Архив рубрики: Конкурсный управляющий

Услуги банкротство ИП

В жизни индивидуального предпринимателя может наступить финансовый кризис. Дела в фирме зашли в тупик, расходы превышают доходы, долги копятся, и двигаться больше некуда. Можно рассмотреть альтернативные варианты расплатиться с кредиторами, но если ничего не получилось выход есть — банкротство ИП. Процедура подчиняется определенному алгоритму, отработана у юристов до мелочей и прописана в Федеральном законе №127.

Нюансы банкротства индивидуальных предпринимателей

  • Если оставить ИП открытым до начала процедуры банкротства, то в последующие 5 лет, предприниматель не сможет заново зарегистрировать ИП.
  • За 15 дней до начала процедуры банкротства необходимо опубликовать намерения через нотариуса в федеральном реестре.
  • Для ИП при банкротстве действуют свои нормы, то есть иной порядок оспаривания сделок.
  • 500 тысяч — это минимальная граница неуплаты, с которой можно начать процедуру банкротства.

Юристы обязательно помогут вам закрыть ИП до подачи официального заявления в Арбитражный суд. И они же приведут 100% доказательства, что должник имеет право на банкротство, и не в состоянии выплачивать долги. Например, обязательный пункт: задолженность появилась в процессе предпринимательской деятельности.

Варианты развития событий банкротства ИП

  1. У ИП ничего нет, но есть долговые обязательства. Банкротство для Вас выход. Суд спишет долги, но запретит в течение 5 лет вести коммерческую деятельность.
  2. У ИП есть имущество, но он не может расплатиться по долговой нагрузке. Юристы помогут составить план по реструктуризации и помочь с мировым соглашением. Это своего рода рассрочка. ИП сможет продолжить свою деятельность.
  3. У ИП есть имущество, но он отказывается его отдавать в качестве уплаты долга. Суд может признать банкротом, но в этом варианте, он не спишет долг. ИП не сможет вести бизнес, испортит репутацию и останется в долговой яме.

Неопровержимые доказательства:

  • Нет возможности оплачивать страховые, пенсионные взносы, налоговые отчисления, обязательные платежи;
  • Нет возможности рассчитаться по кредитам в течении 3-х месяцев подряд. Речь идет о сумме 10 000 рублей.

Юрист поможет составить заявление и передаст его с документами в Арбитражный суд. Далее, орган наложит арест на имущество должника. Но не все вещи можно конфисковать и реализовать в конкурсную массу. Смотрите перечень в ФЗ №127 (10 глава).

Документы к заявлению:

  • Расписки, счета, судебные акты, договоры. Все выписки, связанные с долгами;
  • выписку из реестра ЕГРИП;
  • список должников с точным указанием сумм;
  • данные об имуществе. Есть ли в собственности авто, квартиры, участки, права на интеллектуальную собственность, товарные знаки;
  • сведения об открытых вкладах и банковских счетах;
  • ИНН, СНИЛС;
  • свидетельство о браке или расторжении брака;
  • копии сделок с недвижимостью за прошедшие 3 года.

Так же должник ИП прикрепляет квитанцию, что внес 25 000 на депозит Арбитражного суда.

Суд рассматривает заявление в течение 5 дней. Но важно грамотно все заполнить, иначе сроки отодвинуться. Доверьте оформление процедуры под ключ профессиональным юристам.

Дело можно остановить, если кредиторам и ИП удастся договориться, составить новый график погашения задолженности.

Этап наблюдения, производства

После подачи заявления, суд наблюдает за истцом в течении 4-6 месяцев. Это нужно для оценки реального финансового положения ИП. Конкурсный наблюдатель проверяет все активы и пассивы, документы, отслеживает денежные перемещения. Если ИП действительно не в состоянии выплачивать долги и кредиты, то наступает этап производства. В течении полугода имущество выставляется на торги. Но кредитору выделяется прожиточный минимум.

Обращайтесь к юристам

Процедура банкротства ИП не всегда заканчивается собственно банкротством. У юристов получается добиться мирового соглашения или реструктуризации. Если смотреть на ситуацию позитивно, то банкротство для ИП — это отличная возможность списать долговые обязательства и начать новое дело. А еще всегда можно зарегистрироваться как самозанятый.

Подать на банкротство

Никто не застрахован от потери работы и бизнеса, кризис может случиться у каждого. Отсюда появляется невозможность платить по кредитам и оплачивать счета. Банкротство является лучшим решим в данной ситуации.

Подать на банкротство можно если сумма ежемесячного дохода не позволяет платить по кредиту и нет возможности изменить финансовое положение. Процедура банкротства с 2020 года проводится двумя способами:

  • с помощью юриста через Арбитражный суд;
  • самостоятельно через подачу заявления в МФЦ.

Подать на банкротство через МФЦ.

Упрощенная процедура банкротства возможна, если сумма задолженности не превышает 500.000руб. Также не требуется привлекать финансового управляющего. Для этого необходимо от судебного пристава взять справку подтверждающую, что для оплаты долгов у должника нет имущества. При этом запускать процесс банкротства в арбитражном суде нельзя, так как МФЦ не станет рассматривать банкротство через упрощенную процедуру. Чтобы подать на банкротство через МФЦ нужно:

  • составить перечень кредитных организаций и сумму долгов;
  • составить заявление о признании банкротства;
  • собрать пакет документов, который включает ИНН, СНИЛС, паспорт.

Если должник решает самостоятельно подать заявление о банкротстве через упрощенную систему, нужно указать в списке долгов все обязательства, иначе при пропуске какого-либо кредитора долги придется возвращать.

Заявление о банкротстве в суд.

Подать заявление на банкротство физического лица можно если:

  • сумма долга больше стоимости имущества;
  • по одному кредиту действует просрочка больше 12 дней;
  • больше 10% кредитов просрочены.

Подать на банкротство можно использовав следующую инструкцию:

  • подготовить документы. В зависимости от ситуации пакет документов будет индивидуальным. В данном случае юрист преследует цель подтвердить неплатежеспособность клиента;
  • составить заявление о банкротстве. В документе нужно подробно изложить причины несостоятельности, финансовое положение и указать сумму долгов. В конце требуется указать СРО и попросить признать себя банкротом. Составление заявления о банкротстве следует доверить юристу, который укажет все необходимые данные;
  • подача заявления в суд. Если все документы собраны и поданы, следует ожидать дату заседания;
  • судебное заседание. Судья на заседании исследует ситуацию.Юрист в свою очередь представляет интересы клиенты, отстаивая его позицию.

Банкротство физического лица — неспособность оплатить долги кредитным организациям. В суде необходимо ответить на ряд обязательных вопросов, доказав отсутствие финансовых средств. Юристы занимаются подготовкой клиента к судебному процессу.

Банкротство при залоге квартиры

Прошедший 2020 год, который ознаменовался серьёзным экономическим кризисом, самоизоляцией и началом пандемии коронавируса, стал лидером по числу процессов признания физического лица банкротом. По статистике, банкротами в течение сентября прошлого года было официально признано 12255 человек, что почти на 96% больше, чем в том же месяце 2019 года. Максимальным по стоимости имуществом, естественно, чаще всего являются квартиры, нередко оформленные в ипотеку с банковским обременением. В социальных сетях и в интернете сейчас можно найти большое количество рекламы примерно такого плана: «Поможем стать банкротом и сохранить при этом ипотечное жильё». Конечно, для многих людей такие заголовки могут выступить чем-то вроде спасительного круга. В нашей статье разберёмся: правда ли это и какие правила применяются в случае банкротства физического лица при наличии ипотечного жилья.

Особенности процедуры при действующей ипотеке

Специалисты нашего сервиса обращают внимание на тот факт, что количество обращений за оформлением банкротства неуклонно растёт каждый месяц, при этом всё большее их число связано с попытками оформления банкротства с сохранением ипотечной недвижимости. Обычно люди готовы продолжать оплачивать ипотечный кредит, избавившись при этом от остальных кредитных выплат. Ответим сразу на этот вопрос: в рекламе, конечно, такое возможно, однако юридическая практика показывает, что такой вариант крайне сложен. Важно обратиться для получения такой услуги к профессионалам своего дела — мы готовы помочь решить такой вопрос с высокой вероятностью успеха. Опытные специалисты нашего сервиса тщательно проанализируют особенности вашей ситуации в плане подготовки к банкротству и предложат оптимальный вариант оформления такого статуса без потери ипотечного жилья.

При процедуре признания банкротом всё принадлежащее должнику движимое и недвижимое имущество выставляется на продажу для погашения имеющейся перед банками задолженности. Дело в том, что по законодательству ипотечное жильё не является прямой собственностью гражданина, принадлежа банку в качестве залоговой стоимости до момента полной выплаты кредита.

Есть возможность сохранения своего жилья, пусть и находящегося на момент оформления заявки на банкротство в нашей компании, производится это путём реструктуризации (первого этапа фактического процесса банкротства физлица). Фактически, здесь происходит разбитие задолженности (в том числе и по ипотеке) на платежи сроком до 3 лет, делается это при наличии официального и подтверждённого дохода. При положительном решении арбитражного суда по месту регистрации банкрота относительно начала реструктуризации сразу вводятся в строй несколько важных последствий:

  • останавливается начисление пеней и штрафов со стороны кредиторов;
  • все имеющиеся в отношении должника исполнительные производства прекращаются;
  • с имущества снимаются все ограничительные меры, в том числе и арест.

Фактический долг для заёмщика перестаёт расти, поэтому свои финансовые проблемы можно начать решать более комфортно и без излишних проблем. График погашения задолженности обсуждается со всеми кредиторами, после чего начинаются регулярные выплаты, а кредитор обретает, по сути, определённую свободу в плане финансов. Обращайтесь в наш сервис даже в самом сложном случае, когда нужно прибегнуть к процедуре банкротства: уверены, что сможем помочь решить проблемы даже тогда, когда другие компании, оказывающие услуги по банкротству, отказались от работы с вами.

Подготовиться к банкротству

Перед запуском процедуры банкротства, нужно провести полный анализ: просмотреть имущества, изучить выписки по счетам, проверить возможность взыскания долгов с контрагентов. Лучше доверить это дело юристу, специализирующемся на банкротстве.

Составление инструкции.

С составления полного плана действии начинается подготовка к банкротству. Нужно определить, что будет делать юрист и чем будет заниматься клиент. Составление плана:

  • Собрать документы необходимые для процедуры;
  • Выбор с юристом суда;
  • Описание процедуры описи имущества;
  • Определить какие и где справки нужно получить;
  • Рекомендации юриста как правильно вести переговоры с представителями кредитных организации.

Эффективно подготовиться к процедуре поможет юрист, который ответит на все вопросы. Специалист расскажет как правильно вести переговоры с банками, поможет собрать документы.

Подготовка запросов.

Банкротство онлайн

Важным этапом является подготовка запросов, которыми должен заниматься юрист. Суд потребует предоставления точных документов, где перечислены все задолженности в точной сумме, включая штрафы и пени. Если не предоставить полный пакет документов в суд, рассматривать дело не будут. Юриста должен подать официальные запросы в кредитные организации пользуясь своими полномочиями. Каждый банк или другая кредитная организация даёт официальный ответ с письменными данными по сумме задолженности. Эта информация в обязательном порядке должна прикрепляться к делу.

Контроль получения запросов.

Подготовка к банкротству включает в себя консультацию юриста, сбор документов и составление искового заявления. С юридической точки зрения все данные должны быть подготовлены верно отсутствие каких-либо справок, ошибки могут привести к отказу в рассмотрении данного дела. Юрист берет на себя обязанности по составлению иска, по подаче запроса, по получению официальных ответов. Клиент будет проинформирован о том, в какие сроки собрать документы, в какие инстанции обратиться.

Составление заявления о банкротстве.

В заявление о банкротстве нужно указать:

  • паспортные данные;
  • сумму долга;
  • сумму задолженности;
  • количество кредитов;
  • указать из чего формируется долг — наличии пени, штрафа, тело кредита;
  • причины банкротства;
  • СРО, с финансовым управляющим.

Юрист самостоятельно составляет процессуальный документ и контролирует сбор документов, клиенту необходимо только предоставить достоверные данные. Далее пакет документов перенаправляется в суд, оплачиваются необходимые комиссии и ожидается дата судебного заседания.

Помощь в судебных процессах.

Без определенных знаний граждане могут наделать много ошибок во время судебного процесса, поэтому без сопровождения юриста не обойтись. Содействие специалиста проходит по строго определенным правилам. Юрист должен заниматься составлением ходатайства, отводов, заявлении и жалоб. Проводит защиту позиции клиента, доказывая, что нет фиктивности или преднамеренности. Специалист работает по заранее запланированной стратегии.

Подготовка к банкротству должна происходить под контролем юриста, который занимается интересами клиентами и оказывает правовую поддержку.

Как подавать на банкротство юридического лица

Закон Российской Федерации «О несостоятельности (банкротстве)» No 127-ФЗ дает подробный список признаков банкротства юридического лица (статья 3 Федерального закона No154-ФЗ от 29 июня 2015 года).

Принципы подачи заявлений о банкротстве

Для инициализации процедуры банкротства юридического лица подается заявление в арбитражный суд, по месту регистрации организации. Сумма задолженности юр лица более 300 тысяч рублей — это суммарный долг перед всеми кредиторами. После последнего действия по обязательным платежам должно пройти более 90 дней для подачи заявления.

Чтобы инициировать процесс, одного заявления недостаточно. Необходимо приложить к нему Также обязательны следующие документы: свидетельство о регистрации юр лица, справка по задолженности и индивидуальные документы.

Признаки банкротства предприятия

Юр лицо имеет долги по выплате:

  • финансовых обязательств партнеров по бизнесу;
  • пособий и зарплат сотрудникам;
  • обязательных платежей в виде налогов, сборов и т.д.

При том, что долги не гасятся в течение 3 месяцев с даты, когда обязательства должны были быть выполнены.

Общий размер по задолженностям юр лица составляет более 300 тыс. руб. (п. 2 ст. 6 закона No 127-ФЗ и дело о банкротстве возбуждается арбитражным судом(возможно индивидуальное рассмотрение с долгом меньше этой суммы)

Признание банкротства

Арбитражный управляющий отслеживает активность организации на предмет легальности проходящих сделок, устанавливает неплатежеспособность компании, возможно ли фиктивное банкротство также специалист проверяет финансовые показатели за последние два года.

Конкурсное производство — распродажа имущества компании на специальном аукционе по оценочной стоимости. Вырученные средства уходят кредиторам.

Банкротство юридических лиц — тяжелый процесс, содержащий много особенностей и тонкостей. Подход к делу полностью зависит от инициатора и его целей. Настоятельно рекомендуется такие дела вести под руководством проверенного юриста. Он сможет еще на стадии подготовки собрать все необходимые документы и представить их в суд вместе с заявлением.

Что делать если подали заявление о банкротстве

Наличие непогашенной задолженности может стать причиной возникновения множества проблем, в том числе и привести к вынужденному банкротству. Если общий объем долга превышает допустимые значения, платежи просрочены, то кредитор способен инициировать процедуру банкротства самостоятельно. Из-за этого другие контрагенты могут прекратить сотрудничество и затребовать исполнение выданных им обязательств.

Основания для подачи заявления

Законодатель предусмотрел исчерпывающий перечень критериев, которым должен соответствовать должник, чтобы заявление кредитора было рассмотрено судом:

  • Индивидуальные предприниматели и физические лица – размер долга от 500000 рублей с просрочкой платежа свыше 3 месяцев;
  • Юридические лица – задолженность от 300000 рублей с просрочкой платежа свыше 3 месяцев.

Кроме того, заявитель должен получить решение суда общей юрисдикции о доказанности долгового обязательства физического лица, прежде чем заявлять о его неплатежеспособности.

Как избежать судебного разбирательства?

Существует несколько способов решения проблемы. Во-первых, не стоит игнорировать действия кредитора. Например, юридические лица могут сыграть на опережение и подать в суд обращение о своей несостоятельности. Это важно, так как арбитраж лояльнее относится к той стороне, которая инициировала процесс. Также можно реорганизовать компанию, путем слияния или присоединения к другой организации, со сменой адреса, единоличного исполнительного органа и перечня участников.

Во-вторых, даже если инициатива упущена, есть пути выхода из ситуации. Так, в случае нарушения противником процессуального порядка, любое судебное определение может быть отменено с помощью апелляции. К тому же, важно получить всю необходимую информацию по делу. Даже в случае отказа оппонента от предоставления копии претензии по почте, доступ к рассматриваемой документации будет открыт в канцелярии суда.

В-третьих, процедуру банкротства невозможно осуществить, если одновременно не соблюдены требования к размеру задолженности и длительности просрочки. Поэтому достаточно сократить долг на несколько десятков тысяч рублей, и судебные органы откажут кредитору в рассмотрении дела. При реализации этой схемы необходимо учитывать наличие пеней и процентов по обязательствам.

В-четвертых, большинство кредиторов нацелены на получение денег, а не на доведение процедуры банкротства до конца. В то же время, судебный процесс достаточно длителен, а также возможно появление других участников с похожими требованиями. Тогда истец рискует не получить возмещения в полной мере. Поэтому на начальных стадиях разбирательства следует попытаться договориться с оппонентом. Это могут быть соглашения об отсрочке или рассрочки платежа.

В-пятых, при наличии необходимых средств для погашения задолженности, достаточно своевременно осуществить трансакции и предоставить в судебные органы копию платежных документов. Производство будет прекращено в связи с отсутствием предмета спора.

Порядок действий при судебном разбирательстве

Получив определение суда, должник направляет в арбитраж отзыв, в котором указывает свои возражения на требования истца, размер долговых обязательств перед всеми кредиторами, список открытых банковских счетов, а также количество (при наличии) исполнительных производств ФССП. К нему прилагаются сведения об имуществе и доходах ответчика.

Необходимо правильно подготовиться к защите: грамотно перевести активы, подготовить полный пакет документов, спланировать свои действия во время слушаний. Обращение за компетентной юридической помощью на этом этапе, позволит упростить защиту и полностью отстоять свои права в суде. Грамотный юрист способен не только осуществлять представительские функции, но может и добиться назначения лояльного арбитражного управляющего, что позволит снизить размеры ущерба по завершении процесса.

Несостоятельность банкротство юр лица

Понятие ликвидации организации часто ассоциируется с понятием банкротства. Говоря о юридическом лице, здесь особенностью процесса выступает ряд мероприятий, с четкой целью улучшения финансового состояния. Первым шагом на пути к этому будет подача заявления о несостоятельности, помогающая избавиться от образовавшихся долговых обязательств.

Пояснение самой процедуры банкротства

pochemy bankrotСам процесс подразумевает уплату должником задолженности от продажи имущества. После этого субъект подлежит ликвидации. Если у предприятия недостаточно средств на покрытие всей задолженности, не выплаченная часть списывается. Таким образом происходит очищение экономического оборота от долга, который не может быть взыскан из-за нехватки имущества.

Определение юр лица банкротом, освобождает акционеров компании от обременительной и нереальной суммы выплат. На основании Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.2002 и статьи 65 ГК РФ, осуществляется регулирование банкротством юридического лица.

Бюджетные организации, общества религиозного типа, политические партии, являются исключением. В отдельных случаях, предусмотренных федеральным законом, компания государственного управления может быть признана банкротом. Несостоятельность Фонда также не предусматривается.

Подать заявление о признании фирмы банкротом, могут уполномоченные органы, непосредственно должник, конкурсный кредитор. Помимо этого, обязательным условием является перекрытие суммы обязательств стоимости имущества.

Сумма задолженности образуется из долгов за услуги, товары, выполнение работ, налоговых обязательств. Экономические санкции, штрафы и пени — не учитываются.

База процедуры банкротства

Наличие основных признаков станет основанием, чтобы дело о банкротстве было открыто:

  • со стороны кредиторов исходит инициатива по возврату долгов;
  • должник не в состоянии исполнить полностью выплату задолженности;
  • не выплачиваются выходные пособия, задержки по заработной плате работникам;
  • рост дебиторской задолженности;
  • уменьшение объема продаж;
  • увеличение кредитных обязательств;
  • наступление неплатежеспособности в течение трех месяцев с момента исполнения таких обязанностей.

Отказ в принятии заявления о несостоятельности возможен в том случае, если признаки, описанные выше, отсутствуют.

Банкротство преследует следующие задачи:

  • возвращение долга кредиторам;
  • возможность восстановления необходимых условий для успешного ведения деятельности юридическим лицом.

Возбуждение процедуры о банкротстве в компетенции исключительно арбитражных судов. Общая юрисдикция не занимается подобными делами.

Подготовительный этап

Перед тем, как подается заявление о банкротстве юридического лица, необходимо пройти определенные этапы:

  • подготовительные мероприятия — проведение анализа неплатежеспособности, выявление причин;
  • осуществление платежей, связанных с судебными разбирательствами;
  • подбор полного комплекта, требующегося для процесса;
  • оформление заявления о признании несостоятельности;
  • отправка пакета документации для рассмотрения.

platform bakrotПротекание каждого этапа отличается особенностями, имеет свои нюансы. Лучше, если с этим будут разбираться профессиональные юристы с достаточным опытом. Грамотный подход к анализу ситуации поможет оценить необходимость обращения в суд без отрицательных последствий, сохранив репутацию организации. Также, если обнаружится доказательство намеренного приведения до несостоятельности предприятия, это грозит долгими разбирательствами.

Наличие веских оснований, подкрепленных фактами, является для арбитража доказательством для рассматривания дела. Направляясь в инстанцию, необходимо хорошо подготовиться, скомпоновать пакет документов:

  • наличие свидетельства о регистрации фирмы;
  • приказы, протоколы учредительного характера;
  • бухгалтерская отчетность за последние пять лет;
  • банковские выписки о существующей задолженности;
  • штатное расписание с указанием заработной платы работников;
  • список кредиторов;
  • выписки из банков о счетах, заверенные финансовыми учреждениями;
  • копии бумаг, касающиеся учредителей.

Это стандартный перечень, который при надобности дополняют контрактами, договорами о займах, приложениями и графиками погашения задолженностей.

Как правильно составляется заявление о банкротстве

Бумага о признании юридического лица несостоятельным оформляется по существующему образцу, затем подается в установленном порядке. Обязательно подписывается руководителем предприятия или другим лицом, заменяющим его. Перед подачей следует заполнить форму, предусматривающую следующих сведений:

  • данные арбитражного суда, в который подается иск;
  • размер долга по всем кредиторам;
  • сумма претензий, не оспариваемая представителями предприятия-должника;
  • детальное описание факторов, обстоятельств, ставших причиной возникновения убытков и утратой платежеспособности;
  • информация о действующих банковских счетах, их реквизиты.

Помимо самого заявления, обязательно должны быть предоставлены квитанции об оплате услуги управляющего, пошлины. Желательно приложения к общему пакету составленной схемы оздоровления предприятия, также это может быть план реструктуризации.

Шаги прохождения банкротства

Юридический аспект рассматривает несостоятельность юр лица как правовую составляющую, приводящую к неспособности выполнять в полном объеме денежные обязательства перед кредиторами. Это обязательно подтверждается в арбитраже. Законным поводом для обращения в суд является только факт непогашенных обязательств.

Есть несколько видов процедур прохождения банкротства, устанавливаемых российским законодательством. Что они собой представляют:

  • наблюдательный процесс. Главной целью таких мероприятий выступает сохранение имущества должника. Кроме этого, проводится проверка текущего состояния финансовой части, ведение экономической деятельности;
  • процедура оздоровления. Направлена на восстановление экономического положения путем инвестиций. Позволяет избежать банкротства;
  • внешняя управленческая деятельность. На этом этапе назначается арбитражный руководитель. Его работа заключается во временном взятии на себя контроля за экономикой предприятия на текущий момент;
  • ведение конкурсного производства. Данные мероприятия подразумевают ряд действий, направленных на полное удовлетворение требований кредиторов;
  • мировая договоренность. Заключается по взаимному согласию сторон. Выступает главным основанием для прекращения дела о банкротстве.

Составление мирового соглашения осуществляется письменно, вступает в действие после утверждения арбитражным судом. Является обязательным для обоих участников, не предусматривает одностороннего отказа.

Особенности процедуры наблюдения

Нацелена на сбережение имущества организации-должника. Также направлена на:

  • анализ и оценка финансового состояния предприятия,
  • формирование реестра, содержащего полную информацию о требованиях кредиторов;
  • проведение собрания участников процесса.

Введение процедуры наблюдения происходит на основании результатов арбитражного суда после рассмотрения заявления о несостоятельности юридического лица. В течение семи месяцев с даты поступления документов в арбитраж, данные мероприятия должны быть завершены.

После того, как судебными органами вынесен вердикт о введении наблюдения, будут проведено следующее:

  • внедрение особого порядка по предъявлению к должнику взысканий со стороны кредиторов. Это касается денежных обязательств, уплаты обязательных платежей;
  • приостановление дела, связанного с взиманием суммы с фирмы-должника;
  • снятие арестов и ограничений на проведение операций с имуществом. На время останавливаются действия по исполнительным документам;
  • запрещено распоряжаться долей или паем, даже после выхода соучредителя из состава наблюдательного совета;
  • в случае нарушения последовательности удовлетворения требований со стороны кредитора, прекращение обязательств за счет встречных требований — не допускается;
  • отчуждение собственником имущества, также воспрещается;
  • дивиденды не выплачиваются, полученная прибыль не должна быть разделена между участниками;
  • прекращение начислений штрафов, других финансовых санкций за неисполнение обязательств. Исключение составляют текущие платежи.

При введении наблюдения, руководитель организации не может быть отстранен от должности. Единственное, осуществление полномочий ограничивается:

  • совершение любых сделок только при одобрении временным управляющим. Согласие выражается письменно;
  • не имеет права самостоятельно принимать решения о реорганизации, создании филиала, об операциях с ценными бумагами.

Также не может принимать участие в ассоциациях, и заключать контракты с иными товариществами.

Этап финансового оздоровления: что нужно знать

rosa bankrotovЦель этих мероприятий — восстановление платежеспособности компании, возможности погасить задолженность по графику. Принятие решения о необходимости применения данной процедуры, выносится по завершению процедуры наблюдения.

В ходе данных мероприятий, лицо-должник, занимающее руководящую должность отстраняется от всех дел. Параллельно с этим, управляющие органы также не могут осуществлять свою работу. Передача полномочий, необходимой информации и документации, должна быть проведена в течение трех дней.

Начало процедуры могут инициировать собственники имущества должника, унитарное организация или третьи лица. Окончательное решение по введению оздоровительных действий остается за арбитражным судом. Кроме этого, назначается административный управляющий. Обязательным определением суда устанавливается период для данной процедуры.

В задачи нового управляющего входит составление эффективной оздоровительной схемы. Которая подразумевает поэтапный план по устранению экономической несостоятельности. Подобные финансовые мероприятия вводятся сроком до двух лет. При неоднократном нарушении графика требований, процедура может быть остановлена досрочно.

Основное о внешнем управлении

Применяется к должнику, если очевидна реальная возможность возобновления его платежеспособности. При этом управление фирмой переходит к лицу, назначенному судом. Мероприятия внедряются на год. При необходимости могут быть продлены, не более чем на шесть месяцев. После выдвижения на должность внешнего управляющего, не позже месяца, он разрабатывает и предоставляет на согласование с последующим утверждением, план. В котором содержатся меры, направленные на улучшение и восстановление функций по платежам.

Чем наделено такое лицо:

  • анализирование текущего состояния экономической и финансовой части;
  • поддержание сохранности имущества;
  • определение кредиторов, выявление требований, поступивших от них;
  • расследование по факту фиктивного банкротства, если есть на это веские причины;
  • подготовка и проведение собрания кредиторов;
  • оформление и подача в судебные органы отчета о проделанной работе.

Во время проведения внешнего управления дается отсрочка на погашение всех задолженностей. Также приостанавливаются выплаты по обязательствам, документам исполнительного характера. Различные неустойки, проценты по договорам, на этот период прекращаются. Несмотря на такие ограничения, заработная плата выплачивается своевременно работникам компании-должника. Внешний управляющий имеет право не выполнять договора.

Для восстановления платежеспособности предусматриваются следующие меры:

  • производство, не являющееся рентабельным — закрывают;
  • изменение технологического процесса или его модернизация;
  • устранение дебиторской задолженности;
  • имущественная доля продается;
  • продажа бизнеса, отказ от прав требований должника.

Успешное завершение этой процедуры приводит к отмене процедур банкротства. От внешнего управляющего требуется представление составу кредиторов отчета. Информация содержит положительные показатели о восстановление способности осуществлять финансовые операции предприятием. Также указывается, что организация может полностью расплатиться с кредиторами.

После того, как на собрании кредиторов отчетные бумаги будут одобрены, далее они направляются на утверждение в арбитражный суд. В случае утвердительного вердикта, дело о несостоятельности считается закрытым.

Арбитраж на основании поданного ходатайства от кредиторов, вправе назначить окончательную дату расчетов. Она не должна превышать полугода с момента вынесения такого решения. Невыполнение платежей в установленный срок — суд выносит решение, означающее открытие конкурсного производства в отношении должника.

Открытие конкурсного производства

Если процедура внешнего управления не приносит желаемого результата, применяется конкурсное производство, не превышающее одного года. Допускается его продление на шесть месяцев, в отдельных случаях возможно и более.

Что означает такое открытие процедуры? Все обязательства должника вступают в силу, приостанавливаются начисления по неустойкам. Суть такого производства заключается в аккумулировании имущества должника, создание конкурсной массы для его реализации. Что позволит рассчитаться по задолженностям. Согласно ст. 64 ГК, погашение долгов должно осуществляться по приоритетности.

rukovoditel bankrotstvoСначала удовлетворяются требования из причинения вреда жизни. Затем уже идет оплата труда, выходные пособия, вознаграждения авторских разработок. В последнюю очередь – обязательные платежи, конкурсные кредиторы основной задолженности, проценты, финансовые санкции. Арендные платежи, судебные расходы, выплаты, связанные с вознаграждением арбитражного лица — покрываются первыми.

Конкурсное производство предполагает использование единого банковского счета. Если было несколько, они обязательно закрываются. На начальном этапе проводится инвентаризация, дающая понимание и оценку имущества. Далее конкурсный управляющий начинает продажу с помощью открытых торгов.

Установление сроков и порядок реализации в компетенции собрания кредиторов. Если часть имущества не удается продать на торгах, оно сбывается на основании договора купли-продажи. Аналогичные действия могут применены в отношении уступки прав требований должника. Реестр является документом, на основании которого осуществляются расчеты с кредиторами. При этом удовлетворение требований происходит поочередно.

Если имущества недостаточно для погашения всех долгов, требования кредиторов считают погашенными. Такой же статус возможен, если конкурсный управляющий не признает данные требования или арбитражный суд принимает решение необоснованным.

Важным моментом выступает законодательное положение, допускающее привлечение третьих лиц, если требования не удовлетворены в полной мере в процессе конкурсного производства. Это касается случая, когда такие особы завладели имуществом должника незаконным путем на протяжении десяти лет после завершения банкротства.

Управляющий делает отчет после завершения расчетов с кредиторами, направляет его суд. Пакет документов включает приложения, реестр погашения долгов, бумаги по продаже имущества. После рассмотрения поданного отчета, выносится результат, означающий окончание конкурсного производства.

С даты вынесения определения судом, конкурсный управляющий должен в течение десяти дней обратиться в органы, осуществляющие государственную регистрацию юридических лиц.

Запись о ликвидации должника заносится в Единый государственный реестр юридических лиц. После этого конкурсный управляющий прекращает свою работу, производство считается завершенным.

Применение мирового соглашения

Процедура подразумевает урегулирование и прекращение спора по взаимному соглашению сторон. Может быть заключено независимо от протекания любой из стадий банкротства. Принимать решение о заключении мирового соглашения вправе сам должник, руководящее лицо, также конкурсный или внешний управляющий во время проведения определенного мероприятия.

Перед заключением мирового соглашения созывается группа кредиторов, после совещания которых выносится окончательное решение. В каких случаях будет принято заключение:

  • должна проголосовать большая часть конкурсных кредиторов;
  • если свои голоса отдали все участники по обязательствам.

Оформление мирового соглашения в письменном виде содержит:

  • отсрочку исполнения обязательств;
  • скидку, применяемую к долгу;
  • уступку прав требования должника;
  • обязательства должника, передаваемые третьим особам.

Действие этого соглашения имеет силу с момента утверждения арбитражным судом. Является обязательным условием для всех участников, не предусматривает отказа любой из сторон.

Разновидности несостоятельности

Существуют следующие виды банкротства:

  • реальное — при котором действительно предприятие утрачивает способность делать платежи из-за отсутствия собственный и заемных средств. Как следствие – рост кредиторской задолженности и приостановление хозяйственной деятельности. В этом случае арбитражный суд безоговорочно признает юридическое лицо банкротом, полагаясь на законодательство;
  • применение термина «Бизнес». Означает, что операции прекращены, кредиторы с убытками. Такое положение дел приводит к несостоятельности, несмотря на неформальное банкротство;
  • условное — характеризуется состоянием фирмы, при котором балансовый актив превышает пассив. При этом есть дебиторская задолженность. В данном случае ликвидация не нужна, если используется санирование. Внедрение арбитражных процедур позволяет быстро восстановить функции платежеспособности. Иногда производство переориентируют, учитывая рыночный спрос. Это дает хорошую устойчивость организации.

Умышленное банкротство понятно из формулировки. Собственники преднамеренно создают условия, приводящие к неплатежеспособности. Попросту наносится ущерб экономике предприятия путем хищения или совершения различных денежных махинаций. Выявление подобного факта управляющим сопровождается передачей в суд. Виновные несут уголовную ответственность.

Еще одним видом является фиктивное банкротство. Предприятие дает ложные сведения о собственной неспособности рассчитываться по платежам. Преследует цель введения в заблуждение кредиторов, пытаясь получить льготы для уплаты финансовых обязательств. Это также считается уголовно наказуемым.

Упрощенная процедура несостоятельности

predprinimatel bankrtoЗаконодательство предусматривает банкротство по упрощенной схеме. Это означает, если должник по разным причинам отсутствует, его местонахождение неизвестно, подать заявление о признании такого лица банкротом может уполномоченное лицо. Сделать это можно независимо от суммы кредиторской задолженности.

Дело рассматривается в обычном режиме. Это касается и оценки для реализации имущества, полного удовлетворения требований кредиторов. Затем конкурсный управляющий составляет балансовую ликвидацию, предоставляя параллельно с отчетом в судебный орган.

В Законе о несостоятельности в отдельную категорию определены юридические лица и граждане градообразующий, сельскохозяйственной отрасли. Также говорится о страховых компаниях, банковских учреждениях, рынке ценных бумаг и индивидуальных предпринимателях.

К градообразующим организациям относятся юр лица с численностью работающего персонала и не менее половины населения данного населенного пункта. В случае банкротства таких организаций возможны сложные последствия в социальном плане. Здесь обязательно должно участвовать в процессе местное самоуправление.

Организации сельскохозяйственной направленности — это те же юридические лица, занимающиеся производством и переработкой сельскохозяйственной продукции. Не менее половины общей суммы, занимает выручка от реализации такого продукта. Банкротство подобных предприятий происходит с отчуждением земли.

Говоря о банках, кредитных обществах, здесь несостоятельность осуществляется на основании федерального закона. Сначала вопрос решается на уровне Центробанка, рассматриваемого банкротство. Если для этого есть веские признаки, отзывается лицензия, назначаются меры по оздоровлению, затем уже может быть возбуждено дело.

Последовательность рассмотрения дела о несостоятельности

Подача иска в судебные органы возможна от любого заинтересованного лица. В большинстве случаев это кредиторы должника. Основанием для открытия дела будет:

  • если юридическое лицо накопило долги, сумма которых не менее пятисот минимальных зарплат и давность такой задолженности от трех месяцев;
  • наличие подписи кредитора, его представителя на исковом заявлении.

Рассмотрение судом документа в течение трех дней. Если нет никаких проблем, связанных с данным вопросом, дело открывается. Первым делом выясняются все возражения, касающиеся требований кредитора. Если они присутствуют, арбитраж проверяет их обоснованность. Начальная стадия предусматривает заключение мирового соглашения.

Существует порядок судопроизводства, предполагающий рассмотрение дела о банкротстве на протяжение 3-х месяцев с момента открытия данного производства.

В этот период судья вправе принимать одно из решений:

  • признание банкротом должника, указанного в заявлении;
  • отказ организации о признании ее несостоятельности. Если для этого есть обоснования;
  • назначение конкурсного управляющего;
  • аннулирование судебного производства.

Обязательный момент факта признания должника банкротом — публикация в специальных печатных изданиях за счет средств должника. Если у него отсутствует такая возможность, финансовую часть обнародования берет на себя кредитор.

Особенностью процедуры мирового соглашения является то, что она применима на любой из стадий банкротства.

Организация процедуры: возможные варианты

Образовавшиеся долги у юридического лица погашаются согласно установленного законодательства или передаются правопреемнику. Второй вариант предусматривает продажу организации. Такие действия предполагают:

  • попытка найти нового владельца;
  • подготовительные мероприятия с последующей сдачей финансовой отчетности;
  • договор купли-продажи регистрируют в соответствующих органах;
  • все изменения заносятся в государственный реестр. Затем сведения передаются в контролирующие инстанции.

В случае передачи долгов иному лицу, стоит учитывать, что бывшее руководящее лицо за данные манипуляции не ограждается от административной и уголовной ответственности.

priut bankrotРеализация процедуры банкротства юр лица не обязательна с привлечением посредника. По закону должник сам может обратиться в арбитражный суд. Поэтому большинство компаний начинают процедуру банкротства собственными силами. Это позволяет избежать дополнительных расходов на оплату выбранного представителя.

На протяжении всего прохождения процесса, специалисты компании не могут выполнять свои прямые обязанности. Помимо этого, по закону фирма должна привлечь арбитражного управляющего, так что заниматься самим все равно сложно.

Многие сводятся к мнению привлечения профессионалов для правильной организации процедуры банкротства. В этом случае заключается договор с юридической фирмой, оказывающей данную услугу. Что это дает:

  • комплексное выполнение задач с привлечением оценщика, юриста, финансового специалиста;
  • помощь профессионалов на любом этапе;
  • грамотная юридическая поддержка, защита интересов должника;
  • возможность получить своевременную рекомендованную информацию, минимизирующую имущественные затраты.

Предложенные варианты, направленные на организацию процедуры несостоятельности обладают плюсами и недостатками. В любом случае решение остается за руководителем компании. Он должен предварительно оценить все вероятные последствия, целесообразность того или иного метода.

Понятие риска банкротства

Наступление сложного финансового положения на предприятии означает его несостоятельность, невозможность осуществлять платежи. Отрицательные факторы, провоцирующие финансовые, юридические последствия, становятся причиной исключения юр лица из ЕГРЮЛ. Можно предотвратить подобную ситуацию, правильно управляя отчетной документацией.

Основные факторы, вызывающие возникновение рисков банкротства:

  • частое получение убытков от производства;
  • превышение уровня кредиторской задолженности;
  • постоянное использование краткосрочных займов для долгосрочных инвестиций;
  • низкий коэффициент ликвидности;
  • нарушение технологии производства;
  • отказ основных контрагентов от сотрудничества;
  • неэффективность долгосрочных контрактов;
  • резкое падение рыночной стоимости акций.

На несостоятельность юридического лица также может влиять отраслевая опасность, макроэкономические и региональные риски.

Отраслевые риски обычно вызваны снижением или ростом цен. Финансовые риски провоцирует реализация выпущенной продукции. Низкий спрос на производственные ресурсы — региональная опасность. В числе проблем, сильно влияющих на банкротство юридических лиц может быть осталось государства в экономике.

К макроэкономическим рискам приводят слабые межторговые отношения, недостаточно налаженная система налогообложения. Кроме этого, отсутствием активности отечественной экономической сферы также вызывает это. Не стоит забывать о постоянном повышении кредитных ставок, нестабильном валютном курсе в стране.

Несостоятельность фирмы обусловлена наличием внешних обстоятельства, внутренних факторов. Экономические показатели, политическая ситуация, достижения в технической и научной области, реакция контрагентов на различные колебания рынка — все это относится к внешней составляющей.

Зависимость функционирования предприятия от внутренних факторов:

  • наличие организационных недостатков при учреждении фирмы;
  • стремительное расширение бизнеса;
  • низкая квалификация руководящего состава;
  • малый собственный капитал;
  • отсутствие ожидаемого результата от коммерческой деятельности;
  • слабо налажен производственный цикл;
  • нерациональное распределение прибыли.

Миновать риск банкротства поможет изучение текущих рыночных отношений. Не обойтись без оценки обстоятельств, провоцирующих возникновение опасности банкротства юридического лица. Зачастую несостоятельность наступает вследствие внутренних причин, зависящих от развития инвестиций.

Методы защиты от рисков

При первом выявлении признаков банкротства, приступают к минимизации рисков. Для этого используют действующие хозяйственные инструменты, объективный анализ возможностей компании. Эффективные способы защиты от рисков:

  • страхование бизнеса;
  • применение хеджирования;
  • введение персональной материальной ответственности;
  • создание резервных фондов.

С помощью страхования удается предотвратить риск ущерба во время несвоевременной поставки продукции или отказ заказчика приобретать товар.

Данная ситуация наблюдается при установлении отношений с неплатежеспособным клиентом. Говоря простым языком, отгрузка продукции не может быть оплачена из-за отсутствия средств у заказчика. В результате невозможность рассчитаться за товар чревата возникновением опасности неплатежеспособности. Здесь страхование выступает одним из основных способов, спасающих от рисков. Позволяет погасить незапланированные издержки.

Применение приема диверсификации дает возможность равномерно разделить капитал между несколькими видами своей деятельности. Таким образом получается компенсировать убытки прибыльным вложением. Такой подход придает компании большей устойчивости, особенно в период изменений в предпринимательстве.

razdel bankrotstvoСпособ хеджирования способен уберечь от неподходящего падения для производителя, также потребителя от повышения цен. С помощью распределения рисков ответственность между партнерами уравнивается.

В качестве дополнительного метода защиты предприятия от банкротства используется наделение определенных сотрудников материальной ответственностью. Не помешает и обеспечение охраной территории, уменьшающей максимально вероятность краж имущества. Особым фактором является резервный фонд. Погашение задолженности возможно за счет свободных денег.

Наделенность правами

В случае с состоявшимся фактом банкротства предприятия, законом предусмотрено следующее:

  • во время проведения процедуры несостоятельности, интересы конкурсных кредиторов отстаивает комитет, наделенный правами согласно законодательству;
  • принятие решения происходит на основании общего количества голосов конкурсных кредиторов. Все требования отображаются в реестре, где указывается дата собрания;
  • первый созыв кредиторов осуществляет конкурсный управляющий, кроме ситуации с признанием банкротом организации, назначенной принудительную ликвидацию. Предусмотрен срок до девяносто дней с момента публикации информации открытия данного производства;
  • обратиться в Центральный банк с подачей претензии по бездействию управляющего, вправе собрание кредиторов;
  • возможность отправки запроса кредитором конкурсному управляющему, с требованием представить копии бумаг, подтверждающие осуществление сделок на сумму свыше миллиона рублей. В данном случае затраты ложатся на кредитора.

Чего ожидать от процедуры банкротства

После вынесения вердикта суда в отношении юридического лица о несостоятельности, происходит ликвидация. Не могут быть признаны банкротами:

  • бюджетные предприятия;
  • религиозные сообщества, политические партии.

Помимо ликвидационного аспекта, предусматривается несколько антикризисных процедур, целью которых является недопущение несостоятельности. Они должны применяться в пределах одного производства.

Последствия правового характера:

  • наступление срока, в течение которого должны быть исполнены обязательства по оплатам. Не насчитываются штрафы и пени. Финансовые операции должника уже не являются коммерческой тайной;
  • сдача полномочий руководящего органа. Могут составлять исключение лица, наделенные правом принятие решений в части заключения договоров.

Погашение претензий кредиторов осуществляется исходя из конкурсной массы, представляющей собой все имущество должника. Особенностью правового регулирования является осуществление его рамках закона.

Суть субсидиарной ответственности

Конфискация личного имущества владельца бизнеса, если будет доказана его причастность — юридическая суть данного вида ответственности. Стоит отметить, что суд редко удовлетворяет такое ходатайство ввиду сложности определения вины учредителя. Во-первых, потребуются доказательства, что собственник имел право воздействовать финансовую деятельность компании до того, как наступило банкротство.

Также необходимо выяснение взаимосвязи действий руководителя с резким ухудшением материальной стороны фирмы. Привлечь к субсидиарной ответственности можно лишь при отсутствии денег для расчетов с кредиторами.

На самом деле процесс доказательства вины учредителя, если таковая имеется, представляется слишком трудоемким. Даже привлечение высококлассного юриста не даст стопроцентного результата. Как показывает практика, избежать ответственности невозможно только при ущемлении государственных интересов. В остальном, дело ограничено погашением обязательств в соразмерном объеме.

Нюансы несостоятельности

Признание компании банкротом вовсе не означает, что это спасет ее от финансовых претензий и проблем. Такое объявление помимо списания долгов, еще подпортит деловой имидж. В случае обнаружения арбитражной комиссией признаков преднамеренного доведения предприятия до банкротства, на руководителя будет наложен штраф или на него заведут уголовное дело.

В деле разных учреждений процедура банкротства имеет свои особенности и отличия. Для одних разорением послужит факт финансовой несостоятельности, превышающей триста тысяч, которые им не под силу выплатить в течение трех месяцев с даты наложения таких обязательств.

Расходы при процедуре банкротства

reven bankrotЗатраты, связанные с данной процедурой в каждом отдельном случае, будут разными. При этом есть общие, предусмотренные законодательством. Инициатор уплачивает государственную пошлину за подачу заявления. Работа управляющих также оплачивается при прохождении любой из стадий должником.

Вознаграждение специалиста зависит от обстоятельств и выполненной работы.

Стандартные расценки для внешнего управляющего:

  • при завершении дела о банкротстве и восстановлении платежеспособности фирмы, переменная часть вознаграждения восемь процентов от суммы погашения долга;
  • если открыто конкурсное производство — три процента от увеличения чистых активов должника.

При достижении результата более чем 75% требований конкурсным лицом, ему выплачивается 7 % от общей суммы погашенной задолженности.

Юридическое лицо во время банкротства может понести почтовые расходы, связанные с госрегистрацией недвижимости и сделки с ней. Также оплата привлеченных сотрудников.

Частые вопросы про несостоятельность юридических лиц

1. Что означает упрощенная процедура?

Применяемая схема по ликвидации юридического лица отличается коротким сроком проведения и может вводится при отсутствии должника. Для ее реализации необходимо, чтобы деятельность организации практически не осуществлялась. Также, если местонахождение директора не известно и имеется задолженность.

Суть данной процедуры заключается в экономии времени и средств. После того, как арбитраж примет заявление, он назначает сразу конкурсное производство, пропуская остальные этапы.

2. Права кредиторов?

С начала процедуры банкротства, возможность требовать заимодавцами в одиночку оплаты задолженности — не допустима. Для этих целей формируется состав кредиторов, которые имеют право защищать их права. Все требования фиксируются в реестре. Кредиторы могут голосовать, вносить предложения, решать вопросы о несостоятельности. Также они вправе распределять средства банкрота.

3. Мораторий: какую цель преследует?

Приостановление осуществления обязательств должником. Его введение накладывает ограничения на права кредиторов. На этом этапе появляется возможность для компании не платить взыскания. Необходимая мера способствует возврату платежеспособности должника. Кредиторы в свою очередь не могут подать в суд иск. Если введена упрощенная процедура, мораторий не применяется.

4. Кто может стать арбитражным управляющим?

Во-первых, лицо должно иметь российское гражданство, обладать опытом на руководящей должности от одного года. Не должно быть судимостей и соответствовать требованиям, которые предъявляются к арбитражным управляющим.

Помимо этого, обязательно особа обучается на специальных курсах по праву, экономике и успешно сдать экзамены. Стажировка в саморегулируемой организации. Кандидат подбирается арбитражным судом на каждом этапе несостоятельности.

5. Что представляют торги по банкротству?

Для реализации оставшегося имущества у организации, устраивается аукцион или проводятся электронные торги. Вырученные ресурсы идут на покрытие долгов. Участвовать в этом может любой желающий после правильно заполненной и поданной заявки. Также придется внести задаток в безналичной форме. Все расчеты осуществляются подобным образом.

Прохождение торгов начинается спустя два месяца после размещения всех лотов. Одновременно информация размещается в печатных изданиях. Поэтому у покупателей есть время для подготовки документации для принятия участия. Обычно торги проходят на сайте Единого федерального реестра сведений о банкротстве, отличающимся прозрачностью сделок.

Действия должника при банкротстве

ofersy bankrotstvoТяжелейшая экономическая ситуация, в период кризиса, негативно сказывается на финансовом положении предприятий и компаний, что приводит к невозможности выплачивать взятые на себя обязательства перед кредиторами. По этой причине юридические лица вынуждены проходить через процедуру банкротства (ликвидацию организации, что подразумевает прекращение предпринимательской деятельности).

Действующее законодательство предусматривает возможность объявлять финансовую несостоятельность любой компании, индивидуального предпринимателя и даже обычным гражданам (физическим лицам). Однако из-за отсутствия соответствующих знаний и положений закона многие компании, терпящие финансовые трудности, не торопятся решать возникшую проблему. Все это только усугубляет проблему, которая и без того достаточно серьезна.

Кто такой должник и банкротство

Должником может считаться как юридическое, так и физическое лицо, которое признано арбитражным судом в процессе судебного разбирательства, которое заверено документально. Юридическое обоснование для признания гражданина или предприятия должником (банкротом) является невозможность выполнения взятых на себя финансовых обязательств перед инвесторами.

Процедура банкротства – это совокупность целого ряда мероприятий, которая инициируется тогда, когда у организации-должника не хватает собственных средств и имущества для удовлетворения требований инвесторов по предоставленным кредитам. Признаками финансовой несостоятельности является имеющаяся задолженность – просрочка по ее выплате должна превышать 3 месяца, а сумма долга – свыше 300 000 руб. Также наглядный признак несостоятельности предприятия – заработная плана сотрудникам не выплачивается, в том числе пособия и другие обязательные выплаты.

В таких случаях следует составлять и подавать заявление в арбитражный суд о признании компании-должника банкротом. Необходимо уточнить, что инициировать процедуру ликвидации юридического лица может как сам собственник бизнеса, так и кредиторы. Исходя из этого, крайне важно не затягивать с решением данного вопроса, поскольку это даст возможность получить лояльного арбитражного (финансового) управляющего.

Какими бывают виды банкротства:

  1. самостоятельное банкротство (признание финансовой несостоятельности и ликвидация юридического лица происходит планово по причине отсутствия денег для нормального функционирования);
  2. временное (условное) банкротство: отсутствие финансовых средств у компании-должника для погашения задолженности перед кредиторами (также учитывается и то, что имеющееся имущество, после его продажи, не сможет полностью удовлетворить требования инвесторов);
  3. фиктивное банкротство (подача заведомо ложной информации контролирующим органам о реальном финансовом положении, а также намеренное доведение компании или организации до состояния несостоятельности);
  4. умышленное банкротство (характеризуется тем, что руководящие и ответственные лица обворовывают предприятия с целью личного обогащения).

op i bankrotЕсли в первом случае процедура осуществляться на законных основаниях, то последние два – нет. Именно поэтому действующее законодательство квалифицирует их как совершенное преступление, что влечет за собой уголовную ответственность и конфискацию имущества.

Какие существуют объективные причины разорения юридического лица:

  • непродуманное бизнес-планирование и прогнозирование экономической ситуации, складывающейся в занимаемой сфере деятельности;
  • недостаточная компетентность руководителей, занимающих ключевые должности;
  • неграмотная кадровая политика – отсутствие профессионалов на рабочих местах;
  • отсутствие надлежащих знаний и практического опыта в установлении цен на предлагаемые товары или услуги;
  • жесткая конкуренция – в условиях конкурентной борьбы компания проигрывает другим предприятиям, что негативно сказывается на финансовом положении.

Причины, которые приводят к потере состоятельности организации-должника, зачастую взаимосвязанные. Сюда входят политическая и экономическая ситуации в стране, к ним добавляются такие факторы, как особенности становления и развития предприятия, рациональности работы, формы и стиля управления.

Что дает процедура банкротства юридическому лицу

Реализация процедуры банкротства, согласно действующему законодательству, дает возможность организации-должнику устранить свои финансовые проблемы с помощью пересмотра графика выплат по обязательствам, рефинансирования задолженности и определенной отсрочки произведения платежей.

Немаловажным фактором того, что крайне необходимо воспользоваться возможностью инициирования процедуры банкротства является защита от рейдерского захвата. К тому же, организация-должник может самостоятельно выбрать арбитражного управляющего для ведения процедуры банкротства. Обобщая преимущества инициирования процесса признания финансовой несостоятельности, можно назвать следующие моменты:

  • приостановление мер взыскания имеющейся задолженности, а также опережение инвесторов в обращении в арбитражный суд;
  • создание условий для предотвращения рейдерских атак и правовой защиты от агрессии со стороны конкурентов;
  • правоведение реструктуризации и рефинансирования долговых обязательств перед инвесторами – эффективный способ попытаться выйти из сложной ситуации;
  • применение мер по возвращению или списанию оставшейся задолженности после конкурсного производства.

Следует понимать, что списание задолженности не будет (при попытке сохранить работу предприятия-должника), однако появится возможность возвращать финансовые средства за счет движимого и недвижимого имущества. Таким образом, при благоприятных обстоятельствах и грамотной совместной работе арбитражного управляющего и руководства компании-должника появится вероятность спасти организацию от ликвидации.

Также за организацией-должником могут быть закреплены такие обязанности (на время проведения процедуры банкротства):

  • своевременно вносить обязательные платежи в полном или частичном размере для погашения образовавшейся задолженности, в том числе и обязательства по штрафам, выплатам и любым другим долгам;
  • вне зависимости от статуса юридического лица, которое допустило просрочку по взятым на себя финансовым обязательствам, обязано возместить убытки инвесторов, возникшие по причине невыплаты вовремя денежных средств (данное требование регламентировано действующим законодательством);
  • компания-должник обязана обеспечить полную конфиденциальность относительно информации, включающую реквизиты банковских счетов, всевозможные имеющиеся коды, логины, пароли и пр.

Такие постановления принимаются в индивидуальном порядке, исходя из имеющихся обстоятельств, особенностей организации-должника. О данных решениях руководство юридического лица уведомляется.

Что дает процедура банкротства инвесторам

ne bankrotstvoКлючевой мотивацией кредиторов подачи заявления в арбитражный суд для признания организации-должника банкротом является возвращение долгов, поскольку это единственный эффективный способ добиться требуемого результата. Так же, как и с компанией-должником, кредиторы получают возможность назначения своей кандидатуры на должность арбитражного управляющего.

Процесс проведения процедуры банкротства юридических лиц заключается в ряде этапах

Выявление признаком финансовой несостоятельности подразумевает необходимость своевременной реакции на сложившуюся ситуацию. Получение квалифицированной консультации у специалистов, после чего составить и направить заявление в арбитражный суд с целью инициации процедуры банкротства. При позитивном решении судебной инстанции начинается процесс ликвидации предприятия (возможно, так же, и восстановление финансовой стабильности и возврату к прежнему функционированию). Действующее законодательство предусматривает проведение нескольких этапов, которые определяют действия должника при банкротстве.

Наблюдение

Действия данного этапа направлены на сохранение имеющегося имущества организации-должника на момент процесса наблюдения. Кроме этого, предполагается проведение ряда других важных мероприятий, которые подразумевают анализ финансового состояния юридического лица, формирование списка требований инвесторов и организацию первого собрания кредиторов.

Так же целью процедуры наблюдения является определение финансовых возможностей компании-должника, что позволит получить требуемую информацию. На ее основании принимается решение относительно реализации мероприятий по финансовому оздоровлению – восстановление прежней функциональности и доходности.

Основные цели процедуры наблюдения:

  • собрать данные и материалы для анализа материальных, финансовых и имущественных активов, после чего принять меры для их сохранения;
  • составить список всех кредиторов и инвесторов, а также сотрудников, перед которыми возникла финансовая задолженность;
  • определить и заверить полную сумму образовавшегося долга;
  • выполнить тщательный анализ возможностей организации-должника с целью возвращения задолженности и восстановления после пережившего кризиса.

После изучения реального финансового положения, временный управляющий подает в арбитражный суд отчет, в котором должна содержаться информация о денежном состоянии, подготовленный план мероприятий по восстановлению, а также предложения и требования инвесторов. Предоставленный временным управляющим план содержит следующую информацию:

  • финансовое положение компании-должника;
  • составленный план мероприятий, которые будут реализовываться для восстановления прежней платежеспособности;
  • предложения и рекомендации, а также требования инвесторов к организации-должнику.

Проделанная работа арбитражным управляющим дает возможность собранию кредиторов принять решение о переходе на следующий этап реализации процедуры банкротства. Следует отметить, что данный этап достаточно длителен и может выполняться до 7 месяцев.

Финансовое восстановление

nedobankrotОдин из важнейших этапов, как для собственников бизнеса, так и кредиторов, поскольку инвесторы получают возможность полностью вернуть вложенные финансовые средства компании-должнику.

Финансовое оздоровление – совокупность действий, которые обращены на стабилизацию положения, что даст возможность спасти предприятие от ликвидации. Данный этап предполагает составление и утверждение плана работ по восстановлению финансовой стабильности. Для этого проводятся такие мероприятия:

  • реструктуризация задолженности;
  • разработка специального графика для возвращения долга.

Действия, которые проводятся арбитражным управляющим, особенно те, которые могут привести к увеличению задолженности, должны согласовываться с собранием кредиторов. Также выполнение процедуры банкротства должно осуществляться в согласии со следующими условиями:

  • составленный план финансовой санации обязательно должен включать график выплат по имеющейся задолженности с поэтапным пояснением того, какими финансовыми возможностями располагает компания-должник для последующего удовлетворения требований инвесторов;
  • составленный график погашения образовавшейся задолженности должен иметь подписи участников организации-должника и пройти утверждение в арбитражном суде;
  • полное погашение задолженности должно быть осуществлено не позднее, чем за месяц до окончания процедуры восстановления платежеспособности (с учетом первой и второй очереди – не позднее, чем за полгода до ее завершения).

Работа административного управляющего в процессе оздоровления, в отдельных случаях, длится сроком до 2 лет (но не больше). Главная функциональная задача утвержденного ответственного лица заключается в контролировании исполнения составленного плана мероприятий и графика выплат по долговым обязательствам.

ВАЖНО! Следует отметить, что компании-должника получает возможность воспользоваться целым рядом положительных факторов:

  • прекращение начислений различных штрафов и пеней на срок осуществления процедуры финансового восстановления;
  • прекращение начислений дивидендных выплат, процентов и других обязательных платежей – возможность сохранить часть финансовых средств для решения первоочередных проблем;
  • снятие ареста со всего имущества, которое находится в собственности организации-должника;
  • прекращение действий по исполнительным листам – дополнительная возможность попытаться сохранить бизнес и восстановить прежнюю платежеспособность.

Внешнее управление

Данный этап не является обязательным в реализации процедуры банкротства: его инициация решается на основании целесообразности и приемлемости для конкретно взятой организации-должника в сложившейся тяжелой финансовой ситуации.

Если в процессе проведения этапа финансового оздоровления не были достигнуты требуемые цели и есть, все же, возможность восстановить платежеспособность, то применяется следующая мера – внешнее управление. На данном этапе внешний управляющий получает всю полноту власти – все функции руководителя и полноправного директора компании-должника переходят к ответственному лицу.

Таким образом, управлением организацией-должником занимается исключительно внешний управляющий, который должен обладать соответствующим образованием и опытом. При этом вся ответственность ложится на него, с момента получения права руководства.

ВАЖНО! Согласно действующему законодательству о банкротстве назначенное ответственное лицо (внешний управляющий) имеет право отменить ранее принятые руководством организации-должника решения относительно стратегии восстановления платежеспособности юридического лица.

В процессе реализации этапа внешнего управления арбитражный управляющий может принимать такие решения, как:

  • прекращение работы нерентабельных отделов или производств (сюда включается возможность перепрофилирование деятельности организации-должника);
  • частичная продажа имеющейся собственности и уступка права требований юридического лица;
  • выпуск дополнительных акций (обычных), которые принадлежат дебитору.

Следует отметить, что компания-должник, решившись на реализацию мероприятий по банкротству, на этапе внешнего управления сталкивается с несколькими изменениями (относительно финансового оздоровления):

  • ввод моратория на возвращение финансовых долгов;
  • все права по управлению активами юридического лица полностью переходят к внешнему управляющему, в то время. Как руководство уходит в отставку на весь срок процесса внешнего управления.

Основываясь на проведенной инвентаризации и имущественной оценки ответственное лицо, имеет право принять решение, касательно частичной продажи имеющегося имущества в соответствии принятого плана менеджмента.

По завершению процесса внешнего управления, который не может быть более одного года (в отдельных случаях период может быть продлен на 6 месяцев), арбитражный управляющий подготавливает и предоставляет собранию инвесторов отчет о проделанной работе.

При условии, если компания-должник восстановила свою платежеспособность и рабочие процессы активизировались, принося доход, кредиторы принимают решение о прекращении внешнего управления и начале погашения задолженности.

В том случае, если финансовое оздоровление, наряду с внешним управлением, не дало никаких положительных результатов, то назначается дальнейший этап процедуры банкротства – конкурсное производство.

Конкурсное производство

neft bankrot oooКонкурсное производство – финальная составляющая ликвидации юридического лица, как субъекта экономики. Переход к реализации данного этапа свидетельствует о том, что финансовая несостоятельность организации-должника признана арбитражным судом. То есть, официально компанию-должника признают банкротом (финансово несостоятельным), после чего проводят процедуру ликвидации.

В результате этого (обоснованной финансовой несостоятельности и принятому соответствующему решению арбитражного суда) собственность организации-должника подлежит продаже на открытых торгах с целью возместить в полном или частичном размере финансовую задолженность перед инвесторами. Кроме удовлетворения требования кредиторов по денежным обязательствам, юридическое число обязывается покрыть расходы, связанные с судебными издержками, долгами по заработной плате своим сотрудникам и пр.

Какие полномочия предоставляются конкурсному управляющему

Начатая процедура конкурсного производства дает право ответственному лицу выполнять целый ряд функций, предписанных действующим законодательством. Среди наиболее важных действий, реализацией которых занимается конкурсный управляющий:

  • проведение инвентаризации и предварительной оценки имущества организации-должника (присутствует возможность у конкурсного управляющего привлечь сторонних специалистов в области оценки недвижимости и другого имущества);
  • общая оценка активов компании-банкрота – данная работа обязательна для выполнения, поскольку по ее результатом представляется возможным оценить реальную стоимость имеющегося имущества, тем самым продажа будет происходить, исходя из рыночной цены;
  • формирование отчетности по выполненным оценочным мероприятиям активов организации-должника (ставятся в известность все участники процесса для контроля адекватности стоимости и честности проводимых открытых торгов);
  • контролирование всех этапов реализации имущества компании-банкрота для соблюдения всех норм законодательства – от этого выигрывают как собственник (или собственники) юридического лица, так и сами кредиторы, поскольку продажа имущества происходит адекватно и надлежащим образом.

ВАЖНО! Следует отметить, что представленная оценочная информация конкурсным управляющим об организации-банкроте, которая прекратила свою предпринимательскую деятельность, является полностью достоверной (все материалы относительно обанкротившихся предприятий публикована и находится в открытом доступе). К этому ко всему необходимо также сказать, что к открытым торгам допускаются сами банкроты (таким образом, представляется возможным перекупить свою собственность по более низкой стоимости, при этом добиться списанием финансовой задолженности перед инвесторами).

Если наступил этап ликвидации предприятия-должника посредством продажи его собственности на открытых торгах, то каких-то способов восстановления его платежеспособности не существует. Единственный выход из ситуации – прекращение предпринимательской деятельности юридического лица с последующей реализацией всех имеющихся активов (финансовые средства идут на погашение задолженности перед инвесторами, судебных издержек, выплаты сотрудникам компании заработной платы).

Каким образом осуществляется погашение задолженности (в порядке приоритетности):

  • текущие выплаты (погашение долга перед инвесторами);
  • выплаты первой очереди – начисления средств тем, кому был нанесен вред здоровью;
  • выплаты второй очереди – начисления средств правообладателям интеллектуальных трудов, а также персоналу, который имел к этому отношения (проводил соответствующие работы над проектами);
  • выплаты третьей очереди – остальные начисления всем другим лицам, которым полагается финансовая оплата.

neslogno bankrotstvoВ большинстве случаев сумма полученных финансовых средств от реализации имеющегося имущества и активов предприятия-банкрота недостаточно для покрытия всей задолженности. Согласно действующему законодательству оставшиеся долги могут быть списаны (данное обстоятельство никоим образом не устраивает инвесторов). Однако, тем не менее, собственники бизнеса получают возможность освободиться от обязательств перед кредиторами, что очень важно (все преследования по закону прекращаются).

В некоторых случаях, при выявлении и обоснованности решений относительного того, что были неправомерные действия со стороны руководителей компании-банкротства, назначается уголовная ответственность (фиктивное банкротство или преднамеренное доведение юридического лица к финансовой несостоятельности).

Завершением этапа конкурсного производства является прекращение деятельности компании-должника и его последующее закрытие. Конкурсное производство может осуществляться в рамках шестимесячного периода, при необходимости временной срок на реализацию имущества, может быть продлен еще на три месяца.

Мировое соглашение

Заключение мирового соглашения – один из наиболее приемлемых и выгодных решений вопроса банкротства. И что самое главное, при достижении такой договоренности между сторонами, от подписания такой сделки выигрывают как инвесторы, так и юридическое лицо (собственники бизнеса).

Выступить инициатором бесконфликтного решения вопроса может выступать и компания-банкрот, и инвесторы. Следует учитывать тот факт, что реализация мирового соглашения возможна только при одном условии – при полном согласии всех без исключения участников процедуры банкротства.

После того, как заключается мировое соглашение, сразу же, процесс ликвидации предприятия-должника (процедура банкротства) прекращается. Договор составляется и оформляется в письменном виде (каждой из сторон предоставляется один экземпляр документа). Наиболее важными пунктами, которые прописываются в договоре, являются:

  • условия оплаты – подробно описывается график погашения имеющейся задолженности по кредитам;
  • форма выплаты долговых обязательств (каким образом будут осуществляться перечисления, также прописываются);
  • сроки действия соглашения – время действия договора является очень важной составляющей, поскольку этот пункт важен для обеих сторон – при каких обстоятельствах его действие прекращается.

Еще одним важным моментом для компании-должника при заключении мирового соглашения в процессе банкротства является возможность получения неких преференций со стороны инвесторов. Например, ими может быть принято решение относительно снижения процентов и продлению периода выплат. Наряду с кредиторами, юридическое лицо может внести соответствующие предложения с определенными уступками. Идя друг другу навстречу, каждый из участников процесса демонстрирует готовность мирным способом разрешить возникшую проблему, что позитивно сказывается на дальнейшем сотрудничестве.

ВАЖНО! Мировое соглашение преждевременно разрывается в том случае, когда одна из сторон не выполняет свои обязательства. При таких обстоятельствах процедура ликвидации предприятия-должника возобновляется. Таким образом, каждый из участников банкротства юридически защищен.

Какие последствия банкротства для компании-должника

ni bankrot77В большей степени процедура банкротства предприятия-должника, которое попало в сложную финансовую ситуации, является наиболее приемлемым способом решить возникшую проблему. Тут следует отметить, что крайне важно, чтобы юридическое лицо первым инициировало данный процесс, поскольку появляется возможность самостоятельного назначения арбитражного управляющего, который будет максимально лояльным. Вот некоторые последствия процедуры банкротства, характеризующиеся следующими факторами:

  • определяется срок выплаты финансовых средств в счет погашения возникшей задолженности, который определяется до реализации этапа конкурсного производства;
  • имеющееся имущество, все активы предприятия-должника подвергается продажи на открытых торгах для получения финансовых средств с целью их перечисления в счет долга;
  • прекращается начисление всех видов неустоек, штрафных санкций и процентов по всем имеющимся долговым обязательством на момент проведения процедуры банкротства (таким образом, представляется возможным минимизировать финансовые потери, а также можно получить дополнительное время для удовлетворения требований инвесторов);
  • все материалы, содержащие информацию, относительно финансового положения предприятия-должника перестают быть конфиденциальными и доступны для всех участников процесса;
  • заключение всех договор и сделок во время производства банкротства полностью запрещены, поскольку это может повлиять на размеры выплат по финансовым обязательствам;
  • при отрицательном исходе этапа оздоровления и временного управления юридическое лицо прекращает свою деятельность, а после ликвидируется, о чем заносится соответствующая запись в реестр.

В большинстве случаев, особенно в сложной экономической ситуации в стране, процедура банкротства является единственным и наиболее приемлемым способом разрешить проблему возвращения денег по образовавшейся задолженности (кредитам).

Почему следует обратиться именно в нашу юридическую компанию

Наша компания осуществляет свою деятельность на законных основаниях уже на протяжении продолжительного периода. Благодаря этому в процессе своей профессиональной деятельности мы смогли сформировать исчерпывающий штат специалистов из области права, а также составить эффективную стратегию действий которые дают возможность получать наиболее приемлемый результат даже в самых сложных ситуациях. Обратившись к нам, каждый клиент получает такие выгоды:

  • адекватная и обоснованная стоимость всех предлагаемых услуг – нет необходимости переплачивать финансовые средства для достижения нужно результата (особенно это важно для предприятий-должников, у которых наблюдается очень тяжелое положение – отсутствие денег);
  • штат дипломированных юристов, которые обладаю всеми необходимыми инструментами для эффективного разрешения ситуации – внушительные знания и богатый опыт;
  • оперативное и профессиональное решение вопросов, касающихся процедуры ликвидации предприятия – возможность защитить свое имущество от возможных рейдерских захватов, минимизация потерь как имущественных, так и финансовых;
  • возможность получения полного юридического сопровождения, начиная от процесса анализа состояния финансового положения компании-должника, заканчивая конкурсным производством и мировым соглашением (в данный момент организация-должник нуждается как никогда в квалифицированной помощи для решения проблем);
  • при выполнении всех мероприятий мы руководствуемся исключительно действующими положениями законодательства, поэтому какие-либо проблемы с законом просто исключены – все будет выполнено в рамках закона (используемые инструменты полностью отвечают нормам закона).

Nitro bankrotКрайне рекомендуем своевременно обратиться за помощью к специалистам (при первых признаках финансовой несостоятельности), поскольку это даст возможность получить значительные выгоды:

  • составить полную картину ситуации, в которую попало предприятие-должник;
  • сформировать список дальнейших действий, что позволит грамотно вести себя во взаимоотношениях с инвесторами;
  • эффективно и быстро разрешить проблему – квалифицированная помощь поможет правильно выстроить план дальнейших и первоочередных действий.

При необходимости наши специалисты проконсультируют вас по любому имеющемуся вопросу. Благодаря этому, на основании полученной информации, вами будет принято верное решение относительно процедуры банкротства.

Взыскание долгов с юр лиц через банкротство

handbook bankrotstvoВ настоящее время многие компании берут деньги в долг, просят товар и не платят поставщикам по счетам. В результате обязательства растут, руководитель отказывается от фирмы. Долгое время такие организации переходили в регионы, меняли адреса, а долги признавались не взыскиваемыми. Физически кредиторы не могли забрать свои деньги. Как поступить в этом случае, можно ли вернуть свои деньги – далее в материале.

Стоит ознакомиться с особенностями взыскания долгов с ООО путем осуществления процедуры банкротства.

Преимущества инициации процедуры банкротства кредиторами

К достоинствам процесса относится:

  1. Кредиторы не дают обанкротиться. Кредиторы стремятся опередить фирму-должника. Если последний заявит о неплатежеспособности, то он повернет дела в свою пользу. Займодавцы работают быстрее, что дат им явные преимущества.
  2. Оказание воздействия. Часто под угрозой ликвидации находятся деньги на возврат.
  3. Ограничение прав пользования активами. Должник уже не распоряжается деньгами.
  4. Возможность осуществлять контроль. Кредиторы могут видеть финансовые операции юрлица.
  5. Помощь фирме. Кредиторы помогают вернуть платежеспособность, если на собрании будет принято решение о ее восстановлении.
  6. Не образуется кредиторов вне очереди. При инициировании процедуры исключены «связи».
  7. Устанавливается «прозрачность» реализации имущества компании-неплательщика.

Стоит помнить, что при подаче кредитором иска о процедуре банкротства должника резко увеличиваются шансы на возврат своих денег.

Условия признания юр лица банкротом

hindi bankrotБанкротством называется финансовая несостоятельность предприятия, приводящая к невозможности платить по обязательствам из-за недостатка денежных средств. ООО может быть признано банкротом в следующих случаях:

  • суммарная сумма долга юр лица с обязательными налоговыми платежами насчитывает более 300 000 рублей;
  • период выплат долга превышен больше, чем на 3 месяца;
  • зафиксированы долги по зарплате сотрудникам компании.

Банкротами не могут признаваться религиозные объединения, бюджетные и политические организации. Госучреждения становятся несостоятельными только, если это обозначено в уставе. Признать ООО банкротом вправе только арбитражный суд.

Лица, которые могут запустить процесс банкротства

Подать заявление в судебный орган о признании юр лица несостоятельным могут:

  1. Кредиторы, если долг соответствует вышеуказанным требованиям;
  2. Наемный персонал, если наниматель задерживает сроки выплаты заработка свыше, чем на 3 месяца.
  3. Руководитель фирмы, если отсутствует возможность платить по обязательствам.
  4. Учредители компании, когда она оказывается экономически несостоятельной.
  5. Госорганы и структуры, социальные фонды, если ООО не платит налоги, сборы, не производит отчислений.

ВНИМАНИЕ: Процедура длится от 6 месяцев до нескольких лет.

Возвращение долга через банкротство фирмы

Гражданин, который подает заявление о ликвидации компании, может выбрать арбитражного управляющего. Это дает некоторые преимущества. Цена услуги признания юрлица несостоятельным разная, она зависит от величины долга, размеров компании и других нюансов.

В городе Москва и Московской области процедура признания юр лица несостоятельным, когда инициация исходит от должника, стоит от 300 000 до 700 000 рублей. Принимая во внимание общие принципы работы арбитража, отпадает целесообразность взыскивать долг меньше 1-1,5 миллиона.

Затраты возлагаются на компанию-должника, но если денег на выплату оказывается мало, разница возмещается кредитором, который составлял исковое заявление в арбитраж. Эта сумма составляет несколько сотен тысяч рублей.

Рекомендуется проанализировать будущего банкрота и понять, что с него можно взять при ликвидации, будет ли выгода выше возможных затрат. При положительном ответе кредитор получит собственные средства еще на стадии вручения заявления через мировое соглашение.

Многие солидные фирмы для сохранения деловой репутации согласны рассчитаться с долгами до судебного разбирательства. Если на этапах наблюдения стороны не придут к компромиссу, кредитору вернут хотя бы некоторую часть денег путем ликвидации и реализации имущества неплательщика.

Инициирование процесса банкротства кредиторами или должником

Если сам неплательщик или компания, которой он задолжал, подали заявление о несостоятельности юр лица, нужно срочно присудить долг, то есть получить приказ суда о взыскании средств.

Если процесс ликвидации не начался, кредитор вправе отправить второе заявление. При отклонении первого иска, арбитражный суд рассмотрит следующий. Это дает право выбора арбитражного управляющего и председательства на собрании кредиторов.

Второй способ вернуть деньги заключатся в выжидании запуска процесса банкротства и внесении своего имени посредством подачи заявления в реестр кредиторов. В данном случае он не вернет деньги займодавцу раньше времени, но на него не ляжет обязанность выплачивать судебные издержки.

Написать иск на включение в реестр кредиторов возможно на любой стадии процесса признания ООО несостоятельным. Чтобы попасть на первое собрание займодавцев, подать заявление нужно в течение одного месяца с момента наступления режима наблюдения.

Стоит знать, что реестр закрывается спустя 2 месяца после открытия конкурсного торга. Заявки, которые подали позже, рассматриваться не будут. Погашения по ним очень сомнительны.

ВАЖНО: По окончании конкурсного этапа, ввиду реализации имущества компании и банкротством, истребовать задолженность станет невозможно.

Особенности возврата долга чрез ликвидацию фирмы

fondi bankrotЧтобы добиться возврата средств, нужно правильно оценить ситуацию, нанять профильных специалистов. Также стоит понять, как происходит сама процедура. Она включает в себя следующие этапы:

  • реструктуризацию, когда пытаются восстановить платежеспособность ООО, прийти к договоренности;
  • инициация ликвидации компании, осуществляемая через заявления самими ООО о несостоятельности, или по желанию кредитора;
  • оценивание и продажа имущества после вынесения постановления суда, задача поручается арбитражному управляющему, который нанимает аккредитованных оценщиков;
  • списание долга за счет денег, полученных в результате оценки и продажи имущества ООО.

Основные вопросы, такие как сроки, условия продажи имущества, порядок процедуры решаются на собрании кредиторов.  Они будет стараться сделать все, чтобы вернуть обратно деньги. Судебные инстанции лишь признают юр лиц банкротами и открывают исполнительное производство.

Начало процедуры признания юр лица несостоятельным является действенным и эффективным методов влияния на неплательщика. Арбитражный управляющий наделен большим набором полномочий по сравнению с судебными приставами. Преимущества сотрудника:

  • доступность бухгалтерии фирмы;
  • шанс аннулировать сделки;
  • проверка хозяйственной деятельности предприятия;
  • привлечение к наказанию ответственных граждан.

Солидные фирмы, дорожащие своей репутацией, выберут вариант с погашением обязательств. Для них это лучшее решение.

Кредитор вправе подать иск на должника с целью признания его банкротом, затем в ходе процедуры вернуть себе всю причитающуюся сумму. Причем, забрать деньги можно не только с юр лиц, но и тех, кто его контролировал.

Рассмотрим пример. Поставщик привез товар покупателю, с которым сотрудничает 7 лет. Он обещал оплатить в течение 3 дней, но деньги не перечислили. Прошло 4 месяца, поставщик решил подать в суд иск. Спустя 4 месяца он получает решение органа. Далее с ним он идет к судебным приставам, и оказывается, что фирма, которой поставляли товар, закрыта. Поставщик терпит убытки и не получает средств. Как поступить в таком случае: взыскивают долги с организации. Сначала анализируют документацию для подачи иска в суд. Комплект состоит из уставных документов, договора с ответчиком, бумаги, подтверждающие долг. Затем проводят ряд мероприятий, поэтапность и особенности которых описаны ниже.

Процедуры банкротства ООО

На основании ст.27 ФЗ№127 от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» при ликвидации должника, являющегося юр лицом, применяются следующие процедуры:

  • наблюдение;
  • финансовое оздоровление;
  • управление с внешней стороны;
  • конкурс;
  • мировое соглашение.

Наблюдение

frogan bankrotstvoВ ФЗ №127 ст.2 указано, что наблюдение, выступая процедурой признания ООО несостоятельным, должно обеспечить сохранность имущества фирмы. На этой стадии проводят анализ финансового состояния предприятия, составляют реестр требований кредиторов и организовывают первое собрание.

Наблюдение проводят по итогам рассмотрения арбитражным судом правильности требований истца. При возбуждении дела о банкротстве процесс запускается с момента принятия арбитражным судом иска должника.

В 62 статье описано, что наблюдение должно окончиться с учетом срока изучения дела о несостоятельности. Рассмотрение осуществляется на заседании арбитражного суда в период не более 7 месяцев с момента поступления иска в орган. При установлении судом наблюдения наступают последствия:

  1. Требования кредиторов по долгам об уплате обязательных платежей, по которым срок исполнения пал на дату введения наблюдения, должны предъявляться только с соблюдением порядка подачи согласно ФЗ №127.
  2. Ходатайство кредитора приостанавливает дело, связанное с взысканием денег. Кредитор может выдвинуть требования к должнику.
  3. Исполнение документов по имущественным взысканиям приостанавливается. Специалисты снимают аресты на имущество неплательщика. Исключение составляют исполнительные бумаги, которые выданы на основании законных актов о взыскании долга до стадии наблюдения. Возмещению подлежит заработная плата, вознаграждения по авторским контрактам, возмещение ущерба и морального вреда. Исполнительные документы приостанавливаются при наступлении стадии наблюдения.
  4. Запрет на удовлетворения требований учредителей компании о доле в имуществе. Это связано с тем, что должник выбыл из состава участников.
  5. Запрет на выплату дивидендов и других платежей по ценным бумагам.
  6. Не позволяется закрыть обязательства путем зачета встречного однородного требования.

Процесс наблюдения не считается основанием для отстранения нанимателя должника и других структур, которые проводят свою деятельность с некоторыми ограничениями.

Органы управления неплательщика вправе совершать сделки  только с согласия временного управляющего, которое отражается письменно. Что входит в мероприятия:

  • приобретение жилища;
  • отчуждение недвижимости;
  • шанс прямого или косвенного отчуждения, балансовая стоимость которого равно свыше 5% от стоимости активов на дату наблюдения, а также связанных с получением и выдачей кредитов.

Руководитель должника в течение 10 дней обязан обратиться к учредителям должника с предложением провести общее собрание неуплатчика к собственнику имущества для рассмотрения вопросов об обращении к первому собранию кредиторов, чтобы ввести финансовое оздоровления.

В течение 30 дней кредитор вправе требовать взыскание суммы с должника. Он обозначает их арбитражу, компании-неплательщику или управляющему. К требованиям прилагают судебное постановление или другие бумаги, обосновывающие данный пункт. Арбитраж проверяет обоснованность требований, затем их включают в реестр с обозначением величины и очередности погашения долгов.

ВАЖНО: в 30 дней включаются нерабочие дни, поэтому кредитору стоит поторопиться с заявлением в суд.

В компетенцию временного управляющего входит определение даты первого собрания кредиторов и оповещение всех участников о дне проведения собрания. Извещение осуществляется не позже 10 дней до окончания наблюдения.

В первом собрании участвуют конкурсные кредиторы и уполномоченные структуры, состоящие в реестре требований. На основании статей 12 и 14 ФЗ №127 займодавец, величина требований которого составляет свыше 10% от общей задолженности компании, имеет право созывать собрание.

В компетенцию первого собрания кредиторов входят следующие моменты:

  • решение о финансовом оздоровлении и о написании соответствующего ходатайства в арбитраж;
  • введение внешнего управления и подача заявления в суд;
  • принятие решения о подаче в арбитраж ходатайства о запуске процедуры признания несостоятельности и об открытии конкурсного этапа;
  • образование комитета займодавцев, определение численности и полномочий членов;
  • указание требований к трем управляющим – внешнему, конкурсному и административному;
  • формирование саморегулируемой компании, которая предоставит в арбитраж кандидатуры;
  • выбор реестродержателя.

Временный управляющий по истечении стадии наблюдения, но не позже 5 дней до заседания арбитража, должен предоставить в суд отчет о свой работе, данные о финансовом состоянии юр лица, предложения по восстановлению или не восстановлению платежеспособности, а также вручить протокол собрания.

Арбитражный орган принимает решение об открытии оздоровления или признает компанию банкротом и запускает конкурсное производство.

Финансовое оздоровление

Эта процедура применяется для восстановления платежеспособности должника, погашения долга согласно графику. Благодаря оздоровлению организация получает возможность избежать банкротства, если дело не дойдет до конкурсного этапа и реализации имущества.

Согласно п.1 ст.76 ФЗ №127 инициаторами перехода к финансовому выздоровлению становятся некоторые категории:

  • неплательщик;
  • учредители;
  • другие лица.

Оздоровление вводится на основании решения кредиторов на период до 2 лет. Что происходит на стадии:

  • отмена прежде принятых мер по обеспечению требований займодавца;
  • арест на имущество и другие ограничительные процедуры юр лица;
  • приостановление исполнения исполнительных бумаг по изъятию имущества;
  • запрет удовлетворения требований учредителя о предоставлении ему доли ввиду выбытия из состава участников;
  • запрет на выкуп должником акций;
  • запрет выплат дивидендов;
  • не начисляются пени и штрафы за неисполнение возврата долга до даты финансового оздоровления.

ВАЖНО: на деньги, которые требуется вернуть согласно графику погашения долга, начисляют проценты.

gaka bankrotНачисление начинается с момента перехода на стадию финансового оздоровления. Все штрафы должны погаситься в ходе оздоровления.

План финансового оздоровления подготавливают учредители должника, собственники имущества неплательщика. Собрание кредиторов его утверждает, обозначаются способы получения средств.

Согласно графику должно осуществиться погашение всех требований, включенных в реестр требований, не позже, чем за месяц до завершения стадии оздоровления. С требованиями первой и второй очереди рассчитываются не позднее полугода от момента введения этапа.

Неплательщик вправе досрочно погасить свои долги. Если должник нарушает распорядок или возвращает деньги в недостаточном количестве, учредители, собственник имущества неплательщика вправе в период 14 дней обратиться к собранию кредиторов с просьбой внести в график расчетов изменения. Копии документа отправляют управляющему, который созывает займодавцев для принятия решения.

Если на заседании участники примут решение отказать в изменении графика, то пишут заявление в арбитраж о преждевременном окончании этапа оздоровления.

Арбитражный суд, рассмотрев ходатайства кредиторов, принимает одно из решений:

  • определение об отказе в положительном ответе, если на заседании установлено погашение долга согласно графику, а жалобы кредиторов признались необоснованными;
  • распоряжение о внедрении внешнего управления при невозможности повлиять на платежеспособность компании;
  • постановление о признании юр лица несостоятельным, о запуске конкурсных торгов.

Если на момент изучения отчета арбитражем долги, внесенные в реестр, не погашены перед кредиторами, то администратор созывает собрание, на котором принимается одно решение:

  • вручение в суд ходатайства о внедрении внешнего управления;
  • обращение в суд с заявлением о признании юрлица несостоятельным и о запуске конкурса.

Кроме заявления, собрание прикрепляет список займодавцев, которые проголосовали против решения или не участвовали.

Очередность погашения долга при банкротстве

Вне очереди за счет конкурса погашают текущие обязательства, их последовательность отражается в статье 855 ГК РФ:

  1. Сначала осуществляют расчеты по требованиям граждан, которым юр лицо причинило ущерб или вред жизни, а также здоровью. Процедура проводится с помощью капитализации повременных платежей.
  2. Потом возвращают выходные пособия и зарплату сотрудникам, которые работают или работали по трудовому контракту, также предоставляют вознаграждения по авторским договорам.
  3. Третья очередь – это возврат средств другим кредиторам.

Внешнее управление

Это этап банкротства, который применятся по отношению к должнику для восстановления его платежеспособности. Максимальный срок составляет 18 месяцев.

На данном этапе выбирают внешнего управляющего. В течение месяца он обязан составить план и ознакомить с ним кредиторов. В плане описаны меры по восстановлению платежеспособности юрлица, расходы на реализацию.

Управляющий оповещает конкурсных кредиторов о дне, времени и месте осуществления собрания, знакомит с планом членов за 14 дней до его проведения. Займодавцы принимают одно из решений:

  • одобрение плана внешнего управления;
  • отклонение плана и обращение в арбитраж с заявкой о банкротстве компании;
  • отказ в принятии плана с указанием срока для разработки нового документа;
  • отклонение плана и смещение управляющего с созданием саморегулируемой организации, описанием требований к кандидатуре нового управляющего.

В плане могут содержать такие меры для восстановления платежеспособности компании:

  • изменение профиля производства;
  • ликвидация нерентабельных направлений;
  • реализация определенного процента имущества;
  • взыскание дебиторской задолженности;
  • переуступка прав должника;
  • повышение уставного капитала предприятия благодаря взносам участников;
  • погашение долга унитарным предприятием, учредителями;
  • выпуск дополнительных акций неплательщика;
  • замещение активов компании;
  • реализация предприятия.

Внедрение внешнего управление имеет последствие в виде наложения моратория на удовлетворение требований кредиторов по денежным долгам, то есть приостановления исполнения обязательств.

Во время действия моратория останавливается исполнение документа, но неплательщик должен выплачивать долги по листам, выданным на основании постановление суда. В их список входит:

  • долг по зарплате;
  • выплата вознаграждений по авторским правам;
  • возмещение морального вреда;
  • погашение текущих задолженностей.

Арбитраж по итогам рассмотрения отчета управляющего выносит одно из решений:

  • прекращение производства при погашении всех долгов;
  • приказ о расчете с кредиторами, если платежеспособность восстановлена;
  • увеличение срока управления;
  • отказ во внедрении отчета.

Конкурсное производство

giktehno bankrotПроцедура представляет собой стадию банкротства при признании юрлица несостоятельным для удовлетворения требований займодавца. Конкурс вводится на период 1 год, при заявлении лица он может продлиться до 6 месяцев.

С момента ликвидации фирмы и открытия конкурсного этапа арбитраж определяет нового конкурсного управляющего. Реестр требований должен закрыться через 2 месяца с даты опубликования о банкротстве компании.

К имуществу, подлежащему изъятию, относится имущество, которое является залоговым. Нельзя использовать предметы, изъятые из оборота, и права, связанные с личностью должника. Некоторые обязательства на этапе конкурсного производства погашаются вне очереди:

  • судебные затраты неплательщика;
  • расходы на выдачу вознаграждений арбитражному судье;
  • настоящие платежи за коммунальные услуги;
  • долги по выплате заработка сотрудникам.

Уполномоченное лицо после рассмотрения отчета конкурсного управляющего выдвигает одно из решений:

  • прекращение конкурса;
  • прекращение производства по деду о ликвидации.

Если арбитраж принял решение завершить конкурсное производство, то управляющий в течение 5 суток должен отправить приказ в орган, регистрирующий юридических лиц. Распоряжение суда признается основанием для внесения записи в реестр юрлиц о закрытии компании.

Мировое соглашение при банкротстве

Эта процедура может быть принята на любом этапе рассмотрения дела о ликвидации фирмы для прекращения путем мирового соглашения между неплательщиком и займодавцами.

ВАЖНО: Соглашение осуществляется только после погашения всех задолженностей первой и второй очереди.

Непогашение долгов является поводом к отказу в заключении мирового соглашения. Также ими могут стать:

  • нарушение порядка заключение договора;
  • неправильная форма документа;
  • нарушение прав третьих лиц.

Продажа имущества должника

Сначала проводят инвентаризацию и оценку на этапе конкурсного производства. Управляющий в течение месяца должен предоставить предложения о процедуре продажи. Главная цель – получение денег за реализованное имущество.

После инвентаризации и оценивания конкурсный управляющий начинает выставлять имущество компании на открытых торгах. Начальная стоимость продажи имущества установлена независимым оценщиком.

Если средства, полученные от продажи, невозможно перечислить кредитору, то конкурсный управляющий вносит их в депозит нотариуса по адресу пребывания должника. Об этом оповещают кредитора.

Судебная практика

Если юр лицо представляет собой коммерческую компанию, не имеет достаточного количества денег для погашения долгов, оно закрывается из-за признания банкротом в судебном порядке. Многие организации при ликвидации заранее списывают дебиторские обязательства на внереализационные расходы, которые представляют собой нереальные для взыскания.

При рассмотрении возврата долга с компании, проводящей процедуру банкротства, стоит заметить, что судебная практика принимает во внимание невозможность списания суммы в нереальные статьи к взысканию, пока не завершится конкурсное производство.

Подведение итогов

go bankrot oooДело о банкротстве юридического лица – одно из сложнейших в правовой среде. Банкротство фирм уже не кажется чем-то редким и непривычным. Каждый контрагент может стать неплатежеспособным. Особенно это касается фирм, которые не справляются с конкуренцией. Первоочередными кредиторами становятся сотрудники, не получившие своей зарплаты.

Ликвидация фирмы-неплательщика позволяет получить обратно долги с компании, признавшейся несостоятельной. После вынесения судом решения должник уж не распоряжается своими средствами. Управляющий создает конкурс, контролирует торги и процесс погашения долга.

Юридическая защита банкротство

Юридическая защита при банкротстве

tema bankrotНе стоит считать банкротство негативным процессом, ставящим крест на ваших дальнейших перспективах. Оно является отличной возможностью перезапустить деятельность, избавившись от невыполнимых долговых обязательств. При этом одним из наиболее важных аспектов является получение грамотной юридической поддержки, при которой минимизируются всяческие риски, связанные с возможными нарушениями закона.

Защита может быть связана как с юридическими, так и с физическими лицами. При этом сопровождению подвергаются и международные процедуры, затрагивающие ситуации, когда должник, кредитующие организации и имущество располагаются в различных юрисдикциях. Данный вариант является наиболее сложным для рассмотрения, так как он практически не регулируется законодательством.

Услуги юристов при прохождении процедуры банкротства

Мы оказываем услуги по предварительному консультированию и оценке перспективности дела в компаниях, у которых есть признаки невозможности удовлетворения долговых обязательств. В рамках сотрудничества проходит реструктуризация долга, проверка возможности инициации процедуры банкротства. В случае наличия такой перспективы мы оказываем полное юридическое сопровождение компании. В него входит:

  • Подача заявления в Арбитражный суд;
  • Рассмотрение кандидатуры управляющего и надзор за его работой;
  • Проверка реестра требований кредиторов на наличие неправомерных запросов;
  • Защита должника и оспаривание решений суда;
  • Взыскание долга;
  • Сопровождение процесса продажи имущества.

Нередко компании располагаются под юрисдикцией нескольких государств. В таком случае необходимо осуществить процедуры международного банкротства, которая достаточно сложна в своем выполнении. Мы можем оказать поддержку иностранной кредитной организации в деле о взыскании денежных средств с отечественного должника, а также помочь российскому кредитору при наличии претензий к должнику, расположенному в другой стране. Кроме того, мы можем исполнить постановление международных заключений путем признания иностранного банкротства.

В случае незаконных действий со стороны какого-либо из участников процесса мы можем привлечь их к административной или же уголовной ответственности путем подачи искового заявления в судебные органы. Сюда входят как неправомерные действия со стороны управляющего, так и попытка проведения фиктивного банкротства.

Стоимость юридических услуг

Услуги юриста в сфере банкротства подразделяются на несколько этапов, каждый из которых оплачивается по различным тарифным ставкам. Их перечень выглядит следующим образом:

  • Сначала проводится первичная консультация, во время которой определяется кредитная ситуация должника и изучаются основные документы. В ходе нее клиент получает информацию о правилах поведения при контактировании с кредиторами, а также понимание дальнейшей стратегии ведения дела. Зачастую юридические компании делают первичную консультацию потенциальных клиентов бесплатной;
  • Далее организация может предоставить клиенту финансового управляющего. Первичная консультация осуществляется именно им с целью изучения обстоятельств предстоящей работы и оценки ее стоимости. Кроме того, данный факт означает отсутствие необходимости поиска арбитражного управляющего, что экономит время и деньги. Стоит учесть, что работа сотрудника должна быть оплачена наперед как минимум за 10 месяцев. Стоимость одного месяца работы специалиста начинается от семи тысяч рублей;
  • Затем наступает непосредственно процедура банкротства. Во время консультации перед ее инициацией юрист разъясняет все негативные последствия, которые она повлечет за собой. Компания соберет всю документацию и направит ее в судебные органы вместе с исковым заявлением. Вам не придется участвовать в заседаниях, а также взаимодействовать с кредитующими организациями. Стоимость полного ведения процедуры банкротства составляет от 10 тысяч рублей в месяц.

Последствия становления банкротом

tochki bankrotstva oooСуществует целый перечень ограничений, направленных против банкрота. Наиболее весомыми из них являются:

  1. Невозможность работы на руководящей должности в течение трех лет;
  2. Трудности при кредитовании, так как в течение ближайших пяти лет вам будет необходимо сообщать о наличии статуса банкрота;
  3. Еще раз запустить процедуру банкротства вы сможете не ранее, чем через 5 лет.

Риски при проведении банкротства

После подачи искового заявления в судебные органы, должник несет массу рисков. Среди них стоит отметить:

  • Вероятность выбора арбитражного управляющего, действующего в интересах кредитующих организаций;
  • Возможность признания некоторых сделок недействительными;
  • Включение в перечень требований кредиторов пунктов, которые не несут под собой никакого основания;
  • Привлечение руководителей компании к субсидиарной ответственности.

Таким образом без должной юридической поддержки должник рискует понести куда большие убытки, чем мог бы в сопровождении грамотного юриста. Статус должника дает юридическому или физическому лицу определенные процессуальные права. Их реализация может уберечь от потери собственности, изымаемой в пользу кредитующих организаций.

Порядок действий при процедуре банкротства

В первую очередь вам необходимо узнать, какой именно процессуальный акт был утвержден. Существует два варианта развития событий: судебный приказ и заочное судебное постановление. Каждое их них может быть отменено, однако существуют некоторые отличия в последствиях данного поворота событий. При отмене судебного приказа дальнейшее рассмотрение дела будет отложено. В таком случае кредитующей организации придется подавать исковое заявление в суд. В случае отмены заочного решения разбирательство будет продолжено. В итоге вам придется продолжить удовлетворять кредитные обязательства вне зависимости от вашего текущего статуса.

В данной ситуации стоит учесть нормы конституции. Вам стоит оплачивать лишь те счета, которые касаются непосредственно средств, выданных банком. Это обеспечивается применением 333 статьи Гражданского кодекса Российской Федерации, по которой штрафные взыскания снижаются, а страховые платежи возвращаются.

В той ситуации, когда отношения между вами и кредитором перерастают из деловых во враждебные, стоит первому сделать шаг и подать заявление на основании одного из действующих законов. В противном случае вы рискуете упустить момент, и с подобным заявлением обратится сам банк, что повлечет за собой финансовые потери. В итоге вы сможете уменьшить и сумму задолженности и успешно выполнить долговые обязательства.

Являясь начинателем судебного разбирательства, у вас будет возможность контролирования хода дела. Кроме того, вы избежите неожиданного начала исполнительного производство, имея возможность подготовки к нему. По этой причине самостоятельная инициация рассмотрения дела является наилучшим вариантом развития событий.

Тем не менее, многие люди боятся идти в суд с заявлением против кредиторов. Мы же хотим вас заверить, что зачастую суды зачастую занимают сторону должника, давая тому всяческие послабления. Самое главное заключается в том, чтобы не бояться банк. Если же вы считаете, что у вас не хватит сил на борьбу, то обратитесь за услугами юридических организаций.

Часто задаваемые вопросы о банкротстве

Каков наилучший момент подачи заявления в суд?

Если вы начинаете понимать, что в течение ближайшего времени вы уже никаким образом не сможете удовлетворять текущие обязательства перед кредиторами, то смело идите в суд, а не копите бесконечные письма от банковских организаций, которые загонят вас в долговую яму.

Что делать, если у меня только одна квартира?

Согласно статье 446 Гражданского кодекса Российской Федерации, единственное жильё не может быть подвержено взысканию. Исключение составляет лишь та жилая площадь, которая на данный момент взята в ипотечный кредит.

В течение какого времени меня признают банкротом?

Согласно законодательству, вы можете прийти к мировому заключению, самому банкротству или же реструктуризации кредита. Наиболее приоритетным вариантом является банкротство, позволяющее полностью избавиться от долгов за 6 месяцев.

Взыскание долгов при помощи банкротства

tovarish bankrotЕсли должник никаким образом не может удовлетворить кредитные обязательства, то одним из немногих эффективных способов взыскания денежных средств является банкротство. Не стоит ожидать стадии исполнительного производства, так как она редко дает положительный результат. Это обусловлено тем, что сейчас многие могут избегать требования приставов, что прекращает выполнение запросов, указанных в исполнительном листе.

В случае, если должник пытается избежать выплаты денежных средств, мы можем представлять ваши интересы по возвращению денежных средств в рамках финансовых договоров, а также подготовить список претензий в перечне конкурсных кредиторов и подтвердить их обоснованность. Если же в процессе банкротства были выявлены неправомерные действия, мы поможем обжаловать их и привлечь к последующей ответственности.

Наиболее показательное дело о банкротстве

Поступило заявление от клиента, в рамках которого он просил помочь выбраться из крайне сложной ситуации. Против него было возбуждено три арбитражных процесса. Их инициаторами являлись основные поставщики, а общая сумма их требований превысила один миллиард рублей. Несмотря на явную возможность претендовать на долю в имуществе, один из поставщиков отказался от претензий еще в самом начале процесса. Против клиента было направлено два судебных иска по взысканию денежных средств за поставленное оборудование. Причем оба дела рассматривались в различных судах, но в рамках одного и того же договора. В итоге одним из судов был наложен арест на банковские счета клиента. При этом он являлся районным, но рассматривал дело в экономической сфере. В итоге истец решил действовать обманным путем и предоставил подложный документ о поручительстве между поставщиком и представителем клиента. В результате экспертизы почерка договор был признан фальшивым, а сам истец отказался от иска. В итоге было возбуждено уголовное дело о мошенничестве. Тем не менее, другой суд удовлетворил требования истца, однако впоследствии постановление было отменено апелляционным судом. В итоге клиент смог сохранить 300 миллионов рублей.

Сложность распознавания предстоящего банкротства

Одной из главных составляющих для любого предпринимателя является его репутация. Многие компании в течение длительного срока работают с одними и теми же контрагентами. Безусловно, таких же как он, у нее много. Естественно, за время сотрудничества неоднократно возникали какие-либо проблемы и недопонимания, однако все они были разрешимыми. Несколько раз его платежи были просрочены, но в итоге все расчеты полноценно осуществлялись. В итоге контрагенту удалось заработать положительную репутацию.

И вдруг возникает неожиданная ситуация. Тот самый контрагент в течение месяца не осуществил ни одной транзакции. При этом в заключенном соглашении максимальный срок задержки составляет всего лишь две недели. Представитель компании, находясь в недоумении от происходящего, решает выяснить, что же на самом деле происходит. Во время телефонного звонка ему рассказывают о небольших трудностях. По словам контрагента, деньги есть, но на данный момент они переводятся от основных заказчиков. В итоге компания продолжает выполнять обязательства перед своим контрагентом, продолжая поставки продукции, ведь подобная ситуация возникает не в первый раз, а раньше все заканчивалось благополучно.

Приоритет собственных интересов

Компания получила словесные гарантии осуществления платежей. Спустя неделю перевод все еще не произведен, при этом новых заказов также не поступает. Представитель в очередной раз связывается с контрагентом, а ему все также рассказывают ту же самую историю про скорейшую выплату денежных средств. В лучшем случае контрагенту удастся получить платежи и рассчитаться с компанией. Далее, скорее всего какая-либо компания, перед которой у контрагента огромные задолженности, не выдержит и начнет процедуру банкротства. В конечном счете будет составлен список кредиторов, а рассматриваемое нами юридическое лицо окажется в конце этого списка, таким образом никогда больше не увидев своих денег. И это наилучший исход, который только может быть. В противном случае компания несет серьезные риски, о которых речь пойдет далее.

Риски для партнеров при банкротстве

tramuk bankrotВ первую очередь при наступлении ситуации, когда компания больше не может рассчитываться по своим обязательствам, ее руководители предпринимают попытку вывода активов, чтобы иметь возможность продолжения деятельности. Зачастую подобная ситуация возникает при контролируемом банкротстве, используемом для избавления от имеющихся задолженностей.

Нередко компании оспаривают долги перед кредитором во время проведения банкротства. Только вчера контрагент мог являться надежным партнером, однако сейчас он изо всех сил говорит о том, что ваши претензии неправомерны. При этом адвокаты контрагента будут докапываться до любых мелочей, которые могут доказать его правоту. Здесь свою роль могут сыграть небольшие ошибки в документации, отсутствие каких-либо соглашений, нехватка подписей в актах. Никакие устные договоренности не являются весомыми с юридической точки зрения. Вам останется лишь рассчитывать на грамотность собственных юристов.

Достаточно часто о факте банкротства контрагента компании узнают лишь после свершения данного факта. В таком случае уже наверняка начато конкурсное производство, во время которого юридическим лицом управляет конкурсный управляющий. В его обязанности входит управление должником, поэтому все претензии к прошлому руководству не будут нести в себе никакого смысла. Чем раньше вы узнаете об инициации процедуры банкротства, тем больше у вас будет шансов на возврат денежных средств.

Как вернуть собственные деньги

Доля удовлетворенных запросов от кредиторов во время банкротства совсем невелика. Согласно исследованиям, она не превышает 1/5 от общего количества требований. На самом же деле, ситуация обстоит еще хуже, так как в расчетах не учитываются некоторые немаловажные факторы.

Опыт ведения процедур банкротства говорит о том, что пассивное поведение кредитора во время банкротства неизменно приведет его к краху. Более активные кредитующие организации захватят контроль за проведением процедуры. Именно у них и будут реальные шансы на возврат своих денег.

Безусловно, контроль может быть захвачен лишь после того, как будет сформирован список всех требований со стороны кредиторов. Таким образом они смогут получить большинство во время всеобщего голосования кредиторов. Для этого не нужно выкупать долг у других организаций, хотя иногда к подобному шагу и можно прибегнуть. Достаточно найти союзников и вместе продвигать свои интересы в отношении обанкротившегося контрагента.

С целью взыскания долгов во время банкротства, любая крупная государственная или же частная организация обладает целым отделом, специализирующимся на возврате денежных средств. Они могут быть как самостоятельными, так и относиться к структуре, специализирующейся на взимании задолженностей. Тем не менее, необходимость наличия такого отдела обоснована регулярными процессами банкротства среди партнерских организаций.

Началом процедуры банкротства является появление предпосылок к ней. Именно их исследование является методом предотвращения денежных потерь в результате банкротства контрагента. Существует масса методов прогнозирования ликвидации контрагента. Большая часть из них подробна изложена в учебниках по экономике. К сожалению, большинство этих книг было написано зарубежными писателями, что делает их неподходящими в условиях отечественного рынка. Кроме того, немаловажным фактором является учет экономического законодательства, которое может быть абсолютно разным в различных государствах.

Стоит понимать, что прогнозирование возможного банкротства является крайне важным занятиям для компаний, действующих на территории России. Почти 9/10 отечественных компаний испытывают финансовые трудности, поэтому выявление кризисного состояния не является выходом из положения, нужно осознавать реальные риски, которые может нести в себе процедура банкротства.

В любом случае имеющиеся предпосылки приводят к тому, что в Арбитражном суде появляется соответствующее заявление. Инициатором банкротства может быть как сама компания, так и ее кредиторы, цель которых заключается в возврате собственных денежных средств. Необходимо учитывать аспекты процедуры, в зависимости от того, кем она была начата. В дальнейшем Арбитражный суд начнет дело о банкротстве, в соответствии с действующим законодательством.

Заметим, что требования кредиторов, появившиеся до начала процедуры банкротства, будут включены в реестр, согласно которому организации будут иметь право голоса на собраниях. В свою очередь, долги, появившиеся после подачи заявления, являются текущими. Они не включаются в список требований, однако выплаты по ним осуществляются в первом порядке.

После проверки правомерности начала процедуры банкротства, Арбитражный суд инициирует этап наблюдения. Стоит учесть, что он пропускается при проведении упрощенной процедуры банкротства, в рамках которого предприятие добровольно ликвидируется. Во время данной стадии составляется реестр требований кредиторов. В свою очередь арбитражный управляющий осуществляет финансовый анализ компании с целью выявления фиктивного характера процедуры банкротства. Кроме того, в его обязанности входит контроль за собственностью должника до начала этапа конкурсного производства.

Итогом работы арбитражного управляющего является заключение, в котором указана возможность продолжения деятельности юридическим лицом, или же ее полное отсутствие. Введение следующего этапа определяется собранием кредиторов по окончании стадии наблюдения. Голоса распределяются пропорционально текущим требованиям кредиторов.

Существует три варианта дальнейшего развития событий:

  • Финансовое оздоровление, во время которого будут предприняты попытки продолжения деятельности юридическим лицом с последующим выполнением долговых обязательств. В данном случае арбитражный управляющий осуществляет контроль за работой руководителей компании;
  • Переход под внешнее управление также подразумевает восстановление финансовой самостоятельности организации, однако руководящую должность при этом занимает арбитражный управляющий. На нем будет лежать ответственность за все дальнейшие процедуры, осуществляемые компанией;
  • При начале конкурсного производства все имущество компании реализуется в рамках аукциона, а вырученные денежные средства идут в счет погашения задолженностей перед сотрудниками и кредиторами.

udin bankrotКроме вышеперечисленных этапов кредиторы могут прийти к мирного соглашению с компанией. В нем будет предусмотрен новый график погашения задолженности. При этом оно может быть заключено на любом из этапов банкротства.

Необходимо знать, что на первичном собрании кредиторов также лежит обязанность по выбору арбитражного управляющего, который займется дальнейшим ведением процедуры банкротства. Фактически, данной возможностью обладает кредитующая организация, имеющая наибольшую долю в реестре требований кредиторов.

В случае, если попытки вернуть должника к полноценному функционированию не увенчались успехом, компания признается банкротом, с последующим началом этапа конкурсного производства. По его итогам организация будет исключена из ЕГРЮЛ, что является фактическим окончанием ее существования.

Контроль над процедурой банкротства имеется в случае влияния на следующие факторы:

  • Выбор арбитражного управляющего;
  • Избрание предстоящего этапа банкротства;
  • Определение порядка продажи собственности.

Влияние на вышеперечисленные пункты определяет, сможет ли кредитор вернуть свои денежные средства. Решающее влияние имеется лишь в том случае, если доля требований организации в реестре превышает 50%. Доля влияния может быть завоевана при осуществлении активных действий, которые компенсируют недостаток в перечне требований кредиторов.

Существуют альтернативные способы влияния на решения собрания кредиторов, но они будут учитывать лишь существующие между кредитующими организациями договоренности с Арбитражным управляющим, которые не запрещены российским законодательством. Надежность данного метода также весьма сомнительна. Более того, управляющий может быть отстранен от ведения дела.

Разница в вероятности удовлетворения ваших требований превышает двухкратный размер, в зависимости от выбора пассивной или же активной стратегии ведения процедуры банкротства. Наиболее выгодное положение занимает крупнейший кредитор, но если ваша компания не является таковой, то это не значит что нужно выбирать пассивный подход.

Своевременное распознание банкротства контрагента

Система предотвращения финансовых потерь в случае банкротства контрагента базируется на том, чтобы вовремя выявить скрытое банкротство, а также как можно раньше получить соответствующую информацию. Таким образом вы сможете изменять политику отношений с партнером.

Безусловно, раннее выявление скрытого банкротства может вызвать затруднения, так как зачастую даже официальные финансовые бумаги не дают полноценного видения ситуации. Кроме того, нередко контрагенты не предоставляют отчетность. При этом ни в коем случае нельзя верить партнеру на слово. Если дело касается банкротство, то руководители компании будут действовать исключительно в собственных интересах.

Обращайте внимание на косвенные признаки, которые укажут на состояние скрытого банкротства. Среди них могут быть:

  • Уменьшение количества покупаемой продукции;
  • Задержка выплаты денежных средств, свидетельствующая как о временном их отсутствии, так и о возможном постоянном недостатке денег. При этом любая подобная ситуация говорит о проблемах с финансовым управлением;
  • Составляйте полноценную картину текущего финансового положения контрагента, исходя из имеющейся и предоставляемой информации. Не забывайте использовать в своих целях внутренний регламент.

Достаточно разумно включить в схему управления долгами элементы риск-менеджмента. Путем распределения контрагентов по группам вы сможете определить наиболее надежных из них. Исследования гласят, что именно из-за проблем в работе с дебиторской задолженностью возникают финансовые проблемы, нарастающие с огромной скоростью.

Кризис может возникнуть как из-за ошибок в управлении, так и по причине обстоятельств, не зависящих от руководства компании. Список факторов, говорящих о потенциальном банкротстве контрагента выглядит следующим образом:

  • Снижение объемов производства;
  • Превышение уровня задолженности перед прибылью компании;
  • Дефицит денег в обороте;
  • План предприятия рассчитан на краткосрочный результат;
  • Проблемы с сотрудниками;
  • Отсутствие слаженной системы менеджмента;
  • Отказ в кредитовании со стороны банков;
  • Проблемы с продажей продукции;
  • Взятие кредитов на невыгодных условиях.

uprostit bankrotstvoДругим не менее важным направлением является своевременное получение данных о банкротстве или закрытии компании. Законодательством установлено функционирование реестра, в котором указываются юридические лица, находящиеся на этапе банкротства. Информацию в нем может получить любой желающий через соответствующий запрос в интернете.

Альтернативой реестру является газета Коммерсантъ. В ней указаны все компании, в отношении которых начата процедура банкротства. Стоит учесть, что именно с даты публикации информации и ликвидации компании в печатном издании и начинается срок принятия требований от кредиторов. Также вы можете воспользоваться изданием Вестник государственной регистрации, где указываются данные о формировании и ликвидации юридических лиц.

Большинство предприятий создают системы менеджмента дебиторской задолженности. Тем не менее, важна ее эффективность, ведь зачастую дальше распределения контрагентов по группам и слежения за текущим уровнем долга дело не заходит. В итоге по факту систему нельзя считать созданной, так как руководство не имеет никакого желания ее применять. Кроме того важна своевременная реакция на выявление проблем у контрагента.

С течением времени вероятность возврата денежных средств снижается по причине различных обстоятельств. Современная экономическая обстановка требует все более продвинутой системы управления компанией. Не забывайте помимо анализа собственного финансового состояния исследовать деятельность партнеров.