Как избежать банкротства предприятия

Банкротство – это отсутствие финансовой возможности выполнить взятые долговые обязательства. Несостоятельность юридического или физического лица подтверждается только в арбитражном суде. Обратится в суд с подобным заявлением, могут кредиторы, НФС или сам неплательщик, если он имеет определенную суму задолженности и не платит регулярные платежи в течение 3 месяцев. Все нормы и аспекты прописаны в законе «О банкротстве».

Признаки и причины банкротства

Самым основным признаком, свидетельствующим неплатежеспособности юридического или физического лица, является отсутствие возможности погасить долги. Если у компании просто нет средств, чтобы совершать обязательные платежи, то стоит приготовиться к тому, что кредиторами будет инициирована процедура банкротства.

Причины, которые привели к сложившейся ситуации, могут возникнуть за счет влияния непредвиденных ситуаций. В таких ситуациях предпринимателю приходиться израсходовать средства не на оплату долгов, а на покрытие возникших расходов.

Такое банкротство является «несчастным» и для самого владельца бизнеса. Он может потерять средства из-за стихийного бедствия или мирового кризиса, из-за отсутствия спроса на товар или услугу, которые он предоставляет. Человек совсем не хотел терять свой бизнес, но из-за природных катаклизмов или иных внешних факторов ему придется прекратить свою деятельность.

Также к несостоятельности могут привести и неправильные действия самого банкрота. При заключении договоров всегда существуют определенные риски. Если не учитывать их, то можно потерять средства, и утратить возможность погашать долги. Для того чтобы это предотвратить необходимо тщательно анализировать предпринимаемые шаги и просчитывать возможные риски, минимизируя их.

Подобное банкротство зачастую не наступает мгновенно. Предприниматель никогда не заключает сделки, в которых рискует потерять все, потому может принять меры для предотвращения краха компании. Иногда такое банкротство является ложным. Для руководителя может наступить субсидиарная или уголовная ответственность, если факты сокрытия капитала будут выявлены и доказаны в суде.

Внешние причины банкротства

К таким причинам относят:

• кризис внутри страны или в мире. Рост цен на необходимые для производства товары и услуги увеличивается, а сама стоимость готовой продукции снижается. Это приводит к тому, что бизнес становиться нерентабельным и перестает приносить доход. Исправить такую ситуацию поможет применение антикризисных мер и четкое планирование, но даже в таком случае никто не может гарантировать того, что работоспособность компании удастся сохранить;
• демографический фактор. Население уменьшается на всей планете. При этом благосостояние простых жителей, которые зачастую являются наибольшей группой потребителей, не перестает ухудшаться. Чем меньше население и ниже его доход, тем меньше будет спрос на услуги или товары, которые предоставляет компания;
• высокая конкуренция. При появлении более дешевого аналогичного товара или услуги предприниматель потеряет потребителей. На этот фактор он повлиять не сможет, так как снижение стоимости будет приносить прибыль, которая не сможет перекрыть затраты. Такая конкуренция хорошо выделяется на фоне технического прогресса. Многие образовательные центры разорились, потому что потребителю стали доступны аналогичные услуги, которые он может бесплатно получить в глобальной сети;
• существенные изменения в государственной политике. Потеря экономических связей с другими государствами, а соответственно и отсутствие возможности сотрудничать с мировыми компаниями, наносят существенный урон бизнесу. Такие изменения в политике государства заставляют компании перепрофилироваться и работать только на внутреннего потребителя. Многие небольшие предприятия, работающие только на экспорт, утратили деловых партнеров и вынуждены были прекратить деятельность.

Внутренние факторы

Кроме внешних факторов к неплатежеспособности могут привести и внутренние факторы, такие как:

• потеря капитала, которая возникает при непродуманном ведении деятельности или невыгодном инвестировании;
• поломки оборудования и необходимость его совершенствования. Внедрение нового оборудования является необходимостью, так как работа на старом оборудовании напрямую влияет на производительность;
• большой выпуск продукции, которая не может быть реализована достаточно быстро. Это приводит к дефициту капитала и уменьшению товарооборота;
• неэффективность использования производственного ресурса, неизбежно приводящая к подорожанию;
• значительные объемы займов при нестабильной работе и отсутствии прибыли. Это приводит к тому, что долги возвращать нечем. Кредиторы начисляют проценты и неустойки, а общая сумма долга не перестает расти;
• сотрудничество с начесными партнерами. Иногда неплатежеспособность предприятия возникает из-за того, что деловые партнеры затягивают с оплатой товара или услуг. Предприятие работает в убыток, и не имеет возможности платить по возникшим долговым обязательствам.

Могут быть и другие внешние и внутренние факторы, которые влияют на неплатежеспособность компании или физического лица. Совокупность внешних и внутренних факторов практически всегда приводит к тому, что попытки восстановить стабильное финансовое состояние не приносят желаемого результата.

Что предпринять если банкротство уже идет

Процессом признания неплатежеспособности занимается арбитражный суд. Рассматривать дело он начнет тогда, когда одна из сторон предоставит соответствующее заявление и необходимую документацию. В документах должны быть указаны сведения о должнике и кредиторах, причины, которые привели к неспособности погасить долг, размер долговых обязательств и другие данные.

Сам процесс судебного разбирательства по делу начнется, когда суд рассмотрит заявление и примет решение о его целесообразности. Суд вправе отказать в процессе инициации процедуры несостоятельности в отношении конкретного должника, если не будет предоставлено веских доказательств. Если административным судом будет принято постановление о начале банкротства, то проходить оно будет в несколько этапов, а именно:

1. Наблюдение. Этот этап неизбежен и предполагает поиск полной и достоверной информации о должнике. Суд назначит специального человека, который будет изучать и анализировать сложившуюся финансовую ситуацию и составлять отчеты. Арбитражный управляющий, а именно так называют этого человека, будет контролировать деятельность компании. На наблюдательном этапе происходит фиксирование сумы долга, и приостанавливается начисление штрафных санкций. Выбор последующих этапов судом будет сделан на основании его отчетов. Если будет возможность возобновить стабильную работу, то суд предпримет такие меры.
2. Финансовое оздоровление. Этот этап необязательный и решение о его назначении принимается только тогда, когда изучение финансового положения позволяет найти возможные способы рассчитаться с взятыми на себя обязательствами. Решение о возможном прекращении судебного разбирательства оговаривается и принимается на внеочередном собрании кредиторов и подается на утверждение в суд вместе с четким графиком, который разрабатывает арбитражный управляющий. Судопроизводство прекращается, но может быть возобновлено в случае невыполнения платежей по утвержденному графику.
3. Внешнее управление. Этот этап также не является обязательным и назначается тогда, когда руководитель не справляется с выполнением возложенных на него обязанностей. На этапе внешнего управления руководитель отстраняется, а его функции исполняет арбитражный управляющий. Он имеет право принимать самостоятельные решения и воплощать их после согласования с кредиторами. При этом он может полностью перепрофилировать производство и сменить сферу деятельности, продать нерентабельное оборудование и имущество, заключить более выгодные контракты и многое другое.
4. Конкурсное производство. Этап последний и обязательный. На нем осуществляется оценка стоимости имущества и активов, и проводиться их распродажа на открытых торгах. Продажей занимается управляющий. Средства будут использованы на оплату обязательных платежей и погашение всех задолженностей перед кредиторами. По окончанию завершающего этапа компания будет ликвидирована.
5. Мировое соглашение. Отдельный этап, который может прекратить судопроизводство в отношении должника. Он предполагает заключение мирного соглашения между заинтересованными участниками процесса. В нем четко прописываются сроки возврата долга и суммы, которые будут выплачены по каждому из кредиторов. Такое соглашение может быть достигнуто на любом из этапов рассмотрения дела.

Последствия банкротства

Как и в любой деятельности в процедуре признания несостоятельности возникаю последствия. Они могут носить положительный и отрицательный характер. Такие последствия возникают для всех участников судебного разбирательства, и для каждого из них последствия будут своими.

К отрицательным последствиям для должника можно отнести:

• запрет на возможность занимать руководящие должности и участвовать в руководительном совете. Такой запрет может быть выдан сроком на 3 года;
• отсутствие возможности провести процедуру банкротства на протяжении последующих 5 лет, после завершения процедуры неплатежеспособности;
• обязанность в уведомлении данного факта при оформлении сделок и договоров, взятии кредитов и займов.

Отрицательные последствия будут достаточно значимыми, если в дальнейшем юридическое лицо захочет возобновить деятельность, создав другую компанию. Таким лицам не сильно доверяют партнеры. Банки отказывают в выдаче кредитных средств, а если и выдают их, то в малых количествах.

Положительным последствием для должника будет законное освобождение от возникших долговых обязательств. Даже невыплаченные долги по окончанию процедуры признания несостоятельности кредиторы не смогут истребовать с должника. Когда компания ликвидирована никто не имеет законных оснований требовать возврата долга.

Последствия положительного характера для кредиторов заключаются в том, что при процедуре несостоятельности он имеет возможность получить долг в самый короткий срок и в полном объеме. Часто должники идут на мировую и согласны выплачивать долговые обязательства на условиях, которые были предложены кредитором.

Также для кредитора могут наступить и негативные последствия. Они заключаются в том, что у должника может просто не хватить средств для оплаты долговых обязательств. В таких ситуациях кредитор не сможет вернуть свои средства и требовать возврата их в дальнейшем.

Конечно же, кредитор может требовать привлечения руководства к одному из видов ответственности. Он может надеяться, что долг будет возвращен за счет личного имущества, которое будет изъято у собственников или руководства компании.

Можно ли избежать ответственности при банкротстве

Сегодняшнее законодательство дает возможность привлечь к ответу руководителей и владельцев компании в том случае, если имеющихся у компании активов и имущества недостаточно для покрытия долгов. Для этого заявителями должны быть предоставлены факты того, что руководство намеренно вело деятельность, которая привела к несостоятельности.

Избежать ответственности можно только при наличии фактов, опровергающих такое обвинение. Лишь при их помощи в судебном порядке удастся доказать невиновность руководителя или собственника. Они должны предоставить неопровержимые доказательства того, что у них не было возможности предупредить кризис компании.

Такие доказательства сможет найти профессиональный юрист, так что при проведении процедуры несостоятельности стоит серьезно задуматься о том, чтобы обратиться в квалифицированную юридическую компанию. Помощь юристов предотвратит субсидиарную ответственность и поможет избежать уголовной ответственности для руководителей и собственников бизнеса, который будет ликвидирован.

Стратегии противодействия кредиторам при банкротстве

Когда кредитор намерен начать процедуру признания несостоятельности юридического или физического лица, то должник может выбрать одну из стратегий поведения, которая может помочь избежать банкротства.

Стратегия может быть панической, героической и разумной. Каждая из них имеет свою цель и может привести к разным последствиям. Выбор стратегии во многом зависит от конечной цели должника.

Паническая стратегия

Такую стратегию используют преимущественно те собственники бизнеса, которые не планируют продолжать дальнейшую деятельность. Они не ищут способов урегулировать конфликты с кредиторами и не собираются возвращать долги.

Чтобы не допустить признания несостоятельности руководство проводит реорганизацию, меняет фактический адрес или присоединяется к аналогичному предприятию. Целью такой реорганизации может быть попытка уклонения от взятых на себя обязательств или внутренний конфликт. Также есть и другие цели в таком «альтернативном» банкротстве.

Вместо малоэффективной компании на рынок выходи совсем новая. При этом она имеет аналогичное или схожее название и проводит такую же деятельность. Для продвижения своих услуг собственники использую контактные данные и сайт старой компании. Также собственники переводят туда все активы.

Фактически, на рынке предоставления услуг возникает «компания-двойник». У нее чистая финансовая история и нет долгов перед кем-либо. При этом клиенты и деловые партнеры без дополнительной проверки не могут узнать этого.

Старая компания, которая практически не имеет капитала и имущества. При этом она имеет огромные долговые обязательства, которые не в состоянии вернуть. Она будет ликвидирована без удовлетворения требований кредиторов.

Многие считают, что такая реорганизация не принесет негативных последствий. Это совсем не так. Руководители и собственники могут быть привлечены к субсидиарной ответственности. Также кредитор может ходатайствовать о признании такой реорганизации недействительной.

Защититься и не потерять собственное имущество и финансы руководитель, может привлекая профессиональных юристов. С их помощью можно завершить реорганизацию и ликвидировать старую компанию без существенных потерь.

Героическая стратегия

Такая стратегия может быть выбрана собственниками или руководством, которые собираются всеми силами противодействовать сложившейся ситуации и предотвратить банкротство. При этом все финансовые и интеллектуальные силы бросают на то, чтобы противодействовать кредиторам и снизить последствия, которые возникнут в процессе банкротства.

При выборе героической стратегии необходимо понимать, что:

1. Возражения против предъявленных требований должны быть реальными и направлены либо на существенное снижение долга, либо на отсрочку законного судового решения о взыскании. При этом должник использует законные процессуальные меры, позволяющие возражать против поданного иска. Он может предъявлять претензии к качеству предоставленного товара или услуг и просить проведение специальных экспертиз, которые существенно затянут время рассмотрения дела.
2. Должнику необходимо навести порядок в бухгалтерии, отражающей его финансовое состояние. За неправильное ведение бухгалтерского учета или искажение финансового состояние руководство может быть привлечено к субсидиарной ответственности. Также можно сверить с налоговой сумму начисленных и уплаченных долгов. Все данные должны быть правильными, особенно если бухгалтерия ведется при помощи специальной программы, которую легко проверить.
3. Необходимо буде проанализировать ранее заключенные сделки, чтобы иметь возможность исключить то, что эти сделки будут оспорены в суде. К началу разбирательства должник должен иметь всю документацию по сделкам
4. Стоит погасить долговые обязательства по заработной плате. В нынешнем законодательстве, работники, которые не получили обязательных выплат, могут участвовать в судебном процессе. Они могут требовать привлечения руководства к ответственности. Также они могут ускорить процесс банкротства при помощи «трудового шантажа». Его целью будет возможность быстро получить долги по заработной платы.
5. Тщательно проверить всю корпоративную документацию. Все протоколы акционеров должны быть в наличии у должника. Эти акционеры могут участвовать в судебном процессе и присутствовать на собраниях кредиторов. Они могут выявлять протесты и оспаривать принятые решения.

Все предпринятые действия смогут существенно минимизировать последствия от процедуры признания неплатежеспособности или же предотвратить ликвидацию компании. Предпринимать меры стоит заблаговременно, а не тогда, когда процесс банкротства уже идет.

В такой способ также могут предотвратить банкротство те компании, которые не имеют средств на оплату процедуры признания несостоятельности. Если накоплений и имущества не будет хватать, а кредитор отказывается проводить дофинансирование этой процедуры, то банкротство может быть прекращено без ликвидации компании.

Разумная стратегия

Выбор разумной стратегии наиболее оптимален для тех компаний, которые хотят продолжить дальнейшую деятельность и сохранить доверительные отношения с партнерами. Такая стратегия заключается в заключение мирового соглашения с кредиторами или реструктуризации долга.

При заключении мирового соглашения должнику будут предоставлены оптимальные условия по оплате долгов. При этом он может предлагать кредитору обеспечить обязательство, оформив в залог имущество или найдя поручителя.

Когда с кредитором удастся достичь договоренности, процедура банкротства будет прекращена или приостановлена. Должник сможет продолжать деятельность постепенно возвращая долги. Если он не будет соблюдать условия соглашения, то процедура в отношении должника возобновиться.

Как избежать банкротства

Намного легче предотвратить неплатежеспособность компании, чем довести и ее до банкротства и противодействовать законным требованиям кредиторов. Практически всегда руководитель или собственник бизнеса видит, когда финансовое положение становиться хуже. Этому необходимо противодействовать и принимать комплексные меры, которые позволят компании стабилизировать финансовое состояние.

Самым эффективным методом по финансовому оздоровлению компании является минимизирование затрат и увеличение уровня рентабельности компании. Он включает в себя следующие действия, которые необходимо предпринять в срочном порядке, а именно:

• повысить производительность труда;
• изменить стратегию действий на рынке и занять конкурентную позицию;
• проанализировать затраты и предпринять действия для их сокращения;
• оценить ассортимент услуг или товаров и при необходимости увеличить или расширить его;
• оптимальное использование прибыли.

Принятие этих мер позволит значительно улучшить финансовое положение компании. Должник сможет снизить долговую нагрузку и обеспечить деятельность предприятия, тем самым избежав процедуры банкротства.

Предотвращение банкротства при помощи реструктуризации

Это довольно хороший способ преодолеть финансовые трудности и восстановить платежеспособность компании. Термином реструктуризация обозначают, комплекс своевременно принятых мер, позволяющих отсрочить выплаты по долговым обязательствам.

С таким заявлением должник обращается в комиссию, которая будет принимать решение о финансовом оздоровлении компании в такой способ. Комиссия может удовлетворить эту просьбу или отказать в ней. Также комиссия может выдвигать специальные условия, несогласие на которые повлекут отказ в реструктуризации.

При таком способе вывода компании из кризиса должник должен четко понимать, что не все долги можно реструктуризировать. Закон четко ограничивает те долговые обязательства, которые можно отсрочить при помощи такой процедуры.

Реструктуризации не подлежат долги по алиментам, а также обязательства по выплатам возмещения вреда здоровью и жизни человека. Также реструктуризировать невозможно страховые платежи, обязательные взносы и многое другое.

При реструктуризации с должника могут быть списаны долговые обязательства по налоговым взносам, которые возникли более чем за 3 года до начала процедуры. Также должник может рассчитывать на списание штрафов и неустоек, которые были начислены кредиторами.

Реструктуризация является оптимальным способом рассчитаться с долгами, но на нее рассчитывать может только тот должник, который имеет перспективы в дальнейшей деятельности. Если в дальнейшем финансовое состояние улучшить не удастся, то использование реструктуризации нецелесообразно, так как это лишь затянет процесс банкротства компании.

Судьба компании в руках кредиторов

От кредиторов и их планов зависит дальнейшее сохранение деятельности компании. Именно они будут решать, есть ли перспективы для продолжения дальнейшей деятельности и финансового оздоровления. Они заинтересованы в том, чтобы долговые обязательства были возвращены в полном объеме.

Процедура банкротства предполагает возникновение судебных издержек, которые не интересны ни должнику, ни кредиторам. Многие участники процесса охотно идут на сделку, так как это возможность вернуть средства в полном объеме и значительно быстрее, чем через процедуру признания несостоятельности.

Управлять процедурами банкротства и высказывать свои предложения могут только те кредиторы, которые заблаговременно подали документы на включение их в реестр. Они могут предлагать план развития и создавать график погашения долгов.

Руководство компании при этом остается на своем посту и продолжает исполнять свои обязанности. Все предпринимаемые действия находятся под тщательным контролем арбитра. Если он перестанет вызывать доверия у участников судебного процесса, то кредиторы могут ходатайствовать об отстранении руководителя. При этом полномочия перейдут к арбитражному управляющему. Он будет вести хозяйственную деятельность, и отчитываться перед кредиторами и судом.

Зачастую кредиторы не имеют заинтересованности в крахе компаний, которые попали в затруднительное финансовое положение в связи с внешними факторами. Они входят в положение должника и создают щадящий график выплат, который позволит стабильно работать и погашать долги.

Нечестные кредиторы пытаются предотвратить положительное решения вопросов. Они нацелены на то, чтобы почить контроль над активами компании. Предотвратить их действия можно только обратившись к юристам, которые будут вести переговорные процедуры, и настаивать на законных методах решения вопроса.

Необходимо ли обращаться к юристам

Привлечение профессиональных юристов позволит быстро завершить банкротство или найти наиболее оптимальные способы предотвратить его. Современное законодательство постоянно меняется, и проследить за этими изменениями имеют возможность только юристы, работающие в данной сфере.

При заказе юридических услуг у квалифицированных юристов человек получит следующее:

• необходимые консультации во всех интересующих вопросах;
• независимый анализ возникшего финансового состояния;
• подготовку всей нужной документации;
• представительство интересов на собраниях и в судебном разбирательстве;
• поиск наиболее оптимальных способов выхода из кризисной ситуации;
• контроль работы независимого арбитражного управляющего;
• обжалование и оспаривание решений.

Привлекая квалифицированных юристов человек может полагаться на то, что выход из сложной ситуации будет найден. Они умеют действовать профессионально, вести переговоры с кредиторами и договариваться о поблажках с арбитром. Они смогут договориться об отсрочке платежей и уменьшении суммы долга. Разработают оптимальный график погашения долгов, который нее будет наносить ущерба для последующей деятельности компании.

Заключение

Информация в интернете и даже специализированная литература позволит лишь ознакомиться со схемой процедуры признания неплатежеспособности. Эти данные не дадут возможности обеспечить себя от возникновения рисков банкротства, и избежать ответственности за это.

Провести процесс банкротства или предотвратить его по всем законным основаниям смогут только профессиональные юристы, обладающие специальными навыками и обширной практикой в ведении подобных дел. При возникновении вопросов человек всегда может обратиться к специалистам нашей компании.

Квалифицированные юристы рады будут помочь решить возникшие трудности. Первая консультация является абсолютно бесплатной. При наличии необходимой документации она дает возможность рассчитать дальнейшие действия кредиторов и выбрать необходимую тактику, которая позволит предотвратить банкротство или провести его с минимальными потерями.