту регистрации юридического лица. Помимо самого заявления, которое обязательно должно соответствовать определённым нормам, с ним подаётся большое количество необходимых для рассмотрения судом бумаг и справок, разобраться с которыми корректно и быстро сможет только профессиональный юрист. Поэтому лучше всего довериться ему уже, начиная с этого этапа. Чем раньше начнётся планомерная работа над банкротством, тем меньше вариантов, что оно пройдёт со значительными финансовыми и репутационными последствиями для вашего бизнеса. Подача корректно заполненного заявления со всеми необходимыми документами позволит серьёзно сократить время, в течение которого идёт процесс.

Этап 2. Положительное решение по факту поданного заявления и открытие дела об признании юридического лица банкротом. На этом этапе важно спланировать общую стратегию поведения, которая позволит компании пройти через процедуру банкротства, сохранив своё доброе имя, выплатив долги в адрес кредиторов и, по возможности, решив свои финансовые проблемы, не уйдя при этом с рынка. Именно работа профессионального юриста или адвоката на этой стадии позволит не добираться до финальной стадии процесса — реализации имущества компании на торгах и её уничтожению по решению суда. Поэтому этой стадии стоит уделить особое внимание — правильно подобранная стратегия позволит решить проблемы без кардинальных решений.

Этап 3. Проведение аудиторской проверки компании — всех сторон и аспектов её нормальной деятельности. Часто на этом этапе выявляются реальные причины, которые ведут компанию к банкротству. Руководство компании может банально не обращать внимания на то, что в ней происходит, довольствуясь регулярной прибылью и доверяя менеджменту, который своими непрофессиональными действиями может привести к краху даже самую устойчивую в финансовом плане компанию. Поэтому профессиональный юрист, заручившись поддержкой специалистов иных профилей, может помочь разобраться в управленческой и бухгалтерской отчётности и найти реальные причины, которые привели ваш бизнес в такое плачевное состояние. Важно понимать, что на этой стадии юристу и его команде следует доверять на 100% — они максимально беспристрастны и объективны, именно эти качества часто помогают увидеть то, что раньше не замечали. Откройте нанятому специалисту доступ ко всей отчётности — выявление проблем на ранней стадии позволит сильно сократить срок идущей процедуры банкротства и избавить вашу компанию от самых серьёзных последствий.

Этап 4. Корректный и актуальный на текущую дату расчёт задолженности. В ряде этапов банкротства учитывается только «голая» сумма задолженности без учёта набежавших за долгое время процентов и пеней, поэтому важно, чтобы юрист умел разобраться в том, на какой стадии и какие именно данные важно подавать. Это позволит быстро и корректно разобраться с требованиями кредиторов и решить часть вопросов мировыми соглашениями, а не продажей имущества вашей компании с молотка на аукционах на финальной стадии процедуры банкротства — конкурсном производстве. Поэтому важно, чтобы вы предоставили нанятому вами юристу все актуальные выписки с банковских счетов и кредитные обязательства для быстрого и корректного расчёта официальной суммы задолженности вне зависимости от того, в чью сторону должны пройти платежи — работникам вашего предприятия, которым по ряду причин задерживается заработная плата и иные выплаты, банкам или иным организациям или же уполномоченным государственным органам, которые недополучают налоговые или иные отчисления.

Этап 5. Сокращение ставок и увольнение (по необходимости) части работников реорганизуемого предприятия. Увы, но в ряде случаев не получится обойтись без этого шага, так как фонды заработной платы компании не являются резиновыми и сокращение выплат позволит значительно сэкономить и найти свободные средства для выплаты долгов с максимальным приоритетом. Поэтому пересматриваются штатные расписания и, в первую очередь сокращаются тарифные ставки, дублирующие друг друга или же должности, упразднение которых не повлияет на выполнение компанией своих основных функций. Как правило, сокращения касаются излишне раздутого административного аппарата, различных непрофильных отделов и служб, а также должностей, которые формально не нужны. Поэтому заранее стоит подготовиться к тому, что без сокращений, скорее всего, обойтись не получится и придётся попрощаться с частью персонала. При этом будут приложены все усилия для того, чтобы сохранить костяк коллектива и полезных для компании специалистов.

Этап 6. Проверка на фиктивность банкротства и участие в процессах, которые подтвердят или опровергнут этот факт. Полная проверка деятельности всех отделов и служб позволит выявить истинные причины плачевного финансового состояния вашей компании и разобраться в том, что произошло. Нередко, увы, всплывают факты недобросовестной конкурентной борьбы, когда предприятие сознательно уничтожается изнутри. Поэтому важно дать возможности найти такие моменты и устранить их — профессиональный юрист подойдёт к решению вопроса объективно и беспристрастно, чтобы выявить признаки картельного сговора или факта, когда один из представителей управленческого состава своими действиями разрушает компанию изнутри. Поэтому доверьтесь тут юристу, который, возможно, расстроит вас, но при этом позволит понять, что причины финансового кризиса совсем не в компании.

Этап 7. Работа по приостановке деятельности юридического лица согласно решению арбитражного суда. В случае, если такое решение будет принято, то юрист, сопровождающий процедуру со стороны правления компании, поможет сделать это с минимальными потерями. Впрочем, в большинстве случаев подобного исхода вполне можно избежать, если следовать рекомендациям адвоката на протяжении всего процесса и чётко выполнять то, что он советует, исходя из своего опыта. Распродажа имеющейся на складах продукции, переуступка части имеющейся дебиторской задолженности кредиторам, а также ряд других действий помогут решить большую часть вопросов, не доходя до стадии конкурсного производства.

Этап 8. Конкурсное производство и открытые электронные торги по продаже активов банкротящегося предприятия. Увы, но нередко получается так, что юридическое лицо уже никак не выходит спасти и компания выходит на последний этап процедуры банкротства — организацию аукциона, на котором распродаются активы компании — от недвижимости до офисной техники и автомобилей. Такие торги проводятся в открытой форме и принять участие в них может даже физическое лицо, которое выполнит ряд простых действий по регистрации в соответствующей системе. Профессиональный юрист на этой стадии процесса поможет не сильно занижать стоимость продаваемых активов, а также составит список всего имущества, не забыв ни о чём. Реализация активов позволит избавиться от большинства долгов, чтобы кредиторы полностью удовлетворили свои требования.

Этап 9. Исключение ликвидируемого юридического лица из ЕГРЮЛ. Печальный процесс, но такой момент также возможен в ряде случаев. Оперативное исключение юрлица из ЕГРЮЛ позволит также сократить издержки и финансовые расходы.

Сроки процедуры банкротства

sohranit bankrotstvoВ случае, если нет никаких нюансов, которые могут осложнить процесс банкротства, он пройдёт в течение 12-18 календарных месяцев.

Официально, арбитражный суд рассматривает корректно оформленное заявление в течение 1 календарного месяца. После этого на заседании суда назначается арбитражный управляющий — специалист, который обязательно должен состоять в одной из официально зарегистрированных на территории региона СРО. Затем начинается процесс стороннего наблюдения, в течение которого арбитражный управляющий проводит полную проверку деятельности и финансовых активов компании, оценивает активы и имущество, а также совершает действия, предусмотренные законодательством и нормативными актами. На этот этап точно уйдёт, как минимум, 6 месяцев.

После стадии наблюдения арбитражный управляющий пишет официальный отчёт, в котором отражаются различные моменты, связанные с анализом деятельности предприятия, которая привела к плачевному финансовому состоянию. После ознакомления с отчётом судья принимает решение о том, можно ли здесь переходить к этапу финансовой реструктуризации, или же сразу надо переходить к внешнему арбитражному управлению или конкурсному производству и продаже активов компании с торгов. Реструктуризация — это самый длительный процесс из всех, поэтому может занимать до 3 календарных лет. После окончания этого процесса также пишется подробный отчёт, предоставляемый в арбитражный суд. А по итогам его рассмотрения судья принимает дальнейшие решения.

Стадия конкурсного производства длится в течение 6 месяцев, а при ряде обстоятельств может быть продлена ещё на полгода. После конкурсного производства, организации торгов и продажи ликвидация предприятия происходит полностью, вплоть до исключения его из ЕГРЮЛ.

Какие действия предпринимаются наёмным юристом при сопровождении банкротства

Фактически тут всё зависит от того, на каком этапе вы пользуетесь его услугами. Наёмный юрист предпринимает следующие меры:

  • постоянно контролирует актуальную сумму задолженности перед персоналом и кредиторами, чтобы не ущемить интересов кредиторов;
  • при всех процессах банкротства контролирует, чтобы не ущемлялись интересы компании, подвергающейся этой процедуре;
  • проводит все переговоры на тему реструктуризации долга, уменьшения платежей, ввода в действие рассрочки и иным моментам, которые могут снизить финансовую нагрузку на вашу компанию;
  • принимает прямое участие в разработке и оптимизации плана реструктуризации предприятия;
  • следит за выплатой долгов кредиторам и выполнением графика платежей при наличии свободных средств на расчётных счетах;
  • помогает во взысканием дебиторской задолженности или переуступке её в пользу кредиторов;
  • предоставляет должника на официальных собраниях кредиторов (с правом голоса, в отличие от самого должника);
  • анализирует финансовую и управленческую деятельность компании, не позволяя пойти в ход решениям и процессам, которые могут ухудшить работу и состояние бизнеса в и без того не самой простой ситуации для него.

ВАЖНО: Кроме всего прочего юрист поможет на законных процессуальных основаниях разобраться с требованиями кредиторов, которые иногда могут перейти разумные или адекватные рамки. Нередко в попытках вернуть свои средства кредиторы откровенно плюют на требования законодательства, запрещающие в ходе процедуры банкротства каким-либо образом давить на должника. Поэтому грамотный юрист поможет вести с кредиторами переговоры об отсрочке платежей, выплате задолженности частями, а также при необходимости оспорит не всегда корректно и своевременно выносимые судебные решения.

Основные этапы процедуры банкротства в отношении юридических лиц

man jump bankrotДело о признании юридического лица банкротом начинается после того, как арбитражный суд по месту регистрации юрлица примет соответствующее решение по факту рассмотрения поданного заявления. При этом заявление может быть подано как самим юридическим лицом, так и представителями кредиторов или государственных уполномоченных органов. Специально дан такой большой срок на рассмотрение, чтобы судья капитально ознакомился с поданными документами и принял объективное решение, основанное на анализе реальной ситуации.

Такая проверка является обязательной по причине того, что нередко руководители предприятий прибегают к процедуре банкротства по явно криминальным схемам, чтобы извлечь из этой ситуации выгоду. Поэтому основная часть этой судебной проверки в течение месяца — уточнить, не является ли конкретная ситуация преступным умыслом.

После принятия арбитражным судом решения о начале процедуры банкротства начинаются следующие последовательно идущие друг за другом стадии:

  1. Наблюдение. На этой стадии арбитражный управляющий полностью и досконально разбирается в хитросплетениях управленческой и бухгалтерской отчётности предприятия, на котором он временно выполняет роль кризисного руководителя. Часто именно на этом этапе выявляются факторы, которые привели предприятие к такому плачевному результату и финансовой нестабильности.
  2. Санация компании. Сокращения расходов тут производятся путём увольнения ряда сотрудников, уменьшением фонда заработной платы и премирования, а также иными способами, которые позволяют высвободить средства.
  3. Внешнее управление вводится в случае необходимости. На этой стадии вся работа компании ведётся под руководством арбитражного управляющего, который единолично принимает решения управленческого или кадрового характера, а также контролирует производство и иную деятельность юридического лица.
  4. Конкурсное производство — на этой стадии предварительно описанное имущество (недвижимое и движимое) реализуется на открытых аукционных торгах, а высвободившиеся средства идут на погашение части долгов. Остальная задолженность с компании списывается на официальной основе. Юридическое лицо прекращает свою деятельность и полностью ликвидируется с исключением из ЕГРЮЛ. Такая печальная стадия крайне редка, поэтому лучше не доводить до этого, а выплатить долги на более ранних стадиях процедуры банкротства и решить проблемы без репутационных потерь.

Помощь профессионального юриста поможет не лишиться компании целиком в большинстве случаев, поэтому лучше всего сразу воспользоваться ей при выявлении хотя бы малейших признаков финансового кризиса в компании, который может в итоге привести к инициации процесса банкротства.

Как начать процедуру банкротства

Банкротство юридических и физических лиц: как запустить процедуру?

Group bankrotstvoСегодняшняя нестабильная экономическая ситуация в мире способствует тому, что процедура банкротства физических и юридических лиц становится с каждым днем все больше востребованной, актуальной. Многие индивидуальные предприниматели, предприятия и простые граждане Российской Федерации на собственном опыте столкнулись со сложностями, которые сопряжены с экономическим кризисом. К сожалению, не все смогли подстроиться под новые реалии, чтобы продолжать выполнять свои обязательства перед финансовыми учреждениями, кредиторами, персоналом, подрядчиками и партнерами. В такой ситуации единственно разумное решение – активизировать процедуру признания должника банкротом.

Этот статус становится актуальным исключительно после того, как арбитражный судья вынесет соответствующее постановление. Только такое решение представителей судебной инстанции предоставляет право физическому или юридическому лицу не выполнять долговые обязательства. Как запустить этот процесс? Какие особенности сопровождают процедуру признания субъекта финансово несостоятельным? Про это и поговорим дальше, ведь «кто предупрежден – тот вооружен».

Что регламентируют законодательные акты про банкротство?

Федеральный закон №127 «О банкротстве» регламентирует всю процессуальную политику ведения дела о финансовой несостоятельности физического и юридического лица. Благодаря этому нормативному акту каждый гражданин Российской Федерации, любая отраслевая организация имеет возможность объявить себя банкротом, но при условии соответствия определенным требованиям. Также этот федеральный закон официально закрепил за должниками возможность провести реструктуризацию долговых обязательств, чтобы полностью закрыть их на адекватных условиях для заемщика. Очень часто эта методика помогает минимизировать нагрузку на финансовое состояние должника, восстановить его платежеспособность.

Согласно с положениями законодательства на всех стадиях осуществления реструктуризации долга запрещено начислять пеню, штраф и другие виды санкций. Нормативный акт также подразумевает непосредственное обращение в арбитражный суд должника, то есть физическое или юридическое лицо имеет право стать инициатором признания себя финансово несостоятельным. Но при этом необходимо в обязательном порядке соответствовать условиям, указанным в Законе, чтобы процедура была запущена.

Банкротство предприятий и граждан РФ имеет похожие черты, но при этом есть и отличительные особенности.

Основные признаки финансовой несостоятельности по ФЗ

Перед тем, как активизировать процедуру необходимо помнить, что не все компании и граждане страны имеют право признать себя банкротом, даже если они не могут нести свои обязательства. Федеральный закон четко прописывает положения и условия, которым должен соответствовать должник. Для физических лиц условия выглядят таким образом:

  • сумма долговых обязательств превышает 500 000 рублей, а срок просрочки по ним составляет больше 90 дней;
  • после погашения всех ежемесячных платежей и сборов остается бюджет ниже прожиточного минимума, установленного в определенном регионе;
  • должник умирает, а наследователи обязательств инициируют производство.

Исключительно при таких условиях граждане Российской Федерации имеют право выступить инициаторами и признать себя финансово несостоятельными в арбитражном суде.

gus bankrotС юридическими лицами ситуация выглядит похожим образом, но с некоторыми дополнениями. Представим ситуацию: компания не имеет финансовых возможностей выполнять свои долговые обязательства перед кредиторами, государством, собственными работниками, не видит перспективы в развитии. Такая негативная ситуация могла произойти по разным причинам, например, малоэффективный менеджмент, неумелое управление администрацией. Это является поводом признать себя банкротом и закрыть задолженность, при условии соответствия таким признакам:

  • общая сумму долговых обязательств перед всеми кредиторами равна больше 300 тысяч рублей. Сюда входят также платежи и налоги в бюджет страны;
  • просрочка по платежам составляет больше трех месяцев. При этом учитывается каждый отдельный контрагент;
  • присутствует значительная просрочка по выплате сотрудникам заработной платы, выходного пособия.

Долги у юридического лица могут появляться по разным причинам и вследствие различных обстоятельств, например:

  1. перед поставщиком материалов, товаров или услуг. Они уже предоставлены и по ним выставлены счета, но возможности оплатить их уже нет;
  2. невыплаченная заработная плата, начисления по ней в бюджет России;
  3. перед государственными фондами;
  4. незакрытые кредитные линии в финансовых учреждениях;
  5. перед учредителями и акционерами организации;
  6. штрафы, судебные выплаты, претензии.

Необходимо также помнить, что процедура финансовой несостоятельности не распространяется на религиозные и политические организации, государственные учреждения. К последней категории юридических лиц банкротство может применяться исключительно при условии присутствия соответствующего пункта в уставе. Сам процесс осуществляется в арбитражной судебной инстанции, которая расположена по месту регистрации должника.

Кто может выступить инициатором банкротства?

Действующий федеральный закон направлен на защиту интересов каждого гражданина Российской Федерации во всех жизненных ситуациях. Этот нормативный акт предоставляет возможность должнику-банкроту решить собственные финансовые проблемы с незначительными потерями, а кредиторам получить свои вложения, заработанные средства. Инициатором признания финансового или юридического лица могут выступать любые материально заинтересованные стороны:

  • руководство организации-должника;
  • физическое лицо-банкрот;
  • кредиторы, в том числе, финансовые учреждения;
  • владельцы или учредители компании;
  • социальные фонды;
  • государственные организации, прокуратура;
  • сотрудники предприятия при условии значительной задержки зарплаты.

Каждый гражданин Российской Федерации может самостоятельно объявить себя финансово несостоятельным при таких дополнительных условиях:

  • отсутствие регулярной и стабильной прибыли в силу различных объективных причин;
  • человек не принимал участие в нелегальных финансовых махинациях, не привлекался к уголовной ответственности за мошеннические действия;
  • общая сумма задолженности больше цены собственного имущества должника.

Если человек не соответствует хотя бы одному пункту, самостоятельно активизировать процедуру банкротства невозможно. Все кредиторы имеют право подать иск в арбитражный суд о признании должника финансово несостоятельным. Это законодательная возможность может быть реализована по собственному желанию.

Руководители убыточного юридического лица, запуская такой процесс, способствуют комфортному выходу из долговой ямы с минимальными материальными потерями. Это возможность найти финансовые ресурсы для восстановления собственной платежеспособности. Потому активизация банкротства должна происходить, если:

  • нет ресурсов закрыть все обязательства перед кредиторами;
  • в процессе ликвидации компании была обнаружена ее несостоятельность.

В большинстве случаев в последнем варианте это происходит после того, как руководитель предприятия заказывает полную независимую аудиторскую проверку. Также оценка годовых отчетов может показать очень неутешительные результаты. Эти признаки могут стать основанием для обращения в арбитражный суд для объявления себя банкротом.

Алгоритм объявления себя финансово несостоятельным

grover bankrotВне зависимости от того, кто обращается в арбитражную судебную инстанцию, алгоритм действий идентичен. В Федеральном законе №127 прописана стандартная процедура, которую должны придерживаться все материально заинтересованные стороны и должник. К сожалению, в любой ситуации это мероприятие считается долговременным и затратным. Но прохождение всех стадий и этапов позволит закрыть задолженность с минимальными для себя потерями.

Каждое дело в суде необходимо начинать со сбора документов, заполнения и подачи соответствующего заявления. Весь пакет документации подается в арбитражный суд, который расположен по месту регистрации банкрота, в течение тридцати (30) дней с момента наступления неплатежеспособности. Также потребуется оплатить государственную пошлину и внести на депозитные реквизиты арбитража денежные средства за услугу финансового управляющего. По возможности должник может определиться с его кандидатурой до подачи иска.

От грамотности и корректности заполнения заявления, сбора документов зависит скорость назначения судебного рассмотрения. По этой причине необходимо со всей ответственности подойти к такому подготовительному этапу. Бланк заявления установлен нормативными актами, потому потребуется его скачать и заполнить все соответствующие поля. Корректируется только описание обстоятельств, различные сопутствующие факторы. Необходимо в документе указать:

  • идентификационные данные должника (паспортные сведения, адрес регистрации или наименование, информация из единого реестра предприятий);
  • реквизиты арбитража;
  • общую сумму долга, образовавшегося на момент подачи документов. Обязательно разбивается информация по каждому кредитору, срокам просрочки;
  • сведения про всех материально заинтересованных лиц;
  • данные про наличие в собственности имущества, банковских счетов, которые могут быть добавлены к конкурсной массе;
  • максимально исчерпывающие сведения про обстоятельства, приведшие к отсутствию платежеспособности заявителя.

Чеки и квитанции по всем обязательным платежам в бюджет необходимо приложить к ходатайству. Если у заявителя нет материальных ресурсов оплатить такие платежи, возможно обратиться к арбитражному судье с просьбой согласовать рассрочку. Некоторые убыточные юридические лица также дополнительно предоставляют с заявлением персональный план оздоровления предприятия или программы реструктуризации задолженности. Такой вид инициативы может сыграть положительную роль в рассмотрении дела о банкротстве.

Как можно заметить, все стадии и этапы имеют огромное количество особенностей и нюансов. По этой причине юридическая помощь от опытных адвокатов и юристов, которые специализируются в такой сфере, будет очень полезной. Специалисты предлагают объективный взгляд на всю ситуацию, проведение анализа необходимости обращения в арбитражный суд.

Следует помнить, что процедура признания банкротства может значительно повлиять на деловую репутацию компании и обычного человека, свести к нулю вероятность привлечения инвестиций, получения ссуды. Намеренное доведение организации до разорения зачастую сопровождается открытием уголовного производства.

Перечень обязательных документов для физического лица-должника

Ходатайство должно сопровождаться максимально исчерпывающим пакетом документов, потому его сбор считается самым сложным и трудоемким этапом всего производства. Список документации очень значительный, потому он был разделен на несколько блоков для комфорта физических лиц. Итак, с заявлением о признании гражданина России финансово несостоятельным потребуется предоставить:

  • персональные сведения. В этом разделе нужно сделать копии всех документов, удостоверяющих личность должника и его родных (паспорт, свидетельства, брачные контракты). Если супруги развелись официально, потребуется также предоставить выписку про расторжение брака, разделение имущественных ценностей;
  • справки из государственных органов. В большинстве случаев в арбитраж направляются СНИЛС, идентификационный код плательщика налогов, выписка из реестра про отсутствие регистрации в качестве предпринимателя. Некоторые справки, утвержденные нормативно-правовыми актами, привязаны к определенным временным рамкам, потому необходимо учитывать этот параметр во время сбора документов;
  • финансовая документация. Заявителю нужно собрать и подать выписки про размер и источник прибыли, общую сумму удержания налогов и сборов в бюджет региона или страны. Также дополнительно необходимо предоставить документы, подтверждающие право должника на владение ценными активами, недвижимостью. Все бумаги должны рассказывать про последние 36 месяцев до момента обращения в арбитраж;
  • доказательства присутствия долговых обязательств и их размера по каждому кредитору, контрагенту отдельно. В эту категорию также входят все кредитные, залоговые и ипотечные договора, справки, выписки и приказы о понижении заработной платы.

Кроме указанных в списке бумаг заявитель может предоставлять и другие документы, которые, по его мнению, смогут рассказать про существенные обстоятельства, приведшие к банкротству. То есть простыми словами арбитражному судье необходимо направить максимально исчерпывающую информацию о финансовом состоянии должника.

Обязательный пакет документации убыточного предприятия

invertiya bankrotАрбитражный судья рассматривает дело о финансовой несостоятельности юридического лица исключительно при наличии зафиксированных доказательств, фактов. По этой причине не рекомендуется запускать процесс без документального подтверждения убыточности. Как уже ранее вспоминалось, в большинстве случаев владелец или соучредители предприятия запускают процедуру банкротства после проведения аудиторской проверки.

Перед тем, как отправить заявление в судебную инстанцию необходимо собрать максимально исчерпывающие сведения о долговых обязательствах компании. Во внушительный комплект документов входят:

  • бумаги, подтверждающие регистрацию организации (свидетельства, учредительные приказы, протоколы);
  • финансовая и бухгалтерская отчетность компании за последние пять лет функционирования;
  • выписки и справки, подтверждающие наличие долговых обязательств в заявленном размере;
  • заверенные банковские выписки про состояние расчетных счетов;
  • штатное расписание юридического лица, где указываются размеры заработных плат всех специалистов предприятия (другие виды кадровой документации);
  • свидетельство про постановку на учет в государственных фондах;
  • полный перечень кредиторов;
  • копии документов каждого учредителя организации;
  • заключенные договора, по которым не выполняются обязательства, а также выписки, акты, накладные и справки;
  • опись всех активов предприятия.

Это самые основные бумаги, которые необходимо предоставить арбитражному судье. Перечень может быть дополнен различными договорами, графиками рассрочек и платежей. Запрещено заявителю направлять в арбитраж неподтвержденные, заведомо ложные сведения. Такой подход может привести к негативным последствиям в отношение лиц, которые предоставили эти данные.

Процедура банкротства физического лица

Федеральный закон №127 «О финансовой несостоятельности» четко регламентирует мероприятия, которые проводятся в рамках арбитражного производства. Последовательность стадий представлена таким образом:

  • подготовка и подача ходатайства в арбитражный суд;
  • подтверждение факта обоснованности искового заявления от должника. Судебный исполнитель принимает решение возбудить дело про финансовую несостоятельность физического лица. Если при проверке пакета документов определяется отсутствие убедительных причин или умышленные незаконные действия, в открытии производства будет отказано;
  • реструктуризация задолженности. Эта стадия предоставляет возможность гражданину Российской Федерации избавиться от обязательств с минимальной нагрузкой на материальное положение. На этом этапе создаются более выгодные условия для закрытия долгов перед кредиторами. Финансовый управляющий составляет детальную схему поэтапного внесения финансов, которая полностью удовлетворит все стороны. Эта процедура запускается только в том случае, если у должника есть регулярный и стабильный доход, позволяющий вносить платежи;
  • подтверждение неплатежеспособности в процессе судебного рассмотрения. Арбитражный судья принимает решение о вынесении официального постановления, после него гражданин Российской Федерации является банкротом;
  • реализация имущества банкрота на торгах. Это единственный выход из долговой ямы, если у физического лица недостаточно материальных ресурсов для реструктуризации задолженности. В России этот процесс происходит через электронную форму и аренду торговой площадки. Этот сервис платный. По результатам торгов между всеми заявленными кредиторами происходит равнозначное распределение вырученных финансов. На этой стадии происходит частичное или полное удовлетворение обязательств перед всеми кредиторами;
  • закрытие оставшихся долгов. Аннуляция задолженности может произойти только тогда, когда у физического лица больше нет имущества и денежных ресурсов для закрытия всех обязательств в полном размере. Оставшаяся непогашенной часть списывается полностью.

Необходимо обратить внимание, что юридическое сопровождение квалифицированным юристом или адвокатом предоставляет возможность гражданину Российской Федерации значительно сэкономить время. Такие дополнительные финансовые траты смогут значительно уменьшить риск совершить ошибку в заполнении документов. Юридическая помощь гарантирует максимальное соблюдение прав и свобод заявителя.

Стадии признания юридического лица финансово несостоятельным

Процедура банкротства организации намного сложнее, чем идентичный процесс для физических лиц. Она занимает больше времени и сил. Тем не менее все предприятия проходят через определенный сценарий, в котором есть пять основных стадий:

  • этап наблюдения. Он необходим для осуществления финансового анализа деятельности компании, изучения конкретной ситуации неплатежеспособности. В это время финансовый управляющий выясняет реальное положение дел на предприятии, определяет все обстоятельства, приведшие к убыточности;
  • назначение независимого арбитражного управляющего. Этот человек отвечает за контроль всех проводимых мероприятий, сохранность имущества и других активов юридического лица-банкрота;
  • оздоровление компании. Обязательно определяется возможность и рациональность решения спасти организацию от финансового коллапса. Осуществляется контроль за правильным и эффективным управлением организацией. Изучается возможность предоставления рассрочки для полноценного погашения задолженности;
  • внешнее управление всеми делами должника. Арбитражный судья в ходе открытого производства назначает внешнего управляющего. Этот специалист будет управлять и регулировать все процессы деятельности убыточного юридического лица. Оплата профессиональных обязанностей управляющего производится за счет средств компании-банкрота;
  • подписание мирового соглашения между всеми сторонами. В большинстве случаев этот документ считается самым лучшим решением такой финансовой ситуации. Он может быть заключен на любой стадии банкротства.

Иногда для ускорения процесса признания предприятия неплатежеспособным арбитражный судья принимает решение не проводить некоторые этапы. Порой проводятся только наблюдение и конкурсное производство. Согласно с нормами законодательства Российской Федерации процедура банкротства юридических лиц кажется самой трудоемкой и сложной. Она имеет огромное количество особенностей, которые достоверно знают исключительно практикующие юристы. Предлагаем более подробно остановиться на каждой стадии.

Этап наблюдения

jungli bankrotstvoКак уже ранее говорилось, эта стадия необходима, чтобы выявить реальные факты про финансовое состояние заявителя. В это время анализируется за долгий период деятельность юридического лица для определения материальных возможностей компании полностью выполнить все взятые на себя ранее обязательства. Полномочия руководителей прекращаются, а контроль передается арбитражному управляющему. Этот специалист обязательно контролирует сохранность имущества и активов до стадии конкурсного производства, так как с их помощью можно будет погасить долги.

На этом этапе составляется исчерпывающий список кредиторов, которые материально заинтересованы в деятельности юридического лица. Благодаря анализу и другим мероприятиям определяются пути решения проблемы выхода из долговой ямы. По окончанию всех проверок детальный отчет внешнего управляющего передается арбитражному судье. В нем представлен список кредиторов и их финансовые требования, информация о материальном положении организации, план закрытия задолженности.

Стадия наблюдения предоставляет возможность избежать различных неприятных ситуаций, которые могут спровоцировать конфликт между сторонами процесса. Ее длительность не превышает 7 месяцев. Завершается этап общим собранием всех материально заинтересованных сторон, где принимается решение о переходе к следующей фазе производства.

Санация или финансовое оздоровление

В это время подготавливается план по восстановлению платежеспособности предприятия-банкрота. Он состоит из целого комплекса мероприятий, которые направлены на финансовое оздоровление должника. Вся процедура не может длиться дольше 24 месяцев, при этом последний платеж по закрытию задолженности должен быть внесен за месяц до окончания санации. Управление организацией и контроль за ее деятельностью все также находится в руках внешнего управляющего.

Во время финансового оздоровления прекращается начисление неустоек, пени и штрафов. Также не выплачиваются дивиденды, доля учредителей и проценты. Все предписания в исполнительной службе откладываются на другой период, что означает снятие ареста с имущественных ценностей. Но при этом вводятся определенные ограничения на операции с имуществом юридического лица, то есть они не могут проводиться без согласия управляющего.

Внешнее управление

Этот этап может и не проводится, но только по решению арбитражного судьи. Внешнее управление назначается в том случае, если существует возможность восстановить деятельность предприятия. В такой ситуации назначается сторонний внешний управляющий, который получает доступ к широким полномочиям, печатям и документам юридического лица. Это означает, что все руководители компании с этого момента отправляются в отставку.

Специалист приступает к плану реализации восстановления платежеспособности организации. В его полномочия входит отмена ранее принятых решений, закрытие убыточной сферы деятельности, привлечение новых учредителей, частичная продажа имущества и другие аспекты. Вся процедура внешнего управления занимает период до 12 месяцев, но при необходимости может продлиться еще на шесть месяцев. В конечном итоге отчет о проделанной работе предоставляется кредиторам на собрании. Если задолженность закрыта, процедура финансовой несостоятельности завершается.

Конкурсное производство

Наступает самая кардинальная фаза, которая знаменуется окончанием процесса банкротства. Она длится всего шесть месяцев, но может быть продлена еще максимум на 180 дней. Если юридическое лицо доходит до конкурсного производства, значит, что арбитражный суд признал его неплатежеспособным. Все финансы, которые будут получены в результате электронных торгов, будут направлены на удовлетворение требований кредиторов. Также эта сумма покрывает судебные издержки, невыплаченные заработные платы и другие обязательства.

Закрываются долги в такой последовательности:

  1. текущие траты компании;
  2. возмещение задолженности по нанесенному вреду здоровью;
  3. выплата заработной платы;
  4. остальные платежи.

ibragim bankrotЕсли не удается полностью погасить обязательства, судья может задействовать уголовную ответственность или наложить штраф на руководителя организации. В обязанности конкурсного управляющего входит проведение инвентаризации, оценки активов, составления отчетов, подготовка разной документации.

Все объекты конкурсной массы должны быть реализованы максимум через два месяца после их размещения на торговых площадках. В большинстве случаев продается земля, транспортные средства, ценные бумаги, техника, строения. Конкурсное производство заканчивается закрытием компании, признанием ее финансово несостоятельной. Если после завершения торгов остаются имущественные ценности, конкурсный управляющий предлагает их кредиторам, как способ закрытия задолженности.

Мировое соглашение

На любой стадии все участники процесса могут завершить его, подписав мировое соглашение. При этом совсем не играет роли, кто будет инициатором такого способа окончания финансового конфликта. К примеру, очень часто к кредитору и юридическому лицу-должнику присоединяются и другие стороны, которые выступают гарантом закрытия финансовых обязательств.

Желание подписать мировое соглашение значит, что участники процедуры пришли к обоюдному согласию остановить банкротство. В документе прописываются условия и метод погашения задолженности, сроки действия. При несоблюдении условий заключенного соглашения процедура финансовой несостоятельности возобновляется.

Во сколько обойдется процедура банкротства физическим и юридическим лицам?

Нормативными актами предусмотрены обязательные отчисления и платежи, без которых признать себя банкротом не получится. Безусловно, государство пошло на глобальные послабления неплатежеспособным гражданам и убыточным организациям. Бюджет на процедуру состоит из:

  • государственной пошлины – 300 рублей для физических и 6 000 р. для юридических лиц;
  • оплаты услуг финансового управляющего – в среднем от 25-30 тысяч рублей. После торгов специалист также получает вознаграждение в размере 7% от общей суммы закрытой задолженности;
  • затрат на мировое соглашение или реструктуризацию долга;
  • дополнительных расходов на услуги экспертов, аудиторов, нотариуса, юристов.

В результате общий бюджет банкротства юридического лица может составлять минимум 45 000 рублей и больше. Аналогичная процедура для граждан страны обойдется значительно меньше, но все равно ударит по материальным ресурсам должника. Если подать вместе с ходатайством прошение о предоставлении рассрочки, арбитражный судья согласует его, нагрузка на возможности заявителя будет меньше.

Риски и последствия банкротства физического лица

Как и в любой другой ситуации, подача искового заявления в арбитражный суд должна быть взвешенным решением. Перед тем, как запустить процесс банкротства гражданам Российской Федерации необходимо обдумать все последствия, взвесить все «за» и «против». Чем может сулить физическому лицу новый статус? Все эти моменты представлены в нормативных актах страны:

  • информация о новом статусе человека подлежит огласке. О банкротстве узнают коллеги, знакомые, родные и работодатель;
  • существует огромная вероятность аннуляции через суд всех имущественных сделок за последние три года;
  • все выявленные факты мошенничества будут наказаны: физическое лицо ждет минимум штраф и максимум лишение свободы;
  • на протяжении всего процесса замораживаются денежные активы, накладывается на должника запрет на выезд за пределы страны;
  • после объявления человека финансово несостоятельным, он не сможет занимать руководящие должности в течение трех лет;
  • запрещено запускать повторное банкротство на протяжении следующих 60 месяцев.

Все люди, которые официально получили такой новый статус, обязаны уведомлять финансовые учреждения при необходимости открыть кредитную линию, получить займ. Сегодня существует очень мало банков, которые согласятся выдать финансы заявителю с такой репутацией. По этой причине перед тем, как написать и отправить заявление в арбитражный суд необходимо тщательно продумать все возможные последствия такого решения.

Возможные последствия финансовой несостоятельности предприятий

idol bankrotstvoПосле завершения всех мероприятий и судебного производства, владельцы юридического лица-банкрота могут продолжать заниматься коммерческой деятельностью, открывать новые компании и воплощать в жизнь бизнес-проекты. Но есть и минус – утрата собственных инвестиций, которые были вложены в убыточное предприятие. Иногда внешние управляющие и арбитражный судья в ходе судебного разбирательства обнаруживают факт мошенничества. Например, организация умышленного была доведена до неплатежеспособности. В такой ситуации главный бухгалтер и руководитель компании могут понести наказание: до реального лишения свободы или административной ответственности.

Согласно с нормами статей 195, 196 и 197 Уголовного кодекса Российской Федерации, ответственных лиц за умышленное доведение организации до убыточности ждут правовые последствия. При сумме ущерба больше 250 000 рублей, открывается уголовное производство. Виновные лица могут столкнуться:

  • со штрафом в пределах 200 000 – 500 000 рублей или на размер прибыли за 12-36 месяцев;
  • лишением свободы на период до шести лет, штрафом в 200 тысяч рублей или сумму дохода за 1,5 года.

Основанием для рассмотрения уголовного правонарушения может стать заявление любой стороны банкротства (кредиторы, наблюдатели, временные или конкурсные управляющие, учредители). Проверка предприятия на преднамеренное доведение до неплатежеспособности или фиктивность процедуры возлагается на арбитражного управляющего. Специалист после выявления подтверждающих фактов передает собственное заявление про возбуждения уголовного производства. При этом передача такого ходатайства может происходить на любой стадии процедуры.

Назначается специальная экспертиза, которая определяет размер ущерба и определяет доказательства мошеннических действий официальных лиц предприятия. Кредиторы получают возможность подать гражданский иск в уголовном производстве для возмещения собственного ущерба. При достаточных основаниях, судья принимает решение закрыть производство и наказать ответственных по нормам уголовного кодекса страны. Если будет доказано, что банкротство фиктивное, принимается решение о запуске расследования, которое может затянуться на несколько лет. На протяжении всего этого времени собственники фирмы при выявлении достоверных мошеннических фактов ограничиваются в правах.

Еще одно последствие финансовой несостоятельности предприятия – субсидиарная ответственность. Это наступление ответственности руководства и учредителей организации, которое направлено на защиту кредиторов от безответственных действий должников. Такая разновидность регламентируется на уровне законодательства страны и подразумевает закрытие долгов за счет собственных средств собственника, учредителей и руководителя фирмы. Этот вид ответственности накладывается на вышеуказанных лиц, при условии невозможности закрыть задолженность по обязательным платежам (сборы, налоги, заработная плата) и наличия документально зафиксированной вины.

Чтобы свести к минимуму подобные негативные последствия процедуры банкротства, все ответственные лица юридического лица обязаны следовать исключительно в рамках действующего законодательства и нормативных актов Российской Федерации.

Подача на банкротство должника

hlynov bankrotЭкономическая ситуация в стране, как и во всём мире, не самая стабильная сейчас. Многие факторы меняются так быстро, что уследить за всем практически нереально. Поэтому нередко случается так, что люди, управляющие юридическим лицом не в состоянии учесть всё, что происходит вокруг их предприятия — это может привести к тому, что продукция или услуги перестанут пользоваться спросом. Соответственно, компания станет зарабатывать гораздо меньше денег, их не станет хватать на выплату заработной платы сотрудникам и выполнение обязательств по кредитам, а также обязательным выплатам в адрес государства. Соответственно, самым страшным, что может случиться в такой ситуации, становится банкротство юридического лица, то есть полное прекращение им своего существования.

Всё чаще в нашей стране применяется на практике 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Соответственно, всё больше компаний прибегают к этому способу решения накопившихся за долгое время финансовых проблем и неурядиц. Не всегда ситуация настолько сложная, что приходится доходить до финальной стадии, когда компания полностью ликвидируется, а её движимое и недвижимое имущество реализуется на аукционах. Часто процедура останавливается на стадии финансового оздоровления деятельности компании или на реабилитации после управления внешним специалистом.

В итоге получается так, что грамотно проводимые мероприятия по банкротству могут быть выгодными как для работников предприятия и его кредиторов, так и для самого предприятия, которое в итоге останется работать без проблем и долгов. В этой статье расскажем об особенностях этого процесса и о том, как правильно его провести, чтобы избежать дополнительных издержек и негативных моментов. Поговорим также о том, как именно подать заявление с учётом всех требований законодательства, какие понадобятся документы и иные акты, а также определим субъектов, обладающих правом на принятие решения по банкротству юридического лица на всех стадиях процесса.

Общие сведения о банкротстве для юридических лиц в России

Все условия реализации процесса, его обязательные стадии и этапы, а также имеющиеся нюансы регламентируются требованиями 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Если строго следовать требованиям, указанным в законе и нормативных актах, регулирующих эту процедуру, то банкротство официально назначается в случаях, когда компания не способна самостоятельно решать свои финансовые вопросы. Здесь нет никакой разницы в том, какие именно финансовые обязательства не может выполнять юридическое лицо — рассматриваются долги по выплате заработной платы и премий, выходных пособий и отпускных, а также долги перед частными кредиторами и банковскими организациями. Каждая из этих статей расходов либо они в совокупности могут стать основанием для инициации процесса банкротства. Естественно, что всё строго по требованиям закона.

hofer bankrotФинансовая несостоятельность не всегда становится основанием для полной ликвидации юридического лица, как мы уже ранее говорили. Часто проводится своеобразная финансовая реанимация, которая проводится специально обученными арбитражными управляющими, действующими в соответствии с требованиями 127-ФЗ. Безусловно, что такой исход является самым предпочтительным как для организации, так и для её кредиторов, естественно, только в тех случаях, когда одна из сторон не пытается мошенничать и совершать тем самым преступные действия.

В ходе процедуры восстановления, которая проводится в процессе банкротства юридического лица, все долги ликвидируются и списываются на законных основаниях. Кредиторы получают свои средства и не остаются в убытке. При продаже имущества компании на аукционах по банкротству кредиторы при этом могут получить только часть своих средств, так как компания не способна выполнить финансовые обязательства в полном объёме. Поэтому идеальным вариантом как для компании, так и для других заинтересованных сторон является грамотно организованный процесс банкротства, когда на стадии восстановления возможно нормальное решение проблем.

Требования к банкротству

Все основные моменты, связанные с банкротством юридического лица, определены и регламентированы требованиями 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». При этом, стоит отметить, что не только этот закон регулирует требования к предприятиям и юридическим лицам, которые могут быть подвергнуты этой процедуре. На разных стадиях этого процесса возможно применение различных нормативно-правовых актов, которые могут иметь серьёзное влияние на процесс банкротства.

К примеру, если взять отмену сделок, признанных ничтожными, которые могут сохранить активы компании, появившихся в ходе проверки со стороны арбитражного управляющего, то тут в ход идут требования ГК РФ. А в случаях, когда явно есть умысел преступного характера со стороны предприятия или кредиторов, выявленный правоохранительными органами или арбитражным управляющим, то в ход идёт Уголовный Кодекс РФ. В случаях, когда наступает субсидиарная ответственность, также требования ГК РФ превалируют над иными законами и подзаконными актами. А нарушения в ходе процесса со стороны временного управляющего также определяется и регламентируется требованиями ГК РФ.

В общем можно подытожить, что процесс банкротства определяется не только требованиями 127-ФЗ, но и другими важными законами и актами, актуальными в РФ на момент прохождения процедуры.

Особые моменты, которые обязательно стоит учитывать

Если разобраться в процедурах максимально подробно, то можно понять, что процесс банкротства очень сложный и в нём может быть огромное количество нюансов, зависящих от различных факторов. Основной из них в том, что далеко не каждый руководитель предприятия понимает, что такое банкротство и как именно проходит процедура. Увы, но в головах у многих есть такой предрассудок — банкротство обязательно полностью прекратит существование и начнутся финансовые проблемы различного рода.

Это далеко не всегда так — такой исход возможен только в случаях, когда у предприятия есть серьёзные проблемы финансового плана, которые не позволяют выплатить хотя бы часть задолженности в случае необходимости. Если же средства есть, но просто не хочется их тратить либо должник отказывается совершать платежи работникам или кредиторам в срок — то лучшим выходом со стороны кредиторов будет объединиться и инициировать процедуру банкротства для получения своих средств.

Ключевой момент любой такой ситуации состоит в том, что чаще всего те, кто входит в управляющий состав компании, не до конца понимают такой момент — даже полная оплата текущих счетов и ликвидация бизнеса не смогут спасти от того, что долги придётся выплачивать полностью. Не всегда банкротство станет выходом из имеющихся финансовых проблем — очень часто их можно решить просто переговорами.

Также важно знать, что правом подачи официального искового заявления в суд и начале процедуры банкротства обладают как представители компании, у которой есть проблемы финансового характера, так и представители кредиторов. Даже физическое лицо, перед которым предприятие имеет определённую задолженность, вправе подать такое исковое заявление. Нередко инициатором начала процесса становятся и государственные уполномоченные органы — например, часто подаются заявления со стороны ФНС.

Основания для банкротства юридического лица

Подача заявления, как мы писали выше, возможна как самим юридическим лицом, так и представителями кредиторов, вне зависимости от того, к какой категории они относятся — физические лица, кредитные организации или уполномоченные государственные органы. При этом законодательно устанавливаются различные требования, о которых расскажем ниже.

Заявление на банкротство от самого должника

gendir bankrotРуководители любой компании должны понимать, что подача заявления о банкротстве — это не всегда желание, а иногда — прямая обязанность, которая поможет предприятию выйти из имеющейся долговой ямы, найти скрытые финансовые резервы, а также восстановить платежи по счетам. Руководство компании обязано инициировать процедуру банкротства самостоятельно в следующих случаях:

  • когда имеющихся финансовых средств и иных активов явно недостаточно для того, чтобы выполнить обязательства перед персоналом и кредиторами;
  • тогда, когда при начале процесса ликвидации юридического лица обнаруживаются признаки финансовой несостоятельности;
  • совет учредителей компании и крупные владельцы акциями на общем собрании приняли официальное решение об банкротстве;
  • финансовая неустойчивость в компании не позволяет провести оплату текущих долгов без нарушения его нормальной работы;
  • обязательные регулярные платежи и выплата заработной платы работникам просрочены на 3 календарных месяца и более.

При втором варианте представители компании обязаны подать необходимые документы по признанию компании банкротом не позднее, чем в течение 30 дней после выявления признаков финансовой несостоятельности. Чаще всего такие моменты случаются после независимой аудиторской проверки или же после ежегодного балансового отчёта, показавшего печальные результаты.

Заявление на банкротство от представителя кредитора или иных лиц

Федеральный закон устанавливает порядок, согласно которому подать заявление об банкротстве может не только руководство самого предприятия, но и любая финансово заинтересованная сторона. В их перечень входят:

  • любые кредиторы, в отношении которых не происходят очередные платежи;
  • социальные фонды, обеспечивающие интересы работников предприятия;
  • прокуратура и иные уполномоченные государственные органы;
  • сами работники, которые в течение долгого времени не получают заработную плату.

Стороны, принимающие участие в процессе банкротства

  1. Непосредственно сам должник, его представители и все имеющиеся активы.
  2. Арбитражный управляющий, назначающийся извне на весь период проведения процедуры.
  3. В случае, если начинается процесс финансового оздоровления компании, в список участников процесса добавляется лицо, которое обеспечивает оздоровление и предоставляет его обеспечение в финансовом плане.
  4. Кредиторы, принимающие участие в процессе на конкурсной основе. Здесь принимают участие все, кроме нескольких категорий: физических лиц, перед которыми предприятие несёт финансовую ответственность за причинённый здоровью или жизни вред; граждане, являющиеся авторами патентов или иных форм интеллектуальной собственности, использующихся на предприятии, а также перед должниками по обязательствам, не являющимся актуальными на момент начала процедуры банкротства.
  5. В случаях, которые предусмотрены требованиями законодательства, в дело вступают также различные органы исполнительной власти отдельных субъектов РФ (чаще всего по месту регистрации юридического лица).
  6. Различные уполномоченные правительственные организации — органы исполнительной власти федерального или регионального уровня, различные органы местного самоуправления, которые имеют законное право на выставление обоснованных требований по выплате платежей различного уровня.

Как рассчитывается размер задолженности на момент подачи заявления

В размер выплат по задолженности не включаются никакие пени и штрафы, начисленные из-за несвоевременных выплат или их отсутствия. Также не учитываются убытки в форме упущенной выгоды, компенсации морального вреда и иные санкции финансового характера.

Какие выплаты и финансовые моменты учитываются в размер текущей задолженности:

  • задолженность по заработной плате всем категориям сотрудников, определённая на момент официальной подачи заявления о несостоятельности юридического лица;
  • долги по оплате уже полученных услуг и товаров перед всеми контрагентами;
  • суммы займа у частных лиц и в различных финансовых организациях с учётом процентов, которые прописаны в официальных договорах;
  • обязательные платежи во все инстанции;
  • задолженность, которая возникла вследствие умышленного незаконного обогащения или причинения при этом вреда (за исключением моментов, описанных в п. 2 ст. 4 127-ФЗ).

Особенности при обращении в судебные инстанции

Процедура обращения здесь строго пошаговая и требует соблюдения очерёдности этапов. Каждый из них требует определённого времени на решение:

  1. Подготовка к подаче заявления. Проводится анализ платёжеспособности предприятия и причин, которые могли вызвать финансовые проблемы. Только после этого стоит подавать заявление, будучи уверенным в том, что оно соответствует всем требованиям.
  2. Оплата обязательных судебных расходов. Обязательно должна быть проведена в установленные законом сроки, ознакомиться с ними можно в 127-ФЗ.
  3. Сбор доказательной базы, которая нужна при подаче заявления. Обязательно для суда нужно будет приложить документы, которые подтвердят факты, говорящие о шатком финансовом положении предприятия-должника.
  4. Составление заявления по установленной форме. Здесь лучше обратиться к помощи специалистов, которые помогут в оформлении бумаг должным образом с указанием всей необходимой информации и приложением дополнительных документов.
  5. Подача заявления в суд и ожидание его рассмотрения в установленные законом сроки.

genskoe bankrotstvoКаждый из этих шагов имеет свои особенности и множество нюансов, поэтому крайне важна профессиональная помощь юристов, обладающих достаточным опытом в этой сфере. Именно объективный и независимый подход поможет оценить корректность написания заявления именно в судебные инстанции, так как процедура банкротства, проводимая без достаточных на то оснований, может серьёзно ударить по деловой репутации и отпугнуть инвесторов, даже тех, кто давно хотел вложить в вашу компанию средства. В случае же, если будут выявлены факты намеренного доведения компании до банкротства, то могут быть заведены соответствующие ситуации уголовные дела, рассмотрение которых может затянуться надолго и также нанести сильный удар репутации вашего сервиса в глазах контрагентов и партнёров.

Особенности подачи заявления в судебные инстанции

Истец подаёт заявление в арбитражный суд по месту регистрации предприятия, в отношении которого подаётся заявление. По обновлённому положению и законодательству не обязательно заранее через суд признавать наличие задолженности в официальном порядке. В случае, если есть большая сумма задолженности и просрочка по платежам или выплате заработной платы составляет более 3 месяцев, то подать заявление можно и без предварительного признания долга.

Учитывая особенности проводимого процесса, важно подобрать нормального юриста, который сможет обеспечить адекватный ход процесса. Главными задачами кредитора при проведении процедуры банкротства является получение своих собственных средств в кратчайшие сроки, а также защита финансовых интересов, которые страдают из-за невыплаты задолженности предприятием. Причём средства хочется получить как можно быстрее и желательно в полном объёме. Ведь эти финансовые средства уже можно запустить в оборот, чтобы они работали на вас, а не лежали у должника в качестве неоплачиваемого долга.

Подавать иск, если вы уверены в необходимости этого шага, стоит как можно раньше. Впереди вас ожидает затяжной процесс, который может длиться месяцами и даже годами. Внешнее управление, являющееся только одной из стадий процедуры банкротства, может длиться до 24 месяцев на вполне законных основаниях. Ему при этом предшествуют этапы финансового оздоровления предприятия, рассмотрение всех аспектов дела по их существу, анализ процессов на предприятии, поиск и назначение подходящего арбитражного управляющего. Задержки в плане получения своих денег могут стать просто катастрофическими. Поэтому важно понимать, что своевременная подача в арбитражный суд искового заявления о необходимости признания предприятия банкротом является первоочередной задачей. При этом важно подготовиться к подаче заявления, оформить его соответствующим образом и приложить необходимую доказательную базу, чтобы не понадобилось проводить дополнительных судебных заседаний и апелляций.

Выбор грамотного юриста в самом начале оформления заявления — это очень важно. Профессионал в области арбитражного управления поможет в уменьшении сроков рассмотрения заявления, рассмотрении и сокращении стадий процесса, разберёт план финансового оздоровления компании, внесёт необходимые коррективы для соблюдения интересов как реорганизуемой компании, так и кредиторов. В ряде случаев возможен переход к стадии конкурсного производства, минуя остальные. Такой момент сможет помочь сэкономить 12-18 месяцев.

Документация, обязательная при подаче заявления о признании банкротом и особенности подготовки процесса

Подготовка к процессу банкротства — это очень сложная процедура, требующая большого внимания к деталям и значительного времени при проведении. Здесь точно не получится обойтись без помощи профессионального арбитражного управляющего или хотя бы без консультации по этим вопросам. Подготовка к процессу заранее, а не в ходе судебных разбирательств позволит значительно сэкономить время на различных стадиях банкротства.

Как только будет запущено банкротство на официальной основе, то уведомление об этом уйдёт в адрес всех кредиторов предприятия. Скрыть процедуру не получится — обязательно оповещение всех участников процесса. Крайне важно понимать, что в первую очередь задолженность будет выплачиваться в адрес организаций и физических лиц, кому компания должна больше всех. Их требования будут учитываться в первую очередь.

Требования, указывающиеся в исковом заявлении для его быстрого рассмотрения:

  • официальное юридическое наименование компании-должника, а также такие же названия всех организаций-кредиторов и данные физических лиц, также являющихся кредиторами;
  • актуальная на момент написания заявления сумма задолженности в адрес всех кредиторов, вне зависимости от их статуса и видов платежей — тут указываются суммы с учётом штрафных санкций, пеней и дополнительных начислений;
  • официальный баланс компании на момент подачи заявления с учётом движимого и недвижимого имущества, принадлежащего ей;
  • сроки, в течение которых не выполняются финансовые обязательства — в случаях с юридическими лицами такие просрочки по зарплате или выплате кредитов должны быть более 3 месяцев;
  • дополнительный и максимально полный список имущества компании, которое подлежит реализации на конкурсных торгах в случае необходимости;
  • доказательная база в виде документов, подтверждающих финансовую несостоятельность компании и невозможность выполнения ей своих обязательств перед сотрудниками, кредиторами и контрагентами.

gonen bankrotВ доказательную базу, предоставляемую в качестве дополнительных документов в арбитражный суд по месту регистрации компании, в отношении которой планируется проведение процесса банкротства, могут входить следующие документы:

  • свидетельство о регистрации компании и постановке её на налоговый учёт;
  • приказы учредительного характера, устав организации и протоколы общий собраний акционеров;
  • финансовая отчётность и бухгалтерские документы компании за последние 5 лет её работы;
  • выписки с расчётных счетов, официальные справки и иные документы, подтверждающие наличие просроченной задолженности;
  • штатное расписание сотрудников из отдела кадров с указанием их окладов и иных видов заработной платы;
  • свидетельства об постановке на учёт в ФНС и Фонде социального страхования;
  • заверенные банками или нотариально выписки со счетов, принадлежащих компании на официальной основе;
  • максимально полный список кредиторов компании, а также лиц, которым компания должна деньги;
  • копии всех учредительных документов, а также документов учредителей компании для установления их личности.

Это только основной список, который может быть дополнен любыми другими официальными документами, подтверждающими наличие у компании проблем, которые могут привести к банкротству компании.

Заполнение самого искового заявления — что в нём должно обязательно быть указано

Есть единый образец искового заявления, которое заполняется при подаче иска об признании банкротом юридического лица. Подаётся оно в арбитражный суд в корректно оформленном письменном виде. Оно обязательно заверяется официальной подписью руководителя компании или лица, его замещающего, а также гербовой печатью компании. В нём указываются:

  • адрес и официальное наименование арбитражного суда, в который заявление подаётся и в котором будет рассматриваться дело;
  • сумму долга с учётом вех кредиторов компании на дату подачи искового заявления в суд;
  • сумму неоспариваемых претензий, с которыми согласны представители компании, претендующей на банкротство;
  • результаты первоначального рассмотрения обстоятельств, приведших к такому состоянию предприятия и невозможности им выполнять свои финансовые обязательства в полном объёме;
  • сведения об открытых и действующих счетах в банках, с которых будет производиться оплата задолженности в адрес кредиторов.

В обязательном порядке стоит сразу приложить квитанцию, свидетельствующую об своевременной оплате установленной законом государственной пошлины и услуг выбранного для временного управления специалиста (часто этот документ заменяется ходатайством об предоставлении рассрочки на оплату его работы). Также в качестве приложении можно приложить собственные планы выхода из кризисной ситуации или решение об реструктуризации задолженности или процессов на предприятии.

Этапы процесса принятия арбитражным судом решения после подачи заявления

1 этап. Подача официального заявления в отделение арбитражного суда по месту актуальной регистрации юридического лица. Такой иск может быть подан как руководством компании, которая подвергается этой процедуре, так и иными физическими лицами или учреждениями — уполномоченными государственными органами и сервисами, а также конкурсным кредитором, который желает в первоочередном порядке получить свои средства.

2 этап. Вынесение официального определения со стороны арбитражного суда. Есть несколько этапов и вариантов развития ситуации:

  1. Принятие заявления и начало его рассмотрения. В этом случае может также быть вынесено определение об принятии различных мер, способствующих выполнению законных требований кредиторов об возврате денежных средств. Принять заявление в случае, если оно надлежащим образом оформлено, суд обязан не позднее, чем в течение 5 рабочих дней с момента получения иска. Определяется требованиями ст. 42 127-ФЗ.
  2. Официальный отказ в принятии искового заявления. Чаще всего это случается тогда, когда заявление некорректно заполнено, в нём не хватает информации или в недостаточном объёме собраны дополнительные документы, необходимые для рассмотрения заявления судом. Это определено в ст. 43 127-ФЗ.
  3. Возвращение заявления для доработки. Основания определены в ст. 44 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

3 этап. Рассматривается обоснованность выдвинутых со стороны кредиторов требований и вынесение окончательного определения. Решение производится не ранее, чем через 15 и не позднее, чем через 30 дней после получения арбитражным судом заявления. Есть два варианта решения:

  • требования заявителя признаются обоснованными и выносится решение об их выполнении и введении внешнего арбитражного управления над предприятием;
  • выносится решение об отказе в начале процедуры внешнего наблюдения — здесь возможны 2 варианта: производство по делу прекращается вообще или же заявление остаётся без официального рассмотрения арбитражным судом.

Стоимость проведения банкротства юридического лица

gotovim bankrotЕдиной стоимости не существует, так как каждый процесс имеет свою специфику и продолжительность. Но есть единые ограничения по стоимости государственной пошлины на подачу заявления в арбитражный суд — 6000 ₽, а также минимальная ставка оплаты работы назначенного арбитражного управляющего — от 30000 ₽.

В случаях, когда финансовая ситуация на предприятии такая, что даже минимальные суммы выделить нет возможности, то к официальному заявлению прикладывается ходатайство, оформленное надлежащим образом по установленному образцу. Наличие такого документа позволяет получить рассрочку на оплату обязательных трат до начала и в ходе проведения процедуры банкротства. Важно понимать, что сумма расходов может значительно вырасти, если в ходе судебного процесса и внешнего арбитражного управления потребуются дополнительные траты — проведение независимых экспертиз сторонними компаниями и внешними аудиторами, консультации профессиональных юристов или нотариальное заверение бланков, бумаг или официальных документов.

Пошаговая инструкция по основам банкротства юридических лиц — актуальная информация

Ещё раз максимально подробно расскажем о том, как именно сейчас проводится процесс банкротства юридического лица. Здесь только основная информация, без учёта специфики конкретного предприятия или вида бизнеса.

Подготовка официального заявления либо самим юридическим лицом, либо одним из кредиторов/уполномоченных организаций

Такой документ может быть подан в арбитражный суд только в письменном виде и в установленной требованиями закона форме.

В документе указываются следующие обязательные моменты:

  • официальное наименование арбитражного суда, в который подаётся для рассмотрения заявление и сопровождающие его бумаги;
  • все данные предприятия, на которое подаётся заявление — название согласно учредительным документам, ОГРН, ИНН и иная информация, позволяющая идентифицировать предприятие;
  • сумма всей задолженности перед имеющимися кредиторами;
  • сумма долгов, относящихся к категориям выплат по причинённому ущербу жизни или здоровью граждан, а также выплате заработной платы и иных обязательных сумм, положенных работникам компании на регулярной основе;
  • сумма задолженности по обязательным платежам в адрес государственных инстанций и контролирующих органов, а также по услугам коммунального профиля;
  • данные об имеющемся на балансе предприятия имуществе и недвижимости для оценки активов в случае необходимости проведения конкурсных торгов на последнем этапе процедуры банкротства;
  • информация об активных банковских счетах юридического лица с обязательным указанием полных реквизитов — именно с них будет производиться оплата в случае принятия положительного решения об возврате средств кредиторам;
  • требования к СРО, из состава которой будет выбран и назначен временный управляющий предприятия на период проведения процедуры банкротства — тут может быть как указана конкретная организация, так и основные показатели, которым она должна соответствовать по мнению истца;
  • список дополнительных бланков и документов, которые нужны для проведения полноценного процесса.

Подготовка документации для того, чтобы приложить её к заявлению в суд

Обязательные документы, которые точно должны присутствовать в списке того, что подаётся в суд вместе с заявлением:

  • копии учредительных документов компании и иных документов об форме её организации, уставном капитале и прочих деталях работы;
  • выписки с банковских счетов или иные бумаги, официально подтверждающие наличие долга на момент подачи заявления;
  • документация, подтверждающая невозможность выполнить финансовые требования со стороны кредиторов и плачевное состояние компании в плане наличия свободных средств на расчётных счетах или в форме других активов;
  • бумаги, которые могут подтвердить наличие обоснованных причин для появления таких задолженностей — к примеру, стихийных бедствий или иных форс-мажорных обстоятельств, которые сильно ударили по вашей компании и на долгий период прекратили её нормальную работу;
  • список всех известных кредиторов — для физических лиц указываются реальные ФИО и адреса прописки, а для юридических — официальное название и данные, которые позволят найти компанию в списках юридических лиц в регионе;
  • актуальный по состоянию на последнюю дату официальной отчётности бухгалтерский баланс компании;
  • отчёт об наличии и стоимости всех активов, принадлежащих юридическому лицу.

Основные стадии процедуры по банкротству юридического лица

Вся эта сложная и ответственная процедура делится на несколько основных этапов, обязательных в любом процессе банкротства, вне зависимости от типа юридического лица и вида его деятельности.

1 этап. Процедура наблюдения.

gramotnoe bankrotstvoПервый и обязательный при любом банкротстве этап. Является подготовкой к ведению самого процесса и, как правило, занимает от 5 до 7 календарных месяцев. В это время собирается актуальная информация о реальном положении дел на предприятии, а также в обязательном порядке оповещаются все стороны, заинтересованные в проведении банкротства.

Именно во время этого этапа происходит подбор и официальное назначение арбитражного управляющего, входящего в состав одной из аффилированных СРО. В дальнейшем именно он будет проводить все мероприятия, необходимые в дальнейших этапах. Окончанием этого этапа становится день, когда юридическое лицо на официальной основе признаётся банкротом либо когда на нём вводится полноценное внешнее управление. Также этап может завершиться заключением мирового соглашения между сторонами, которое удовлетворит все стороны.

2 этап. Назначение и дальнейшая работа внешнего арбитражного управляющего.

Этот специалист принимает на себя все бразды управления юридическим лицом. Ему передаются полностью все управленческие функции, от которых отстраняется прежнее руководство компании. Основные функции его работы — полный контроль нормальной деятельности компании, реализация мер по оптимизации расходов и сохранность всех активов предприятия на период проведения процедуры банкротства.

Иногда назначается не один человек, а разные специалисты, исходя из требований различных этапов процесса. Но чаще случается так, что на весь период проведения банкротства происходит назначение одного профессионала широкого профиля, который курирует организацию вплоть до банкротства или возобновления нормальной работы. У такого специалиста, который обязательно должен быть участником одной из действующих в регионе саморегулируемых организаций соответствующего профиля, обязательно должно быть высшее образование соответствующего профиля (экономическое или иное подходящее), опыт работы руководителем крупного бизнеса или отдельного проекта, а также знания основной специфики работы по профилю деятельности предприятия.

3 этап. Финансовое оздоровление компании.

На этом этапе официально назначенный арбитражный управляющий проводит изучение реального финансового состояния компании и наличие скрытых резервов, наличие которых может помочь компании самостоятельно решить все проблемы без привлечения внешних источников. Назначается этап решением арбитражного суда и максимально может длиться до 2 лет.

Все средства компании в этот период проходят через руки управляющего, который единолично принимает решение в этих аспектах. За период действия этого этапа должна быть максимально погашена задолженность перед кредиторами, а также проведены попытки восстановить нормальную работу компании.

4 этап. Внешнее управление всеми делами компании.

На этом этапе производится реорганизация работы юридического лица с целью снижения расходов и повышения рентабельности. По решению внешнего арбитражного управляющего может быть сокращена часть персонала, закрыты торговые точки или нерентабельные цеха/производственные линии. Для решения проблем, связанных с задолженностью в адрес персонала или кредиторов могут быть даже проданы части компании, которые не участвуют в её основной деятельности (яркий пример тут — заводские базы и дома отдыха).

Отчётность управляющего перед собранием кредиторов является ежемесячной и в итоге учитывается арбитражным судом при принятии решения об банкротстве или сохранении юридического лица.

5 этап. Конкурсное производство и реализация имущества должника на аукционах.

При наступлении такого этапа и введении его в строй уже нет вариантов сохранить юридическое лицо в прежнем виде, оно точно будет закрыто и признано официальным банкротом. На аукционах подлежит реализации всё имущество должника, имеющее ценность — от недвижимости до иных активов, к примеру, автомобильного парка или компьютерного оборудования. Принять участие в таких открытых аукционах при этом может любой желающий, даже физическое лицо, соответствующее ряду простых требований.

Процедура банкротства юридического лица — сложный и многоплановый процесс, организация которого требует от его участников терпения и готовности ожидать положительного исхода в течение долгого времени. Только профессионализм арбитражного внешнего управляющего способен решить вопрос без значительных потерь деловой репутации и с пользой для всех сторон этого процесса.