Взыскание долгов с юр. лиц через банкротство

В настоящее время многие компании берут деньги в долг, просят товар и не платят поставщикам по счетам. В результате обязательства растут, руководитель отказывается от фирмы. Долгое время такие организации переходили в регионы, меняли адреса, а долги признавались не взыскиваемыми. Физически кредиторы не могли забрать свои деньги. Как поступить в этом случае, можно ли вернуть свои деньги – далее в материале.

Стоит ознакомиться с особенностями взыскания долгов с ООО путем осуществления процедуры банкротства.

Преимущества инициации процедуры банкротства кредиторами

К достоинствам процесса относится:

1. Кредиторы не дают обанкротиться. Кредиторы стремятся опередить фирму-должника. Если последний заявит о неплатежеспособности, то он повернет дела в свою пользу. Займодавцы работают быстрее, что дат им явные преимущества.
2. Оказание воздействия. Часто под угрозой ликвидации находятся деньги на возврат.
3. Ограничение прав пользования активами. Должник уже не распоряжается деньгами.
4. Возможность осуществлять контроль. Кредиторы могут видеть финансовые операции юр. лица.
5. Помощь фирме. Кредиторы помогают вернуть платежеспособность, если на собрании будет принято решение о ее восстановлении.
6. Не образуется кредиторов вне очереди. При инициировании процедуры исключены «связи».
7. Устанавливается «прозрачность» реализации имущества компании-неплательщика.

Стоит помнить, что при подаче кредитором иска о процедуре банкротства должника резко увеличиваются шансы на возврат своих денег.

Условия признания юр лица банкротом

Банкротством называется финансовая несостоятельность предприятия, приводящая к невозможности платить по обязательствам из-за недостатка денежных средств. ООО может быть признано банкротом в следующих случаях:

• суммарная сумма долга юр. лица с обязательными налоговыми платежами насчитывает более 300 000 рублей;
• период выплат долга превышен больше, чем на 3 месяца;
• зафиксированы долги по зарплате сотрудникам компании.

Банкротами не могут признаваться религиозные объединения, бюджетные и политические организации. Госучреждения становятся несостоятельными только, если это обозначено в уставе. Признать ООО банкротом вправе только арбитражный суд.

Лица, которые могут запустить процесс банкротства

Подать заявление в судебный орган о признании юр. лица несостоятельным могут:

1. Кредиторы, если долг соответствует вышеуказанным требованиям.
2. Наемный персонал, если наниматель задерживает сроки выплаты заработка свыше, чем на 3 месяца.
3. Руководитель фирмы, если отсутствует возможность платить по обязательствам.
4. Учредители компании, когда она оказывается экономически несостоятельной.
5. Госорганы и структуры, социальные фонды, если ООО не платит налоги, сборы, не производит отчислений.

ВНИМАНИЕ: Процедура длится от 6 месяцев до нескольких лет.

Возвращение долга через банкротство фирмы

Гражданин, который подает заявление о ликвидации компании, может выбрать арбитражного управляющего. Это дает некоторые преимущества. Цена услуги признания юрлица несостоятельным разная, она зависит от величины долга, размеров компании и других нюансов.

В городе Москва и Московской области процедура признания юр лица несостоятельным, когда инициация исходит от должника, стоит от 300 000 до 700 000 рублей. Принимая во внимание общие принципы работы арбитража, отпадает целесообразность взыскивать долг меньше 1-1,5 миллиона.

Затраты возлагаются на компанию-должника, но если денег на выплату оказывается мало, разница возмещается кредитором, который составлял исковое заявление в арбитраж. Эта сумма составляет несколько сотен тысяч рублей.

Рекомендуется проанализировать будущего банкрота и понять, что с него можно взять при ликвидации, будет ли выгода выше возможных затрат. При положительном ответе кредитор получит собственные средства еще на стадии вручения заявления через мировое соглашение.

Многие солидные фирмы для сохранения деловой репутации согласны рассчитаться с долгами до судебного разбирательства. Если на этапах наблюдения стороны не придут к компромиссу, кредитору вернут хотя бы некоторую часть денег путем ликвидации и реализации имущества неплательщика.

Инициирование процесса банкротства кредиторами или должником

Если сам неплательщик или компания, которой он задолжал, подали заявление о несостоятельности юр лица, нужно срочно присудить долг, то есть получить приказ суда о взыскании средств.

Если процесс ликвидации не начался, кредитор вправе отправить второе заявление. При отклонении первого иска, арбитражный суд рассмотрит следующий. Это дает право выбора арбитражного управляющего и председательства на собрании кредиторов.

Второй способ вернуть деньги заключатся в выжидании запуска процесса банкротства и внесении своего имени посредством подачи заявления в реестр кредиторов. В данном случае он не вернет деньги займодавцу раньше времени, но на него не ляжет обязанность выплачивать судебные издержки.

Написать иск на включение в реестр кредиторов возможно на любой стадии процесса признания ООО несостоятельным. Чтобы попасть на первое собрание займодавцев, подать заявление нужно в течение одного месяца с момента наступления режима наблюдения.

Стоит знать, что реестр закрывается спустя 2 месяца после открытия конкурсного торга. Заявки, которые подали позже, рассматриваться не будут. Погашения по ним очень сомнительны.

ВАЖНО: По окончании конкурсного этапа, ввиду реализации имущества компании и банкротством, истребовать задолженность станет невозможно.

Особенности возврата долга чрез ликвидацию фирмы

Чтобы добиться возврата средств, нужно правильно оценить ситуацию, нанять профильных специалистов. Также стоит понять, как происходит сама процедура. Она включает в себя следующие этапы:

• реструктуризацию, когда пытаются восстановить платежеспособность ООО, прийти к договоренности;
• инициация ликвидации компании, осуществляемая через заявления самими ООО о несостоятельности, или по желанию кредитора;
• оценивание и продажа имущества после вынесения постановления суда, задача поручается арбитражному управляющему, который нанимает аккредитованных оценщиков;
• списание долга за счет денег, полученных в результате оценки и продажи имущества ООО.

Основные вопросы, такие как сроки, условия продажи имущества, порядок процедуры решаются на собрании кредиторов. Они будет стараться сделать все, чтобы вернуть обратно деньги. Судебные инстанции лишь признают юр. лиц банкротами и открывают исполнительное производство.

Начало процедуры признания юр лица несостоятельным является действенным и эффективным методов влияния на неплательщика. Арбитражный управляющий наделен большим набором полномочий по сравнению с судебными приставами. Преимущества сотрудника:

• доступность бухгалтерии фирмы;
• шанс аннулировать сделки;
• проверка хозяйственной деятельности предприятия;
• привлечение к наказанию ответственных граждан.

Солидные фирмы, дорожащие своей репутацией, выберут вариант с погашением обязательств. Для них это лучшее решение.

Кредитор вправе подать иск на должника с целью признания его банкротом, затем в ходе процедуры вернуть себе всю причитающуюся сумму. Причем, забрать деньги можно не только с юр лиц, но и тех, кто его контролировал.

Рассмотрим пример. Поставщик привез товар покупателю, с которым сотрудничает 7 лет. Он обещал оплатить в течение 3 дней, но деньги не перечислили. Прошло 4 месяца, поставщик решил подать в суд иск. Спустя 4 месяца он получает решение органа. Далее с ним он идет к судебным приставам, и оказывается, что фирма, которой поставляли товар, закрыта. Поставщик терпит убытки и не получает средств. Как поступить в таком случае: взыскивают долги с организации. Сначала анализируют документацию для подачи иска в суд. Комплект состоит из уставных документов, договора с ответчиком, бумаги, подтверждающие долг. Затем проводят ряд мероприятий, поэтапность и особенности которых описаны ниже.

Процедуры банкротства ООО

На основании ст.27 ФЗ №127 от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» при ликвидации должника, являющегося юр лицом, применяются следующие процедуры:

• наблюдение;
• финансовое оздоровление;
• управление с внешней стороны;
• конкурс;
• мировое соглашение.

Наблюдение

В ФЗ №127 ст.2 указано, что наблюдение, выступая процедурой признания ООО несостоятельным, должно обеспечить сохранность имущества фирмы. На этой стадии проводят анализ финансового состояния предприятия, составляют реестр требований кредиторов и организовывают первое собрание.

Наблюдение проводят по итогам рассмотрения арбитражным судом правильности требований истца. При возбуждении дела о банкротстве процесс запускается с момента принятия арбитражным судом иска должника.

В 62 статье описано, что наблюдение должно окончиться с учетом срока изучения дела о несостоятельности. Рассмотрение осуществляется на заседании арбитражного суда в период не более 7 месяцев с момента поступления иска в орган. При установлении судом наблюдения наступают последствия:

1. Требования кредиторов по долгам об уплате обязательных платежей, по которым срок исполнения пал на дату введения наблюдения, должны предъявляться только с соблюдением порядка подачи согласно ФЗ №127.
2. Ходатайство кредитора приостанавливает дело, связанное с взысканием денег. Кредитор может выдвинуть требования к должнику.
3. Исполнение документов по имущественным взысканиям приостанавливается. Специалисты снимают аресты на имущество неплательщика. Исключение составляют исполнительные бумаги, которые выданы на основании законных актов о взыскании долга до стадии наблюдения. Возмещению подлежит заработная плата, вознаграждения по авторским контрактам, возмещение ущерба и морального вреда. Исполнительные документы приостанавливаются при наступлении стадии наблюдения.
4. Запрет на удовлетворения требований учредителей компании о доле в имуществе. Это связано с тем, что должник выбыл из состава участников.
5. Запрет на выплату дивидендов и других платежей по ценным бумагам.
6. Не позволяется закрыть обязательства путем зачета встречного однородного требования.

Процесс наблюдения не считается основанием для отстранения нанимателя должника и других структур, которые проводят свою деятельность с некоторыми ограничениями.

Органы управления неплательщика вправе совершать сделки  только с согласия временного управляющего, которое отражается письменно. Что входит в мероприятия:

• приобретение жилища;
• отчуждение недвижимости;
• шанс прямого или косвенного отчуждения, балансовая стоимость которого равно свыше 5% от стоимости активов на дату наблюдения, а также связанных с получением и выдачей кредитов.

Руководитель должника в течение 10 дней обязан обратиться к учредителям должника с предложением провести общее собрание неуплатчика к собственнику имущества для рассмотрения вопросов об обращении к первому собранию кредиторов, чтобы ввести финансовое оздоровления.

В течение 30 дней кредитор вправе требовать взыскание суммы с должника. Он обозначает их арбитражу, компании-неплательщику или управляющему. К требованиям прилагают судебное постановление или другие бумаги, обосновывающие данный пункт. Арбитраж проверяет обоснованность требований, затем их включают в реестр с обозначением величины и очередности погашения долгов.

ВАЖНО: в 30 дней включаются нерабочие дни, поэтому кредитору стоит поторопиться с заявлением в суд.

В компетенцию временного управляющего входит определение даты первого собрания кредиторов и оповещение всех участников о дне проведения собрания. Извещение осуществляется не позже 10 дней до окончания наблюдения.

В первом собрании участвуют конкурсные кредиторы и уполномоченные структуры, состоящие в реестре требований. На основании статей 12 и 14 ФЗ №127 займодавец, величина требований которого составляет свыше 10% от общей задолженности компании, имеет право созывать собрание.

В компетенцию первого собрания кредиторов входят следующие моменты:

• решение о финансовом оздоровлении и о написании соответствующего ходатайства в арбитраж;
• введение внешнего управления и подача заявления в суд;
• принятие решения о подаче в арбитраж ходатайства о запуске процедуры признания несостоятельности и об открытии конкурсного этапа;
• образование комитета займодавцев, определение численности и полномочий членов;
• указание требований к трем управляющим – внешнему, конкурсному и административному;
• формирование саморегулируемой компании, которая предоставит в арбитраж кандидатуры;
• выбор реестродержателя.

Временный управляющий по истечении стадии наблюдения, но не позже 5 дней до заседания арбитража, должен предоставить в суд отчет о свой работе, данные о финансовом состоянии юр лица, предложения по восстановлению или не восстановлению платежеспособности, а также вручить протокол собрания.

Арбитражный орган принимает решение об открытии оздоровления или признает компанию банкротом и запускает конкурсное производство.

Финансовое оздоровление

Эта процедура применяется для восстановления платежеспособности должника, погашения долга согласно графику. Благодаря оздоровлению организация получает возможность избежать банкротства, если дело не дойдет до конкурсного этапа и реализации имущества.

Согласно п.1 ст.76 ФЗ №127 инициаторами перехода к финансовому выздоровлению становятся некоторые категории:

• неплательщик;
• учредители;
• другие лица.

Оздоровление вводится на основании решения кредиторов на период до 2 лет. Что происходит на стадии:

• отмена прежде принятых мер по обеспечению требований займодавца;
• арест на имущество и другие ограничительные процедуры юр. лица;
• приостановление исполнения исполнительных бумаг по изъятию имущества;
• запрет удовлетворения требований учредителя о предоставлении ему доли ввиду выбытия из состава участников;
• запрет на выкуп должником акций;
• запрет выплат дивидендов;
• не начисляются пени и штрафы за неисполнение возврата долга до даты финансового оздоровления.

ВАЖНО: на деньги, которые требуется вернуть согласно графику погашения долга, начисляют проценты.

Начисление начинается с момента перехода на стадию финансового оздоровления. Все штрафы должны погаситься в ходе оздоровления.

План финансового оздоровления подготавливают учредители должника, собственники имущества неплательщика. Собрание кредиторов его утверждает, обозначаются способы получения средств.

Согласно графику должно осуществиться погашение всех требований, включенных в реестр требований, не позже, чем за месяц до завершения стадии оздоровления. С требованиями первой и второй очереди рассчитываются не позднее полугода от момента введения этапа.

Неплательщик вправе досрочно погасить свои долги. Если должник нарушает распорядок или возвращает деньги в недостаточном количестве, учредители, собственник имущества неплательщика вправе в период 14 дней обратиться к собранию кредиторов с просьбой внести в график расчетов изменения. Копии документа отправляют управляющему, который созывает займодавцев для принятия решения.

Если на заседании участники примут решение отказать в изменении графика, то пишут заявление в арбитраж о преждевременном окончании этапа оздоровления.

Арбитражный суд, рассмотрев ходатайства кредиторов, принимает одно из решений:

• определение об отказе в положительном ответе, если на заседании установлено погашение долга согласно графику, а жалобы кредиторов признались необоснованными;
• распоряжение о внедрении внешнего управления при невозможности повлиять на платежеспособность компании;
• постановление о признании юр. лица несостоятельным, о запуске конкурсных торгов.

Если на момент изучения отчета арбитражем долги, внесенные в реестр, не погашены перед кредиторами, то администратор созывает собрание, на котором принимается одно решение:

• вручение в суд ходатайства о внедрении внешнего управления;
• обращение в суд с заявлением о признании юр. лица несостоятельным и о запуске конкурса.

Кроме заявления, собрание прикрепляет список займодавцев, которые проголосовали против решения или не участвовали.

Очередность погашения долга при банкротстве

Вне очереди за счет конкурса погашают текущие обязательства, их последовательность отражается в статье 855 ГК РФ:

1. Сначала осуществляют расчеты по требованиям граждан, которым юр. лицо причинило ущерб или вред жизни, а также здоровью. Процедура проводится с помощью капитализации повременных платежей.
2. Потом возвращают выходные пособия и зарплату сотрудникам, которые работают или работали по трудовому контракту, также предоставляют вознаграждения по авторским договорам.
3. Третья очередь – это возврат средств другим кредиторам.

Внешнее управление

Это этап банкротства, который применятся по отношению к должнику для восстановления его платежеспособности. Максимальный срок составляет 18 месяцев.

На данном этапе выбирают внешнего управляющего. В течение месяца он обязан составить план и ознакомить с ним кредиторов. В плане описаны меры по восстановлению платежеспособности юр. лица, расходы на реализацию.

Управляющий оповещает конкурсных кредиторов о дне, времени и месте осуществления собрания, знакомит с планом членов за 14 дней до его проведения. Займодавцы принимают одно из решений:

• одобрение плана внешнего управления;
• отклонение плана и обращение в арбитраж с заявкой о банкротстве компании;
• отказ в принятии плана с указанием срока для разработки нового документа;
• отклонение плана и смещение управляющего с созданием саморегулируемой организации, описанием требований к кандидатуре нового управляющего.

В плане могут содержать такие меры для восстановления платежеспособности компании:

• изменение профиля производства;
• ликвидация нерентабельных направлений;
• реализация определенного процента имущества;
• взыскание дебиторской задолженности;
• переуступка прав должника;
• повышение уставного капитала предприятия благодаря взносам участников;
• погашение долга унитарным предприятием, учредителями;
• выпуск дополнительных акций неплательщика;
• замещение активов компании;
• реализация предприятия.

Внедрение внешнего управление имеет последствие в виде наложения моратория на удовлетворение требований кредиторов по денежным долгам, то есть приостановления исполнения обязательств.

Во время действия моратория останавливается исполнение документа, но неплательщик должен выплачивать долги по листам, выданным на основании постановление суда. В их список входит:

• долг по зарплате;
• выплата вознаграждений по авторским правам;
• возмещение морального вреда;
• погашение текущих задолженностей.

Арбитраж по итогам рассмотрения отчета управляющего выносит одно из решений:

• прекращение производства при погашении всех долгов;
• приказ о расчете с кредиторами, если платежеспособность восстановлена;
• увеличение срока управления;
• отказ во внедрении отчета.

Конкурсное производство

Процедура представляет собой стадию банкротства при признании юр. лица несостоятельным для удовлетворения требований займодавца. Конкурс вводится на период 1 год, при заявлении лица он может продлиться до 6 месяцев.

С момента ликвидации фирмы и открытия конкурсного этапа арбитраж определяет нового конкурсного управляющего. Реестр требований должен закрыться через 2 месяца с даты опубликования о банкротстве компании.

К имуществу, подлежащему изъятию, относится имущество, которое является залоговым. Нельзя использовать предметы, изъятые из оборота, и права, связанные с личностью должника. Некоторые обязательства на этапе конкурсного производства погашаются вне очереди:

• судебные затраты неплательщика;
• расходы на выдачу вознаграждений арбитражному судье;
• настоящие платежи за коммунальные услуги;
• долги по выплате заработка сотрудникам.

Уполномоченное лицо после рассмотрения отчета конкурсного управляющего выдвигает одно из решений:

• прекращение конкурса;
• прекращение производства по деду о ликвидации.

Если арбитраж принял решение завершить конкурсное производство, то управляющий в течение 5 суток должен отправить приказ в орган, регистрирующий юридических лиц. Распоряжение суда признается основанием для внесения записи в реестр юр. лиц о закрытии компании.

Мировое соглашение при банкротстве

Эта процедура может быть принята на любом этапе рассмотрения дела о ликвидации фирмы для прекращения путем мирового соглашения между неплательщиком и займодавцами.

ВАЖНО: Соглашение осуществляется только после погашения всех задолженностей первой и второй очереди.

Непогашение долгов является поводом к отказу в заключении мирового соглашения. Также ими могут стать:

• нарушение порядка заключение договора;
• неправильная форма документа;
• нарушение прав третьих лиц.

Продажа имущества должника

Сначала проводят инвентаризацию и оценку на этапе конкурсного производства. Управляющий в течение месяца должен предоставить предложения о процедуре продажи. Главная цель – получение денег за реализованное имущество.

После инвентаризации и оценивания конкурсный управляющий начинает выставлять имущество компании на открытых торгах. Начальная стоимость продажи имущества установлена независимым оценщиком.

Если средства, полученные от продажи, невозможно перечислить кредитору, то конкурсный управляющий вносит их в депозит нотариуса по адресу пребывания должника. Об этом оповещают кредитора.

Судебная практика

Если юр лицо представляет собой коммерческую компанию, не имеет достаточного количества денег для погашения долгов, оно закрывается из-за признания банкротом в судебном порядке. Многие организации при ликвидации заранее списывают дебиторские обязательства на внереализационные расходы, которые представляют собой нереальные для взыскания.

При рассмотрении возврата долга с компании, проводящей процедуру банкротства, стоит заметить, что судебная практика принимает во внимание невозможность списания суммы в нереальные статьи к взысканию, пока не завершится конкурсное производство.

Подведение итогов

Дело о банкротстве юридического лица – одно из сложнейших в правовой среде. Банкротство фирм уже не кажется чем-то редким и непривычным. Каждый контрагент может стать неплатежеспособным. Особенно это касается фирм, которые не справляются с конкуренцией. Первоочередными кредиторами становятся сотрудники, не получившие своей зарплаты.

Ликвидация фирмы-неплательщика позволяет получить обратно долги с компании, признавшейся несостоятельной. После вынесения судом решения должник уж не распоряжается своими средствами. Управляющий создает конкурс, контролирует торги и процесс погашения долга.