Архив рубрики: возврат долгов

Сколько стоит банкротство физического лица в Москве

Банкротство физических лиц является достаточно новой процедурой в гражданском праве России, призванной защитить права и законные интересы хозяйствующих субъектов и направленной как на удовлетворение требований кредиторов, так и на удовлетворение интересов должника.

Повышение эффективности процедур банкротства физических лиц требует специального правового регулирования и соответствующих изменений в образовательных программах, чтобы будущие специалисты могли самостоятельно принимать решения по развитию предприятия-банкрота

Банкротство физических лиц в России регулируется Федеральным законом (О несостоятельности (банкротстве)), при применении которого возникают проблемы, требующие поиска решения, в том числе на основе использования зарубежной практики банкротства граждан.

Многим кажется, что процесс реализации банкротства физического лица – простой путь к освобождению от долговых обязательств, что банкротство позволит начать жизнь по-новому, с чистого листа. Но не каждый знает, что банкротство тоже требует серьезных финансовых влияний, даже если речь идет о процедуре для физического лица. Какая же минимальная цена банкротства в городе Москве?

1. Бесплатная юридическая консультация – 0 рублей

Качественная юридическая помощь гражданам оказывается на бесвозмедной основе, и это закреплено в Конституции РФ как право на получение гражданами соответствующих услуг. Вы можете обратиться к одному из корпоративных юристов в Москве, которые смогут оказать помощь ответить на заданные вопросы. Адвокаты помогут собрать документы на основе сложившейся ситуации, предскажут развитие событий в ближайшем будущем, из которых вы выберете наиболее подходящий – вдруг банкротство – это лишнее, а нужно лишь произвести рефинансирование долга или обратиться с жалобой на коллекторское агентство или банк?

2. Анализ сделок перед банкротством – 10,000 рублей

Юристы помогут разобраться вам в сложившейся ситуации – что привело вас к падению, какие последние сделки и операции могут быть оспорены или пересмотрены, производится анализ документации и оценка будущих рисков, шансов на признание сделок недействительными.

Вам выдадут письменную пошаговую инструкцию, с какими документами и куда обратиться, чтобы обезопасить сделку, какие документы и справки подготовить, чтобы процесс банкротства удался.

3. Банкротство физического лица «под ключ» — 8000 рублей/месяц

Вам необходимо будет составить заявление о признание себя банкротом и несостоятельным плательщиком, собрать нужные справки и документы в банках и государственных учреждениях. К вашему делу будет прикреплён финансовый абритражный управляющий, который будет делать за вас всю рутинную работу: переговоры, бумажная волокита и прочее. Необходимо учесть, что в случае, если ваше дело будет рассмотрен и получит положительный результат, — арбитражный управляющий получит вознаграждение, возмещение которого лежит на ваших плечах. В Москве стоимость работы финансового менеджера по делам банкроства стоит от 25000 рублей за дело вне зависимости от длительности его рассмотрения. У каждого агентства финансовых управляющих свои цены по курированию вас в процессе признания несостоятельности

4. Обязательная уплата государственной пошлины за рассмотрение дела в суде – 300 рублей

К исковому заявлению о признании себя несостоятельным плательщиком нужно прикрепить квитанцию-чек об оплате пошлины – иначе дело не будет принято к рассмотрению. 300 рублей.

5. Вознаграждение управляющего по вашему делу – от 25000 рублей и более

Большинство людей подают дела pro se, потому что либо считают, что им не нужен адвокат, либо считают, что не могут позволить себе адвоката. Вы, вероятно, знаете, что расходы на адвоката составляют большую часть стоимости подачи заявления о банкротстве. У вас и так мало денег, и вам нечем заплатить за услуги адвоката?

Оплата работы арбитража по вашему делу производится, как правило, в любой момент – до первого заседения по делу, если требуется отстрочка – необходимо это указать в заявление о признании несостоятельности. Суд решает, откладывать оплату трудов финуправляющего или нет, правда не обязан это делать всегда.

Важно в исковом заявлении просить о реализации для погашения долгов собственное имущество, сразу после реструктуризации долговых обязательств. Если этого не сделать, суд начнет процесс именно с реструктуризации долгов, по закону ее вводят первой. После реструктуризации в дело вводят собственное имущество, за счёт которого гасится долг. Гражданин реструктуризацию не пройдёт, а заявленные траты составят минимум полсотни тысяч рублей. Чтобы этого не случилось, нужно добиваться реализации имущества с самого начала.

6. Публикации в печатных изданиях «Коммерсант» или Bankrot.fedresurs.ru – 4500 рублей +-1000 рублей

Делать публикации в изданиях должен финуправляющий, однако он не должен оплачивать их из своего кармана, обычно это делает тот, кому нужно банкротство – то есть сам должник. (ст.20.7 Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 01.04.2020) «О несостоятельности (банкротстве)»). «Коммерсанте» быстрее, но дороже, а на Федеральном ресурсе банкротов нужно больше публикаций – одна на каждый шаг процесса, например, рассмотрение дела в суде, выход из дела арбитража, закрытие дела. Цена за услуги публикаций в юридических печатных изданиях измеряется рублем на один квадратный сантиметр страницы. Цена на сайте Федерального ресурса сведений о банкротстве (ЕФРСБ) составляет 423,41 рубль за один квадратный сантиметр. Объявления раскрывают подробную информацию о событиях в признании несостоятельности физического лица: о введении процедуры, о формировании реестра кредиторов, о проверке фиктивности и преднамеренности, о принятии плана по реструктуризации, о выходе из дела финуправляющего, об оспаривании сделок, о торговых операциях, их результатах, о завершении дела.

По сути, на процедуру банкротства требуется минимум 12 извещений. В деньгах это 4 500 рублей. Если в реализации имущества проводятся торги, оспаривание сделок, и происходят другие захватывающие события — публикаций будет больше. Как бы грустно не было, спрос больше предложения, и количество граждан, желающих освободиться от собственных долгов, превышает количество финансовых управляющих. В результате, не все арбитры готовы работать за один депозит. Из-за того, что весь методология процедуры банкротства гражданина достаточна трудоемкая и требует большой концентрации внимания и усидчивости.

7. Накладные расходы

К ним относятся комиссии за транзакции банка, плата за обслуживание специального счета, почтовые индивидуальные расходы — арбитражный управляющий обязан ставить в известность должников о процедуре по почте, а несет расходы по таким перепискам банкрот. По итогу — это до 5 000 рублей, смотря, какая у дела насыщенность

Таким образом, если суммировать накладные расходы, операционные издержки, оплату физического и умственного труда финуправляющего, то минимальное содержание процесса объявления должника несостоятельным стоит в Москве минимум 44000 рублей

Часто в смету на оплату процесса включают выплату для управляющего 8-12% от процесса торгов, продажи имущества на них и реализации собственного имущества должника. Услуги операционистов, оплата рынка или торговой площадки, публикаций, госпошлины. Если проводятся торги с реализацией имущества, то чек становится дороже на 5-10 тысяч рублей. Но арбитражный финансовый управляющий удержит эту сумму из денег, вырученных за продажу на торговых площадках собственного имущества, и с должника за это ничего не убудет, тратиться не придётся.

Есть также иной способ избавиться от своих долгов и получить признание несостоятельности. Упрощенное банкротство работает совсем недолго, с 1.09.2020. Проблему расходной части организации банкротства решили: платить ничего не нужно.

Гражданин подаёт прошение в МФЦ, пользуется их информационной поддержкой, заменяя, по сути, арбитров, проходит проверку критериям банкротства, вносится в список несостоятельных граждан через реестр Единого Федерального Ресурса сведений о банкротстве (ЕФРСБ), и проходит процедуру признания банкроства и реализации собственного имущества через торговые площадки

Не взимается плата за созданные записи в печатных изданиях и госпошлина. Финансовый управляющий не участвует в упрощенном банкротстве. Таковы условия бесплатного избавления от кредитов и коллекторов через МФЦ

Внесудебное банкротство на самом деле бесплатное, люди не несут дополнительных трат по признанию себя несостоятельными, но разработано для определенных слоев населения. чтобы неимущие граждане не утопали в долгах и не продавали квартиру под нажимом коллекторов, они могут пройти упрощенный порядок банкротства через МФЦ.

Практически каждый третий несостоятельный должник не подходит по требования о признании банкротом через Многофункциональный центр, либо боятся совершить фатальные ошибки в заявлении и не пройти процесс до конца. Если не написать в заявлении кредитора или указать контактные данные неверно, указать ложные данные, например, большую заработную плату — долг не исчезнет. Бесплатное признание невозможности выплачивать долги доступна лишь гражданам без дополнительного имущества (кроме единственной квартиры и квартиры в ипотеку, доля должника в которой — более половины) и с долгами в пределах 50–500 тысяч рублей. Обязательное условие — приставы уже закрывали дела по части 4 пункта 1 статьи 46 Федерального Закона №229 «Об исполнительном производстве». Сократить расходную часть поможет опытный юрист, который уберет из сметы и плана действий ненужные процедуры.

Подводя итог, хочется сказать, что процедура банкротства — очень сложная и энергозатратная, требует много сил, концентрации и внимания, знания юридической стороны. И даже если всё учесть, много раз продумать, стоимость процедуры банкротства может увеличиться в несколько раз по ходу дела, поэтому названную в статье цифру в 44000 рублей можно смело округлить до 50000, если вы не подходите под критерии упрощенного банкротства и выступаете Pro se — таковы реальная практика граждан и требования законов и актов РФ

Контролирование процедуры банкротства

Соблюдение всех юридических процедур при работе с должниками особенно важно во времена карантинных ограничений, когда большинство предпринимателей столкнулось с финансовыми проблемами. Не стоит забывать и про то, что люди реже выходят в места скопления людей, чтобы не подвергать себя лишней опасности в связи с эпидемией. Поэтому неудивительно, что в последнее время наблюдается рост количества банкротов, это касается как отдельных лиц, так и компаний. Уменьшение количества посетителей в заведениях негативно влияет на общую выручку, притом арендные платы, как и другие траты для ведения бизнеса, никто не отменил.

Необходимо внимательно следить за состоянием людей, которые влияют на итоговый результат вашего дела. Бывают ситуации, когда контрагент затягивает оплату или сбивает сроки поставки товара. Проходит время, и оказывается, что он уже находится в состоянии банкротства. А вы – остаётесь без видимых перспектив взыскать задолженность.

Главное – вовремя проконтролировать каждый случай нарушения договоров. Своевременная реакция позволит предотвратить подобные ситуации, или, по крайней мере, уменьшит степень ущерба.

Контроль над процедурой банкротства – это форма управления юридическими рисками, при которой участник рынка контролирует должника: физическое, либо юридическое лицо. Одна из ключевых целей – минимизировать негативные последствия со стороны арбитражного управляющего в процедуре банкротства, не допустить невыгодных для себя сценариев.

Контролирование банкротства предусматривает:

  1. Выявление и предотвращение потенциальных рисков;
  2. Рациональное использование юридических инструментов для уменьшения вероятности неблагоприятных исходов;
  3. Увеличение прибыли, чему способствует эффективное управление процедурой банкротства.

Процедура банкротства с точки зрения должника предусматривает две основные цели:

  • Сохранить ценные активы;
  • Заплатить меньшую сумму, чем общая задолженность на данный момент.

Именно эти сценарии являются самыми неблагоприятными для кредитора.

По закону, основная роль в контроле процедуры банкротства отводится арбитражному суду. Однако решающее значение имеет большинство в комитете кредиторов должника. С этим связан определённый риск. Например, недобросовестные кредиторы, заинтересованные в благоприятном исходе для должника, включаются в реестр, что автоматически даёт им право установить контроль над процедурой банкротства. Как следствие, они могут ущемлять права других кредиторов.

Иная ситуация – кредитор, который первым подал заявление о банкротстве должника, получает право предложить кандидатуру арбитражного управляющего. Благо, она проходит дополнительную проверку судом, но как таковой риск назначения «своего», подставного лица, присутствует. Если кредитор работает в связке с должником, они могут добиться выгодного для себя результата, и лишить других кредиторов возможности получить задолженность в полном объёме.

Что же делать?

Для предотвращения невыгодных сценариев, добросовестному кредитору нужно первым подать заявление о банкротстве должника. Затем, при выборе арбитражного управляющего следует обратить особое внимание, а соответствует ли он таким качествам, как: компетентность, добросовестность, независимость? Особенно тщательно нужно проверить историю его деятельности, не сотрудничал ли он с должником ранее.

Важно также быть проинформированным о сделках, проводимым должником, и о состоянии его активов. Может обнаружиться, что у него есть необходимая сумма денег для выплаты задолженности, и тогда это станет решающим аргументом в вашу пользу. Следует помнить, что некоторые лица специально скрывают свои реальные доходы, чтобы не выплачивать долг в полном объеме. Таким образом, они пытаются уйти от ответственности, используя закон N 127-ФЗ в личных, корыстных целях.

Соблюдение следующих факторов позволит опередить других кредиторов:

  1. Нужно постоянно вести претензионную работу, своевременно обращаться в суд за взысканием долгов. Должна быть история судебных решений по задолженности, желательно, вступивших в силу;
  2. Следует проводить превентивные меры: постоянно мониторить финансовое состояние контрагента. А ещё лучше – прописать в договоре пункт об обязательном предоставлении бухгалтерской документации.
  3. Отслеживать должника на других ресурсах (например, ЕФРСБ), не руководствоваться одной лишь финансовой отчетностью. После получения предварительного решения суда касательно задолженности, необходимо подождать, пока период просрочки выплат составит три месяца. Затем – незамедлительно опубликовать сообщение на ЕФРСБ о намерении подать заявление о банкротстве.

Правильное выполнение всех условий, и соблюдение всех юридических тонкостей, позволит получить выгодное преимущество в процессе контроля над процедурой банкротства. Если же у вас возникли какие-либо трудности, или вы не знаете, что делать на данном этапе, конкретно вашего случая, – обратитесь за помощью к квалифицированным юристам. Наша компания с радостью поможет вам, проконсультировав по всем имеющимся вопросам и, при необходимости, подготовив соответствующую юридическую документацию.

Исковое заявление о признании банкротства

Действующее законодательство регулирует проведение процедуры признания финансовой несостоятельности, что дает возможность юридическим и физическим лицам в определенных ситуациях подавать заявление о банкротстве. Таким образом, составив и направив заявление в арбитражный суд, можно законным способом решить вопрос со своими долговыми обязательствами перед кредиторами.

Кто и когда может подавать заявление о банкротстве

Согласно закону инициировать процедуру банкротства могут следующие лица:

  • банковские учреждения, налоговая инспекция, другие физические лица и иные кредиторы – просрочка по выплате долга должна составлять более трех месяцев, а сумма задолженности превысила 500 тыс. руб.;
  • непосредственно сам гражданин – отсутствие возможности погашать имеющуюся задолженность дает право физическому лицу начать к процедуре признания финансовой несостоятельности.

В том или ином случае инициатору процедуры банкротства потребуется составить и направить заявление в арбитражный суд, который после его рассмотрения выносит решение относительно целесообразности проведения данного мероприятия.

Какие документы должны прилагаться при подаче заявления для банкротства физического лица:

  1. удостоверение личности и индивидуальный номер налогоплательщика;
  2. свидетельство о браке или о расторжении брака, копия трудовой книжки;
  3. опись имущества, принадлежащего физическому лицу;
  4. список кредиторов, а также выписки из ЕГРИП, ЕГРН, выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП относительно кредиторов.

Кроме этого, требуются некоторые и другие документы необходимые для ведения процедуры банкротства. Следует отметить, что крайне рекомендуется обращаться для составления заявления и сбора нужных документов к специалистам – юристам, специализирующимся на делах по банкротству.

В процессе консультирования квалифицированный юрист детально изучит документы компании (кредитора) и предоставит помощь в грамотном сборе документов, чтобы подтвердить целесообразность начала процедуры банкротства. Для этого специалисту потребуются такие данные:

  • размер задолженности и имеющиеся активы;
  • причины невозможности выплаты задолженности;
  • имеющиеся банковские счета и суммы;
  • размеры задолженности перед государством по налогам и прочим выплатам.

Подача заявления может осуществляться несколькими способами: по почте или курьером; в режиме онлайн (через систему «Мой арбитр»), лично или через доверенного представителя.

Почему клиенты обращаются за помощью именно в нашу юридическую компанию

Каждый сотрудник фирмы специализируется конкретно на делах по инициированию процедуры банкротства, поэтому обладает широким спектром знаний и опыта для максимально грамотного и профессионального решения вопросов по данной части права. Обратившись к нашим специалистам, юридические лица могут рассчитывать на следующее:

  • комплексный подход к возникшей проблеме, начиная от изучения материалов дела, составления заявления и заканчивая непосредственным ведением процедуры банкротства;
  • адекватную стоимость предоставляемых услуг – клиентам не потребуется затрачивать большие деньги;
  • быстрая реакция на поступивший запрос – после согласования деталей сотрудники компании сразу же приступают к выполнению поставленной задачи.

Для уточнения подробностей просто свяжитесь с представителями нашей компании, используя предложенные контактные данные. Юристы сразу же отреагируют на ваше обращение.

Помощь в оформлении банкротства

Юридические лица и граждане оформляют кредиты и займы в банковских учреждениях, опираясь на процентную ставку. Если всё проходит гладко, то деньги выплачиваются регулярно (части суммы возвращаются учредителю раз в месяц); но по разным обстоятельствам клиенты становятся неплатежеспособными.

Отсюда возникает необходимость в оформлении банкротства — законном списании накопленных долгов при невозможности их выплаты. Важно иметь перед собой все основания для честной сделки (низкий уровень дохода, а также желание срочно избавиться от кредитов).

Сложные жизненные ситуации склонны коренным образом менять финансовое состояние гражданина (увольнение с места работы, тяжёлая болезнь, инвалидность или смерть кого-то из близких).

Оформление банкротства

Процедура проходит:

  • В зале арбитражного суда. Клиенту потребуется совершить расходы на госпошлину и вознаграждение управляющего, при этом заключение об окончании исполнительного производства (ИП) необязательно. Дело о банкротстве будет проходить в течение нескольких месяцев или лет.
  • Во внесудебном порядке (преимущественно в МФЦ — многофункциональном центре). В отличие от суда, профессионалы помогают бесплатно — и дело проходит не позже 6 месяцев.

Долги для внесудебной процедуры

Для оформления банкротства через МФЦ общий размер долгов гражданина не должен превышать 500 тысяч рублей — если этот показатель больше, то процесс переносится в суд.

Учитываемые разновидности долгов:

  • по займам и кредитам;
  • по договорам поручительства;
  • по алиментам;
  • по налогам и сборам.

Источники для расчёта размера задолженности:

  • nalog.ru — по налогам;
  • ГИБДД.рф — по автомобильным штрафам;
  • fssp.gov.ru — по исполнительным производствам.

Требования к исполнительному производству

Клиенту при оформлении банкротства стоит убедиться в соблюдении следующих условий:

  1. ИП установлено как оконченное, если не имеется имущества, которое возможно взыскать. Соответствующий документ должен быть на руках у взыскателя.
  2. После возвращения документа не должно быть других незавершённых (скрытых) ИП на момент проверки, организованной многофункциональным центром.

Наличие возможных ИП проверяют на сайтах fssp.gov.ru (Федеральная служба судебных приставов) и gosuslugi.ru (Государственные услуги).

Подача заявления

Заявление о банкротстве должники подают в МФЦ по месту жительства (пребывания). К этому документу включают список известных кредиторов: упустить некоторых из них не означает полного освобождения от дальнейших выплат. Особое внимание следует обращать на точно указанные суммы обязательств, а также сведения о пошлинах, сборах и налогах.

Заведение проверит указанные данные и в течение трёх рабочих дней занесёт соответствие на сайт fedresurs.ru (Единый федеральный центр сведений о банкротстве) — после этого начинается процедура банкротства.

Дополнительные документы

К заявлению и списку кредиторов обязательно приложить:

  • Паспорт гражданина Российской Федерации (для подтверждения личности).
  • Договора поручительства и залога (при условии их заключения).
  • Сведения об общем размере задолженности (должны быть актуальны на момент обращения в МФЦ).
  • Договора по кредитам и другие документы, повлекшие за собой возникновение долгового обязательства.
  • Сведения обо всех полученных доходах (за последние 6 месяцев).

Процессы, связанные с банкротством

Граждане, обратившиеся в судебные органы, ждут месяцы (иногда и годы) до окончания этой процедуры. МФЦ проделывает её за 6 месяцев — за это время не происходит денежных взысканий с лицевого счёта, а также не начисляются проценты и штрафы. В этом правиле имеются исключения:

  • Выплата заработной платы (выходного пособия).
  • Возмещение вреда для жизни и здоровья (лёгкого, среднего или тяжкого).
  • Моральные компенсации.
  • Выплата алиментов.
  • Неуказанные в списке к заявлению об ИП кредиторы, которые имеют право продолжать списывать деньги.

Во время оформления банкротства приставы не имеют право на продажу имущества должника, а банк — на списывание средств; но самому гражданину нельзя брать новые кредиты (займы), заключать сделки по обеспечению и выдавать поручительства до окончательной установки статуса банкротства.

По прошествии 6 месяцев МФЦ вносит на сайт информацию о завершении процедуры, а банкрот освобождается от выплаты суммы, указанной в заявлении — после этого для кредиторов взыскивать её принудительно незаконно.

Сообщения о намерении подать заявление о банкротстве

Процедура, характеризующаяся приостановкой деятельности организации вследствие ее несостоятельности, то бишь отсутствия у нее способности платить по счетам, подразумевает выполнение ряда требований. В числе требований закона № 127 ФЗ находится создание уведомления о намерении подать заявление о банкротстве. Материалы, связанные с деятельностью и намерениями компании, публикуются на Федресурсе (Единый федеральный реестр юридически значимых сведений): здесь каждый индивид, прямо или косвенно заинтересованный в результатах дела о банкротстве, обретает возможность изучить необходимые документы.

Правила и сроки формирования извещения

Материалы, имеющие отношение к банкротству, публикуются в специальном разделе на Федресурсе. Самостоятельное взаимодействие с платформой предполагает регистрацию и обретение доступа в личный кабинет. Для реализации вышеуказанных операций требуется электронная цифровая подпись или подтвержденная учетная запись на портале государственных услуг Российской Федерации.

Уведомлять о банкротстве допустимо, когда у дебитора прослеживаются признаки неплатежеспособности. Так, к примеру, веритель вправе приводить бизнесмена к банкротству при размере задолженности свыше полмиллиона рублей и при просрочке платежей более трех месяцев. В тех случаях, когда законодательство вынуждает истца публиковать уведомление о намерении подать на банкротство, последний должен реализовать обязательство не позднее пятнадцати суток до обращения в арбитражный суд.

Важно понимать, что сообщение не вынуждает инициатора банкротства осуществлять задуманное: иногда ситуация после размещения материалов корректируется. Если с момента публикации уведомления проходит месяц, а заявление в арбитраж по какой-то причине не поступает, истец сталкивается с необходимостью вторично размещать информацию на федеральном ресурсе.

Лица, обязанные извещать о банкротстве

Сообщать о несостоятельности предприятия может как дебитор, так и веритель. Юридические лица и предприниматели, планирующие подавать на банкротство, должны в обязательном порядке сообщать о вышеуказанных намерениях. Данное обязательство не зависит ни от совокупности долгов предприятия, ни от характера договоренностей с кредиторами. Не размещать информацию на Федресурсе имеют право лишь физические лица, не обладающие статусом ИП. Индивиды, которые не относятся к предпринимателям, могут напрямую обращаться в арбитражный суд. Гражданам без ИП доступна возможность подавать на банкротство через Многофункциональный центр (как только дело открывается, специалисты МФЦ размещают материалы на Федресурсе).

Кредиторы вправе не располагать сообщения на федеральном ресурсе до старта банкротства. Лицам, предоставившим резидентам РФ определенную сумму денег в займы, разрешено обращаться в арбитражный суд без предварительных процедур. Несмотря на то, что верители могут не формировать извещение о возбуждении дела о банкротстве, они обязаны уведомлять дебиторов о собственных замыслах.

Последствия, возникающие из-за отсутствия уведомлений

При обращении в арбитражный суд необходимо подтверждать тот факт, что в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений хранятся материалы, связанные с намерением подать на банкротство. Доказательством может служить ссылка на страницу с публикацией. Работники арбитража собственноручно проверяют наличие уведомления. Отсутствие сообщения или подача заявления в арбитражный суд раньше положенного времени может привести к отказу в возбуждении дела о банкротстве.

Подача заявления о банкротстве должником

Процесс признания банкротства физических лиц в Российской Федерации находится под контролем закона «О несостоятельности (банкротстве)». Этот закон может быть распространен практически на все типы задолженности, в том числе и по кредитам и займам. Однако не стоит забывать: алименты и выплаты за нанесения вреда жизни и здоровью не могут быть списаны даже после признания человека банкротом.

В каких случаях можно объявить себя банкротом?

Подача заявления о банкротстве должником осуществляется в том случае, если человек попал в ситуацию финансовой несостоятельности, которая не позволяет ему рассчитаться с имеющимися долгами. Рассчитать это достаточно просто: сумма имеющихся активов и текущий доход не удовлетворяют требования кредиторов. При этом сумма задолженности от 50000 до 500000 рублей может быть списана и без решения суда, если судебные приставы уже пытались описать имущество, за счет которого должно было проводится погашение долгов.

Для внесудебной процедуре признания банкротства необходимо подать заявление МФЦ, в котором будут перечислены все имеющиеся долги. Важно, чтобы в этот момент кредиторы не инициировали в вашу сторону новые исполнительные производства. В остальных случаях признание финансовой несостоятельности физического лица происходит только через суд.

Как подать в суд заявление о банкротстве?

Заявление о признании финансовой несостоятельности может быть написано в свободном формате. Однако в нем обязательно должна фигурировать следующая информация:

  • перечисление списка кредиторов с суммами задолженности каждому из них;
  • список документов, подтверждающих имеющиеся долги (и после эти документы необходимо приложить к заявлению);
  • описание причин, из-за которых резко ухудшилось финансовое состояние должника;
  • опись имеющегося имущества, активов, банковских счетов (в том числе и зарубежных, если таковые имеются);
  • название выбранной организации арбитражных управляющих. Вероятнее всего, именно из этой организации судом будет выбран финансовый управляющий. Он необходим для грамотного управления долгами, активами и деньгами заявителя;
  • квитанция об оплате государственной пошлины;
  • опись документов, которые будут приложены к заявлению.

После того как заявление будет полностью готово, его необходимо отнести в арбитражный суд по месту прописки.

Несмотря на свободную форму заявления, заполнять его не так-то просто. Часто человек не может сделать это именно из-за незнания законодательных актов. Ситуация, при которой должник становится финансово несостоятельным способна любого выбить из колеи. Наша компания предоставляет услуги профессиональных юристов, которые не только не дадут вам растеряться в таком непростом деле, но и возьмут на себя все хлопоты, связанные с процедурой признания банкротства.

Ведение клиента начинается от подачи заявления о банкротстве, до вынесения решения суда. При этом наши специалисты не только помогают при сборе всей необходимой документации, но и представляют интересы клиента на судебных заседаниях. Это необходимо для того, чтобы каждый наш клиент чувствовал уверенность в своих действиях, и наконец-то законным способом смог избавиться от гнетущей финансовой несостоятельности.

Подготовиться к банкротству

Перед запуском процедуры банкротства, нужно провести полный анализ: просмотреть имущества, изучить выписки по счетам, проверить возможность взыскания долгов с контрагентов. Лучше доверить это дело юристу, специализирующемся на банкротстве.

Составление инструкции.

С составления полного плана действии начинается подготовка к банкротству. Нужно определить, что будет делать юрист и чем будет заниматься клиент. Составление плана:

  • Собрать документы необходимые для процедуры;
  • Выбор с юристом суда;
  • Описание процедуры описи имущества;
  • Определить какие и где справки нужно получить;
  • Рекомендации юриста как правильно вести переговоры с представителями кредитных организации.

Эффективно подготовиться к процедуре поможет юрист, который ответит на все вопросы. Специалист расскажет как правильно вести переговоры с банками, поможет собрать документы.

Подготовка запросов.

Банкротство онлайн

Важным этапом является подготовка запросов, которыми должен заниматься юрист. Суд потребует предоставления точных документов, где перечислены все задолженности в точной сумме, включая штрафы и пени. Если не предоставить полный пакет документов в суд, рассматривать дело не будут. Юриста должен подать официальные запросы в кредитные организации пользуясь своими полномочиями. Каждый банк или другая кредитная организация даёт официальный ответ с письменными данными по сумме задолженности. Эта информация в обязательном порядке должна прикрепляться к делу.

Контроль получения запросов.

Подготовка к банкротству включает в себя консультацию юриста, сбор документов и составление искового заявления. С юридической точки зрения все данные должны быть подготовлены верно отсутствие каких-либо справок, ошибки могут привести к отказу в рассмотрении данного дела. Юрист берет на себя обязанности по составлению иска, по подаче запроса, по получению официальных ответов. Клиент будет проинформирован о том, в какие сроки собрать документы, в какие инстанции обратиться.

Составление заявления о банкротстве.

В заявление о банкротстве нужно указать:

  • паспортные данные;
  • сумму долга;
  • сумму задолженности;
  • количество кредитов;
  • указать из чего формируется долг — наличии пени, штрафа, тело кредита;
  • причины банкротства;
  • СРО, с финансовым управляющим.

Юрист самостоятельно составляет процессуальный документ и контролирует сбор документов, клиенту необходимо только предоставить достоверные данные. Далее пакет документов перенаправляется в суд, оплачиваются необходимые комиссии и ожидается дата судебного заседания.

Помощь в судебных процессах.

Без определенных знаний граждане могут наделать много ошибок во время судебного процесса, поэтому без сопровождения юриста не обойтись. Содействие специалиста проходит по строго определенным правилам. Юрист должен заниматься составлением ходатайства, отводов, заявлении и жалоб. Проводит защиту позиции клиента, доказывая, что нет фиктивности или преднамеренности. Специалист работает по заранее запланированной стратегии.

Подготовка к банкротству должна происходить под контролем юриста, который занимается интересами клиентами и оказывает правовую поддержку.

Коммерческое предложение – Возврат долга

Сегодня все больше должников не выполняют свои обязательства по расчетам с контрагентами, а «сливают» свои фирмы или же уходят в процедуру банкротства. Мы оказываем помощь по принудительному взысканию таких «безнадежных» долгов исключительно законным путем.

Рассмотрим два варианта решения задачи:

Первый.

Должник «слил» организацию. Из юридического лица выводят все активы (движимое и недвижимое имущество), меняется директор, учредитель, а также, возможно адрес и название и далее фирма существует без движения. По мнению должников, такие меры сделают невозможным возврат денежных средств даже при наличии судебного акта. С организации фактически нечего взять!

Данная позиция имела право на существование 10-15 лет назад, но сегодня такой вариант «ухода от долгов» предоставляет возможность кредиторам раскрутить всю цепочку в обратную сторону и вернуть задолженность.

Как это работает? В соответствии с законодательством, при наличии судебного акта, кредитор вправе инициировать процедуру банкротства в отношении должника. Таким должником может быть как юридическое лицо, так и предприниматель/физическое лицо. Достаточно судебного акта о взыскании минимум 300 000 рублей. Далее в дело вступает наша команда: вводим процедуру банкротства в отношении должника с утверждением нашего управляющего. Управляющему законом предоставлены полномочия по анализу движения денежных средств по счетам должника за последние 3 года, по оспариванию сделок, связанных с продажей или иным отчуждением имущества лица-банкрота.

Пример:

  • По выписке банка видно, что организация-банкрот отправляла получаемые денежные средства на карты физических лиц. Такие переводы будут оспорены, и с физических лиц будут взысканы полученные ими средства.
  • По сведениям Росреестра отслеживается недвижимое имущество, которое в течение последних трех лет до введения процедуры банкротства было продано. Управляющим проводится анализ составляющих этой сделки на предмет аффилированности покупателя и продавца (родственники, коллеги и проч.) и соответствия цены рыночной. Проверяется вопрос проведения зачета встречных обязательств с одним из кредиторов, когда имущество передается одному из кредиторов в счет долга именно перед ним. Очевидно, что это ущемляет права других кредиторов. Практика показывает, что должники не тратят время и средства на тщательное «заметание следов» и не готовятся к процедуре так, чтобы минимизировать подобные риски в случае банкротства. А это, в свою очередь, предоставляет кредиторам в последующем широкий выбор возможностей для удовлетворения своих требований.

Второй

Должник «ушел» в банкротство. Понимая потенциальные опасности введенной против него процедуры банкротства, должник инициирует ее сам, привлекая «своего» управляющего, который будет гарантированно действовать в его интересах. Как правило на собственное банкротство должники идут от безвыходности, не имея иных вариантов решения финансовых проблем. Эта процедура затратная и длительная. Такое решение всегда вынужденное и используется как крайняя мера. Как правило, это означает, что к ней не готовились. Поэтому средства выводят на карты физлиц, отчуждают имущество на родственников и аффилированных лиц. Самый мощный рычаг воздействия в процедуре банкротства — привлечение контролирующих должника физических лиц к субсидиарной ответственности. В случае такого привлечения, перешедшие на таких лиц долги не списываются, даже в результате их личного банкротства как физических лиц. Банкротство – это не только способ избавится от долгов, но и универсальный инструмент для вывода собственного имущества и активов при бракоразводном процессе, корпоративных и налоговых спорах, в случае проблем с кредитными организациями по залоговому имуществу. Также крайне удачно использовать процедуру банкротства при блокировке денег на расчетном счету по 115-ФЗ.

Наиболее важный вопрос заключается в профессионализме управляющего (если он действует на стороне должника), либо юристов кредитора. И здесь мы переходим к сути предложения.

Мы готовы действовать в Ваших интересах на каждой из этих сторон. Если Вы понимаете, что процедура банкротства единственный вариант сегодня решить финансовые проблемы, то мы грамотно подготовим введение этой процедуры и обеспечить наибольшую сохранность Вашего имущества.

Если же должник вместо того, чтобы рассчитываться с Вами предпочел «уйти» в банкротство, то мы «размотаем» всю цепочку его платежей и сделок за последние годы именно в целях получения Вами долга назад. Это действительно работает!

Если Вас заинтересовало предложение, оставьте контакты и наши эксперты свяжутся с Вами.

С уважением, «Банкротство Плюс»

Взыскание долгов банкротство

gogin bankrotВедение бизнеса всегда сопряжено с большими рисками финансовых потерь, особенно это касается компаний, реализующих свою деятельность на отечественном рынке. В российской экономике наблюдается значительная нестабильность, вызванная кризисами и общим падением экономики. В подобных условиях достаточно сложно оставаться успешным бизнесменам и избежать убытков. В связи с этим, большое количество крупных предприятиях и небольших фирм сталкиваются с банкротством, то есть денежная несостоятельность, из-за которой отсутствует возможность расплатиться с имеющимися задолженностями перед кредиторами. Соответственно, другая сторона не может получить положенные ей деньги, что влечет за собой серьезные убытки. Однако принципы современной юриспруденции предусматривают несколько возможных решений подобной ситуации, позволяющих взыскать долг обанкротившейся компании. Каждый из них имеет массу особенностей, тонкостей и нюансов, на которые стоит обратить особое внимание. Однако, без привлечения юридической помощи, справиться с этим будет достаточно сложно, поэтому стоит заблаговременно проконсультироваться с профессиональным юристом.

Что делать с должником при банкротстве?

Безусловно, каждый кредитор хочет получить потраченные деньги и, при возможности, стать счастливым обладателем компенсации. Однако сторонам далеко не всегда удается прийти к единому решению и мирно решить конфликтную ситуацию. Поэтому крайне важным нюансом является привлечение профессиональных юристов, способных выбрать оптимальный путь общения и методы воздействия. Сегодня, по отношению к должнику, применяется несколько мер, среди которых:

  1. Переговоры. На пути к достижению поставленной цели становится игнорирование, представление ситуации в качестве вымогательства и отказ от выполнения указанных обязательств. Безусловно, у должника будет своя юридическая помощь и поддержка, которая будет до последнего противиться выдаче погашению долгов. Поэтому нужно уделить особое внимание выбору своего защитника и помощника, который сможет составить достойную конкуренцию и на законных основаниях победить соперника.
  2. Обращение в суд. Это действенная мера, которая часто используется для разрешения подобных споров. Судебные разбирательства могут предъявляться двумя способами (в банке, где на сохранении лежат деньги должника, и посредством приставов). Получить положенную сумму можно не только деньгами, но и имуществом, недвижимостью или движимой частью. Согласно законодательным правовым актам, прописанным Российской Федерацией, взыскатель имеет право самостоятельно выбрать метод получения собственных средств.
  3. Продажа долга. Есть вероятность того, что за подобное возьмутся коллекторы, но стоит сразу подготовиться к тому, что за эту услугу они потребуют неплохой процент. Не нужно надеяться, что они планируют вносить предоплату. Первые выплаты вам удастся получить (и то не факт) исключительно после перевода задолженности на счет коллекторов.
  4. Сдаться. Это наиболее отчаянный выход. Не рекомендуется принимать это решение самостоятельно, особенно после первых неудач. Отказаться от дальнейшей «битвы» можно только после того, как профессиональные юристы будут уверенны в отсутствии какой-либо выгоды в последующем участии.
  5. Взыскание посредством банкротства. Главным моментом этой методики является обладание арбитражными исполнителями исключительными полномочиями, превосходящими судебных приставов. А для физического лица, которое наиболее уязвимо в данной аспекте, это реальная возможность получить свои финансы быстро и с минимальными потерями (даже при противостоянии крупной корпорации с большим количеством связей, поддержки и безупречной репутацией). Обязательным условием успешного завершения этой затеи служит юридическая подкованность и идеальной владение юриспруденцией.

Что такое банкротство и насколько оно эффективно?

gora bankrotСтатус банкрота присваивается судебным решением и означает неспособность предприятия погасить активные кредиты. Как правило, этот процесс протекает в несколько стадий: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство и мировое соглашение. В подавляющем большинстве случаев, последний этап происходит крайне редко. Каждая из перечисленных стадий осуществляется под тщательным контролем со стороны уполномоченного лица, которое временно исполняет полномочия управляющего. Его действия направлены на восстановление платежеспособности фирмы и реабилитации ее денежной стабильности, которой будет достаточно для погашения оформленных задолженностей. Если добиться этого результата не удалось, то предпринимаются меры по привлечению личного имущества компании и непосредственного начальника, которые выставляются на аукцион. Финансы, полученные после продажи, направляются на выплату кредитов.

Банкротство считается более эффективно методом взыскания, особенно в сравнении с исполнительным производством. Если руководство предприятия переживает за потерю активов (включая те, которые выводились до этапа судебного взыскания или исполнительного производства), то в его интересах оплатить долги, предотвращая получение статуса банкрота и передачу власти третьим лицам. Любому должник намного выгоднее расплатиться с кредитами, нежели рисковать своим бизнесом и ценными активами.

Частой ситуацией является следующее: после подачи заявления о банкротстве, от должника, который в течение долгого времени не отвечал на телефонные звонки и всячески избегал разговоров с кредиторами, внезапно поступает заманчивее предложение о выкупе долга на аффилированную или подконтрольную компанию. В таком случае стоит помнить, что это очередной метод получения собственных финансовых средств. Подобным поступком должник, купив свою задолженность, предпринял попытку получить контроль и банкротится по личным правилам.

Если выплаты все еще отсутствуют, то вводится процедура наблюдения и в течение нескольких месяцев на столе доверителей появляется все данные о должнике: начиная с проводок по счетам и заканчивая закаченными сделками с разными лицами. Арбитражный управляющий имеет список возможностей, аналогичный со списком судебного пристава. Но к стандартному перечню прибавляется возможность оспаривания сделок, а также препятствие выводу активов в суде и раздувание долгов. Помимо этого, управляющие, в отличие от приставов, не погружаются в сотни разных исполнительных производств на одного лицо, и удачно истребуют документацию, информацию, а также выполняют все возможное для взыскания кредитных выплат по нескольким направлениям по каждому должнику.

В случае если заёмщик оглашает себе нулем, в таком случае кредиторы сталкиваются с трудностями взыскания задолженности. Допустим, несостоятельной оказалась компания, финансами она не обладает, а одной перспективой рассчитаться с долгами оказалось реализация имущественной собственности. С данной целью судебный процесс отбирает у действующего руководства возможность управления фирмы (как и собственными активами), а на его место назначается третье лицо, которое временно исполняет обязанности прошлого начальства.

Взимание задолженности с банкрота становится первостепенной проблемой подобного управляющего. При этом, результаты выполнения операции неплатежеспособности касаются адвокатского либо физиологического лица не только в области возврата задолженностей.

Статья 213.30 Федерального закона «О несостоятельности» регламентирует следующие ограничения для банкротов:

  • Запрет занимать управляющий пост на протяжение 3-х лет.
  • Неотъемлемое уведомление об прецеденте разорения действующих кредиторов в течение 5 лет.
  • Запрет на повторное объявление себе нулем на протяжение 5 лет.

Ниже будут приведены ситуации, при которых применение банкротства может привести к желаемому результату.

Служба судебных приставов не взыщет долг с банкрота

irsa bankrot oooЕсли получен исполнительный лист, а приставам не удалось добиться взыскания на протяжении 3 месяцев, то рекомендуется провести оценку вероятности удовлетворения требований посредством инициирования финансовой несостоятельности. Важно заметить, что если приставам удалось установить местоположение имущества или других активов, а также наложить на них арест, то иногда лучше заниматься взысканием в пределах исполнительного производства. Это связано с тем, что процедура присвоения статуса банкрота нуждается в денежных вложениях. Подача такого заявления привлекает сторонних кредиторов.

Должник хочет ликвидировать компанию

Если у вас есть опасения по поводу того, что руководитель предприятия планирует самостоятельную подачу заявления о банкротстве или прочие методы ликвидации, то любое промедление с подачей заявления чревато упущением возможности получить долгожданные выплаты.

Отчетность второй стороны свидетельствует о выводе активов и снижению оборотов

Если предприятие с самого начала было «пустым», то процесс признания финансовой несостоятельности может не завершиться желаемым исходом. Это связано с тем, что в пределах де-факто остается лишь один инструмент — привлечение к субсидиарной ответственности. При преднамеренном выводе добраться до активов удастся только при помощи оспаривая сделок или посредством привлечения контролирующих лиц к субсидиарной ответственности. Если у фирмы пока отсутствуют многочисленные неплатежи, то по факту подачи заявления она может закрыть долг.

Какие нужно принять меры для банкротства?

Действовать необходимо сразу после получения судебного акта, который вступил в законную силу. Игнорирование или оттягивание этой проблемы чревато негативными последствиями. И на это есть 2 главные причины:

  1. Первая — активы компании могут начать выводиться (как правило, именно так и происходит) уже в день поступления этого документа. Безусловно, этот процесс можно оспорить, однако сроки оспаривания сделок привязаны к моменту возбуждения дела о банкротстве, то есть к дате, в которую заявление подано и принято судебным работником. Поэтому необходимо либо незамедлительно прекратить выведение активов, либо запустить терпением и ждать 3 года, за которые истечет срок исковой давности, а также можно списать задолженность без какого-либо взыскания.
  2. Вторая — кредитор, заявившейся первым, получает законное право контролировать должника. Он выдвигает удобную для сер кандидатуру арбитражного управляющего. Осознавая этот факт, должник, в большинстве случаев, расплачивается с первым кредитором.

Почему лучше подавать на банкротство первым?

Это решение нередко становится выигрышным, поэтому очередности подачи заявления однозначно стоит уделить особое внимание. Делая это первым, можно получить огромное количество веских преимуществ. Основными доводами такого поступка можно смело назвать:

  • Резкое повышение риска оплаты долгов второй стороной при наличии реальной опасности банкротства.
  • Ограничение прав должника по распоряжению активами.
  • Запрет на удовлетворение «дружественных кредиторов» вне очереди, устанавливается одна очередь, последовательность которой строго соблюдается.
  • Раскрываются инсайдерские данные должника, включая коммерческую тайну.
  • Появление возможности увеличения результативности функционирующей компании, определения кредиторами оптимальной политики должника.
  • Отстранение руководства и контроль всех финансовых операций.
  • Упрощенное оспаривание сделок, возврат выведенных активов (включая те, которые выводились до денежной несостоятельности).
  • Прозрачный порядок реализации собственности, принадлежащей компании.

Есть ли альтернативные способы банкротства?

jakob bankritВзыскание задолженностей при признании финансовой несостоятельности у многих ассоциируется с большими временными потерями, которые тратятся на выведение должником своих активов. Но если пойти от обратного и рассмотреть вкратце альтернативные методы взыскания, то можно понять, что продать долг коллекторам, равнозначно как и «понять и простить» можно не учитывать, по понятным для разумных людей причинам.

  • Убеждения? Именно это на самом деле отличится продолжительностью и эффективностью (не учитывая угрозы и финансовое воздействие). Логично предположить, что если должник не выплачивает письменные обязательства, то аналогичным образом он будет поступать и со словесными доводами.
  • Обращение в суд? Это гладко исключительно на бумаге. В реальности происходят долгие, убыточные и утомительные судебные разбирательства, после которых гарантировано будут страдания на тему исполнительного производства. Допустим, вам удалось выйти из этой ситуации победителем. Но что будет потом?
  • Предъявить исполнительный лист приставам? Но в таком случае возникнет необходимость заставить самого пристава, который с теоретической точки зрения имеет большой список полномочий и возможностей (арест имущества, списание средств со счета), но на деле все сводится к отсутствию свободного времени и большого количества клиентов, требующих от него «что-то». Отправка исполнительного листа в банк является разумной идеей, но при условии того, что вы знаете, где он находится и уверенны в наличии средств на банковском счете.

Самые распространенные ошибки при банкротстве

На этапе подачи заявления часто совершаются ошибки, которые могут показаться безобидными, но значительно повышают стоимость процедуры, а также снижают вероятность взыскания долгов. Среди них:

  1. Необдуманное инициирование ликвидации организации. Если на основании первичного анализа становится ясно, что вероятность взыскания задолженности очень маловероятна, то большей выгодой станет отказ от вхождения в эту процедуру. Дело в том, что на основании законодательства страны, при отсутствии у должника средств, которых достаточно для оплаты расходов по делу банкротства, погасить их обязуется заявитель. Львиную долю этой суммы составляет фиксированная часть вознаграждения арбитражного управляющего. Поэтому, становясь инициатором банкротства, стоит принимать подобное решение взметено и с реальной оценкой данной перспективы. Также стоит рационально оценить лимит финансов, в пределах которой можно рисковать во время преследования должника.
  2. Отложение судебного заседания по вопросу рассмотрения заявления о признании статуса банкрота.
  3. Оставленная заявка без движения судом.

Второй и третий пункт дарят непорядочному должнику время, на протяжении которого он имеет право принять меры по поводу выведения активов, смене контролирующих лиц в компании, реализации некоторых альтернативных методов ликвидации фирмы. Невзирая на то, что подобные действия можно легко оспорить, важно знать, что это значительно повышает траты. Исход судебных тяжб заранее никому не объявляется и совершенные ошибки позволяют должнику уйти от ответственности, из-за чего он не понесет наказания и, соответственно, вторая сторона не получит денежную компенсацию.

Если предприятие не имеет возможности расплатиться с имеющимися долгами, то рекомендуется своевременно инициировать процедура признания финансовой несостоятельности. Более того, законодательная сила РФ предусматривает случаи, в которых руководитель компании, предприниматель или гражданин должен начать этот процесс. За нарушение этого закона он понесет ответственность — штраф в размере от 5000 до 10000 рублей, а при повторном случае — дисквалификация на срок от полу года до 3 лет. Штрафная санкция для физических лиц составляет от 1000 до 3000 рублей, а при повторном правонарушении — от 3000 до 5000 рублей.

Заявление о банкротстве как способ взыскания задолженностей

history bankrotstvo oooДля инициации процедуры признания компании финансово несостоятельной необходимо, чтобы сумма долга составляла минимум 300000 рублей. В целом, по меркам современной экономики и производства, это достаточно небольшая цифра. Именно поэтому на практике часто встречаются ситуации, при которых после того, как кредитор ставит вопрос о банкротстве, должник чудным образом изыскивает финансы для погашения. Существует разновидность организаций, для которых характерно наличие активов, но полностью отсутствует совесть. Именно на них подача заявления о присвоении статуса банкрота становится настоящим отрезвляющим фактором. При этом, наблюдается занимательная тенденция: чем крупнее и известнее потенциально обанкротившееся предприятие, тем быстрее его начальство находит деньги на погашение кредитов. И это неудивительно, ведь в короткие сроки о финансовых проблемах узнает пресса, конкуренты, потенциальные партнеры и инвесторы. Высок проблем на всеобщее обозрение сильно ударяет по конкурентоспособности компании, а также портит её репутацию.

Но не стоит считать, что подача подобного заявления является ключом от всех дверей. Это ошибочное мнение, подтверждающееся несколькими весомыми причинами:

  • Банкротство такой фирмы (это катастрофа, на предотвращение которой будут брошены всевозможные силы и средства).
  • Введение наблюдения предполагает под собой получение доступа к бухгалтерским делам и прочим документам (как минимум за последние 3 года).
  • Такое понятие как «тайна» (банковская и коммерческая) становится фикцией.
  • Никто не хочет пускать на собственную территорию арбитражного управляющего.
  • Над начальством фирмы сгущаются тучи в виде субсидиарной ответственности и многого другого.

Можно уверенно заявить, что если у должника есть тайны (в подавляющем большинстве случаев именно так и есть), то можно гарантированно утверждать, что после произношения слова «банкрот» деньги найдутся в течение максимально короткого времени.

Разведка банкрота

Совершенно другого подхода требует ситуация, при которой должнику абсолютно нечего терять. У него может отсутствовать совесть, хорошая репутация и активы. В подобной ситуации крайне важно заблаговременно собрать достаточный объём информации, проанализировать её и на основании этих сведений седлать вывод о выгоде запуска этой процедуры. Не нужно забывать, что длительность наблюдения составляет 6 месяцев, а оплачивает его именно кредитор. Если размер задолженности небольшой, то банкротство будет финансово невыгодным и вам не получиться окупить свои траты.

Перед тем, как начать этот процесс, необходимо узнать, что моно получить с должника, есть ли у него имущество, поддающееся взысканию. Настоятельно рекомендуется разузнать следующие моменты:

  • Имущественный состав (как движимый, так и недвижимый).
  • Размер и структура долговых обязательств.
  • Вовлеченность в судебные разбирательства и/или исполнительное производство.
  • Корпоративная информация (руководство, сведения о ликвидации, реорганизации предприятия и т.д.).

Эта задача не отличается простотой. Стандартное использования распространенные программ и методов (сервис на официальном сайте ФНС, база должников ФССП и т.п.) далеко не всегда могут предоставить полную, точную и правдивую информацию. Поэтому не рекомендуется самостоятельно заниматься этим вопросом, а обратиться в профессиональную юридическую контору. Только специалисты в области юриспруденции могут адекватно оценить текущее положение дел и рентабельность этого процессуального процесса.

Порядок выплат долгов кредиторам при банкротстве

Законодательство Российской Федерации устанавливает строгий контроль порядка удовлетворения требований кредиторов. В первую очередь, происходит погашение следующей платежей:

  1. Сначала оплачиваются текущие платежи и расходы по процедуре банкротства, судебных издержек и вознаграждение конкурсного управляющего.
  2. После этого осуществляются выплаты сотрудникам банкрота (при наличии задолженностей по заработным платам рабочего персонала).
  3. Затем происходит оплата вознаграждения лиц, привлеченных конкурсным управляющим для имущественной реализации и осуществления непосредственного процесса конкурсного управления.
  4. Потом выплачиваются кредиты по коммунальным и эксплуатационным службам.
  5. В последнюю очередь долгожданные деньги поступают на счет прочим лицам, которые на законных основаниях могут претендовать на долю.

После того, как все имеющиеся долги будут погашены, начинается процесс удовлетворения требований, которые устанавливались до момента принятия заявления о признании финансовой несостоятельности компании:

  1. В первую очередь, рассчитывают тех, кто в результате перенесших событий получил вред жизни или здоровью.
  2. После этого выплачиваются выходные пособия и заработные платы людям, которые были официально трудоустроены в обанкротившейся фирме (при условии наличии трудового договора), а также авторы за свою интеллектуальную деятельность.

holding bankrotstvoВторой волной погашения долгов накрывает следующие категории:

  1. Оплата по трудовым договорам и выходные пособия, но максимум 30 000 рублей за каждый отработанный месяц.
  2. Остаточные пособия и оплата труда, работающих по составленного договору.
  3. Оплата авторам интеллектуальной собственности.
  4. Другие выплаты остальные кредиторам, включая нетто-обязательства.

Важно понимать, что на каждой стадии погашения долгов должна осуществляться полная выплата заявленной суммы. Если она погашает частично, то выплата следующей по очереди категории не начинается.

Порядок взыскания задолженностей при помощи юристов

  1. Первоначальное исследование компании должника, приобретение данных о популярных, но кроме того потерянных (производных) активах также их месторасположении, развитие ассортиментов осуществляющих контроль персон, ключевых течений операций уже после инициирования процесса ликвидации, ограничений согласно обеспечению заинтересованностей взыскателя. На этой стадии ведется исследование доступных сведений должника, а также осуществляется контроль должника (основы Росстата согласно бухгалтерской отчетности, основы ИФНС-ЕГРЮЛ за трехгодовой промежуток, данных об госконтрактах, данных о банках также банковских счетах, данных об определенных предметах движимой недвижимой собственности, об упоминании в средствах массовой информации и сети интернет, данных ФССП, абсолютно всех коротаемых ревизиях, их итогах и многое другое), создается завершение об необходимости взыскания линией разорения (во случае явной бесполезности разорения должника нам, в том числе и более нежели взыскателю, отсутствует значения внедрять операцию и переносить затраты, об вероятных направленностях увода активов должника, обусловливается область вероятных ответчиков согласно искам о возврате собственности либо средств, согласно оспариванию сделок, согласно привлечению ко субсидиарной ответственности, намечаются мероприятия согласно своевременному обеспечиванию заинтересованностей заимодавцев также проект событий согласно процессу об разорении.
  2. Подготовка пакета бумаг и начало дела о банкротстве, составление договора с кредитором. На этой стадии подготавливается набор документов — первичная документация, судебные акты, которые вступили в силу и данные про итоги исполнительного производства. Этот комплект направляется всем заинтересованным лицам и предоставляется в суд. Помимо этого, юридически согласовывается договор с кредитором по взысканию задолженности через признания компании финансовой несостоятельности Важным условием договора является тот факт, что все расходы по судебным разбирательствам о банкротстве предприятия — это и государственная пошлина, и оплата судебных и других расходов, вознаграждение управляющего юридическая компания берет на себя, а взыскатель передает только 30% от задолженности, подтвержденной судебным актом. По мере инициированного данного судебного процесса происходит правопреемство, и юрист выдает финансовые гарантии суду в полном объеме по ведению банкротного дела.
  3. Помощь арбитражному управляющему в получении документации должника и его руководителей, не доступных при ординарном взыскании — баз внутреннего бухгалтерского отдела, детальной налоговой и бух отчетности, данных об активах должника в таких службах как Росреестр, ГИБДД, Технадзор, Роспатент и в прочих органах, информаций по судам, маломерным судам, сведений о договорах аренды, включая длительной арендный договор. Реализуется ознакомление с имеющимися имися и заключенными ранее судебными делами с участием должника (а также для оспаривания детально изучаются дела — «междусобойным разбирательства» для выведения активов), проводится ознакомление с результатами действий судебных приставов по делам должника, сведениями налоговых и прочих проверок по делам должника, подается запрос на сведения по банковским счетам за последние 3 года и данные о перемещении другого имущества. Помимо этого, для подготовки максимально целой картины отправляются официальные запросы контрагентам, прочим лицам, по вопросу хозяйственной документации с участием обанкротившейся фирмы или его имущества отправляются претензии с требованиями погасить текущие задолженности и предоставить необходимую документацию.
  4. Подробное анализирование компании и подготовка мероприятий, необходимых для пополнения имущества и выплату кредитов. На основании полученных арбитражным управляющим сведений производится полный и специализированный денежный анализ, по итогам которого подготавливается список мероприятий, куда входят меры по оспариванию подозрительных сделок и сделок с предпочтением, меры по оспариванию других сделок, включая оставленных с признаками злоупотребления правом для выведения активов. Кроме этого, подготавливаются мероприятия по оспариванию судебных актов, где в судебных разбирательствах должник принимал участие только для вида, а на самом деле результатом которых явился выведение активов или приумножение кредитов, планируются мероприятия по привлечению контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности, к уголовной ответственности, включая преднамеренную ликвидацию предприятия. Данные и перечень мероприятий согласуется с юридическим доверителем, получаемым всю информацию, которая от него скрывалась должник, в полном объеме.
  5. Выполнение списка мер, включая нынешнюю корректировку плана — это, в большинстве случаев несколько одновременных процессов, нуждающихся в делах о признании финансовой несостоятельности высшего качества юридической работы. Учитывая большую динамику изменчивости в банкротной судебной практике Верховного суда, обеспечением деятельности по сопровождению процедур оспаривания вступивших в силу судебных актов без прямого присутствия кредитора, включая мировые соглашения и третейские решения, оспаривание сделок, зачетов и прочих действий (а также банковских списаний, корпоративных сделок — слияние, поглощение, разделение и много другое), совершенных для выведения активов, привлечения к субсидиарной и другой ответственности контролирующих лиц производит отдельная юридическая группа Правового центра, куда включены сотрудники высшего уровня, осуществляющие регулярное обучение данному арбитражных управляющих, юристов в сфере банкротства, работников банкротных направлений и холдингов, СРО арбитражных управляющих, ученых и иных специалистов и поэтому всегда находящиеся в курсе всех новшеств и обладающие наиболее совершенным инструментарием, позволяющим наполнить массу должника реальными средствами для взыскания. По результатам исполнения плана мероприятий осуществляется контроль деятельности арбитражного управляющего по наполнению конкурсной массы активами, и денежными средствами и их распределению среди кредиторов.
Последовательность работы юридической службы в вопросе признания компании финансовой несостоятельной

honey money bankrotВне зависимости от того, чью сторону в судебном разбирательстве представляет юрист (кредитор или должник), его деятельность состоит из нескольких последовательных этапов. Это:

  • Оценка анализа и отчетности. Важнейшей стадией судебного процесса является правильное оценивание состояния бухгалтерского учета производства, которое проводится с целью выявления имущества (как движимого, так и не движимого) и его дальнейшего включения в конкурсную массу. Для этого проводится подготовка альтернативного отчета по методике финансового анализа арбитражного управляющего, а также анализ отчетности с позиции определенных признаков целенаправленного и фиктивного признания финансовой несостоятельности организации.
  • Оценивание смело должника. На этой стадии проводятся тщательные проверки всех заключенных сделок (включая выписки с расчетных банковских счетов), которые могут оспариваться в пределах процедуры банкротства с целью включения имущества в конкурсную массу (зачеты, имущественная продажа, уступка денежного требования и многое другое).
  • Оценка риска субсидиарной ответственности. Это важнейшая стадия судебных разбирательств по вопросу банкротства компании, так как от правильности её реализации зависит вероятность привлечения руководства и собственников должника к субсидиарной ответственности, а также удовлетворение определенных требований.
  • Инициирование ликвидации фирмы, включая требования в реестр требований кредиторов. Крайне важно обеспечить правильную с юридической точки зрения подготовку заявления о банкротстве. Это даст возможность правильно начать данную процедуру, гарантировать реализацию собственных прав, становясь инициатором этого процесса, а также позволит совершить процессуальные действия, которые необходимы для достижения желаемой цели (оспаривание заключенных сделок, обжалование некоторых действий, продажа имущества и многое другое).
  • Анализирование документации, привлекаемой к делу. Признание компании финансово несостоятельной гарантированно влечет за собой составление и анализ большого количества бумаг. Поэтому привлечение профессионального юриста является обязательной составляющей правильной проверки документов. Только специалист способен провести адекватную оценку документации, а также внести коррективы.
  • Обеспечение выполнения стратегии клиента. Опытный юрист разрабатывает наиболее подходящую и эффективную позицию по обжалованию сделок и заявлениям о привлечении к ответственности. Он подает нужные для реализации согласований стратегии и согласованные с клиентом жалобы, ходатайства, заявления и т.д. При необходимости сотрудник юридической службы подготавливает и заявляет возражения по требованиям кредиторов, также выдвигает законные препятствия для их включения в реестр требований.

Вне зависимости от особенностей судебного процесса и отягощающих ситуаций, привлечение к делу профессиональных юристов значительно повышает шансы на победу. Поэтому не стоит рассчитывать исключительно на свою юридическую подкованность и самостоятельно представлять свои интересы в суде. Стоит проконсультироваться со специалистами, а также доверить им основные тонкости судебных разбирательств по вопросу банкротства предприятия. Только при условии сотрудничества с профессионалами можно добиться желаемого результата, получить собственные финансовые выплаты и, при необходимости, сохранить репутацию.

Взыскание долгов через банкротство

bankrot kontrastБанкротством называют процедуру, начатую в отношении конкретного должника, который не в состоянии вернуть средства кредиторам. В итоге юридическое или физическое лицо будет освобождено от долговых обязательств. При этом кредитору придется предпринимать срочные меры, которые позволят вернуть обязательства в полном объеме.

Когда и кем может быть инициировано банкротство

Эта процедура четко регулируется законом «О банкротстве». Согласно ему, подать заявление в суд о признании несостоятельности должника имеет возможность он сам, любой из его кредиторов или орган НФС. Для этого должны быть соблюдены следующие условия:

  • задолженность по платежам должна быть выше, чем 300 тысяч рублей для юридических лиц и 500 тысяч рублей для физических лиц;
  • отсутствие регулярных выплат в течение 3 месяцев до начала процедуры;
  • нет возможности восстановления стабильного финансового состояния и оплаты долгов в дальнейшем.

Инициатор подает в суд заявление, подкрепляя его необходимыми документами. Лишь после его рассмотрения арбитражный суд будет решать, стоит ли начинать процедуру в отношении конкретного должника. При отсутствии прописанной в законе документации, судом может быть отказано в проведении процедуры несостоятельности.

Этапы проведения банкротства

bankrot kzdvzdКогда суд примет решение о проведении банкротной процедуры, то назначит специального человека, который будет заниматься контролем деятельности руководства и изучать финансовую ситуацию. Сама процедура будет проходить в ряд этапов, которые назначаются судом последовательно. Этапы могут быть необходимыми и необязательными и назначаются судом в зависимости от финансового положения компании. Этапы банкротства такие:

  1. Наблюдение. Этап, без которого не обходится ни одна процедура признания неплатежеспособности. Он нужен для анализа текущего финансового состояния предприятия и поиска способов и методов выхода из сложившейся ситуации. На этом этапе арбитражный управляющий занят изучением деятельности компании. Он фиксирует сумы долга по кредиторам и заносит их в специальный реестр. Важным является то, что с началом этапа наблюдения прекращается увеличение сумы долговых обязательств. Кредиторы перестают насчитывать штрафы и требовать вернуть обязательства. По окончанию этапа арбитражный управляющий представит суду отчет, на основании которого тот будет выбирать, какой из этапов будет назначен следующим.
  2. Финансовое оздоровление. Решение о проведение этого этапа будет принято в том случае, если финансовая проверка позволит найти пути выхода из кризисной ситуации. На этом этапе проводятся собрания с кредиторами, на которых согласовывается график оплаты долговых обязательств. При этом руководитель не перестает исполнять свои обязательства и может управлять компанией, согласовывая все осуществляемые действия с арбитражным управляющим. Данный этап можно приравнять к реструктуризации. Его длительность может растянуться от 3 месяцев до 2 лет, и будет прекращен, если условия соглашения не выполняются.
  3. Внешнее управление. Если руководство неправильно ведет хозяйственную деятельность и намеренно пытается привести компанию к банкротству, то оно может быть отстранено от исполнения обязанностей. При этом управление компанией полностью перейдет к арбитражному управляющему. Он будет заниматься составлением графика погашения задолженности, и предпринимать меры для стабилизации финансового положения. При этом, он может перепрофилировать производство или продать незадействованное имущество, закрыть нерентабельные филиалы, уволить работников или взять на работу более профессиональных мастеров. Все предпринимаемые действия управляющий согласовывает с кредиторами на собраниях.
  4. Конкурсное производство. Заключительный этап, без которого не обходиться ни одно банкротство. На этом этапе проводиться оценка имущества и активов, принадлежащих компании, формируется конкурсная масса, и проводятся открытые аукционные торги, на которых все это будет продано. Полученные средства идут на оплату первоочередных платежей, а также на удовлетворение запросов кредиторов. Платежи погашаются в очередности, которая прописана в законодательстве. Даже если средств будет недостаточно, компанию будет признано банкротом, а невыплаченные долги спишутся.
  5. Мировое соглашение. Отдельный и независимый этап судопроизводства. Решение о нем выноситься в том случае, если сторонам конфликта удалось достичь согласия, и они решили его мирным путем. Мировой договор подписывается сторонами на любом этапе судебного разбирательства. Оговоренные в нем решения обязательны к исполнению, и если одна из сторон нарушит условия договора, то процедура признания неплатежеспособности будет возобновлена.

Что необходимо предпринять кредитору, когда банкротство уже начато?

aero bankrotЕсли кредитор не является инициатором процедуры признания несостоятельности, а узнает о начатом процессе банкротства должника из официальных средств массовой информации, то ему необходимо срочно принять меры. Эти меры позволят выставить требования на возврат долговых обязательств и контролировать весь процесс. К срочным мерам, которые надо предпринять должнику, относиться:

  • подача заявления в суд с просьбой о включении в реестр кредиторов. К заявлению необходимо прикрепить документацию о сумме долга;
  • поиск подходящей кандидатуры с безупречной репутацией на должность арбитражного управляющего;
  • присутствие на собраниях кредиторов и оспаривание очередности удовлетворения требований по возврату средств.

Кредитору необходимо понимать, что в течение месяца поле официального объявления о банкротстве он может подать заявление о включение в реестр кредиторов. Если он этого не сделает, то не может претендовать на возврат долга в инициированном процессе процедуры признания несостоятельности должника. Информация должна быть полной и достоверной.

Также кредитору стоит заняться поиском арбитражного управляющего, кандидатуру которого он предложит в судебном процессе. Выбор управляющего с хорошей репутацией даст гарантию того, что он не будет вести неправомерных действий, подыгрывая при этом должнику.

На первых собраниях, когда будет составляться реестр, кредитору необходимо требовать от управляющего строгого соблюдения очереди. Этот фактор является очень важным, так как долги будут погашаться именно в этой очередности. Если имущества и финансов банкрота будет недостаточно, то кредитор может не вернуть средства, или вернуть их в неполном объеме.

Что обязан делать кредитор в процессе банкротства

Кредитору необходимо тщательно следить за процессом несостоятельности должника. Он обязан принимать участие во всех собраниях кредиторов, и тщательно контролировать действия независимого арбитражного управляющего. При необходимости он может обжаловать действия арбитра, требовать обжалования заключенных сделок и при помощи законных способов влиять на процесс рассмотрения дела.

Также кредитору стоит осуществлять контроль над процессом оценки имущества и за его продажей. Смотреть за тем, чтобы средства выплачивались четко по графику. При наличии доказательств кредитор может требовать привлечения к субсидиарной или криминальной ответственности руководство компании, которое обязано отвечать за это, или собственников бизнеса. Он может оспаривать судебные решения и предпринимать иные меры, которые позволят законно вернуть средства.

Взыскание долга с физического лица через банкротство

akedy bankrotstvoДолги такого банкрота можно взыскать при помощи реструктуризации или реализации имущества. Также можно ожидать возврата средств по долговым обязательствам при заключении мирового соглашения с должником.

Если административный суд принял решение о возможности реструктуризировать задолженность, то кредитору необходимо заявить о своих требованиях в суд и позаботиться о том, чтобы он был включен в график возврата долгов. Долг буде погашаться ежемесячно, а сама процедура реструктуризации не может растянуться более чем на 3 года.

Если судом будет принято решение о продаже имущества, то на подачу заявки на включение в реестр у кредитора будет 2 месяца. При этом средства, вырученные с продажи имущества, будут выплачиваться в порядке очередности. Первыми погашаются внеочередные платежи, такие как алименты и возмещение вреда здоровью человека.

Когда процедура несостоятельности физического лица завершена, то требовать возврата средств по долговым обязательствам нельзя. При этом есть некоторые исключения. Кредитор может потребовать возврата долга, который возник из-за признания сделок недействительными, если такие сделки были проведены до того, как процедура банкротства была начата. При этом стоит понимать, что выявлением таких сделок занимается независимый арбитражный управляющий еще на этапе наблюдения, потому нет гарантий того что им такие сделки не будут обнаружены и оспорены.

Взыскание долгов с юридического лица через банкротство

Процесс взыскания долга с юридического лица практически такой же, как и с физического лица. Разница состоит в том, что на подготовку и подачу заявления на включение в реестр есть всего лишь месяц. При этом кредитор должен представить договор или другие документы, которые будут подтверждать то, что требования являются обоснованными.

Для того чтобы взыскать долг с юридического лица кредитору необходимо соблюдать свои права и обязанности. Ему необходимо присутствовать на собраниях, чтобы важное решение не было принято без него. Также необходимо влиять на то, чтобы конкурсная масса была увеличена. Это даст уверенность, что средств хватит на удовлетворение предъявленных требований.

Реально ли взыскать долг через банкротство?

Мировая практика доказала, что взыскание долгов при помощи инициации процедуры признания несостоятельности должника, является наиболее оптимальным методом возврата средств. Ни переговорная процедура, ни судебные дела о конфискации, заведенные в отношении должника не способны принести желаемого результата. Зачастую переговоры приводят лишь к простым обещаниям, а судебное разбирательство затягивается на неопределенный срок.

Процедура банкротства дает возможность реально ознакомиться с текущим финансовым состоянием должника. Все скрытое имущество и активы будут обнаружены при проверке арбитром, который знает, что именно надо искать. Также будут найдены и оспорены неправомерные или незаконные договора, при помощи которых должник передает активы или имущество подставным компаниям или физическим лицам.

Практически всегда должники стараются избежать банкротства, а потому готовы идти на сделки с кредиторами. Они соглашаются на графики, разработанные кредиторами, или подписывают договор реструктуризации суммы долга. Кредитор при этом не рискует потерять средств, так как под угрозой банкротства должник будет тщательно следить за соблюдением договоренности.

Как заставить должника платить через банкротство

akond bankrotstvoЕсть категория должников, которые не собираются возвращать долг даже при угрозе ликвидации компании. Зачастую им нечего терять. Они не имеет имущества и активов, или они уже давно выведены, и оспорить такие сделки не представляется возможным. Такие должники, как правило, имеют огромные суммы дога, погасить которые не удастся даже тогда, когда все имущество и активы будут проданы.

Руководители таких компаний совсем не переживают о начатой процедуре несостоятельности и стараются не препятствовать ей. При этом они надеются на то, что банкротство пройдет спокойно и без негативных последствий, которые могут возникнуть для руководителей и собственников бизнеса. Это мнение довольно ошибочное, так как в сегодняшнем законодательстве предусмотрена ответственность и для таких людей.

Согласно законодательному акту «О банкротстве», непосредственный долг юридического лица может быть переведен на физическое лицо. Чтобы это произошло, в суд должны быть предоставлены веские доказательства вины руководителя или собственники бизнеса.

Какие виды ответственности предусмотрены для банкрота

При процедуре признания несостоятельности должник не застрахован от ответственности. Законодательством предусмотрены следующие виды ответственности:

  1. Субсидиарная ответственность. Такая ответственность предполагает то, что долговые обязательства будут взысканы из личных средств или имущества руководителя, или собственника бизнеса. Наступить она может в случаи искажения финансовой документации или если удастся доказать, что именно действия руководства привели к банкротству. Требовать применения к руководству такой ответственности может арбитр и кредиторы.
  2. Административная ответственность. Она предполагает наложение штрафных санкций или дисквалификацию должностных лиц. Наступает она при наличии фактов, свидетельствующих о сокрытии имущества, уничтожении финансовой документации или фальсификации данных. Также она наступит в случае воспрепятствования деятельности арбитражного управляющего и неисполнении руководством обязанностей, прописанных в законодательном акте «О банкротстве». К этой ответственности также может быть привлечен и независимый управляющий, если он будет бездействовать или действовать незаконно.
  3. Уголовная ответственность. К этой ответственности привлекают за фиктивное и преднамеренное банкротство, за сокрытие имущества и подобные преступления, которые повлекли ущерб в особо крупном или большом размере. Уголовная ответственность наступает тогда, когда размер ущерба будет выше, чем предусмотрено административной ответственностью. Наказание при таком виде ответственности может быть от крупного штраф до лишения свободы.

Ответственность должника наступает только тогда, когда удалось доказать вину в судебном процессе. Суд будет самостоятельно принимать решение о том, какую ответственность в отношении должника применять, и какую меру наказания назначать за совершенные преступления.

Может ли должник избежать ответственности при банкротстве?

Современное законодательство постоянно обновляется. Принимаются такие законодательные акты, что должнику становится труднее избежать ответственности. Это положительные факторы для кредитора, который сможет вернуть долг даже в том случае, если средств и имущества у компании будет недостаточно.

Несмотря на это, должники все же могут избежать ответственности, если не будут нарушать законодательство. Они могут заявлять возражения в отношении привлечения к ответственности и предоставлять суду аргументы и доказательства, что их вины в неплатежеспособности нет. При этом они могут настаивать на том, что суд сделал немотивированные выводы.

Если должник привлекает на помощь профессиональных юристов, то они подбирают доказательства, позволяющие снять вину с их клиента. Квалифицированным юристам достаточно сложно противостоять самостоятельно, так что кредитору необходимо позаботиться о том, чтобы юридической поддержкой.

Возможные последствия процедуры банкротства для должника

Признание несостоятельности должника не может пройти без каких-либо последствий. При этом можно поделить их на положительные, отрицательные. К первым последствиям будет относиться законное списание долговых обязательств даже в том случае, если финансов будет недостаточно для удовлетворений требований кредиторов.

Негативных последствий существенно больше, но их влияние на должника во многом будет зависеть от того, какой деятельностью он будет заниматься в дальнейшем. К негативным последствиям относится:

  • отсутствие возможности руководить компанией или участвовать в учредительном совете на протяжении срока, который будет установлен судом;
  • невозможность возглавлять различные финансовые структуры;
  • запрет на проведение банкротной процедуры в течение 5 лет;
  • обязанность сообщать о данном инциденте при заключении договором.

Также для должника могут наступить и другие последствия. Не исключено, что кредиторы смогут привлечь его к ответственности, и он лишиться собственного имущества или ему придется нести наказание согласно уголовному кодексу страны.

Помощь юристов профессионалов по банкротству

Процесс несостоятельности должника является достаточно сложным. Положительный итог дела для кредитора во много зависит от правильных, продуманных и своевременно принятых решений. Именно по этой причине многие кредиторы предпочитают привлечь к помощи юристов, а не заниматься ведением дела самостоятельно.

Квалифицированные юристы сопровождают весь процесс банкротства, предпринимая необходимые меры на разных его этапах. В зависимости от этапа рассмотрения дела меры могут быть такими:

  1. Предварительная оценка ситуации. На первых этапах проводиться сбор всей необходимой документации о предприятии и ее анализ. Это позволят найти возможные источники погашения долговых обязательств, узнать, кто еще из кредиторов претендует на возврат средств, и нет ли у банкрота незаконченных судебных разбирательств. Оценка ситуации дает возможность построить план последующих действий и оценить перспективу возврата средств.
  2. Назначение необходимого человека. Так как арбитражный управляющий преимущественно назначается из списка предложенных кандидатур, то юристы подбирают хорошего кандидата на эту должность. Это позволяет получить уверенность в том, что все его действия будут законными.
  3. Переговорная процедура. Юристы всегда пытаются вразумить должника и ведут с ним переговоры. Они знают, как найти подход к человеку и предоставить убедительные аргументы того, что вернуть долг будет намного проще и дешевле, чем провести процедуру банкротства. Зачастую переговоры выдуться на всех этапах процедуры и достаточно часто приносят положительный результат.
  4. Представительство в процессах и на собраниях кредиторов. Юристы присутствую на собраниях, и тщательно контролируют, чтобы принятые решения не нанесли вреда их клиенту. Они вовремя подают документацию для включения в реестр кредиторов и следят за правильностью формирования графика погашения долгов. Выступая в судах, они представляют факты, которые помогают привлечь руководство и владельцев компании к ответственности и вернут средства за счет продажи их личного имущества.
  5. Контроль действий арбитра. Квалифицированные юристы тщательно следят за деятельностью независимого арбитра на всех этапах. Они перепроверят данные об оценочной стоимости имущества и контролируют то, чтобы оно не было продано по заниженной стоимости. Также юристы следят за соблюдением графика погашения долговых обязательств согласно реестру.
  6. Обжалование невыгодных решений. Если решения суда наносит ущерб клиенту, то юристы готовят необходимую документацию для его обжалования. Они не остановятся до тех пор, пока законные требования кредитора не будут удовлетворены.

Профессиональные юристы имеют неоценимый опыт в ведении подобных дел. Они способны найти информацию, которая позволит защитить интересы кредитора и добиться возврата средств в полном объеме. Лишь они хорошо знакомы со всеми изменениями в действующем законодательстве и помогут решить проблемы клиента.

Преимущества взыскания долга при помощи банкротства

alfavit bankrotГлавным преимуществом взыскания долга при помощи такой процедуры является то, что кредитор может возможность вести четкий контроль над процессом взыскания долга. Этого нельзя добиться, если судиться с должником и забирать имущество при помощи судебных приставов. Они не будут заниматься поиском того имущества или активов, которые были переданы третьим лицам или находятся в другом регионе.

Процедура несостоятельности позволяет вернуть имущество и финансовые средства должника, которые были неправомерно переданы ним. Сделки, которые проводились на протяжении 3 лет до инициации процедуры банкротства, тщательно пересматриваются и могут быть оспорены в суде. За счет этого имущества увеличиться конкурсная масса, а значит и сума средств, которая будет использована на возврат требований кредиторов.

Должник не скроется от правосудия, так как кредитор может требовать ограничения на выезд из страны или смену региона места жительства. Зачастую суд удовлетворяет такие требования, и должник не может свободно передвигаться до окончания судебного разбирательства.

Недостатки взыскания долга при помощи банкротства

Главный недостаток заключается в том, что для проведения такой процедуры требуется время. Если с должником получится договориться, то средства могут быть возвращены в минимально короткий срок, а если нет, то придется ждать пока пройдут все этапы, назначенные судом. При удачном стечении обстоятельств такие дела можно завершить в течение одного года.

Также при инициации процедуры кредитором неизбежны траты. Это и транспортные расходы и оплата заказной корреспонденции, и плата за услуги юристов, которые будут привлечены. Конечно же, эти траты истребовать из должника, но если у него не хват средств, то их придется оплачивать кредитору.

Последствия и возможные риски для кредитора

Банкротство должника практически не приносит негативных последствий для кредитора. Он может надеяться на то, что получит средства в полном объеме. Также кредитор всегда может претендовать на компенсацию материальных убытков, которые возникли вследствие того, что должник не исполнял взятых на себя обязанностей.

Конечно же, есть риски того, что у должника недостаточно средств и имущества, чтобы оплатить услуги арбитра и другие обязательные платежи. Согласно закону «О банкротстве» первоочередно должны быть оплачены:

  • требования по оплате алиментов и заработной платы, а также те требования, которые являются возмещением вреда жизни и здоровью;
  • требования по залоговым долгам;
  • долги в бюджет и другие обязательные платежи.

Требования кредиторов могут быть возмещены только тогда, когда другие платежи выплачены, а сумму убытков и неустоек погашаются только после расчета со всеми кредиторами. Кредитор рискует, что у должника просто не хватит средств на оплату всех долговых обязательств, и компания будет ликвидирована, так и не заплатив долг.

Чтобы избежать этого, кредитору необходимо перестраховать себя и тщательно проверить финансовое положение должника. Также ему надо подготовиться к тому, что придется привлекать руководители или собственника к ответственности, чтобы вернуть свои деньги.

Как показывает мировая практика, у должника зачастую всегда есть средства, которых вполне достаточно для оплаты всех долгов и неустоек. Чтобы обнаружить их и привлечь руководителей к ответственности надо привлекать к помощи юристов, которые будут контролировать процесс.

Как защититься добросовестному кредитору

altruizm bankrotstvoЧасто должники идут на хитрость и «разыгрывают» спор с подконтрольным кредитором, который выставляет первоочередные и завышенные требования по возврату долгов. Цель должника при этом в том, чтобы вывести как можно больше средств на счета именно этого кредитора, при этом, не удовлетворив другие требования участников процесса.

При этом, добросовестным кредиторам необходимо позаботиться о том, чтобы защитить свои интересы и выявить фиктивную задолженность. Для этого он может использовать методы судебной защиты своих интересов и предпринимать меры, которые позволят выявить подконтрольного кредитора.

Необходимо ли банкротство

Часто процедура несостоятельности – это крайняя мера, на которую идут кредиторы. Они всегда готовы договариваться, а не прекращать деятельность компании. Если должник заинтересован в том, чтобы рассчитаться с задолженностью и сохранить деятельность, то и кредиторы не будут настаивать на банкротства.

Для тех компаний, которые попали в сложное финансовое положение и готовы договариваться, кредиторы могут пойти на уступки. Они составляют щадящий график погашения долгов, а зачастую и списываю значительные проценты за неуплату.

Для нечестных граждан применение процедуры несостоятельности является своеобразным толчком, который заставляет их задуматься о сложившейся ситуации. Если они не смогут договориться с кредиторами, то неизбежно потеряют все, а может и понесут уголовную ответственность. Зачастую даже самые яростные неплательщики всегда готовы договариваться, когда на кону их собственное имущество и свобода.

Метод взыскания долга при помощи банкротства достаточно действенный. Он намного лучше, чем судебное изыскание и привлечение коллекторских компаний. При этом такой метод является полностью законным, хоть и отнимает достаточно много времени.

Что лучше, банкротство или реструктуризация?

Зачастую и для должника, и для кредитора лучше подписать договор реструктуризации долга, чем проводить процедуру признания неплатежеспособности. Ее рассматривают только те должники, которые имеют большие задолженности перед многими кредиторами. При его помощи они пытаются остановить начисление штрафов и избавиться от долгов.

Если у должника обязательства перед одним или несколькими кредиторами, а сумы по этих обязательствах незначительны, то лучше подписать договор реструктуризации. Это позволит сохранить деятельность компании и нормализовать финансовое состояние. Кредиторы зачастую всегда идут на уступки, ведь постоянные и стабильные выплаты лучше, чем затяжное судебное разбирательство по взысканию долга.

Преимущества реструктуризации заключаются еще и в том, что информация о такой договоренности между сторонами не является публичной. Должник не получает и ограничений на деятельность и может свободно передвигаться в пределах страны и за ее границами. Он не обязан уведомлять о договоренности с кредитором третьих лиц, а его кредитная история будет чистой.

В отдельных случаях реструктуризация является неприемлемой, так как она лишь отсрочит процедуру банкротства. Если улучшения финансового состояния не предвидеться, то не стоит вгонять компанию большие долги, которые неизбежно возникнут.

Что мы можем предложить кредитору

asdfghjk bankrotДля своих клиентов мы предлагаем услуги квалифицированных юристов, прекрасно разбирающихся в современном законодательстве. Мы работаем четко и профессионально, что позволяет быстро достичь намеченной цели. Осуществляем индивидуальный подход и тщательно изучаем документацию, что позволяет спрогнозировать дальнейший ход событий.

Наши специалисты неоднократно принимали участие в процессах признания несостоятельности должника. Они представляли интересы кредитора на собраниях и искали оптимальные пути выхода из затруднительной ситуации. Им всегда удавалось максимально ускорить процесс рассмотрения дела, защитить законные требования клиента и привлечь виновных к ответственности.

Мы всегда открыты к сотрудничеству и готовы предоставить консультацию на бесплатной основе. Ознакомившись с документацией мы сможем спрогнозировать затраты времени и средств, которые понадобятся для завершения конкретного дела.