Банкротство компании со стороны кредитора

Что делать, если на вас подали иск? Бизнес — непредсказуемый процесс, который может пошатнуть, например, финансовый кризис. Задолженность растет, кредиторы ждут. По закону подать заявление о банкротстве можно при соблюдении двух условий:

• сумма долга превышает 300 тысяч рублей (кроме неустойки или упущенной выгоды);
• срок невыплаты по счетам составляет более 3 месяцев.

Компании необходимо следить за ситуацией и предпринимать соответствующие меры. Если накопился неподъемный долг, то как вариант, признать предприятие банкротом в судебном порядке. Кредиторы обычно активно декларируют требования. Перед началом процедуры банкротства они выставляют сроки погашения.

Компания - должник может узнать о подаче искового заявления разными способами:

1. Можно перейти на официальный портал (kad.arbitr.ru), где размещаются арбитражные дела. Вводите название компании, и поиск выдает все варианты.
2. Обратиться к реестру, где собраны сведения об юридических лицах и судебных решений касаемо определенной компании. Например, суд выносит определение, накладывает обременение или арестовывает активы. Другие варианты: к делу подключается арбитражный управляющий или вводится этап наблюдения. Переходите на; fssp.gov.ru.

Оба портала подходят для мониторинга исполнительного производства (текущего или завершенного). Если отслеживать процесс, то можно заранее знать планы и требования, которые выдвигают кредиторы.

Можно никак не реагировать на действия кредиторов и ждать вынесения судебного решения. Второй вариант — опередить контрагентов и самостоятельно подать на банкротство. Также вы составляете иск, где указываете СРО и выбираете арбитражного управляющего. Его кандидатуру утверждает суд. Можно нанять компетентного юриста, и он сможет грамотно вести дело, чтобы выйти с меньшими потерями для юридического лица. Как показывает судебная практика, суд более лояльно настроен по отношению к стороне - заявителю.

Кредиторы передали заявление в суд: что делать?

Если руководящее лицо компании узнало, что иск уже находится на рассмотрении в суде, то следует ознакомиться с требованиями кредиторов. Если к делу приобщается юрист, то он в дополнении смотрит все ли процессуальные моменты и нормативы соблюдены. Например, кредиторы отправили иск в суд, но по закону они должны были сначала уведомить должника. В этом случае сработает апелляционная жалоба. Кредитор обязан составить иск и копию судебных материалов отправить юр лицу по официальному адресу.

Кредитор выставляет претензию и требования, приводит доказательства. Правильнее, если материалы изучит квалифицированный юрист. Он оценит ситуацию и расскажет о перспективах дела.

5 этапов банкротства со стороны кредиторов

Суд в рамках дела назначает ряд реабилитационных процедур, направленных на определенный результат — сохранение юридического статуса компании и восстановление платежеспособности. Если компания - должник выбирает юр помощь, то дело завершится быстрее и с благоприятным исходом для ответчика. В этом списке только одну процедуру можно обозначить, как ликвидационную — это конкурсное производство. На практике банкротство компании в 90% случаев заканчивается ликвидацией. Важно помнить, что на любом этапе банкротства стороны могут заключить мирное соглашение.

Стадия наблюдения

Это первый этап в процедуре банкротства. Цель — сохранить активы компании. Управленец берется за оценку материального положения объекта. На этой стадии происходит знакомство с требованиями кредиторов. Они заносятся в реестр и обговариваются на первом собрании. На процедуру отведено 7 месяцев. Отчет идет именно с даты принятия заявления органом исполнительной власти.

На этапе наблюдения компания может работать в привычном режиме. Если был наложен арест, то он снимается и можно пользоваться счетами. Исполнительное производство находится "на паузе". Аналогичная ситуация со штрафными санкциями и пенни. Приставы больше не трогают предприятие и руководящий состав в течение указанного срока.

Юристы знают, что ограничения на этапе наблюдения не значительные:

1. Запрещены сделки, превышающие 5% от балансовой стоимости. Разрешение должен дать арбитражный управляющий.
2. Получение и выдача займов без согласования с финансовым управленцем.
3. Нельзя распределить прибыль, выплатить доли или дивиденды, если участник процесса решит выйти из дела.
4. Не получится коллегиально принять решение о реорганизации или ликвидации компании. На собрании можно изменить юр адрес или устав, а также поменять руководящее лицо.

Этапом заведует временный управленец. Его прямые обязанности:

1. Опубликовать информацию о начале процедуры банкротства. Данные попадут в издание «Коммерсант» и единый реестр ЕФРСБ. С этого момента отсчитывается 30 дней. За этот период кредиторы прописывают требования и утверждают их на собрании.
2. Управленец распоряжается финансовыми активами компании. Разрешено запрашивать любую документацию из госорганов, банков, налоговой. Инстанции обязуются дать пояснения в течение 7 дней.
3. Когда на руках окажутся документы, подтверждающие платежеспособность или неплатежеспособность лица, проводится анализ. Расчетный период берется 3 года, иногда два года, предшествующих банкротству.

Процедура направлена в первую очередь на то, чтобы исключить факт фиктивного банкротства. Если в течение указанного времени проводились сомнительные сделки, то временный управленец их обнаружит. По итогу он выносит вердикт касаемо дальнейших действий и организует собрание кредиторов.

Вопросы, которые обсуждаются:

• отчет о выполненной работе, куда входит анализ сделок и финансов, план развития. Указываются признаки преднамеренного банкротства, если таковые имеются;
• выбор фигуры управляющего для ведения следующего этапа. По закону, если он не устраивает кредиторов, то они вправе проголосовать и избрать другое лицо. Совет кредиторов может выдвигать иные требования, помимо стажа и образования;
• дальнейший этап процедуры банкротства. По решению участников процесса это может быть оздоровление или конкурсное производство;
• приглашение к сотрудничеству реестродержателя. Это человек, который отвечает за реестр. Арбитражный управляющий тоже может выполнять эту функцию, но иногда привлекается сторонняя организация. Этот вопрос поднимается и решается на собрании кредиторов;
• собрание комитета кредиторов при условии, что в него входит более 50 человек. Если количество участников меньше, то это уже является не обязанностью, а скорее, правом.

Рассматривая эти вопросы, кредиторы голосуют, и это влияет на ход банкротства. Результаты передаются судье. Он принимает конечное решение. Как показывает юридическая практика, если кредитор инициирует банкротство, то после этапа наблюдения он отказывается от дальнейшего финансирования. Это актуально, если у компании - должника нет имущества. Получается, что взыскание маловероятно, а финансировать ликвидацию должника кредиторам не хочется.

Два понятия: завершение и прекращение банкротства

После прекращения устраняются ограничения, и фирма работает в своем режиме. Завершение — означает ликвидацию юридического лица. Непогашенная задолженность аннулируется. Организацию выписывают из единого реестра юр лиц. Поэтому кредиторы после наблюдения могут отказаться от дальнейших действий.

Вторая стадия — финансовое оздоровления

Этот этап носит реабилитационный характер для должника, направленный на восстановление платежеспособности. Главное условие на этом этапе — обеспечение одним из участников процесса. Обеспечение может быть в виде поручительства или гарантии — муниципальной, банковской, государственной. На финансовое оздоровление отводится 2 года. То есть у компании - должника должно появиться лицо, помогающее на этом этапе. Субъект отправляет уже административному управленцу план финансового оздоровления и график погашения долговой нагрузки. Но решение: быть или не быть процедуре выносится на собрании. Если ответ утвердительный, то компания продолжает работу в своем режиме без пени, штрафов, арестов, и отчитывается управленцу. Он рассматривает отчеты и контролирует выплату долга в соответствии с графиком. Информация разглашается на совете кредиторов. Если условия нарушаются, то за это отвечает лицо, предоставившее обеспечение.

Хочется отметить, что это редкая процедура. Получается, что вся ответственность ложится на обеспечение. Кто готов заручиться за должника и быть уверенным в положительном исходе дела? Поэтому часто эту стадию банкротства перепрыгивают и переходят к третьему этапу.

Внешнее управление

Это тоже реабилитационная мера, принятая с целью восстановить платежеспособность и погасить долги перед кредиторами. На этом этапе фигурирует внешний управляющий. Как и на предыдущем — внешнему управлению отведен срок в 2 года. Руководящее лицо снимается с поста и его полномочия выполняет внешний управленец. Права учредителей компании очень сильно ограничены. Все силы направляются на поиск финансов для проведения расчетных операций с кредиторами.

Задача управляющего:

• принимает имущество компании и документацию;
• планирует внешнее управление, получает, согласовывает правила на собрании кредиторов. Обязательное условие — утверждение в суде;
• следование плану. Принятые меры контролируются советом кредиторов.

В итоге не всегда выходит добиться полного погашения задолженности. Лучший результат получится, если привлечь к работе компетентного юриста.

Конкурсное производство

На этой стадии арбитражный управляющий создает конкурсную массу имущества. В категорию попадает собственность должника - предприятия. После ее реализации удовлетворяются законные требования со стороны кредиторов. Конкурсное производство запускается на основании того, что компания признается неплатежеспособной. Сроки реализации этапа рассчитаны на 12 месяцев. Продлить их можно до 6 месяцев. В юридической практике встречаются случаи, когда производство занимало более 5 лет.

Что предпринимается на этом этапе:

• поиск и оспаривание подозрительных сделок + финансовый анализ;
• оценка и реализация имущества;
• привлечение к субсидиарной ответственности, если на то есть основания.

В реестре прописана очередь, согласно которой происходит распределение долгов. Эту последовательность соблюдает конкурсный управляющий после этапа реализации. Само предприятие - должник получает статус "ликвидировано". И тут пригодится помощь грамотных специалистов, потому что процесс сложный и растянутый по времени. Как показывает статистика, нереально добиться 100% погашения долга.

После окончания процедуры остается соблюсти ряд формальностей:

• сдать дело и бухгалтерскую отчетность в архив;
• отчитаться в судебном порядке о выполненной работе.

Стратегия защиты при банкротстве со стороны кредитора

Действия кредитора определены. Следующий шаг — компания - должник занимает правовую позицию. Стратегия защиты, предложенная юристом, зависит от материальных дел компании.

1. Если финансовое положение позволяет, то организация рассчитывается с кредиторами и предоставляет в суд документы.
2. Если должник не может погасить сумму ввиду недостаточности средств, то нужно переводить активы, выбирать тактику защиты в суде. Юристы, занимающиеся сферой банкротства, знают, как действовать и какие документы предоставить в суд.
3. Тактика бездействия. Например, компания не реагирует на иск, тогда запускается процесс. Суд, скорее всего, приступит к первому этапу — наблюдения. В качестве ответственного лица назначат арбитражного управляющего. Суд выбирает кандидатуру из СРО. Задача управленца — отыскать все активы и имущество компании, чтобы скорее реализовать их, выплатить долги кредиторам, и закрыть дело о банкротстве. Еще важный момент — арбитражный управленец, назначенный судебной стороной, будет пытаться привлечь руководящее лицо к субсидиарной ответственности.

Юридическая помощь при банкротстве со стороны кредитора

Юридическое сопровождение процедуры банкротства должно быть своевременным и качественным. Даже если инициатором процесса выступает кредитор, можно существенным образом обратить ситуацию в свою пользу. Иногда принимаются антикризисные меры в поддержку предприятия. От компетентного юриста зависит результат. Он сведет риски и расходы к минимуму, подобрав эффективную линию представительства в суде.